vs
AMES NATIONAL CORP（ATLO）とWEBSTER FINANCIAL CORP（WBS）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
WEBSTER FINANCIAL CORPの直近四半期売上が大きい（$58.7M vs $15.2M、AMES NATIONAL CORPの約3.9倍）。WEBSTER FINANCIAL CORPの純利益率が高く（435.9% vs 42.8%、差は393.1%）。AMES NATIONAL CORPの前年同期比売上増加率が高い（25.7% vs -0.2%）。WEBSTER FINANCIAL CORPの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$301.8M vs $7.2M）。過去8四半期でAMES NATIONAL CORPの売上複合成長率が高い（18.2% vs -4.2%）
エイムズ・ナショナル・コーポレーションは米国アイオワ州に本社を置く金融持株会社で、複数のコミュニティバンク子会社を運営しています。預金、個人・企業向け融資、住宅ローン、資産管理などの金融サービスを、主にアイオワ州中部の個人や中小企業に提供しています。
ウェブスター銀行は米国コネチカット州スタンフォードに本社を置く商業銀行で、コネチカット州、マサチューセッツ州、ロードアイランド州、ニュージャージー州、ニューヨーク州の4郡及びニューヨーク市に177店舗と316台のATMを展開している。
ATLO vs WBS — 直接比較
損益計算書 — Q4 2025 vs Q4 2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $15.2M | $58.7M |
| 純利益 | $6.5M | $255.8M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 54.3% | — |
| 純利益率 | 42.8% | 435.9% |
| 売上前年比 | 25.7% | -0.2% |
| 純利益前年比 | 85.4% | 43.9% |
| EPS（希薄化後） | — | $1.54 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $15.2M | $58.7M | ||
| Q3 25 | $14.0M | $59.1M | ||
| Q2 25 | $13.5M | $59.4M | ||
| Q1 25 | $12.9M | $60.8M | ||
| Q4 24 | $12.1M | $58.8M | ||
| Q3 24 | $11.1M | $61.1M | ||
| Q2 24 | $10.9M | $61.8M | ||
| Q1 24 | $10.9M | $64.0M |
| Q4 25 | $6.5M | $255.8M | ||
| Q3 25 | $4.6M | $261.2M | ||
| Q2 25 | $4.5M | $258.8M | ||
| Q1 25 | $3.4M | $226.9M | ||
| Q4 24 | $3.5M | $177.8M | ||
| Q3 24 | $2.2M | $193.0M | ||
| Q2 24 | $2.2M | $181.6M | ||
| Q1 24 | $2.3M | $216.3M |
| Q4 25 | 54.3% | — | ||
| Q3 25 | 40.7% | — | ||
| Q2 25 | 41.9% | — | ||
| Q1 25 | 32.8% | — | ||
| Q4 24 | 35.8% | — | ||
| Q3 24 | 23.6% | — | ||
| Q2 24 | 23.6% | — | ||
| Q1 24 | 24.9% | — |
| Q4 25 | 42.8% | 435.9% | ||
| Q3 25 | 32.5% | 442.3% | ||
| Q2 25 | 33.5% | 435.6% | ||
| Q1 25 | 26.7% | 373.4% | ||
| Q4 24 | 29.0% | 302.4% | ||
| Q3 24 | 20.0% | 316.0% | ||
| Q2 24 | 20.1% | 293.7% | ||
| Q1 24 | 21.1% | 338.0% |
| Q4 25 | — | $1.54 | ||
| Q3 25 | — | $1.54 | ||
| Q2 25 | — | $1.52 | ||
| Q1 25 | — | $1.30 | ||
| Q4 24 | — | $1.01 | ||
| Q3 24 | — | $1.10 | ||
| Q2 24 | — | $1.03 | ||
| Q1 24 | — | $1.23 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $126.8M | — |
| 総負債低いほど良い | $18.4M | $739.5M |
| 株主資本純資産 | $207.9M | $9.5B |
| 総資産 | $2.1B | $84.1B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.09× | 0.08× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $126.8M | — | ||
| Q3 25 | $108.2M | — | ||
| Q2 25 | $95.2M | — | ||
| Q1 25 | $163.4M | — | ||
| Q4 24 | $101.2M | — | ||
| Q3 24 | $59.0M | — | ||
| Q2 24 | $63.4M | — | ||
| Q1 24 | $111.4M | — |
| Q4 25 | $18.4M | $739.5M | ||
| Q3 25 | — | $1.2B | ||
| Q2 25 | — | $905.6M | ||
| Q1 25 | — | $907.4M | ||
| Q4 24 | $20.0M | $909.2M | ||
| Q3 24 | — | $911.0M | ||
| Q2 24 | — | $912.7M | ||
| Q1 24 | — | $914.5M |
| Q4 25 | $207.9M | $9.5B | ||
| Q3 25 | $200.6M | $9.5B | ||
| Q2 25 | $193.0M | $9.3B | ||
| Q1 25 | $183.1M | $9.2B | ||
| Q4 24 | $174.7M | $9.1B | ||
| Q3 24 | $183.4M | $9.2B | ||
| Q2 24 | $167.1M | $8.8B | ||
| Q1 24 | $165.5M | $8.7B |
| Q4 25 | $2.1B | $84.1B | ||
| Q3 25 | $2.1B | $83.2B | ||
| Q2 25 | $2.1B | $81.9B | ||
| Q1 25 | $2.2B | $80.3B | ||
| Q4 24 | $2.1B | $79.0B | ||
| Q3 24 | $2.1B | $79.5B | ||
| Q2 24 | $2.1B | $76.8B | ||
| Q1 24 | $2.2B | $76.2B |
| Q4 25 | 0.09× | 0.08× | ||
| Q3 25 | — | 0.13× | ||
| Q2 25 | — | 0.10× | ||
| Q1 25 | — | 0.10× | ||
| Q4 24 | 0.11× | 0.10× | ||
| Q3 24 | — | 0.10× | ||
| Q2 24 | — | 0.10× | ||
| Q1 24 | — | 0.10× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $7.5M | $317.6M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $7.2M | $301.8M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 47.4% | 514.2% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 1.5% | 26.9% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 1.14× | 1.24× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $20.7M | $1.0B |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $7.5M | $317.6M | ||
| Q3 25 | $2.8M | $374.7M | ||
| Q2 25 | $4.0M | $270.9M | ||
| Q1 25 | $7.1M | $94.9M | ||
| Q4 24 | $5.9M | $891.3M | ||
| Q3 24 | $3.1M | $45.3M | ||
| Q2 24 | $3.9M | $224.0M | ||
| Q1 24 | $1.4M | $243.7M |
| Q4 25 | $7.2M | $301.8M | ||
| Q3 25 | $2.6M | $362.5M | ||
| Q2 25 | $3.9M | $257.7M | ||
| Q1 25 | $6.9M | $86.6M | ||
| Q4 24 | $5.9M | $879.0M | ||
| Q3 24 | $3.0M | $35.3M | ||
| Q2 24 | $3.8M | $215.6M | ||
| Q1 24 | $1.3M | $238.6M |
| Q4 25 | 47.4% | 514.2% | ||
| Q3 25 | 18.9% | 613.7% | ||
| Q2 25 | 28.9% | 433.6% | ||
| Q1 25 | 53.6% | 142.5% | ||
| Q4 24 | 48.5% | 1495.2% | ||
| Q3 24 | 27.4% | 57.8% | ||
| Q2 24 | 34.9% | 348.6% | ||
| Q1 24 | 12.0% | 372.8% |
| Q4 25 | 1.5% | 26.9% | ||
| Q3 25 | 0.7% | 20.7% | ||
| Q2 25 | 0.9% | 22.2% | ||
| Q1 25 | 1.5% | 13.7% | ||
| Q4 24 | 0.6% | 21.0% | ||
| Q3 24 | 0.6% | 16.4% | ||
| Q2 24 | 0.9% | 13.6% | ||
| Q1 24 | 0.6% | 7.9% |
| Q4 25 | 1.14× | 1.24× | ||
| Q3 25 | 0.60× | 1.43× | ||
| Q2 25 | 0.89× | 1.05× | ||
| Q1 25 | 2.07× | 0.42× | ||
| Q4 24 | 1.69× | 5.01× | ||
| Q3 24 | 1.40× | 0.23× | ||
| Q2 24 | 1.78× | 1.23× | ||
| Q1 24 | 0.59× | 1.13× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
