vs
Bowhead Specialty Holdings Inc.（BOW）とRepay Holdings Corp（RPAY）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Bowhead Specialty Holdings Inc.の直近四半期売上が大きい（$151.7M vs $78.6M、Repay Holdings Corpの約1.9倍）。Bowhead Specialty Holdings Inc.の純利益率が高く（9.8% vs -178.3%、差は188.1%）。Bowhead Specialty Holdings Inc.の直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$326.0M vs $23.2M）
Bowhead Specialty Holdings Inc.は専門保険の持株会社で、多様な損害保険商品を提供しています。主に北米の未開拓なニッチ市場セグメントを対象に、企業と個人の双方の顧客に合わせたリスク管理ソリューションと特殊な補償オプションを提供しています。
Repay Holdings Corpは北米を主要市場とする決済テクノロジー企業で、小売、医療、自動車サービス、電子商取引などの業種の企業向けに、クレジット・デビットカード決済処理、ACH送金、POSシステム連携を含む統合決済ソリューションを提供し、顧客の業務効率化を支援しています。
BOW vs RPAY — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $151.7M | $78.6M |
| 純利益 | $14.8M | $-140.1M |
| 粗利率 | — | 74.2% |
| 営業利益率 | 11.7% | -182.2% |
| 純利益率 | 9.8% | -178.3% |
| 売上前年比 | — | 0.4% |
| 純利益前年比 | — | -3304.1% |
| EPS（希薄化後） | $0.44 | $-1.68 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $151.7M | $78.6M | ||
| Q3 25 | $143.9M | $77.7M | ||
| Q2 25 | $133.3M | $75.6M | ||
| Q1 25 | $122.7M | $77.3M | ||
| Q4 24 | — | $78.3M | ||
| Q3 24 | $116.8M | $79.1M | ||
| Q2 24 | $98.9M | $74.9M | ||
| Q1 24 | — | $80.7M |
| Q4 25 | $14.8M | $-140.1M | ||
| Q3 25 | $15.2M | $-6.4M | ||
| Q2 25 | $12.3M | $-102.3M | ||
| Q1 25 | $11.4M | $-7.9M | ||
| Q4 24 | — | $-4.1M | ||
| Q3 24 | $12.1M | $3.2M | ||
| Q2 24 | $5.5M | $-4.1M | ||
| Q1 24 | — | $-5.2M |
| Q4 25 | — | 74.2% | ||
| Q3 25 | — | 74.4% | ||
| Q2 25 | — | 75.7% | ||
| Q1 25 | — | 75.9% | ||
| Q4 24 | — | 76.3% | ||
| Q3 24 | — | 77.8% | ||
| Q2 24 | — | 78.2% | ||
| Q1 24 | — | 76.2% |
| Q4 25 | 11.7% | -182.2% | ||
| Q3 25 | 13.3% | -3.9% | ||
| Q2 25 | 11.9% | -138.7% | ||
| Q1 25 | 11.8% | -4.7% | ||
| Q4 24 | — | -1.5% | ||
| Q3 24 | 13.5% | -0.9% | ||
| Q2 24 | 7.5% | -4.6% | ||
| Q1 24 | — | -3.1% |
| Q4 25 | 9.8% | -178.3% | ||
| Q3 25 | 10.5% | -8.3% | ||
| Q2 25 | 9.3% | -135.2% | ||
| Q1 25 | 9.3% | -10.3% | ||
| Q4 24 | — | -5.3% | ||
| Q3 24 | 10.4% | 4.1% | ||
| Q2 24 | 5.6% | -5.4% | ||
| Q1 24 | — | -6.5% |
| Q4 25 | $0.44 | $-1.68 | ||
| Q3 25 | $0.45 | $-0.08 | ||
| Q2 25 | $0.36 | $-1.15 | ||
| Q1 25 | $0.34 | $-0.09 | ||
| Q4 24 | — | $-0.04 | ||
| Q3 24 | $0.36 | $0.03 | ||
| Q2 24 | $0.20 | $-0.04 | ||
| Q1 24 | — | $-0.06 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $193.5M | $115.7M |
| 総負債低いほど良い | $146.4M | $280.1M |
| 株主資本純資産 | $448.3M | $484.4M |
| 総資産 | $2.4B | $1.2B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.33× | 0.58× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $193.5M | $115.7M | ||
| Q3 25 | $197.9M | $95.7M | ||
| Q2 25 | $114.8M | $162.6M | ||
| Q1 25 | $88.0M | $165.5M | ||
| Q4 24 | — | $189.5M | ||
| Q3 24 | $132.9M | $168.7M | ||
| Q2 24 | $180.3M | $147.1M | ||
| Q1 24 | — | $128.3M |
| Q4 25 | $146.4M | $280.1M | ||
| Q3 25 | — | $279.5M | ||
| Q2 25 | — | $279.0M | ||
| Q1 25 | — | $497.6M | ||
| Q4 24 | — | $496.8M | ||
| Q3 24 | — | $496.2M | ||
| Q2 24 | — | $435.6M | ||
| Q1 24 | — | $434.9M |
| Q4 25 | $448.3M | $484.4M | ||
| Q3 25 | $430.2M | $616.9M | ||
| Q2 25 | $407.2M | $633.7M | ||
| Q1 25 | $391.0M | $755.7M | ||
| Q4 24 | — | $761.3M | ||
| Q3 24 | $364.7M | $754.7M | ||
| Q2 24 | $339.9M | $815.4M | ||
| Q1 24 | — | $813.8M |
| Q4 25 | $2.4B | $1.2B | ||
| Q3 25 | $2.1B | $1.3B | ||
| Q2 25 | $1.9B | $1.4B | ||
| Q1 25 | $1.8B | $1.5B | ||
| Q4 24 | — | $1.6B | ||
| Q3 24 | $1.5B | $1.6B | ||
| Q2 24 | $1.4B | $1.5B | ||
| Q1 24 | — | $1.5B |
| Q4 25 | 0.33× | 0.58× | ||
| Q3 25 | — | 0.45× | ||
| Q2 25 | — | 0.44× | ||
| Q1 25 | — | 0.66× | ||
| Q4 24 | — | 0.65× | ||
| Q3 24 | — | 0.66× | ||
| Q2 24 | — | 0.53× | ||
| Q1 24 | — | 0.53× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $331.6M | $23.3M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $326.0M | $23.2M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 214.9% | 29.6% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 3.7% | 0.1% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 22.34× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $593.4M | $90.7M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $331.6M | $23.3M | ||
| Q3 25 | $114.7M | $32.2M | ||
| Q2 25 | $109.0M | $33.1M | ||
| Q1 25 | $47.7M | $2.5M | ||
| Q4 24 | — | $34.3M | ||
| Q3 24 | $119.4M | $60.1M | ||
| Q2 24 | — | $31.0M | ||
| Q1 24 | — | $24.8M |
| Q4 25 | $326.0M | $23.2M | ||
| Q3 25 | $113.5M | $32.1M | ||
| Q2 25 | $107.4M | $33.0M | ||
| Q1 25 | $46.5M | $2.4M | ||
| Q4 24 | — | $34.0M | ||
| Q3 24 | $118.4M | $59.8M | ||
| Q2 24 | — | $30.5M | ||
| Q1 24 | — | $24.7M |
| Q4 25 | 214.9% | 29.6% | ||
| Q3 25 | 78.8% | 41.3% | ||
| Q2 25 | 80.6% | 43.6% | ||
| Q1 25 | 37.9% | 3.0% | ||
| Q4 24 | — | 43.5% | ||
| Q3 24 | 101.4% | 75.6% | ||
| Q2 24 | — | 40.7% | ||
| Q1 24 | — | 30.6% |
| Q4 25 | 3.7% | 0.1% | ||
| Q3 25 | 0.9% | 0.2% | ||
| Q2 25 | 1.2% | 0.1% | ||
| Q1 25 | 1.0% | 0.2% | ||
| Q4 24 | — | 0.3% | ||
| Q3 24 | 0.9% | 0.3% | ||
| Q2 24 | — | 0.6% | ||
| Q1 24 | — | 0.1% |
| Q4 25 | 22.34× | — | ||
| Q3 25 | 7.56× | — | ||
| Q2 25 | 8.83× | — | ||
| Q1 25 | 4.18× | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | 9.88× | 18.52× | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
BOW
セグメントデータなし
RPAY
| Sales Channel Directly To Consumer | $69.4M | 88% |
| Other | $6.8M | 9% |
| Sales Channel Through Intermediary | $2.3M | 3% |
