vs
アフラック（AFL）とROYAL GOLD INC（RGLD）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
アフラックの直近四半期売上が大きい（$4.9B vs $375.3M、ROYAL GOLD INCの約13.0倍）。アフラックの純利益率が高く（28.3% vs 24.9%、差は3.4%）。ROYAL GOLD INCの前年同期比売上増加率が高い（85.3% vs -10.0%）。過去8四半期でROYAL GOLD INCの売上複合成長率が高い（58.8% vs -5.4%）
アフラック社は1955年に設立され、ジョージア州コロンバスに本拠を置く米国の保険会社で、米国最大の補足保険プロバイダーです。米国では多様な保険商品を引き受けていますが、特に給与天引き型の保険サービスが有名で、契約者が補償対象の事故や病気に遭った際に現金給付を行い、現在全世界で5000万人以上に財務的保護を提供しています。
ロイヤルゴールド社は貴金属のストリーミング権および鉱区使用権を専門とする大手企業で、稼働中・開発段階の鉱山プロジェクトに関する多様な権益ポートフォリオを取得・運用しています。対象は金、銀、銅で、事業は複数の大陸に展開し、直接採鉱のリスクを負わない事業モデルが特徴です。
AFL vs RGLD — 直接比較
売上が大きい
AFL
13.0倍大きい
$375.3M
売上成長率が高い
RGLD
+95.2%の差
-10.0%
純利益率が高い
AFL
純利益率が3.4%高い
24.9%
2年売上CAGRが高い
RGLD
2年複合成長率
-5.4%
損益計算書 — Q4 2025 vs Q4 2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $4.9B | $375.3M |
| 純利益 | $1.4B | $93.6M |
| 粗利率 | — | 64.6% |
| 営業利益率 | 32.3% | 56.2% |
| 純利益率 | 28.3% | 24.9% |
| 売上前年比 | -10.0% | 85.3% |
| 純利益前年比 | -27.5% | -12.8% |
| EPS（希薄化後） | $2.58 | $1.04 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上AFLRGLD
| Q4 25 | $4.9B | $375.3M | ||
| Q3 25 | $4.7B | $252.1M | ||
| Q2 25 | $4.2B | $209.6M | ||
| Q1 25 | $3.4B | $193.4M | ||
| Q4 24 | $5.4B | $202.6M | ||
| Q3 24 | $2.9B | $193.8M | ||
| Q2 24 | $5.1B | $174.1M | ||
| Q1 24 | $5.4B | $148.9M |
純利益AFLRGLD
| Q4 25 | $1.4B | $93.6M | ||
| Q3 25 | $1.6B | $126.8M | ||
| Q2 25 | $599.0M | $132.3M | ||
| Q1 25 | $29.0M | $113.5M | ||
| Q4 24 | $1.9B | $107.4M | ||
| Q3 24 | $-93.0M | $96.2M | ||
| Q2 24 | $1.8B | $81.2M | ||
| Q1 24 | $1.9B | $47.2M |
粗利率AFLRGLD
| Q4 25 | — | 64.6% | ||
| Q3 25 | — | 73.6% | ||
| Q2 25 | — | 72.6% | ||
| Q1 25 | — | 69.4% | ||
| Q4 24 | — | 70.3% | ||
| Q3 24 | — | 66.6% | ||
| Q2 24 | — | 64.7% | ||
| Q1 24 | — | 58.4% |
営業利益率AFLRGLD
| Q4 25 | 32.3% | 56.2% | ||
| Q3 25 | 42.1% | 64.4% | ||
| Q2 25 | 19.8% | 67.7% | ||
| Q1 25 | 4.3% | 63.6% | ||
| Q4 24 | 39.5% | 65.9% | ||
| Q3 24 | 3.1% | 61.3% | ||
| Q2 24 | 39.3% | 58.6% | ||
| Q1 24 | 39.9% | 50.7% |
純利益率AFLRGLD
| Q4 25 | 28.3% | 24.9% | ||
| Q3 25 | 34.6% | 50.3% | ||
| Q2 25 | 14.4% | 63.1% | ||
| Q1 25 | 0.9% | 58.7% | ||
| Q4 24 | 35.2% | 53.0% | ||
| Q3 24 | -3.2% | 49.7% | ||
| Q2 24 | 34.2% | 46.6% | ||
| Q1 24 | 34.6% | 31.7% |
EPS（希薄化後）AFLRGLD
| Q4 25 | $2.58 | $1.04 | ||
| Q3 25 | $3.08 | $1.92 | ||
| Q2 25 | $1.11 | $2.01 | ||
| Q1 25 | $0.05 | $1.72 | ||
| Q4 24 | $3.45 | $1.63 | ||
| Q3 24 | $-0.17 | $1.46 | ||
| Q2 24 | $3.10 | $1.23 | ||
| Q1 24 | $3.25 | $0.72 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $6.2B | $233.7M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $29.5B | $7.2B |
| 総資産 | $116.5B | $9.5B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資AFLRGLD
| Q4 25 | $6.2B | $233.7M | ||
| Q3 25 | $6.8B | $172.8M | ||
| Q2 25 | $7.0B | $248.2M | ||
| Q1 25 | $5.2B | $240.8M | ||
| Q4 24 | $6.2B | $195.5M | ||
| Q3 24 | $5.6B | $127.9M | ||
| Q2 24 | $6.1B | $74.2M | ||
| Q1 24 | $5.1B | $137.9M |
総負債AFLRGLD
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | $0 | ||
| Q2 24 | — | $50.0M | ||
| Q1 24 | — | — |
株主資本AFLRGLD
| Q4 25 | $29.5B | $7.2B | ||
| Q3 25 | $28.7B | $3.4B | ||
| Q2 25 | $27.2B | $3.3B | ||
| Q1 25 | $26.3B | $3.2B | ||
| Q4 24 | $26.1B | $3.1B | ||
| Q3 24 | $24.8B | $3.0B | ||
| Q2 24 | $26.0B | $3.0B | ||
| Q1 24 | $23.5B | $2.9B |
総資産AFLRGLD
| Q4 25 | $116.5B | $9.5B | ||
| Q3 25 | $122.3B | $4.5B | ||
| Q2 25 | $124.7B | $3.6B | ||
| Q1 25 | $120.3B | $3.5B | ||
| Q4 24 | $117.6B | $3.4B | ||
| Q3 24 | $128.4B | $3.3B | ||
| Q2 24 | $120.2B | $3.3B | ||
| Q1 24 | $124.7B | $3.3B |
負債/資本比率AFLRGLD
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | 0.00× | ||
| Q2 24 | — | 0.02× | ||
| Q1 24 | — | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $315.0M | $241.7M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 0.23× | 2.58× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローAFLRGLD
| Q4 25 | $315.0M | $241.7M | ||
| Q3 25 | $1.3B | $174.0M | ||
| Q2 25 | $399.0M | $152.8M | ||
| Q1 25 | $589.0M | $136.4M | ||
| Q4 24 | $333.0M | $141.1M | ||
| Q3 24 | $1.3B | $136.7M | ||
| Q2 24 | $255.0M | $113.5M | ||
| Q1 24 | $849.0M | $138.3M |
キャッシュ転換率AFLRGLD
| Q4 25 | 0.23× | 2.58× | ||
| Q3 25 | 0.76× | 1.37× | ||
| Q2 25 | 0.67× | 1.15× | ||
| Q1 25 | 20.31× | 1.20× | ||
| Q4 24 | 0.18× | 1.31× | ||
| Q3 24 | — | 1.42× | ||
| Q2 24 | 0.15× | 1.40× | ||
| Q1 24 | 0.45× | 2.93× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
AFL
| Aflac Japan | $2.3B | 47% |
| Aflac US | $1.7B | 35% |
| Other | $862.0M | 18% |
RGLD
| Gold | $216.9M | 58% |
| Pueblo Viejo | $47.3M | 13% |
| Andacollo | $32.6M | 9% |
| Silver | $32.1M | 9% |
| Other | $27.2M | 7% |
| Copper | $13.7M | 4% |
| Cortez Legacy Zone | $5.4M | 1% |
