vs
Citizens Financial Group（CFG）とJackson Financial Inc.（JXN）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Citizens Financial Groupの直近四半期売上が大きい（$2.2B vs $2.0B、Jackson Financial Inc.の約1.1倍）。Citizens Financial Groupの純利益率が高く（24.5% vs -10.3%、差は34.7%）。Jackson Financial Inc.の前年同期比売上増加率が高い（783.6% vs 8.6%）。過去8四半期でJackson Financial Inc.の売上複合成長率が高い（50.1% vs 4.9%）
Citizens Financial Group, Inc.はアメリカ合衆国の銀行持株会社で、本部はロードアイランド州プロビデンスに所在します。傘下にCitizens Bank, N.A.を保有し、コネチカット州、ニューヨーク州をはじめとする13の州とワシントンD.C.で銀行業務を展開しています。
当社は米国の大手金融サービス企業で、子会社を通じて米国及び世界40カ国以上の個人・法人顧客に保険、退職計画、資産運用などの多様な商品・サービスを提供している。2019年時点で米国最大の保険事業者であり、総資産は8,151億米ドル、フォーチュン世界500強及び米国500強にランクインしている。
CFG vs JXN — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $2.2B | $2.0B |
| 純利益 | $528.0M | $-204.0M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 31.4% | -18.0% |
| 純利益率 | 24.5% | -10.3% |
| 売上前年比 | 8.6% | 783.6% |
| 純利益前年比 | 31.7% | -159.1% |
| EPS（希薄化後） | $1.12 | $-3.02 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $2.2B | $2.0B | ||
| Q3 25 | $2.1B | $1.4B | ||
| Q2 25 | $2.0B | $-471.0M | ||
| Q1 25 | $1.9B | $3.8B | ||
| Q4 24 | $2.0B | — | ||
| Q3 24 | $1.9B | $2.1B | ||
| Q2 24 | $2.0B | $1.2B | ||
| Q1 24 | $2.0B | $-322.0M |
| Q4 25 | $528.0M | $-204.0M | ||
| Q3 25 | $494.0M | $76.0M | ||
| Q2 25 | $436.0M | $179.0M | ||
| Q1 25 | $373.0M | $-24.0M | ||
| Q4 24 | $401.0M | — | ||
| Q3 24 | $382.0M | $-469.0M | ||
| Q2 24 | $392.0M | $275.0M | ||
| Q1 24 | $334.0M | $795.0M |
| Q4 25 | 31.4% | -18.0% | ||
| Q3 25 | 29.7% | 5.1% | ||
| Q2 25 | 27.2% | — | ||
| Q1 25 | 24.2% | -0.5% | ||
| Q4 24 | 25.6% | — | ||
| Q3 24 | 24.7% | -27.3% | ||
| Q2 24 | 24.5% | 25.5% | ||
| Q1 24 | 21.9% | — |
| Q4 25 | 24.5% | -10.3% | ||
| Q3 25 | 23.3% | 5.4% | ||
| Q2 25 | 21.4% | -38.0% | ||
| Q1 25 | 19.3% | -0.6% | ||
| Q4 24 | 20.2% | — | ||
| Q3 24 | 20.1% | -22.1% | ||
| Q2 24 | 20.0% | 22.1% | ||
| Q1 24 | 17.0% | -246.9% |
| Q4 25 | $1.12 | $-3.02 | ||
| Q3 25 | $1.05 | $0.92 | ||
| Q2 25 | $0.92 | $2.34 | ||
| Q1 25 | $0.77 | $-0.48 | ||
| Q4 24 | $0.83 | — | ||
| Q3 24 | $0.77 | $-6.37 | ||
| Q2 24 | $0.78 | $3.43 | ||
| Q1 24 | $0.65 | $9.94 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | — | $5.7B |
| 総負債低いほど良い | $11.2B | $2.0B |
| 株主資本純資産 | $26.3B | $10.0B |
| 総資産 | $226.4B | $352.6B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.43× | 0.20× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | — | $5.7B | ||
| Q3 25 | — | $4.6B | ||
| Q2 25 | — | $3.8B | ||
| Q1 25 | — | $3.9B | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | $3.1B | ||
| Q2 24 | — | $1.7B | ||
| Q1 24 | — | $2.5B |
| Q4 25 | $11.2B | $2.0B | ||
| Q3 25 | $10.4B | $2.0B | ||
| Q2 25 | $12.5B | $2.0B | ||
| Q1 25 | $12.3B | $2.0B | ||
| Q4 24 | $12.4B | — | ||
| Q3 24 | $13.9B | $2.0B | ||
| Q2 24 | $13.1B | $2.0B | ||
| Q1 24 | $13.8B | $2.0B |
| Q4 25 | $26.3B | $10.0B | ||
| Q3 25 | $25.8B | $10.2B | ||
| Q2 25 | $25.2B | $10.4B | ||
| Q1 25 | $24.9B | $10.3B | ||
| Q4 24 | $24.3B | — | ||
| Q3 24 | $24.9B | $10.7B | ||
| Q2 24 | $23.9B | $10.1B | ||
| Q1 24 | $23.8B | $10.2B |
| Q4 25 | $226.4B | $352.6B | ||
| Q3 25 | $222.7B | $353.6B | ||
| Q2 25 | $218.3B | $343.7B | ||
| Q1 25 | $220.1B | $327.2B | ||
| Q4 24 | $217.5B | — | ||
| Q3 24 | $219.7B | $345.7B | ||
| Q2 24 | $219.9B | $337.8B | ||
| Q1 24 | $220.4B | $340.3B |
| Q4 25 | 0.43× | 0.20× | ||
| Q3 25 | 0.40× | 0.20× | ||
| Q2 25 | 0.50× | 0.20× | ||
| Q1 25 | 0.49× | 0.20× | ||
| Q4 24 | 0.51× | — | ||
| Q3 24 | 0.56× | 0.19× | ||
| Q2 24 | 0.55× | 0.20× | ||
| Q1 24 | 0.58× | 0.20× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $2.2B | $1.6B |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 4.19× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $2.2B | $1.6B | ||
| Q3 25 | $1.7B | $1.4B | ||
| Q2 25 | $886.0M | $1.2B | ||
| Q1 25 | $-213.0M | $1.6B | ||
| Q4 24 | $2.0B | — | ||
| Q3 24 | $130.0M | $1.4B | ||
| Q2 24 | $834.0M | $1.5B | ||
| Q1 24 | $554.0M | $1.4B |
| Q4 25 | 4.19× | — | ||
| Q3 25 | 3.43× | 18.03× | ||
| Q2 25 | 2.03× | 6.55× | ||
| Q1 25 | -0.57× | — | ||
| Q4 24 | 4.99× | — | ||
| Q3 24 | 0.34× | — | ||
| Q2 24 | 2.13× | 5.37× | ||
| Q1 24 | 1.66× | 1.79× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
CFG
セグメントデータなし
JXN
| Retail Annuities Segment | $1.5B | 74% |
| Closed Life And Annuity Blocks Segment | $298.0M | 15% |
| Institutional Products Segment | $146.0M | 7% |
| Other | $70.0M | 4% |
