vs
Cincinnati Financial（CINF）とプログレッシブ（PGR）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
プログレッシブの直近四半期売上が大きい（$22.7B vs $3.1B、Cincinnati Financialの約7.4倍）。Cincinnati Financialの純利益率が高く（21.9% vs 13.0%、差は8.9%）。Cincinnati Financialの前年同期比売上増加率が高い（21.8% vs 12.2%）。プログレッシブの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$3.0B vs $939.0M）。過去8四半期でプログレッシブの売上複合成長率が高い（14.9% vs 2.6%）
シンシナティ・フィナンシャル・コーポレーションは損害保険を主力事業とし、傘下のシンシナティ保険会社、シンシナティ補償会社、シンシナティ損害保険会社を通じて事業を展開しています。米国内の損害保険料シェアは1.01%で、市場シェアベースで米国第20位の保険会社です。
プログレッシブ・コーポレーションは1937年にジャック・グリーンとジョセフ・M・ルイスが共同設立した米国の保険会社で、本社はオハイオ州メイフィールドに所在します。米国の自動車保険市場でステートファームに次ぐ第2位の規模を誇り、自動車のほかオートバイ、RV、船舶、商用車の保険を取り扱う他、住宅保険、生命保険、ペット保険など多様な商品を提供しています。
CINF vs PGR — 直接比較
損益計算書 — Q4 2025 vs Q4 2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $3.1B | $22.7B |
| 純利益 | $676.0M | $3.0B |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 27.2% | 16.2% |
| 純利益率 | 21.9% | 13.0% |
| 売上前年比 | 21.8% | 12.2% |
| 純利益前年比 | 66.9% | 25.3% |
| EPS（希薄化後） | $4.29 | $5.01 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $3.1B | $22.7B | ||
| Q3 25 | $3.7B | $22.5B | ||
| Q2 25 | $3.2B | $22.0B | ||
| Q1 25 | $2.6B | $20.4B | ||
| Q4 24 | $2.5B | $20.3B | ||
| Q3 24 | $3.3B | $19.7B | ||
| Q2 24 | $2.5B | $18.1B | ||
| Q1 24 | $2.9B | $17.2B |
| Q4 25 | $676.0M | $3.0B | ||
| Q3 25 | $1.1B | $2.6B | ||
| Q2 25 | $685.0M | $3.2B | ||
| Q1 25 | $-90.0M | $2.6B | ||
| Q4 24 | $405.0M | $2.4B | ||
| Q3 24 | $820.0M | $2.3B | ||
| Q2 24 | $312.0M | $1.5B | ||
| Q1 24 | $755.0M | $2.3B |
| Q4 25 | 27.2% | 16.2% | ||
| Q3 25 | 37.9% | 14.8% | ||
| Q2 25 | 26.3% | 18.1% | ||
| Q1 25 | -5.0% | 15.9% | ||
| Q4 24 | 18.9% | 14.6% | ||
| Q3 24 | 31.3% | 14.9% | ||
| Q2 24 | 15.2% | 10.3% | ||
| Q1 24 | 32.5% | 17.1% |
| Q4 25 | 21.9% | 13.0% | ||
| Q3 25 | 30.1% | 11.6% | ||
| Q2 25 | 21.1% | 14.4% | ||
| Q1 25 | -3.5% | 12.6% | ||
| Q4 24 | 16.0% | 11.6% | ||
| Q3 24 | 24.7% | 11.8% | ||
| Q2 24 | 12.3% | 8.0% | ||
| Q1 24 | 25.7% | 13.5% |
| Q4 25 | $4.29 | $5.01 | ||
| Q3 25 | $7.11 | $4.45 | ||
| Q2 25 | $4.34 | $5.40 | ||
| Q1 25 | $-0.57 | $4.37 | ||
| Q4 24 | $2.57 | $4.01 | ||
| Q3 24 | $5.20 | $3.97 | ||
| Q2 24 | $1.98 | $2.48 | ||
| Q1 24 | $4.78 | $3.94 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $148.0M | $10.0B |
| 総負債低いほど良い | $861.0M | — |
| 株主資本純資産 | $15.9B | $30.3B |
| 総資産 | $41.0B | $123.0B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.05× | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $148.0M | $10.0B | ||
| Q3 25 | $1.6B | $1.5B | ||
| Q2 25 | $1.1B | $2.1B | ||
| Q1 25 | $1.1B | $2.6B | ||
| Q4 24 | $1.3B | $615.0M | ||
| Q3 24 | $1.8B | $757.0M | ||
| Q2 24 | $771.0M | $733.0M | ||
| Q1 24 | $619.0M | $1.3B |
| Q4 25 | $861.0M | — | ||
| Q3 25 | $858.0M | — | ||
| Q2 25 | $859.0M | — | ||
| Q1 25 | $853.0M | — | ||
| Q4 24 | $850.0M | — | ||
| Q3 24 | $849.0M | — | ||
| Q2 24 | $849.0M | — | ||
| Q1 24 | $848.0M | — |
| Q4 25 | $15.9B | $30.3B | ||
| Q3 25 | $15.4B | $35.4B | ||
| Q2 25 | $14.3B | $32.6B | ||
| Q1 25 | $13.7B | $29.0B | ||
| Q4 24 | $13.9B | $25.6B | ||
| Q3 24 | $13.8B | $27.2B | ||
| Q2 24 | $12.8B | $23.3B | ||
| Q1 24 | $12.7B | $21.8B |
| Q4 25 | $41.0B | $123.0B | ||
| Q3 25 | $40.6B | $121.5B | ||
| Q2 25 | $38.8B | $115.5B | ||
| Q1 25 | $37.3B | $111.4B | ||
| Q4 24 | $36.5B | $105.7B | ||
| Q3 24 | $37.0B | $105.2B | ||
| Q2 24 | $34.8B | $97.9B | ||
| Q1 24 | $33.7B | $94.1B |
| Q4 25 | 0.05× | — | ||
| Q3 25 | 0.06× | — | ||
| Q2 25 | 0.06× | — | ||
| Q1 25 | 0.06× | — | ||
| Q4 24 | 0.06× | — | ||
| Q3 24 | 0.06× | — | ||
| Q2 24 | 0.07× | — | ||
| Q1 24 | 0.07× | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $947.0M | $3.2B |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $939.0M | $3.0B |
| FCFマージンFCF / 売上 | 30.4% | 13.4% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 0.3% | 0.5% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 1.40× | 1.07× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $3.1B | $17.2B |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $947.0M | $3.2B | ||
| Q3 25 | $1.1B | $5.2B | ||
| Q2 25 | $741.0M | $4.0B | ||
| Q1 25 | $310.0M | $5.1B | ||
| Q4 24 | $642.0M | $3.0B | ||
| Q3 24 | $912.0M | $4.6B | ||
| Q2 24 | $742.0M | $3.3B | ||
| Q1 24 | $353.0M | $4.2B |
| Q4 25 | $939.0M | $3.0B | ||
| Q3 25 | $1.1B | $5.1B | ||
| Q2 25 | $737.0M | $3.9B | ||
| Q1 25 | $307.0M | $5.1B | ||
| Q4 24 | $638.0M | $2.9B | ||
| Q3 24 | $906.0M | $4.6B | ||
| Q2 24 | $737.0M | $3.2B | ||
| Q1 24 | $346.0M | $4.2B |
| Q4 25 | 30.4% | 13.4% | ||
| Q3 25 | 29.8% | 22.8% | ||
| Q2 25 | 22.7% | 17.9% | ||
| Q1 25 | 12.0% | 24.9% | ||
| Q4 24 | 25.1% | 14.3% | ||
| Q3 24 | 27.3% | 23.1% | ||
| Q2 24 | 29.0% | 17.6% | ||
| Q1 24 | 11.8% | 24.3% |
| Q4 25 | 0.3% | 0.5% | ||
| Q3 25 | 0.1% | 0.3% | ||
| Q2 25 | 0.1% | 0.5% | ||
| Q1 25 | 0.1% | 0.3% | ||
| Q4 24 | 0.2% | 0.5% | ||
| Q3 24 | 0.2% | 0.3% | ||
| Q2 24 | 0.2% | 0.4% | ||
| Q1 24 | 0.2% | 0.3% |
| Q4 25 | 1.40× | 1.07× | ||
| Q3 25 | 0.99× | 1.99× | ||
| Q2 25 | 1.08× | 1.27× | ||
| Q1 25 | — | 2.00× | ||
| Q4 24 | 1.59× | 1.28× | ||
| Q3 24 | 1.11× | 1.97× | ||
| Q2 24 | 2.38× | 2.24× | ||
| Q1 24 | 0.47× | 1.82× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
CINF
| Commercial Lines Insurance | $1.2B | 40% |
| Personal Lines Insurance | $860.0M | 28% |
| Investment Segment Of CINF | $488.0M | 16% |
| Other | $224.0M | 7% |
| Excessand Surplus Lines Insurance | $189.0M | 6% |
| Life Insurance | $86.0M | 3% |
PGR
| Other | $11.9B | 52% |
| Commercial Lines Segment | $10.9B | 48% |
| Other Indemnity | $2.0M | 0% |
