vs
AMERICAN REALTY INVESTORS INC（ARL）とPioneer Bancorp, Inc.（PBFS）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Pioneer Bancorp, Inc.の直近四半期売上が大きい（$25.0M vs $13.0M、AMERICAN REALTY INVESTORS INCの約1.9倍）。Pioneer Bancorp, Inc.の純利益率が高く（82.1% vs 75.2%、差は6.9%）。過去8四半期でPioneer Bancorp, Inc.の売上複合成長率が高い（144.9% vs 4.6%）
ワインガーデン・リアルティ・インベスターズは不動産投資信託で、主に米国南部にあるショッピングセンターに投資を行い、多くの物件で食料品店を核店舗としていました。2021年8月にキムコ・リアルティに買収されました。
パイオニア・バンコープ（メリーランド州）はパイオニア銀行を子会社に持つ銀行持株会社です。米国メリーランド州の地域コミュニティを主な顧客層とし、預金口座、住宅・商業用不動産ローン、消費者ローン、小規模企業向け融資など、小売および商業銀行サービスを幅広く提供しています。
ARL vs PBFS — 直接比較
売上が大きい
PBFS
1.9倍大きい
$13.0M
純利益率が高い
PBFS
純利益率が6.9%高い
75.2%
2年売上CAGRが高い
PBFS
2年複合成長率
4.6%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $13.0M | $25.0M |
| 純利益 | $9.8M | $3.7M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | -23.3% | 21.3% |
| 純利益率 | 75.2% | 82.1% |
| 売上前年比 | 8.1% | — |
| 純利益前年比 | 6175.8% | — |
| EPS（希薄化後） | $0.60 | $0.16 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上ARLPBFS
| Q4 25 | $13.0M | $25.0M | ||
| Q3 25 | $12.8M | $24.0M | ||
| Q2 25 | $12.2M | $24.4M | ||
| Q1 25 | $12.0M | $22.8M | ||
| Q4 24 | $12.0M | — | ||
| Q3 24 | $11.6M | $22.0M | ||
| Q2 24 | $11.8M | $20.9M | ||
| Q1 24 | $11.9M | $21.6M |
純利益ARLPBFS
| Q4 25 | $9.8M | $3.7M | ||
| Q3 25 | $129.0K | $4.3M | ||
| Q2 25 | $2.8M | $6.5M | ||
| Q1 25 | $3.0M | $5.8M | ||
| Q4 24 | $-161.0K | — | ||
| Q3 24 | $-17.5M | $6.3M | ||
| Q2 24 | $1.2M | $3.9M | ||
| Q1 24 | $1.8M | $4.7M |
営業利益率ARLPBFS
| Q4 25 | -23.3% | 21.3% | ||
| Q3 25 | -12.3% | 23.4% | ||
| Q2 25 | -8.3% | 33.3% | ||
| Q1 25 | -6.8% | 32.5% | ||
| Q4 24 | -14.8% | — | ||
| Q3 24 | -17.8% | 37.2% | ||
| Q2 24 | -10.8% | 24.1% | ||
| Q1 24 | -12.7% | 28.1% |
純利益率ARLPBFS
| Q4 25 | 75.2% | 82.1% | ||
| Q3 25 | 1.0% | 18.0% | ||
| Q2 25 | 23.2% | 26.4% | ||
| Q1 25 | 24.7% | 25.3% | ||
| Q4 24 | -1.3% | — | ||
| Q3 24 | -150.4% | 28.7% | ||
| Q2 24 | 9.9% | 107.4% | ||
| Q1 24 | 14.7% | 21.9% |
EPS（希薄化後）ARLPBFS
| Q4 25 | $0.60 | $0.16 | ||
| Q3 25 | $0.01 | $0.18 | ||
| Q2 25 | $0.18 | $0.26 | ||
| Q1 25 | $0.18 | $0.23 | ||
| Q4 24 | $-0.01 | — | ||
| Q3 24 | $-1.08 | $0.25 | ||
| Q2 24 | $0.07 | $0.15 | ||
| Q1 24 | $0.11 | $0.19 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $89.1M | — |
| 総負債低いほど良い | $214.4M | — |
| 株主資本純資産 | $617.4M | $323.9M |
| 総資産 | $1.1B | $2.2B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.35× | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資ARLPBFS
| Q4 25 | $89.1M | — | ||
| Q3 25 | $82.8M | — | ||
| Q2 25 | $73.5M | — | ||
| Q1 25 | $88.7M | — | ||
| Q4 24 | $99.7M | — | ||
| Q3 24 | $131.6M | — | ||
| Q2 24 | $127.5M | — | ||
| Q1 24 | $130.9M | — |
総負債ARLPBFS
| Q4 25 | $214.4M | — | ||
| Q3 25 | $227.0M | — | ||
| Q2 25 | $216.0M | — | ||
| Q1 25 | $201.7M | — | ||
| Q4 24 | $185.4M | — | ||
| Q3 24 | $183.8M | — | ||
| Q2 24 | $181.0M | — | ||
| Q1 24 | $181.8M | — |
株主資本ARLPBFS
| Q4 25 | $617.4M | $323.9M | ||
| Q3 25 | $607.8M | $314.2M | ||
| Q2 25 | $607.8M | $314.2M | ||
| Q1 25 | $604.9M | $310.7M | ||
| Q4 24 | $601.8M | — | ||
| Q3 24 | $602.2M | $303.8M | ||
| Q2 24 | $619.9M | $296.5M | ||
| Q1 24 | $618.8M | $289.0M |
総資産ARLPBFS
| Q4 25 | $1.1B | $2.2B | ||
| Q3 25 | $1.1B | $2.2B | ||
| Q2 25 | $1.1B | $2.1B | ||
| Q1 25 | $1.0B | $2.1B | ||
| Q4 24 | $1.0B | — | ||
| Q3 24 | $1.0B | $2.0B | ||
| Q2 24 | $1.0B | — | ||
| Q1 24 | $1.0B | $2.0B |
負債/資本比率ARLPBFS
| Q4 25 | 0.35× | — | ||
| Q3 25 | 0.37× | — | ||
| Q2 25 | 0.36× | — | ||
| Q1 25 | 0.33× | — | ||
| Q4 24 | 0.31× | — | ||
| Q3 24 | 0.31× | — | ||
| Q2 24 | 0.29× | — | ||
| Q1 24 | 0.29× | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $-5.6M | $11.1M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | -0.57× | 2.97× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローARLPBFS
| Q4 25 | $-5.6M | $11.1M | ||
| Q3 25 | $8.0M | $3.9M | ||
| Q2 25 | $-2.9M | $5.1M | ||
| Q1 25 | $-7.4M | $-3.5M | ||
| Q4 24 | $1.1M | — | ||
| Q3 24 | $13.5M | $1.9M | ||
| Q2 24 | $-503.0K | $9.0M | ||
| Q1 24 | $3.9M | $3.3M |
キャッシュ転換率ARLPBFS
| Q4 25 | -0.57× | 2.97× | ||
| Q3 25 | 61.81× | 0.90× | ||
| Q2 25 | -1.03× | 0.78× | ||
| Q1 25 | -2.50× | -0.61× | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | 0.30× | ||
| Q2 24 | -0.43× | 2.30× | ||
| Q1 24 | 2.21× | 0.70× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
