vs
アルステイト（ALL）とEssent Group Ltd.（ESNT）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
アルステイトの直近四半期売上が大きい（$17.3B vs $312.4M、Essent Group Ltd.の約55.5倍）。Essent Group Ltd.の純利益率が高く（49.6% vs 22.1%、差は27.5%）。アルステイトの前年同期比売上増加率が高い（5.1% vs -0.8%）。アルステイトの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$2.9B vs $228.0M）。過去8四半期でアルステイトの売上複合成長率が高い（6.6% vs 2.3%）
アルステイトコーポレーションは米国とカナダを拠点に損害保険をはじめ各種保険商品を提供する保険グループです。4つの事業セグメントを持ち、乗用車保険や住宅保険を主力に、オートバイ、キャンピングカー、オフロード車向けの特約自動車保険など多様な個人向け保険商品を展開しています。
エセントラPLCはプラスチックと繊維製品を供給する企業で、本社をイギリスのオックスフォードシャー州キッドリントンに置き、世界各国で事業を展開している。ロンドン証券取引所に上場しており、多様な業界の顧客のニーズに対応した製品を提供している。
ALL vs ESNT — 直接比較
売上が大きい
ALL
55.5倍大きい
$312.4M
売上成長率が高い
ALL
+5.9%の差
-0.8%
純利益率が高い
ESNT
純利益率が27.5%高い
22.1%
フリーキャッシュフローが多い
ALL
FCF $2.7B多い
$228.0M
2年売上CAGRが高い
ALL
2年複合成長率
2.3%
損益計算書 — Q4 2025 vs Q4 2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $17.3B | $312.4M |
| 純利益 | $3.8B | $155.0M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | — | 59.1% |
| 純利益率 | 22.1% | 49.6% |
| 売上前年比 | 5.1% | -0.8% |
| 純利益前年比 | 98.8% | -7.7% |
| EPS（希薄化後） | $14.24 | $1.61 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上ALLESNT
| Q4 25 | $17.3B | $312.4M | ||
| Q3 25 | $17.3B | $311.8M | ||
| Q2 25 | $16.6B | $319.1M | ||
| Q1 25 | $16.5B | $317.6M | ||
| Q4 24 | $16.5B | $315.0M | ||
| Q3 24 | $16.6B | $316.6M | ||
| Q2 24 | $15.7B | $312.9M | ||
| Q1 24 | $15.3B | $298.4M |
純利益ALLESNT
| Q4 25 | $3.8B | $155.0M | ||
| Q3 25 | $3.7B | $164.2M | ||
| Q2 25 | $2.1B | $195.3M | ||
| Q1 25 | $595.0M | $175.4M | ||
| Q4 24 | $1.9B | $167.9M | ||
| Q3 24 | $1.2B | $176.2M | ||
| Q2 24 | $331.0M | $203.6M | ||
| Q1 24 | $1.2B | $181.7M |
営業利益率ALLESNT
| Q4 25 | — | 59.1% | ||
| Q3 25 | — | 63.9% | ||
| Q2 25 | — | 72.4% | ||
| Q1 25 | — | 65.2% | ||
| Q4 24 | — | 61.9% | ||
| Q3 24 | — | 65.6% | ||
| Q2 24 | — | 76.4% | ||
| Q1 24 | — | 71.6% |
純利益率ALLESNT
| Q4 25 | 22.1% | 49.6% | ||
| Q3 25 | 21.7% | 52.7% | ||
| Q2 25 | 12.7% | 61.2% | ||
| Q1 25 | 3.6% | 55.2% | ||
| Q4 24 | 11.7% | 53.3% | ||
| Q3 24 | 7.2% | 55.6% | ||
| Q2 24 | 2.1% | 65.1% | ||
| Q1 24 | 8.0% | 60.9% |
EPS（希薄化後）ALLESNT
| Q4 25 | $14.24 | $1.61 | ||
| Q3 25 | $13.95 | $1.67 | ||
| Q2 25 | $7.76 | $1.93 | ||
| Q1 25 | $2.11 | $1.69 | ||
| Q4 24 | $7.07 | $1.59 | ||
| Q3 24 | $4.33 | $1.65 | ||
| Q2 24 | $1.13 | $1.91 | ||
| Q1 24 | $4.46 | $1.70 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $4.9B | — |
| 総負債低いほど良い | $7.5B | — |
| 株主資本純資産 | $30.6B | $5.8B |
| 総資産 | $119.8B | $7.4B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.24× | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資ALLESNT
| Q4 25 | $4.9B | — | ||
| Q3 25 | $8.7B | — | ||
| Q2 25 | $9.6B | — | ||
| Q1 25 | $6.5B | — | ||
| Q4 24 | $4.5B | — | ||
| Q3 24 | $7.0B | — | ||
| Q2 24 | $5.3B | — | ||
| Q1 24 | $4.3B | — |
総負債ALLESNT
| Q4 25 | $7.5B | — | ||
| Q3 25 | $8.1B | — | ||
| Q2 25 | $8.1B | — | ||
| Q1 25 | $8.1B | — | ||
| Q4 24 | $8.1B | — | ||
| Q3 24 | $8.1B | — | ||
| Q2 24 | $8.1B | — | ||
| Q1 24 | $7.9B | — |
株主資本ALLESNT
| Q4 25 | $30.6B | $5.8B | ||
| Q3 25 | $27.5B | $5.7B | ||
| Q2 25 | $24.0B | $5.7B | ||
| Q1 25 | $22.1B | $5.7B | ||
| Q4 24 | $21.4B | $5.6B | ||
| Q3 24 | $20.9B | $5.6B | ||
| Q2 24 | $18.6B | $5.4B | ||
| Q1 24 | $18.6B | $5.2B |
総資産ALLESNT
| Q4 25 | $119.8B | $7.4B | ||
| Q3 25 | $120.4B | $7.4B | ||
| Q2 25 | $115.9B | $7.2B | ||
| Q1 25 | $115.2B | $7.2B | ||
| Q4 24 | $111.6B | $7.1B | ||
| Q3 24 | $113.7B | $7.1B | ||
| Q2 24 | $108.4B | $6.7B | ||
| Q1 24 | $105.2B | $6.6B |
負債/資本比率ALLESNT
| Q4 25 | 0.24× | — | ||
| Q3 25 | 0.29× | — | ||
| Q2 25 | 0.34× | — | ||
| Q1 25 | 0.37× | — | ||
| Q4 24 | 0.38× | — | ||
| Q3 24 | 0.39× | — | ||
| Q2 24 | 0.43× | — | ||
| Q1 24 | 0.43× | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $3.0B | $229.1M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $2.9B | $228.0M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 16.7% | 73.0% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 0.5% | 0.4% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 0.78× | 1.48× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $9.9B | $848.7M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローALLESNT
| Q4 25 | $3.0B | $229.1M | ||
| Q3 25 | $3.3B | $215.9M | ||
| Q2 25 | $1.9B | $189.5M | ||
| Q1 25 | $2.0B | $221.6M | ||
| Q4 24 | $1.7B | $226.7M | ||
| Q3 24 | $3.2B | $229.2M | ||
| Q2 24 | $2.4B | $188.7M | ||
| Q1 24 | $1.7B | $216.9M |
フリーキャッシュフローALLESNT
| Q4 25 | $2.9B | $228.0M | ||
| Q3 25 | $3.2B | $210.6M | ||
| Q2 25 | $1.9B | $188.8M | ||
| Q1 25 | $1.9B | $221.3M | ||
| Q4 24 | $1.7B | $226.0M | ||
| Q3 24 | $3.1B | $228.7M | ||
| Q2 24 | $2.3B | $187.6M | ||
| Q1 24 | $1.6B | $212.5M |
FCFマージンALLESNT
| Q4 25 | 16.7% | 73.0% | ||
| Q3 25 | 18.8% | 67.5% | ||
| Q2 25 | 11.3% | 59.2% | ||
| Q1 25 | 11.4% | 69.7% | ||
| Q4 24 | 10.0% | 71.7% | ||
| Q3 24 | 18.9% | 72.2% | ||
| Q2 24 | 14.7% | 60.0% | ||
| Q1 24 | 10.6% | 71.2% |
設備投資強度ALLESNT
| Q4 25 | 0.5% | 0.4% | ||
| Q3 25 | 0.3% | 1.7% | ||
| Q2 25 | 0.0% | 0.2% | ||
| Q1 25 | 0.6% | 0.1% | ||
| Q4 24 | 0.3% | 0.2% | ||
| Q3 24 | 0.4% | 0.2% | ||
| Q2 24 | 0.4% | 0.3% | ||
| Q1 24 | 0.3% | 1.5% |
キャッシュ転換率ALLESNT
| Q4 25 | 0.78× | 1.48× | ||
| Q3 25 | 0.88× | 1.31× | ||
| Q2 25 | 0.89× | 0.97× | ||
| Q1 25 | 3.30× | 1.26× | ||
| Q4 24 | 0.88× | 1.35× | ||
| Q3 24 | 2.69× | 1.30× | ||
| Q2 24 | 7.13× | 0.93× | ||
| Q1 24 | 1.37× | 1.19× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
