vs
Bowhead Specialty Holdings Inc.（BOW）とCincinnati Financial（CINF）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Cincinnati Financialの直近四半期売上が大きい（$3.1B vs $151.7M、Bowhead Specialty Holdings Inc.の約20.4倍）。Cincinnati Financialの純利益率が高く（21.9% vs 9.8%、差は12.1%）。Cincinnati Financialの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$939.0M vs $58.6M）
Bowhead Specialty Holdings Inc.は専門保険の持株会社で、多様な損害保険商品を提供しています。主に北米の未開拓なニッチ市場セグメントを対象に、企業と個人の双方の顧客に合わせたリスク管理ソリューションと特殊な補償オプションを提供しています。
シンシナティ・フィナンシャル・コーポレーションは損害保険を主力事業とし、傘下のシンシナティ保険会社、シンシナティ補償会社、シンシナティ損害保険会社を通じて事業を展開しています。米国内の損害保険料シェアは1.01%で、市場シェアベースで米国第20位の保険会社です。
BOW vs CINF — 直接比較
損益計算書 — Q4 2025 vs Q4 2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $151.7M | $3.1B |
| 純利益 | $14.8M | $676.0M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 11.7% | 27.2% |
| 純利益率 | 9.8% | 21.9% |
| 売上前年比 | — | 21.8% |
| 純利益前年比 | — | 66.9% |
| EPS（希薄化後） | $0.44 | $4.29 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $151.7M | $3.1B | ||
| Q3 25 | $143.9M | $3.7B | ||
| Q2 25 | $133.3M | $3.2B | ||
| Q1 25 | $122.7M | $2.6B | ||
| Q4 24 | — | $2.5B | ||
| Q3 24 | $116.8M | $3.3B | ||
| Q2 24 | $98.9M | $2.5B | ||
| Q1 24 | — | $2.9B |
| Q4 25 | $14.8M | $676.0M | ||
| Q3 25 | $15.2M | $1.1B | ||
| Q2 25 | $12.3M | $685.0M | ||
| Q1 25 | $11.4M | $-90.0M | ||
| Q4 24 | — | $405.0M | ||
| Q3 24 | $12.1M | $820.0M | ||
| Q2 24 | $5.5M | $312.0M | ||
| Q1 24 | — | $755.0M |
| Q4 25 | 11.7% | 27.2% | ||
| Q3 25 | 13.3% | 37.9% | ||
| Q2 25 | 11.9% | 26.3% | ||
| Q1 25 | 11.8% | -5.0% | ||
| Q4 24 | — | 18.9% | ||
| Q3 24 | 13.5% | 31.3% | ||
| Q2 24 | 7.5% | 15.2% | ||
| Q1 24 | — | 32.5% |
| Q4 25 | 9.8% | 21.9% | ||
| Q3 25 | 10.5% | 30.1% | ||
| Q2 25 | 9.3% | 21.1% | ||
| Q1 25 | 9.3% | -3.5% | ||
| Q4 24 | — | 16.0% | ||
| Q3 24 | 10.4% | 24.7% | ||
| Q2 24 | 5.6% | 12.3% | ||
| Q1 24 | — | 25.7% |
| Q4 25 | $0.44 | $4.29 | ||
| Q3 25 | $0.45 | $7.11 | ||
| Q2 25 | $0.36 | $4.34 | ||
| Q1 25 | $0.34 | $-0.57 | ||
| Q4 24 | — | $2.57 | ||
| Q3 24 | $0.36 | $5.20 | ||
| Q2 24 | $0.20 | $1.98 | ||
| Q1 24 | — | $4.78 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $193.5M | $148.0M |
| 総負債低いほど良い | $146.4M | $861.0M |
| 株主資本純資産 | $448.3M | $15.9B |
| 総資産 | $2.4B | $41.0B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.33× | 0.05× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $193.5M | $148.0M | ||
| Q3 25 | $197.9M | $1.6B | ||
| Q2 25 | $114.8M | $1.1B | ||
| Q1 25 | $88.0M | $1.1B | ||
| Q4 24 | — | $1.3B | ||
| Q3 24 | $132.9M | $1.8B | ||
| Q2 24 | $180.3M | $771.0M | ||
| Q1 24 | — | $619.0M |
| Q4 25 | $146.4M | $861.0M | ||
| Q3 25 | — | $858.0M | ||
| Q2 25 | — | $859.0M | ||
| Q1 25 | — | $853.0M | ||
| Q4 24 | — | $850.0M | ||
| Q3 24 | — | $849.0M | ||
| Q2 24 | — | $849.0M | ||
| Q1 24 | — | $848.0M |
| Q4 25 | $448.3M | $15.9B | ||
| Q3 25 | $430.2M | $15.4B | ||
| Q2 25 | $407.2M | $14.3B | ||
| Q1 25 | $391.0M | $13.7B | ||
| Q4 24 | — | $13.9B | ||
| Q3 24 | $364.7M | $13.8B | ||
| Q2 24 | $339.9M | $12.8B | ||
| Q1 24 | — | $12.7B |
| Q4 25 | $2.4B | $41.0B | ||
| Q3 25 | $2.1B | $40.6B | ||
| Q2 25 | $1.9B | $38.8B | ||
| Q1 25 | $1.8B | $37.3B | ||
| Q4 24 | — | $36.5B | ||
| Q3 24 | $1.5B | $37.0B | ||
| Q2 24 | $1.4B | $34.8B | ||
| Q1 24 | — | $33.7B |
| Q4 25 | 0.33× | 0.05× | ||
| Q3 25 | — | 0.06× | ||
| Q2 25 | — | 0.06× | ||
| Q1 25 | — | 0.06× | ||
| Q4 24 | — | 0.06× | ||
| Q3 24 | — | 0.06× | ||
| Q2 24 | — | 0.07× | ||
| Q1 24 | — | 0.07× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $60.1M | $947.0M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $58.6M | $939.0M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 38.7% | 30.4% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 1.0% | 0.3% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 4.05× | 1.40× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $326.0M | $3.1B |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $60.1M | $947.0M | ||
| Q3 25 | $114.7M | $1.1B | ||
| Q2 25 | $109.0M | $741.0M | ||
| Q1 25 | $47.7M | $310.0M | ||
| Q4 24 | — | $642.0M | ||
| Q3 24 | $119.4M | $912.0M | ||
| Q2 24 | — | $742.0M | ||
| Q1 24 | — | $353.0M |
| Q4 25 | $58.6M | $939.0M | ||
| Q3 25 | $113.5M | $1.1B | ||
| Q2 25 | $107.4M | $737.0M | ||
| Q1 25 | $46.5M | $307.0M | ||
| Q4 24 | — | $638.0M | ||
| Q3 24 | $118.4M | $906.0M | ||
| Q2 24 | — | $737.0M | ||
| Q1 24 | — | $346.0M |
| Q4 25 | 38.7% | 30.4% | ||
| Q3 25 | 78.8% | 29.8% | ||
| Q2 25 | 80.6% | 22.7% | ||
| Q1 25 | 37.9% | 12.0% | ||
| Q4 24 | — | 25.1% | ||
| Q3 24 | 101.4% | 27.3% | ||
| Q2 24 | — | 29.0% | ||
| Q1 24 | — | 11.8% |
| Q4 25 | 1.0% | 0.3% | ||
| Q3 25 | 0.9% | 0.1% | ||
| Q2 25 | 1.2% | 0.1% | ||
| Q1 25 | 1.0% | 0.1% | ||
| Q4 24 | — | 0.2% | ||
| Q3 24 | 0.9% | 0.2% | ||
| Q2 24 | — | 0.2% | ||
| Q1 24 | — | 0.2% |
| Q4 25 | 4.05× | 1.40× | ||
| Q3 25 | 7.56× | 0.99× | ||
| Q2 25 | 8.83× | 1.08× | ||
| Q1 25 | 4.18× | — | ||
| Q4 24 | — | 1.59× | ||
| Q3 24 | 9.88× | 1.11× | ||
| Q2 24 | — | 2.38× | ||
| Q1 24 | — | 0.47× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
BOW
セグメントデータなし
CINF
| Commercial Lines Insurance | $1.2B | 40% |
| Personal Lines Insurance | $860.0M | 28% |
| Investment Segment Of CINF | $488.0M | 16% |
| Other | $224.0M | 7% |
| Excessand Surplus Lines Insurance | $189.0M | 6% |
| Life Insurance | $86.0M | 3% |
