vs
CULLEN/FROST BANKERS, INC.（CFR）とKosmos Energy Ltd.（KOS）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
CULLEN/FROST BANKERS, INC.の直近四半期売上が大きい（$580.9M vs $294.6M、Kosmos Energy Ltd.の約2.0倍）。CULLEN/FROST BANKERS, INC.の前年同期比売上増加率が高い（8.3% vs -25.9%）。過去8四半期でCULLEN/FROST BANKERS, INC.の売上複合成長率が高い（7.6% vs -16.5%）
Frost Bankは米国テキサス州公認の銀行で、本社はサンアントニオに位置し、銀行持株会社カレン/フロスト・バンカーズ・インクの主要子会社です。テキサス州内に200の支店と1750台のATMを展開し、総資産額ベースで米国トップ60の銀行の1つに数えられます。
コスモスエネルギーは米国の石油上流企業で、本社はテキサス州ダラスに置かれています。同社はガーナ、赤道ギニアの沖合、メキシコ湾で石油・ガスの生産・開発事業を展開し、モーリタニア・セネガル沖合で開発プロジェクトを保有しているほか、複数の国の沖合で探鉱ライセンスを取得しています。
CFR vs KOS — 直接比較
売上が大きい
CFR
2.0倍大きい
$294.6M
売上成長率が高い
CFR
+34.2%の差
-25.9%
2年売上CAGRが高い
CFR
2年複合成長率
-16.5%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $580.9M | $294.6M |
| 純利益 | $166.3M | — |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 34.1% | -125.7% |
| 純利益率 | 28.6% | — |
| 売上前年比 | 8.3% | -25.9% |
| 純利益前年比 | 7.4% | — |
| EPS（希薄化後） | $2.56 | $-0.80 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上CFRKOS
| Q4 25 | $580.9M | $294.6M | ||
| Q3 25 | $567.3M | $311.0M | ||
| Q2 25 | $546.9M | $392.6M | ||
| Q1 25 | $540.2M | $290.1M | ||
| Q4 24 | $536.3M | $397.6M | ||
| Q3 24 | $518.0M | $407.8M | ||
| Q2 24 | $507.9M | $447.8M | ||
| Q1 24 | $501.4M | $422.3M |
純利益CFRKOS
| Q4 25 | $166.3M | — | ||
| Q3 25 | $174.4M | $-124.3M | ||
| Q2 25 | $157.0M | $-87.7M | ||
| Q1 25 | $150.9M | $-110.6M | ||
| Q4 24 | $154.9M | — | ||
| Q3 24 | $146.5M | $45.0M | ||
| Q2 24 | $145.5M | $59.8M | ||
| Q1 24 | $135.7M | $91.7M |
営業利益率CFRKOS
| Q4 25 | 34.1% | -125.7% | ||
| Q3 25 | 36.7% | -34.2% | ||
| Q2 25 | 34.1% | -16.2% | ||
| Q1 25 | 33.2% | -32.4% | ||
| Q4 24 | 34.3% | -8.5% | ||
| Q3 24 | 33.8% | 26.1% | ||
| Q2 24 | 34.5% | 30.2% | ||
| Q1 24 | 32.2% | 33.6% |
純利益率CFRKOS
| Q4 25 | 28.6% | — | ||
| Q3 25 | 30.7% | -40.0% | ||
| Q2 25 | 28.7% | -22.3% | ||
| Q1 25 | 27.9% | -38.1% | ||
| Q4 24 | 28.9% | — | ||
| Q3 24 | 28.3% | 11.0% | ||
| Q2 24 | 28.6% | 13.3% | ||
| Q1 24 | 27.1% | 21.7% |
EPS（希薄化後）CFRKOS
| Q4 25 | $2.56 | $-0.80 | ||
| Q3 25 | $2.67 | $-0.26 | ||
| Q2 25 | $2.39 | $-0.18 | ||
| Q1 25 | $2.30 | $-0.23 | ||
| Q4 24 | $2.36 | $0.00 | ||
| Q3 24 | $2.24 | $0.09 | ||
| Q2 24 | $2.21 | $0.12 | ||
| Q1 24 | $2.06 | $0.19 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | — | $91.5M |
| 総負債低いほど良い | — | $3.1B |
| 株主資本純資産 | $4.6B | $528.6M |
| 総資産 | $53.0B | $4.7B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 5.78× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資CFRKOS
| Q4 25 | — | $91.5M | ||
| Q3 25 | — | $64.0M | ||
| Q2 25 | — | $51.7M | ||
| Q1 25 | — | $49.8M | ||
| Q4 24 | — | $85.0M | ||
| Q3 24 | — | $51.6M | ||
| Q2 24 | — | $173.8M | ||
| Q1 24 | — | $254.3M |
総負債CFRKOS
| Q4 25 | — | $3.1B | ||
| Q3 25 | — | $3.0B | ||
| Q2 25 | — | $2.9B | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | $2.7B | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
株主資本CFRKOS
| Q4 25 | $4.6B | $528.6M | ||
| Q3 25 | $4.5B | $898.8M | ||
| Q2 25 | $4.2B | $1.0B | ||
| Q1 25 | $4.1B | $1.1B | ||
| Q4 24 | $3.9B | $1.2B | ||
| Q3 24 | $4.1B | $1.2B | ||
| Q2 24 | $3.7B | $1.1B | ||
| Q1 24 | $3.6B | $1.1B |
総資産CFRKOS
| Q4 25 | $53.0B | $4.7B | ||
| Q3 25 | $52.5B | $5.1B | ||
| Q2 25 | $51.4B | $5.2B | ||
| Q1 25 | $52.0B | $5.3B | ||
| Q4 24 | $52.5B | $5.3B | ||
| Q3 24 | $51.0B | $5.5B | ||
| Q2 24 | $48.8B | $5.4B | ||
| Q1 24 | $49.5B | $5.4B |
負債/資本比率CFRKOS
| Q4 25 | — | 5.78× | ||
| Q3 25 | — | 3.31× | ||
| Q2 25 | — | 2.80× | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | 2.29× | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $274.0M | $35.3M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $127.3M | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | 21.9% | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 25.2% | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 1.65× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $116.4M | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローCFRKOS
| Q4 25 | $274.0M | $35.3M | ||
| Q3 25 | $248.6M | $-27.6M | ||
| Q2 25 | $140.8M | $127.2M | ||
| Q1 25 | $-296.1M | $-888.0K | ||
| Q4 24 | $989.5M | $175.7M | ||
| Q3 24 | $307.2M | $6.3M | ||
| Q2 24 | $129.6M | $223.7M | ||
| Q1 24 | $488.4M | $272.6M |
フリーキャッシュフローCFRKOS
| Q4 25 | $127.3M | — | ||
| Q3 25 | $211.7M | — | ||
| Q2 25 | $114.5M | — | ||
| Q1 25 | $-337.1M | — | ||
| Q4 24 | $861.8M | — | ||
| Q3 24 | $281.9M | — | ||
| Q2 24 | $103.0M | — | ||
| Q1 24 | $450.3M | — |
FCFマージンCFRKOS
| Q4 25 | 21.9% | — | ||
| Q3 25 | 37.3% | — | ||
| Q2 25 | 20.9% | — | ||
| Q1 25 | -62.4% | — | ||
| Q4 24 | 160.7% | — | ||
| Q3 24 | 54.4% | — | ||
| Q2 24 | 20.3% | — | ||
| Q1 24 | 89.8% | — |
設備投資強度CFRKOS
| Q4 25 | 25.2% | — | ||
| Q3 25 | 6.5% | — | ||
| Q2 25 | 4.8% | — | ||
| Q1 25 | 7.6% | — | ||
| Q4 24 | 23.8% | — | ||
| Q3 24 | 4.9% | — | ||
| Q2 24 | 5.2% | — | ||
| Q1 24 | 7.6% | — |
キャッシュ転換率CFRKOS
| Q4 25 | 1.65× | — | ||
| Q3 25 | 1.43× | — | ||
| Q2 25 | 0.90× | — | ||
| Q1 25 | -1.96× | — | ||
| Q4 24 | 6.39× | — | ||
| Q3 24 | 2.10× | 0.14× | ||
| Q2 24 | 0.89× | 3.74× | ||
| Q1 24 | 3.60× | 2.97× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
CFR
セグメントデータなし
KOS
| Ghana Segment | $134.6M | 46% |
| Gulf Of America | $80.7M | 27% |
| Mauritania And Senegal | $54.9M | 19% |
| Equatorial Guinea Segment | $24.3M | 8% |
