vs
FS Bancorp, Inc.（FSBW）とPioneer Bancorp, Inc.（PBFS）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
FS Bancorp, Inc.の直近四半期売上が大きい（$40.0M vs $25.0M、Pioneer Bancorp, Inc.の約1.6倍）。過去8四半期でPioneer Bancorp, Inc.の売上複合成長率が高い（144.9% vs 6.2%）
FS Bancorp, Inc.は米国に本拠を置く銀行持株会社で、ワシントン州の1st Security Bankの親会社です。主に太平洋北西部地域の顧客に対し、預金商品、住宅ローン、中小企業向け融資、建設ローンなどの個人・商業銀行サービスを提供し、コア事業は小売銀行、商業銀行、住宅融資の3つのセグメントから構成されています。
パイオニア・バンコープ（メリーランド州）はパイオニア銀行を子会社に持つ銀行持株会社です。米国メリーランド州の地域コミュニティを主な顧客層とし、預金口座、住宅・商業用不動産ローン、消費者ローン、小規模企業向け融資など、小売および商業銀行サービスを幅広く提供しています。
FSBW vs PBFS — 直接比較
売上が大きい
FSBW
1.6倍大きい
$25.0M
2年売上CAGRが高い
PBFS
2年複合成長率
6.2%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $40.0M | $25.0M |
| 純利益 | — | $3.7M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 25.8% | 21.3% |
| 純利益率 | — | 82.1% |
| 売上前年比 | 12.0% | — |
| 純利益前年比 | — | — |
| EPS（希薄化後） | $1.11 | $0.16 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上FSBWPBFS
| Q4 25 | $40.0M | $25.0M | ||
| Q3 25 | $39.3M | $24.0M | ||
| Q2 25 | $37.3M | $24.4M | ||
| Q1 25 | $36.1M | $22.8M | ||
| Q4 24 | $35.7M | — | ||
| Q3 24 | $37.2M | $22.0M | ||
| Q2 24 | $36.3M | $20.9M | ||
| Q1 24 | $35.5M | $21.6M |
純利益FSBWPBFS
| Q4 25 | — | $3.7M | ||
| Q3 25 | $9.2M | $4.3M | ||
| Q2 25 | $7.7M | $6.5M | ||
| Q1 25 | $8.0M | $5.8M | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | $10.3M | $6.3M | ||
| Q2 24 | $9.0M | $3.9M | ||
| Q1 24 | $8.4M | $4.7M |
営業利益率FSBWPBFS
| Q4 25 | 25.8% | 21.3% | ||
| Q3 25 | 29.5% | 23.4% | ||
| Q2 25 | 26.2% | 33.3% | ||
| Q1 25 | 26.2% | 32.5% | ||
| Q4 24 | 27.6% | — | ||
| Q3 24 | 26.5% | 37.2% | ||
| Q2 24 | 31.3% | 24.1% | ||
| Q1 24 | 29.7% | 28.1% |
純利益率FSBWPBFS
| Q4 25 | — | 82.1% | ||
| Q3 25 | 23.4% | 18.0% | ||
| Q2 25 | 20.7% | 26.4% | ||
| Q1 25 | 22.2% | 25.3% | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | 27.6% | 28.7% | ||
| Q2 24 | 24.7% | 107.4% | ||
| Q1 24 | 23.7% | 21.9% |
EPS（希薄化後）FSBWPBFS
| Q4 25 | $1.11 | $0.16 | ||
| Q3 25 | $1.18 | $0.18 | ||
| Q2 25 | $0.99 | $0.26 | ||
| Q1 25 | $1.01 | $0.23 | ||
| Q4 24 | $0.88 | — | ||
| Q3 24 | $1.29 | $0.25 | ||
| Q2 24 | $1.13 | $0.15 | ||
| Q1 24 | $1.06 | $0.19 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $28.2M | — |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $307.7M | $323.9M |
| 総資産 | $3.2B | $2.2B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資FSBWPBFS
| Q4 25 | $28.2M | — | ||
| Q3 25 | $61.3M | — | ||
| Q2 25 | $33.2M | — | ||
| Q1 25 | $62.7M | — | ||
| Q4 24 | $31.6M | — | ||
| Q3 24 | $40.3M | — | ||
| Q2 24 | $33.0M | — | ||
| Q1 24 | $45.4M | — |
株主資本FSBWPBFS
| Q4 25 | $307.7M | $323.9M | ||
| Q3 25 | $300.5M | $314.2M | ||
| Q2 25 | $297.2M | $314.2M | ||
| Q1 25 | $298.8M | $310.7M | ||
| Q4 24 | $295.8M | — | ||
| Q3 24 | $288.9M | $303.8M | ||
| Q2 24 | $284.0M | $296.5M | ||
| Q1 24 | $277.9M | $289.0M |
総資産FSBWPBFS
| Q4 25 | $3.2B | $2.2B | ||
| Q3 25 | $3.2B | $2.2B | ||
| Q2 25 | $3.2B | $2.1B | ||
| Q1 25 | $3.1B | $2.1B | ||
| Q4 24 | $3.0B | — | ||
| Q3 24 | $3.0B | $2.0B | ||
| Q2 24 | $2.9B | — | ||
| Q1 24 | $3.0B | $2.0B |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $72.3M | $11.1M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $51.9M | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | 129.8% | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 50.9% | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | 2.97× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $107.2M | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローFSBWPBFS
| Q4 25 | $72.3M | $11.1M | ||
| Q3 25 | $44.6M | $3.9M | ||
| Q2 25 | $7.1M | $5.1M | ||
| Q1 25 | $8.2M | $-3.5M | ||
| Q4 24 | $50.8M | — | ||
| Q3 24 | $-891.0K | $1.9M | ||
| Q2 24 | $9.9M | $9.0M | ||
| Q1 24 | $275.0K | $3.3M |
フリーキャッシュフローFSBWPBFS
| Q4 25 | $51.9M | — | ||
| Q3 25 | $41.6M | — | ||
| Q2 25 | $5.9M | — | ||
| Q1 25 | $7.8M | — | ||
| Q4 24 | $49.2M | — | ||
| Q3 24 | $-1.5M | — | ||
| Q2 24 | $9.6M | — | ||
| Q1 24 | $-82.0K | — |
FCFマージンFSBWPBFS
| Q4 25 | 129.8% | — | ||
| Q3 25 | 105.9% | — | ||
| Q2 25 | 15.7% | — | ||
| Q1 25 | 21.7% | — | ||
| Q4 24 | 137.7% | — | ||
| Q3 24 | -4.1% | — | ||
| Q2 24 | 26.6% | — | ||
| Q1 24 | -0.2% | — |
設備投資強度FSBWPBFS
| Q4 25 | 50.9% | — | ||
| Q3 25 | 7.7% | — | ||
| Q2 25 | 3.5% | — | ||
| Q1 25 | 1.0% | — | ||
| Q4 24 | 4.6% | — | ||
| Q3 24 | 1.7% | — | ||
| Q2 24 | 0.8% | — | ||
| Q1 24 | 1.0% | — |
キャッシュ転換率FSBWPBFS
| Q4 25 | — | 2.97× | ||
| Q3 25 | 4.86× | 0.90× | ||
| Q2 25 | 0.92× | 0.78× | ||
| Q1 25 | 1.02× | -0.61× | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | -0.09× | 0.30× | ||
| Q2 24 | 1.11× | 2.30× | ||
| Q1 24 | 0.03× | 0.70× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
