vs
ALERUS FINANCIAL CORP（ALRS）とWEBSTER FINANCIAL CORP（WBS）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
WEBSTER FINANCIAL CORPの直近四半期売上が大きい（$58.7M vs $45.2M、ALERUS FINANCIAL CORPの約1.3倍）。WEBSTER FINANCIAL CORPの純利益率が高く（435.9% vs -73.2%、差は509.0%）。ALERUS FINANCIAL CORPの前年同期比売上増加率が高い（18.0% vs -0.2%）。WEBSTER FINANCIAL CORPの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$301.8M vs $15.3M）。過去8四半期でALERUS FINANCIAL CORPの売上複合成長率が高い（42.6% vs -4.2%）
アレルス・フィナンシャル・コーポレーションは、ブランド名をAlerusとして展開する連鎖金融機関で、本社はノースダコタ州グランドフォークスにあります。拠点はノースダコタ州、ミネソタ州、ウィスコンシン州、アリゾナ州に分布し、銀行業務、住宅ローン、資産管理、退職関連サービスを提供しています。
ウェブスター銀行は米国コネチカット州スタンフォードに本社を置く商業銀行で、コネチカット州、マサチューセッツ州、ロードアイランド州、ニュージャージー州、ニューヨーク州の4郡及びニューヨーク市に177店舗と316台のATMを展開している。
ALRS vs WBS — 直接比較
損益計算書 — Q4 2025 vs Q4 2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $45.2M | $58.7M |
| 純利益 | $-33.1M | $255.8M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | -96.0% | — |
| 純利益率 | -73.2% | 435.9% |
| 売上前年比 | 18.0% | -0.2% |
| 純利益前年比 | -49232.8% | 43.9% |
| EPS（希薄化後） | $-1.27 | $1.54 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $45.2M | $58.7M | ||
| Q3 25 | $43.1M | $59.1M | ||
| Q2 25 | $43.0M | $59.4M | ||
| Q1 25 | $41.2M | $60.8M | ||
| Q4 24 | $38.3M | $58.8M | ||
| Q3 24 | $22.5M | $61.1M | ||
| Q2 24 | $24.0M | $61.8M | ||
| Q1 24 | $22.2M | $64.0M |
| Q4 25 | $-33.1M | $255.8M | ||
| Q3 25 | $16.9M | $261.2M | ||
| Q2 25 | $20.3M | $258.8M | ||
| Q1 25 | $13.3M | $226.9M | ||
| Q4 24 | $-67.0K | $177.8M | ||
| Q3 24 | $5.2M | $193.0M | ||
| Q2 24 | $6.2M | $181.6M | ||
| Q1 24 | $6.4M | $216.3M |
| Q4 25 | -96.0% | — | ||
| Q3 25 | 51.1% | — | ||
| Q2 25 | 61.2% | — | ||
| Q1 25 | 42.7% | — | ||
| Q4 24 | -0.8% | — | ||
| Q3 24 | 30.2% | — | ||
| Q2 24 | 33.9% | — | ||
| Q1 24 | 38.4% | — |
| Q4 25 | -73.2% | 435.9% | ||
| Q3 25 | 39.2% | 442.3% | ||
| Q2 25 | 47.1% | 435.6% | ||
| Q1 25 | 32.4% | 373.4% | ||
| Q4 24 | -0.2% | 302.4% | ||
| Q3 24 | 23.1% | 316.0% | ||
| Q2 24 | 25.9% | 293.7% | ||
| Q1 24 | 28.9% | 338.0% |
| Q4 25 | $-1.27 | $1.54 | ||
| Q3 25 | $0.65 | $1.54 | ||
| Q2 25 | $0.78 | $1.52 | ||
| Q1 25 | $0.52 | $1.30 | ||
| Q4 24 | $-0.06 | $1.01 | ||
| Q3 24 | $0.26 | $1.10 | ||
| Q2 24 | $0.31 | $1.03 | ||
| Q1 24 | $0.32 | $1.23 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $67.2M | — |
| 総負債低いほど良い | $59.2M | $739.5M |
| 株主資本純資産 | $564.9M | $9.5B |
| 総資産 | $5.2B | $84.1B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.10× | 0.08× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $67.2M | — | ||
| Q3 25 | $92.0M | — | ||
| Q2 25 | $80.9M | — | ||
| Q1 25 | $83.0M | — | ||
| Q4 24 | $61.2M | — | ||
| Q3 24 | $66.0M | — | ||
| Q2 24 | $438.1M | — | ||
| Q1 24 | $545.8M | — |
| Q4 25 | $59.2M | $739.5M | ||
| Q3 25 | $59.2M | $1.2B | ||
| Q2 25 | $59.1M | $905.6M | ||
| Q1 25 | $59.1M | $907.4M | ||
| Q4 24 | $59.1M | $909.2M | ||
| Q3 24 | $59.0M | $911.0M | ||
| Q2 24 | $59.0M | $912.7M | ||
| Q1 24 | $59.0M | $914.5M |
| Q4 25 | $564.9M | $9.5B | ||
| Q3 25 | $550.7M | $9.5B | ||
| Q2 25 | $533.2M | $9.3B | ||
| Q1 25 | $514.2M | $9.2B | ||
| Q4 24 | $495.4M | $9.1B | ||
| Q3 24 | $386.5M | $9.2B | ||
| Q2 24 | $373.2M | $8.8B | ||
| Q1 24 | $371.6M | $8.7B |
| Q4 25 | $5.2B | $84.1B | ||
| Q3 25 | $5.3B | $83.2B | ||
| Q2 25 | $5.3B | $81.9B | ||
| Q1 25 | $5.3B | $80.3B | ||
| Q4 24 | $5.3B | $79.0B | ||
| Q3 24 | $4.4B | $79.5B | ||
| Q2 24 | $4.4B | $76.8B | ||
| Q1 24 | $4.3B | $76.2B |
| Q4 25 | 0.10× | 0.08× | ||
| Q3 25 | 0.11× | 0.13× | ||
| Q2 25 | 0.11× | 0.10× | ||
| Q1 25 | 0.11× | 0.10× | ||
| Q4 24 | 0.12× | 0.10× | ||
| Q3 24 | 0.15× | 0.10× | ||
| Q2 24 | 0.16× | 0.10× | ||
| Q1 24 | 0.16× | 0.10× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $16.3M | $317.6M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $15.3M | $301.8M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 33.9% | 514.2% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 2.3% | 26.9% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | 1.24× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $58.8M | $1.0B |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $16.3M | $317.6M | ||
| Q3 25 | $32.8M | $374.7M | ||
| Q2 25 | $10.7M | $270.9M | ||
| Q1 25 | $7.7M | $94.9M | ||
| Q4 24 | $2.3M | $891.3M | ||
| Q3 24 | $20.2M | $45.3M | ||
| Q2 24 | $-12.5M | $224.0M | ||
| Q1 24 | $11.7M | $243.7M |
| Q4 25 | $15.3M | $301.8M | ||
| Q3 25 | $30.3M | $362.5M | ||
| Q2 25 | $7.6M | $257.7M | ||
| Q1 25 | $5.7M | $86.6M | ||
| Q4 24 | $-2.7M | $879.0M | ||
| Q3 24 | $17.4M | $35.3M | ||
| Q2 24 | $-16.1M | $215.6M | ||
| Q1 24 | $10.8M | $238.6M |
| Q4 25 | 33.9% | 514.2% | ||
| Q3 25 | 70.3% | 613.7% | ||
| Q2 25 | 17.6% | 433.6% | ||
| Q1 25 | 13.8% | 142.5% | ||
| Q4 24 | -7.1% | 1495.2% | ||
| Q3 24 | 77.3% | 57.8% | ||
| Q2 24 | -67.3% | 348.6% | ||
| Q1 24 | 48.7% | 372.8% |
| Q4 25 | 2.3% | 26.9% | ||
| Q3 25 | 5.7% | 20.7% | ||
| Q2 25 | 7.3% | 22.2% | ||
| Q1 25 | 5.0% | 13.7% | ||
| Q4 24 | 13.2% | 21.0% | ||
| Q3 24 | 12.3% | 16.4% | ||
| Q2 24 | 15.4% | 13.6% | ||
| Q1 24 | 4.0% | 7.9% |
| Q4 25 | — | 1.24× | ||
| Q3 25 | 1.94× | 1.43× | ||
| Q2 25 | 0.53× | 1.05× | ||
| Q1 25 | 0.58× | 0.42× | ||
| Q4 24 | — | 5.01× | ||
| Q3 24 | 3.88× | 0.23× | ||
| Q2 24 | -2.01× | 1.23× | ||
| Q1 24 | 1.82× | 1.13× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
ALRS
| Other | $17.3M | 38% |
| Retirement And Benefit Services | $17.3M | 38% |
| Wealth Management | $7.4M | 16% |
| Mortgage Banking | $3.2M | 7% |
WBS
セグメントデータなし
