vs
Ally Financial Inc.（ALLY）とペナンブラ（PEN）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
ペナンブラの直近四半期売上が大きい（$385.4M vs $301.0M、Ally Financial Inc.の約1.3倍）。Ally Financial Inc.の純利益率が高く（108.6% vs 12.3%、差は96.4%）。ペナンブラの前年同期比売上増加率が高い（22.1% vs -3.2%）。過去8四半期でペナンブラの売上複合成長率が高い（17.6% vs 11.1%）
Ally Financial Inc.はアメリカ合衆国デラウェア州に設立登記され、ミシガン州デトロイトに本社を置く銀行持株会社です。自動車金融、ダイレクトバンクによるオンラインバンキング、企業向け融資、車両保険、住宅ローンのほか、分割販売やリース契約といった関連金融サービスを提供しています。
ペナンブラ社は2004年にArani BoseとAdam Elsesserによって設立された米国の医療機器メーカーで、本社はカリフォルニア州アラメダに所在します。脳卒中や動脈瘤などの血管疾患向けの介入治療用機器の開発・製造を主力事業として展開しています。
ALLY vs PEN — 直接比較
売上が大きい
PEN
1.3倍大きい
$301.0M
売上成長率が高い
PEN
+25.4%の差
-3.2%
純利益率が高い
ALLY
純利益率が96.4%高い
12.3%
2年売上CAGRが高い
PEN
2年複合成長率
11.1%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $301.0M | $385.4M |
| 純利益 | $327.0M | $47.3M |
| 粗利率 | — | 68.0% |
| 営業利益率 | — | 15.4% |
| 純利益率 | 108.6% | 12.3% |
| 売上前年比 | -3.2% | 22.1% |
| 純利益前年比 | 333.6% | 40.6% |
| EPS（希薄化後） | $0.97 | $1.20 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上ALLYPEN
| Q4 25 | $301.0M | $385.4M | ||
| Q3 25 | $308.0M | $354.7M | ||
| Q2 25 | $312.0M | $339.5M | ||
| Q1 25 | $323.0M | $324.1M | ||
| Q4 24 | $311.0M | $315.5M | ||
| Q3 24 | $319.0M | $301.0M | ||
| Q2 24 | $324.0M | $299.4M | ||
| Q1 24 | $244.0M | $278.7M |
純利益ALLYPEN
| Q4 25 | $327.0M | $47.3M | ||
| Q3 25 | $398.0M | $45.9M | ||
| Q2 25 | $352.0M | $45.3M | ||
| Q1 25 | $-225.0M | $39.2M | ||
| Q4 24 | $-140.0M | $33.7M | ||
| Q3 24 | $357.0M | $29.5M | ||
| Q2 24 | $294.0M | $-60.2M | ||
| Q1 24 | $157.0M | $11.0M |
粗利率ALLYPEN
| Q4 25 | — | 68.0% | ||
| Q3 25 | — | 67.8% | ||
| Q2 25 | — | 66.0% | ||
| Q1 25 | — | 66.6% | ||
| Q4 24 | — | 66.8% | ||
| Q3 24 | — | 66.5% | ||
| Q2 24 | — | 54.4% | ||
| Q1 24 | — | 65.0% |
営業利益率ALLYPEN
| Q4 25 | — | 15.4% | ||
| Q3 25 | — | 13.8% | ||
| Q2 25 | — | 12.0% | ||
| Q1 25 | -87.9% | 12.4% | ||
| Q4 24 | 56.3% | 13.6% | ||
| Q3 24 | 73.0% | 11.7% | ||
| Q2 24 | 79.3% | -27.0% | ||
| Q1 24 | 70.1% | 4.3% |
純利益率ALLYPEN
| Q4 25 | 108.6% | 12.3% | ||
| Q3 25 | 129.2% | 12.9% | ||
| Q2 25 | 112.8% | 13.3% | ||
| Q1 25 | -69.7% | 12.1% | ||
| Q4 24 | -45.0% | 10.7% | ||
| Q3 24 | 111.9% | 9.8% | ||
| Q2 24 | 90.7% | -20.1% | ||
| Q1 24 | 64.3% | 3.9% |
EPS（希薄化後）ALLYPEN
| Q4 25 | $0.97 | $1.20 | ||
| Q3 25 | $1.18 | $1.17 | ||
| Q2 25 | $1.04 | $1.15 | ||
| Q1 25 | $-0.82 | $1.00 | ||
| Q4 24 | $-0.54 | $0.88 | ||
| Q3 24 | $1.06 | $0.75 | ||
| Q2 24 | $0.86 | $-1.55 | ||
| Q1 24 | $0.42 | $0.28 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $10.0B | $186.9M |
| 総負債低いほど良い | $17.1B | — |
| 株主資本純資産 | $15.5B | $1.4B |
| 総資産 | $196.0B | $1.8B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 1.10× | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資ALLYPEN
| Q4 25 | $10.0B | $186.9M | ||
| Q3 25 | $10.2B | $321.0M | ||
| Q2 25 | $10.6B | $421.8M | ||
| Q1 25 | $10.4B | $376.1M | ||
| Q4 24 | $10.3B | $324.4M | ||
| Q3 24 | $8.6B | $280.5M | ||
| Q2 24 | $7.4B | $288.3M | ||
| Q1 24 | $8.2B | $223.1M |
総負債ALLYPEN
| Q4 25 | $17.1B | — | ||
| Q3 25 | $16.7B | — | ||
| Q2 25 | $15.9B | — | ||
| Q1 25 | $16.5B | — | ||
| Q4 24 | $17.5B | — | ||
| Q3 24 | $16.8B | — | ||
| Q2 24 | $16.0B | — | ||
| Q1 24 | $17.0B | — |
株主資本ALLYPEN
| Q4 25 | $15.5B | $1.4B | ||
| Q3 25 | $15.1B | $1.4B | ||
| Q2 25 | $14.5B | $1.3B | ||
| Q1 25 | $14.2B | $1.2B | ||
| Q4 24 | $13.9B | $1.2B | ||
| Q3 24 | $14.7B | $1.1B | ||
| Q2 24 | $13.9B | $1.2B | ||
| Q1 24 | $13.7B | $1.2B |
総資産ALLYPEN
| Q4 25 | $196.0B | $1.8B | ||
| Q3 25 | $191.7B | $1.7B | ||
| Q2 25 | $189.5B | $1.7B | ||
| Q1 25 | $193.3B | $1.6B | ||
| Q4 24 | $191.8B | $1.5B | ||
| Q3 24 | $193.0B | $1.5B | ||
| Q2 24 | $192.5B | $1.5B | ||
| Q1 24 | $192.9B | $1.6B |
負債/資本比率ALLYPEN
| Q4 25 | 1.10× | — | ||
| Q3 25 | 1.11× | — | ||
| Q2 25 | 1.09× | — | ||
| Q1 25 | 1.16× | — | ||
| Q4 24 | 1.26× | — | ||
| Q3 24 | 1.14× | — | ||
| Q2 24 | 1.15× | — | ||
| Q1 24 | 1.25× | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $640.0M | $86.5M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | $68.0M |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | 17.7% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | 4.8% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 1.96× | 1.83× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | $174.9M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローALLYPEN
| Q4 25 | $640.0M | $86.5M | ||
| Q3 25 | $1.2B | $58.3M | ||
| Q2 25 | $947.0M | $44.9M | ||
| Q1 25 | $940.0M | $49.0M | ||
| Q4 24 | $620.0M | $51.1M | ||
| Q3 24 | $992.0M | $56.5M | ||
| Q2 24 | $1.6B | $22.6M | ||
| Q1 24 | $1.3B | $38.3M |
フリーキャッシュフローALLYPEN
| Q4 25 | — | $68.0M | ||
| Q3 25 | — | $42.0M | ||
| Q2 25 | — | $29.4M | ||
| Q1 25 | — | $35.5M | ||
| Q4 24 | — | $45.7M | ||
| Q3 24 | — | $51.0M | ||
| Q2 24 | — | $18.1M | ||
| Q1 24 | — | $32.5M |
FCFマージンALLYPEN
| Q4 25 | — | 17.7% | ||
| Q3 25 | — | 11.8% | ||
| Q2 25 | — | 8.7% | ||
| Q1 25 | — | 11.0% | ||
| Q4 24 | — | 14.5% | ||
| Q3 24 | — | 16.9% | ||
| Q2 24 | — | 6.0% | ||
| Q1 24 | — | 11.7% |
設備投資強度ALLYPEN
| Q4 25 | — | 4.8% | ||
| Q3 25 | — | 4.6% | ||
| Q2 25 | — | 4.6% | ||
| Q1 25 | — | 4.2% | ||
| Q4 24 | — | 1.7% | ||
| Q3 24 | — | 1.8% | ||
| Q2 24 | — | 1.5% | ||
| Q1 24 | — | 2.1% |
キャッシュ転換率ALLYPEN
| Q4 25 | 1.96× | 1.83× | ||
| Q3 25 | 3.02× | 1.27× | ||
| Q2 25 | 2.69× | 0.99× | ||
| Q1 25 | — | 1.25× | ||
| Q4 24 | — | 1.52× | ||
| Q3 24 | 2.78× | 1.91× | ||
| Q2 24 | 5.36× | — | ||
| Q1 24 | 8.54× | 3.48× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
ALLY
| Noninsurance Contracts | $242.0M | 80% |
| Brokerage Commissionsand Other | $21.0M | 7% |
| Commercial Portfolio Segment | $19.0M | 6% |
| Other | $13.0M | 4% |
| Banking Fees And Interchange Income | $5.0M | 2% |
| Brokered Agent Commissions | $1.0M | 0% |
PEN
| Thrombectomy | $254.7M | 66% |
| Other | $130.7M | 34% |
