vs
ALERUS FINANCIAL CORP（ALRS）とCOMERICA INC（CMA）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
COMERICA INCの直近四半期売上が大きい（$187.0M vs $45.2M、ALERUS FINANCIAL CORPの約4.1倍）。COMERICA INCの純利益率が高く（94.1% vs -73.2%、差は167.3%）。ALERUS FINANCIAL CORPの前年同期比売上増加率が高い（18.0% vs -2.1%）。過去8四半期でALERUS FINANCIAL CORPの売上複合成長率が高い（42.6% vs -1.3%）
アレルス・フィナンシャル・コーポレーションは、ブランド名をAlerusとして展開する連鎖金融機関で、本社はノースダコタ州グランドフォークスにあります。拠点はノースダコタ州、ミネソタ州、ウィスコンシン州、アリゾナ州に分布し、銀行業務、住宅ローン、資産管理、退職関連サービスを提供しています。
コメリカ・インコーポレーテッドはテキサス州ダラスに本社を置く米国の金融サービス企業で、米国屈指の大手金融持株会社の一つです。傘下のコメリカ銀行は地域商業銀行で、テキサス、ミシガン、カリフォルニア、フロリダ、アリゾナの5州に計413の支店を持ち、米国内複数都市に拠点を構えています。
ALRS vs CMA — 直接比較
損益計算書 — Q4 2025 vs Q3 2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $45.2M | $187.0M |
| 純利益 | $-33.1M | $176.0M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | -96.0% | — |
| 純利益率 | -73.2% | 94.1% |
| 売上前年比 | 18.0% | -2.1% |
| 純利益前年比 | -49232.8% | -4.3% |
| EPS（希薄化後） | $-1.27 | $1.35 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $45.2M | — | ||
| Q3 25 | $43.1M | $187.0M | ||
| Q2 25 | $43.0M | $185.0M | ||
| Q1 25 | $41.2M | $183.0M | ||
| Q4 24 | $38.3M | $191.0M | ||
| Q3 24 | $22.5M | $191.0M | ||
| Q2 24 | $24.0M | $203.0M | ||
| Q1 24 | $22.2M | $187.0M |
| Q4 25 | $-33.1M | — | ||
| Q3 25 | $16.9M | $176.0M | ||
| Q2 25 | $20.3M | $199.0M | ||
| Q1 25 | $13.3M | $172.0M | ||
| Q4 24 | $-67.0K | $170.0M | ||
| Q3 24 | $5.2M | $184.0M | ||
| Q2 24 | $6.2M | $206.0M | ||
| Q1 24 | $6.4M | $138.0M |
| Q4 25 | -96.0% | — | ||
| Q3 25 | 51.1% | — | ||
| Q2 25 | 61.2% | — | ||
| Q1 25 | 42.7% | — | ||
| Q4 24 | -0.8% | — | ||
| Q3 24 | 30.2% | — | ||
| Q2 24 | 33.9% | — | ||
| Q1 24 | 38.4% | — |
| Q4 25 | -73.2% | — | ||
| Q3 25 | 39.2% | 94.1% | ||
| Q2 25 | 47.1% | 107.6% | ||
| Q1 25 | 32.4% | 94.0% | ||
| Q4 24 | -0.2% | 89.0% | ||
| Q3 24 | 23.1% | 96.3% | ||
| Q2 24 | 25.9% | 101.5% | ||
| Q1 24 | 28.9% | 73.8% |
| Q4 25 | $-1.27 | — | ||
| Q3 25 | $0.65 | $1.35 | ||
| Q2 25 | $0.78 | $1.42 | ||
| Q1 25 | $0.52 | $1.25 | ||
| Q4 24 | $-0.06 | $1.22 | ||
| Q3 24 | $0.26 | $1.33 | ||
| Q2 24 | $0.31 | $1.49 | ||
| Q1 24 | $0.32 | $0.98 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $67.2M | — |
| 総負債低いほど良い | $59.2M | $5.4B |
| 株主資本純資産 | $564.9M | $7.4B |
| 総資産 | $5.2B | $77.4B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.10× | 0.73× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $67.2M | — | ||
| Q3 25 | $92.0M | — | ||
| Q2 25 | $80.9M | — | ||
| Q1 25 | $83.0M | — | ||
| Q4 24 | $61.2M | — | ||
| Q3 24 | $66.0M | — | ||
| Q2 24 | $438.1M | — | ||
| Q1 24 | $545.8M | — |
| Q4 25 | $59.2M | — | ||
| Q3 25 | $59.2M | $5.4B | ||
| Q2 25 | $59.1M | $5.8B | ||
| Q1 25 | $59.1M | $5.7B | ||
| Q4 24 | $59.1M | $6.7B | ||
| Q3 24 | $59.0M | $6.8B | ||
| Q2 24 | $59.0M | $7.1B | ||
| Q1 24 | $59.0M | $7.1B |
| Q4 25 | $564.9M | — | ||
| Q3 25 | $550.7M | $7.4B | ||
| Q2 25 | $533.2M | $6.9B | ||
| Q1 25 | $514.2M | $7.1B | ||
| Q4 24 | $495.4M | $6.5B | ||
| Q3 24 | $386.5M | $7.4B | ||
| Q2 24 | $373.2M | $6.2B | ||
| Q1 24 | $371.6M | $6.0B |
| Q4 25 | $5.2B | — | ||
| Q3 25 | $5.3B | $77.4B | ||
| Q2 25 | $5.3B | $78.0B | ||
| Q1 25 | $5.3B | $77.6B | ||
| Q4 24 | $5.3B | $79.3B | ||
| Q3 24 | $4.4B | $79.7B | ||
| Q2 24 | $4.4B | $79.6B | ||
| Q1 24 | $4.3B | $79.4B |
| Q4 25 | 0.10× | — | ||
| Q3 25 | 0.11× | 0.73× | ||
| Q2 25 | 0.11× | 0.84× | ||
| Q1 25 | 0.11× | 0.81× | ||
| Q4 24 | 0.12× | 1.02× | ||
| Q3 24 | 0.15× | 0.92× | ||
| Q2 24 | 0.16× | 1.15× | ||
| Q1 24 | 0.16× | 1.18× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $16.3M | $-270.0M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $15.3M | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | 33.9% | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 2.3% | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | -1.53× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $58.8M | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $16.3M | — | ||
| Q3 25 | $32.8M | $-270.0M | ||
| Q2 25 | $10.7M | $476.0M | ||
| Q1 25 | $7.7M | $273.0M | ||
| Q4 24 | $2.3M | $-354.0M | ||
| Q3 24 | $20.2M | $1.0B | ||
| Q2 24 | $-12.5M | $111.0M | ||
| Q1 24 | $11.7M | $-205.0M |
| Q4 25 | $15.3M | — | ||
| Q3 25 | $30.3M | — | ||
| Q2 25 | $7.6M | — | ||
| Q1 25 | $5.7M | — | ||
| Q4 24 | $-2.7M | — | ||
| Q3 24 | $17.4M | — | ||
| Q2 24 | $-16.1M | — | ||
| Q1 24 | $10.8M | — |
| Q4 25 | 33.9% | — | ||
| Q3 25 | 70.3% | — | ||
| Q2 25 | 17.6% | — | ||
| Q1 25 | 13.8% | — | ||
| Q4 24 | -7.1% | — | ||
| Q3 24 | 77.3% | — | ||
| Q2 24 | -67.3% | — | ||
| Q1 24 | 48.7% | — |
| Q4 25 | 2.3% | — | ||
| Q3 25 | 5.7% | — | ||
| Q2 25 | 7.3% | — | ||
| Q1 25 | 5.0% | — | ||
| Q4 24 | 13.2% | — | ||
| Q3 24 | 12.3% | — | ||
| Q2 24 | 15.4% | — | ||
| Q1 24 | 4.0% | — |
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | 1.94× | -1.53× | ||
| Q2 25 | 0.53× | 2.39× | ||
| Q1 25 | 0.58× | 1.59× | ||
| Q4 24 | — | -2.08× | ||
| Q3 24 | 3.88× | 5.70× | ||
| Q2 24 | -2.01× | 0.54× | ||
| Q1 24 | 1.82× | -1.49× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
ALRS
| Other | $17.3M | 38% |
| Retirement And Benefit Services | $17.3M | 38% |
| Wealth Management | $7.4M | 16% |
| Mortgage Banking | $3.2M | 7% |
CMA
| Business Bank | $93.0M | 50% |
| Credit And Debit Card | $47.0M | 25% |
| Retail Bank | $28.0M | 15% |
| Capital Markets | $9.0M | 5% |
| Other | $6.0M | 3% |
| Commercial Loan | $3.0M | 2% |
| Brokerage Commissions Revenue | $1.0M | 1% |
