vs
Bogota Financial Corp.（BSBK）とHERITAGE FINANCIAL CORP（HFWA）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
HERITAGE FINANCIAL CORPの直近四半期売上が大きい（$58.4M vs $4.3M、Bogota Financial Corp.の約13.6倍）。HERITAGE FINANCIAL CORPの純利益率が高く（38.1% vs 15.9%、差は22.2%）。Bogota Financial Corp.の前年同期比売上増加率が高い（71.6% vs 8.6%）。HERITAGE FINANCIAL CORPの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$22.3M vs $988.0K）。過去8四半期でBogota Financial Corp.の売上複合成長率が高い（27.2% vs 6.4%）
ボゴタ・フィナンシャル・コーポレーションは米国ニュージャージー州に本社を置く銀行持株会社で、ボゴタ貯蓄銀行を運営しています。主に同州および周辺地域の個人顧客や中小企業に預金口座、住宅ローン、消費者ローン、商業融資などの各種銀行サービスを提供しています。
ワシントン州を本拠地とする米国の地域金融持株会社で、太平洋北西部の地域コミュニティを対象にサービスを提供しています。預金商品、中小企業向け融資、住宅ローン、個人融資、資産管理ソリューションなどの商業・個人向け銀行業務を取り扱い、主な顧客層は中小企業と個人顧客です。
BSBK vs HFWA — 直接比較
損益計算書 — Q4 2025 vs Q4 2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $4.3M | $58.4M |
| 純利益 | $680.8K | $22.2M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 15.6% | 44.0% |
| 純利益率 | 15.9% | 38.1% |
| 売上前年比 | 71.6% | 8.6% |
| 純利益前年比 | 173.2% | 86.4% |
| EPS（希薄化後） | $0.05 | $0.65 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $4.3M | $58.4M | ||
| Q3 25 | $3.9M | $57.4M | ||
| Q2 25 | $3.7M | $55.0M | ||
| Q1 25 | $3.6M | $53.7M | ||
| Q4 24 | $2.5M | $53.8M | ||
| Q3 24 | $2.7M | $53.0M | ||
| Q2 24 | $2.7M | $51.1M | ||
| Q1 24 | $2.7M | $51.5M |
| Q4 25 | $680.8K | $22.2M | ||
| Q3 25 | $454.6K | $19.2M | ||
| Q2 25 | $224.4K | $12.2M | ||
| Q1 25 | $730.9K | $13.9M | ||
| Q4 24 | $-930.0K | $11.9M | ||
| Q3 24 | $-367.0K | $11.4M | ||
| Q2 24 | $-432.5K | $14.2M | ||
| Q1 24 | $-441.0K | $5.7M |
| Q4 25 | 15.6% | 44.0% | ||
| Q3 25 | 13.5% | 38.9% | ||
| Q2 25 | 4.7% | 26.3% | ||
| Q1 25 | 19.6% | 30.1% | ||
| Q4 24 | -19.2% | 30.4% | ||
| Q3 24 | -23.3% | 24.7% | ||
| Q2 24 | -26.0% | 31.3% | ||
| Q1 24 | -27.5% | 13.3% |
| Q4 25 | 15.9% | 38.1% | ||
| Q3 25 | 11.7% | 33.4% | ||
| Q2 25 | 6.1% | 22.2% | ||
| Q1 25 | 20.3% | 25.9% | ||
| Q4 24 | -37.2% | 22.2% | ||
| Q3 24 | -13.8% | 21.6% | ||
| Q2 24 | -15.8% | 27.7% | ||
| Q1 24 | -16.6% | 11.2% |
| Q4 25 | $0.05 | $0.65 | ||
| Q3 25 | $0.04 | $0.55 | ||
| Q2 25 | $0.02 | $0.36 | ||
| Q1 25 | $0.06 | $0.40 | ||
| Q4 24 | $-0.08 | $0.34 | ||
| Q3 24 | $-0.03 | $0.33 | ||
| Q2 24 | $-0.03 | $0.41 | ||
| Q1 24 | $-0.03 | $0.16 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $35.6M | $233.1M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $140.9M | $921.5M |
| 総資産 | $904.9M | $7.0B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $35.6M | $233.1M | ||
| Q3 25 | $31.2M | $245.5M | ||
| Q2 25 | $20.3M | $254.1M | ||
| Q1 25 | $25.6M | $248.7M | ||
| Q4 24 | $52.2M | $117.1M | ||
| Q3 24 | $21.0M | $175.6M | ||
| Q2 24 | $17.6M | $113.8M | ||
| Q1 24 | $14.4M | $189.6M |
| Q4 25 | $140.9M | $921.5M | ||
| Q3 25 | $140.7M | $904.1M | ||
| Q2 25 | $138.4M | $888.2M | ||
| Q1 25 | $138.3M | $881.5M | ||
| Q4 24 | $137.3M | $863.5M | ||
| Q3 24 | $136.9M | $874.5M | ||
| Q2 24 | $136.3M | $850.5M | ||
| Q1 24 | $136.4M | $847.6M |
| Q4 25 | $904.9M | $7.0B | ||
| Q3 25 | $925.8M | $7.0B | ||
| Q2 25 | $921.8M | $7.1B | ||
| Q1 25 | $930.2M | $7.1B | ||
| Q4 24 | $971.5M | $7.1B | ||
| Q3 24 | $978.9M | $7.2B | ||
| Q2 24 | $974.7M | $7.1B | ||
| Q1 24 | $960.9M | $7.1B |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $1.0M | $28.0M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $988.0K | $22.3M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 23.0% | 38.2% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 0.4% | 9.8% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 1.48× | 1.26× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | $85.7M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $1.0M | $28.0M | ||
| Q3 25 | $292.5K | $25.1M | ||
| Q2 25 | $1.9M | $22.5M | ||
| Q1 25 | $-16.0K | $19.3M | ||
| Q4 24 | $-1.0M | $20.6M | ||
| Q3 24 | $-287.9K | $24.2M | ||
| Q2 24 | $1.7M | $6.8M | ||
| Q1 24 | $-2.9M | $12.9M |
| Q4 25 | $988.0K | $22.3M | ||
| Q3 25 | $277.1K | $24.4M | ||
| Q2 25 | — | $20.9M | ||
| Q1 25 | $-52.2K | $18.1M | ||
| Q4 24 | $-1.1M | $19.8M | ||
| Q3 24 | $-330.9K | $23.2M | ||
| Q2 24 | $1.4M | $6.0M | ||
| Q1 24 | $-3.1M | $12.0M |
| Q4 25 | 23.0% | 38.2% | ||
| Q3 25 | 7.1% | 42.5% | ||
| Q2 25 | — | 38.0% | ||
| Q1 25 | -1.5% | 33.7% | ||
| Q4 24 | -43.8% | 36.9% | ||
| Q3 24 | -12.5% | 43.9% | ||
| Q2 24 | 51.6% | 11.7% | ||
| Q1 24 | -118.7% | 23.3% |
| Q4 25 | 0.4% | 9.8% | ||
| Q3 25 | 0.4% | 1.2% | ||
| Q2 25 | 0.0% | 2.9% | ||
| Q1 25 | 1.0% | 2.2% | ||
| Q4 24 | 2.1% | 1.5% | ||
| Q3 24 | 1.6% | 1.8% | ||
| Q2 24 | 8.5% | 1.6% | ||
| Q1 24 | 10.0% | 1.7% |
| Q4 25 | 1.48× | 1.26× | ||
| Q3 25 | 0.64× | 1.31× | ||
| Q2 25 | 8.56× | 1.84× | ||
| Q1 25 | -0.02× | 1.38× | ||
| Q4 24 | — | 1.73× | ||
| Q3 24 | — | 2.12× | ||
| Q2 24 | — | 0.48× | ||
| Q1 24 | — | 2.24× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
