vs
Avidia Bancorp, Inc.（AVBC）とFS Bancorp, Inc.（FSBW）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
FS Bancorp, Inc.の直近四半期売上が大きい（$40.0M vs $26.8M、Avidia Bancorp, Inc.の約1.5倍）。FS Bancorp, Inc.の直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$51.9M vs $24.1M）
Avidia Bankはアメリカの相互協同型コミュニティバンクで、本社をマサチューセッツ州ハドソンに置いています。2007年にハドソン貯蓄銀行とウェストバラ銀行が合併して設立され、地域コミュニティ向けに各種金融サービスを提供しています。
FS Bancorp, Inc.は米国に本拠を置く銀行持株会社で、ワシントン州の1st Security Bankの親会社です。主に太平洋北西部地域の顧客に対し、預金商品、住宅ローン、中小企業向け融資、建設ローンなどの個人・商業銀行サービスを提供し、コア事業は小売銀行、商業銀行、住宅融資の3つのセグメントから構成されています。
AVBC vs FSBW — 直接比較
売上が大きい
FSBW
1.5倍大きい
$26.8M
フリーキャッシュフローが多い
FSBW
FCF $27.9M多い
$24.1M
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $26.8M | $40.0M |
| 純利益 | $5.3M | — |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 33.3% | 25.8% |
| 純利益率 | 22.9% | — |
| 売上前年比 | — | 12.0% |
| 純利益前年比 | — | — |
| EPS（希薄化後） | — | $1.11 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上AVBCFSBW
| Q4 25 | $26.8M | $40.0M | ||
| Q3 25 | $28.0M | $39.3M | ||
| Q2 25 | $25.9M | $37.3M | ||
| Q1 25 | $22.9M | $36.1M | ||
| Q4 24 | — | $35.7M | ||
| Q3 24 | — | $37.2M | ||
| Q2 24 | — | $36.3M | ||
| Q1 24 | — | $35.5M |
純利益AVBCFSBW
| Q4 25 | $5.3M | — | ||
| Q3 25 | $-907.0K | $9.2M | ||
| Q2 25 | $3.9M | $7.7M | ||
| Q1 25 | $-11.6M | $8.0M | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | $10.3M | ||
| Q2 24 | — | $9.0M | ||
| Q1 24 | — | $8.4M |
営業利益率AVBCFSBW
| Q4 25 | 33.3% | 25.8% | ||
| Q3 25 | -7.0% | 29.5% | ||
| Q2 25 | 19.4% | 26.2% | ||
| Q1 25 | -72.0% | 26.2% | ||
| Q4 24 | — | 27.6% | ||
| Q3 24 | — | 26.5% | ||
| Q2 24 | — | 31.3% | ||
| Q1 24 | — | 29.7% |
純利益率AVBCFSBW
| Q4 25 | 22.9% | — | ||
| Q3 25 | -3.2% | 23.4% | ||
| Q2 25 | 15.0% | 20.7% | ||
| Q1 25 | -50.5% | 22.2% | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | 27.6% | ||
| Q2 24 | — | 24.7% | ||
| Q1 24 | — | 23.7% |
EPS（希薄化後）AVBCFSBW
| Q4 25 | — | $1.11 | ||
| Q3 25 | $-0.05 | $1.18 | ||
| Q2 25 | — | $0.99 | ||
| Q1 25 | — | $1.01 | ||
| Q4 24 | — | $0.88 | ||
| Q3 24 | — | $1.29 | ||
| Q2 24 | — | $1.13 | ||
| Q1 24 | — | $1.06 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $275.0M | $28.2M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $379.0M | $307.7M |
| 総資産 | $2.8B | $3.2B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資AVBCFSBW
| Q4 25 | $275.0M | $28.2M | ||
| Q3 25 | $208.3M | $61.3M | ||
| Q2 25 | $592.5M | $33.2M | ||
| Q1 25 | — | $62.7M | ||
| Q4 24 | — | $31.6M | ||
| Q3 24 | — | $40.3M | ||
| Q2 24 | — | $33.0M | ||
| Q1 24 | — | $45.4M |
株主資本AVBCFSBW
| Q4 25 | $379.0M | $307.7M | ||
| Q3 25 | $372.0M | $300.5M | ||
| Q2 25 | $191.4M | $297.2M | ||
| Q1 25 | $186.1M | $298.8M | ||
| Q4 24 | — | $295.8M | ||
| Q3 24 | — | $288.9M | ||
| Q2 24 | — | $284.0M | ||
| Q1 24 | — | $277.9M |
総資産AVBCFSBW
| Q4 25 | $2.8B | $3.2B | ||
| Q3 25 | $2.8B | $3.2B | ||
| Q2 25 | $3.0B | $3.2B | ||
| Q1 25 | $2.7B | $3.1B | ||
| Q4 24 | — | $3.0B | ||
| Q3 24 | — | $3.0B | ||
| Q2 24 | — | $2.9B | ||
| Q1 24 | — | $3.0B |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $28.4M | $72.3M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $24.1M | $51.9M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 89.9% | 129.8% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 16.0% | 50.9% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 5.32× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $40.2M | $107.2M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローAVBCFSBW
| Q4 25 | $28.4M | $72.3M | ||
| Q3 25 | $24.1M | $44.6M | ||
| Q2 25 | $-2.3M | $7.1M | ||
| Q1 25 | $-2.2M | $8.2M | ||
| Q4 24 | — | $50.8M | ||
| Q3 24 | — | $-891.0K | ||
| Q2 24 | — | $9.9M | ||
| Q1 24 | — | $275.0K |
フリーキャッシュフローAVBCFSBW
| Q4 25 | $24.1M | $51.9M | ||
| Q3 25 | $23.3M | $41.6M | ||
| Q2 25 | $-3.3M | $5.9M | ||
| Q1 25 | $-3.9M | $7.8M | ||
| Q4 24 | — | $49.2M | ||
| Q3 24 | — | $-1.5M | ||
| Q2 24 | — | $9.6M | ||
| Q1 24 | — | $-82.0K |
FCFマージンAVBCFSBW
| Q4 25 | 89.9% | 129.8% | ||
| Q3 25 | 83.2% | 105.9% | ||
| Q2 25 | -12.8% | 15.7% | ||
| Q1 25 | -16.9% | 21.7% | ||
| Q4 24 | — | 137.7% | ||
| Q3 24 | — | -4.1% | ||
| Q2 24 | — | 26.6% | ||
| Q1 24 | — | -0.2% |
設備投資強度AVBCFSBW
| Q4 25 | 16.0% | 50.9% | ||
| Q3 25 | 3.1% | 7.7% | ||
| Q2 25 | 3.7% | 3.5% | ||
| Q1 25 | 7.2% | 1.0% | ||
| Q4 24 | — | 4.6% | ||
| Q3 24 | — | 1.7% | ||
| Q2 24 | — | 0.8% | ||
| Q1 24 | — | 1.0% |
キャッシュ転換率AVBCFSBW
| Q4 25 | 5.32× | — | ||
| Q3 25 | — | 4.86× | ||
| Q2 25 | -0.60× | 0.92× | ||
| Q1 25 | — | 1.02× | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | -0.09× | ||
| Q2 24 | — | 1.11× | ||
| Q1 24 | — | 0.03× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
