vs
CIVISTA BANCSHARES, INC.（CIVB）とRepay Holdings Corp（RPAY）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Repay Holdings Corpの直近四半期売上が大きい（$78.6M vs $47.3M、CIVISTA BANCSHARES, INC.の約1.7倍）。CIVISTA BANCSHARES, INC.の純利益率が高く（31.7% vs -178.3%、差は210.0%）。過去8四半期でCIVISTA BANCSHARES, INC.の売上複合成長率が高い（11.3% vs -1.3%）
Civista Bancshares, Inc.は米国に本拠を置く銀行持株会社で、主に中西部地域で事業を展開しています。個人および商業銀行サービスとして、預金口座、各種ローン商品、資産管理ソリューションを提供し、個人顧客や地元の中小企業、コミュニティ層を対象としています。
Repay Holdings Corpは北米を主要市場とする決済テクノロジー企業で、小売、医療、自動車サービス、電子商取引などの業種の企業向けに、クレジット・デビットカード決済処理、ACH送金、POSシステム連携を含む統合決済ソリューションを提供し、顧客の業務効率化を支援しています。
CIVB vs RPAY — 直接比較
売上が大きい
RPAY
1.7倍大きい
$47.3M
純利益率が高い
CIVB
純利益率が210.0%高い
-178.3%
2年売上CAGRが高い
CIVB
2年複合成長率
-1.3%
損益計算書 — Q1 FY2026 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $47.3M | $78.6M |
| 純利益 | $15.0M | $-140.1M |
| 粗利率 | — | 74.2% |
| 営業利益率 | — | -182.2% |
| 純利益率 | 31.7% | -178.3% |
| 売上前年比 | — | 0.4% |
| 純利益前年比 | 47.4% | -3304.1% |
| EPS（希薄化後） | $0.72 | $-1.68 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上CIVBRPAY
| Q1 26 | $47.3M | — | ||
| Q4 25 | $46.3M | $78.6M | ||
| Q3 25 | $44.2M | $77.7M | ||
| Q2 25 | $41.4M | $75.6M | ||
| Q1 25 | $40.6M | $77.3M | ||
| Q4 24 | $40.4M | $78.3M | ||
| Q3 24 | $39.3M | $79.1M | ||
| Q2 24 | $38.1M | $74.9M |
純利益CIVBRPAY
| Q1 26 | $15.0M | — | ||
| Q4 25 | — | $-140.1M | ||
| Q3 25 | $12.8M | $-6.4M | ||
| Q2 25 | $11.0M | $-102.3M | ||
| Q1 25 | $10.2M | $-7.9M | ||
| Q4 24 | — | $-4.1M | ||
| Q3 24 | $8.4M | $3.2M | ||
| Q2 24 | $7.1M | $-4.1M |
粗利率CIVBRPAY
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | — | 74.2% | ||
| Q3 25 | — | 74.4% | ||
| Q2 25 | — | 75.7% | ||
| Q1 25 | — | 75.9% | ||
| Q4 24 | — | 76.3% | ||
| Q3 24 | — | 77.8% | ||
| Q2 24 | — | 78.2% |
営業利益率CIVBRPAY
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 31.8% | -182.2% | ||
| Q3 25 | 35.4% | -3.9% | ||
| Q2 25 | 31.1% | -138.7% | ||
| Q1 25 | 29.4% | -4.7% | ||
| Q4 24 | 28.2% | -1.5% | ||
| Q3 24 | 25.2% | -0.9% | ||
| Q2 24 | 21.2% | -4.6% |
純利益率CIVBRPAY
| Q1 26 | 31.7% | — | ||
| Q4 25 | — | -178.3% | ||
| Q3 25 | 28.9% | -8.3% | ||
| Q2 25 | 26.6% | -135.2% | ||
| Q1 25 | 25.0% | -10.3% | ||
| Q4 24 | — | -5.3% | ||
| Q3 24 | 21.3% | 4.1% | ||
| Q2 24 | 18.5% | -5.4% |
EPS（希薄化後）CIVBRPAY
| Q1 26 | $0.72 | — | ||
| Q4 25 | $0.59 | $-1.68 | ||
| Q3 25 | $0.68 | $-0.08 | ||
| Q2 25 | $0.71 | $-1.15 | ||
| Q1 25 | $0.66 | $-0.09 | ||
| Q4 24 | $0.62 | $-0.04 | ||
| Q3 24 | $0.53 | $0.03 | ||
| Q2 24 | $0.45 | $-0.04 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | — | $115.7M |
| 総負債低いほど良い | — | $280.1M |
| 株主資本純資産 | $553.9M | $484.4M |
| 総資産 | $4.3B | $1.2B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 0.58× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資CIVBRPAY
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | — | $115.7M | ||
| Q3 25 | — | $95.7M | ||
| Q2 25 | — | $162.6M | ||
| Q1 25 | — | $165.5M | ||
| Q4 24 | — | $189.5M | ||
| Q3 24 | — | $168.7M | ||
| Q2 24 | — | $147.1M |
総負債CIVBRPAY
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | — | $280.1M | ||
| Q3 25 | — | $279.5M | ||
| Q2 25 | — | $279.0M | ||
| Q1 25 | — | $497.6M | ||
| Q4 24 | — | $496.8M | ||
| Q3 24 | — | $496.2M | ||
| Q2 24 | — | $435.6M |
株主資本CIVBRPAY
| Q1 26 | $553.9M | — | ||
| Q4 25 | $543.5M | $484.4M | ||
| Q3 25 | $499.0M | $616.9M | ||
| Q2 25 | $404.1M | $633.7M | ||
| Q1 25 | $397.4M | $755.7M | ||
| Q4 24 | $388.5M | $761.3M | ||
| Q3 24 | $394.4M | $754.7M | ||
| Q2 24 | $373.8M | $815.4M |
総資産CIVBRPAY
| Q1 26 | $4.3B | — | ||
| Q4 25 | $4.3B | $1.2B | ||
| Q3 25 | $4.1B | $1.3B | ||
| Q2 25 | $4.2B | $1.4B | ||
| Q1 25 | $4.1B | $1.5B | ||
| Q4 24 | $4.1B | $1.6B | ||
| Q3 24 | $4.1B | $1.6B | ||
| Q2 24 | $4.0B | $1.5B |
負債/資本比率CIVBRPAY
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | — | 0.58× | ||
| Q3 25 | — | 0.45× | ||
| Q2 25 | — | 0.44× | ||
| Q1 25 | — | 0.66× | ||
| Q4 24 | — | 0.65× | ||
| Q3 24 | — | 0.66× | ||
| Q2 24 | — | 0.53× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | — | $23.3M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | $23.2M |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | 29.6% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | 0.1% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | $90.7M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローCIVBRPAY
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $43.3M | $23.3M | ||
| Q3 25 | $19.0M | $32.2M | ||
| Q2 25 | $11.1M | $33.1M | ||
| Q1 25 | $3.6M | $2.5M | ||
| Q4 24 | $48.2M | $34.3M | ||
| Q3 24 | $12.9M | $60.1M | ||
| Q2 24 | $12.2M | $31.0M |
フリーキャッシュフローCIVBRPAY
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $42.1M | $23.2M | ||
| Q3 25 | — | $32.1M | ||
| Q2 25 | — | $33.0M | ||
| Q1 25 | $3.5M | $2.4M | ||
| Q4 24 | $44.1M | $34.0M | ||
| Q3 24 | — | $59.8M | ||
| Q2 24 | — | $30.5M |
FCFマージンCIVBRPAY
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 90.9% | 29.6% | ||
| Q3 25 | — | 41.3% | ||
| Q2 25 | — | 43.6% | ||
| Q1 25 | 8.5% | 3.0% | ||
| Q4 24 | 109.1% | 43.5% | ||
| Q3 24 | — | 75.6% | ||
| Q2 24 | — | 40.7% |
設備投資強度CIVBRPAY
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 2.5% | 0.1% | ||
| Q3 25 | — | 0.2% | ||
| Q2 25 | — | 0.1% | ||
| Q1 25 | 0.4% | 0.2% | ||
| Q4 24 | 10.4% | 0.3% | ||
| Q3 24 | — | 0.3% | ||
| Q2 24 | — | 0.6% |
キャッシュ転換率CIVBRPAY
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | 1.49× | — | ||
| Q2 25 | 1.01× | — | ||
| Q1 25 | 0.36× | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | 1.54× | 18.52× | ||
| Q2 24 | 1.73× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
CIVB
| Net Interest Income | $37.8M | 80% |
| Noninterest Income | $9.4M | 20% |
RPAY
| Sales Channel Directly To Consumer | $69.4M | 88% |
| Other | $6.8M | 9% |
| Sales Channel Through Intermediary | $2.3M | 3% |
