vs
CLOVER HEALTH INVESTMENTS, CORP.（CLOV）とMagnera Corp（MAGN）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Magnera Corpの直近四半期売上が大きい（$792.0M vs $487.7M、CLOVER HEALTH INVESTMENTS, CORP.の約1.6倍）。Magnera Corpの純利益率が高く（-4.3% vs -10.1%、差は5.8%）。CLOVER HEALTH INVESTMENTS, CORP.の前年同期比売上増加率が高い（44.7% vs 12.8%）。Magnera Corpの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$-13.0M vs $-69.0M）。過去8四半期でMagnera Corpの売上複合成長率が高い（54.9% vs 18.6%）
クローバーヘルスインベストメンツは2014年に設立されたアメリカの医療企業で、メディケアアドバンテージ（MA）の保険プランを提供しており、アメリカ政府と直接契約する事業者として事業を展開しています。現在は全米11州でメディケア受給者の医療管理を行っており、2021年1月8日に株式公開を行いました。
CLOV vs MAGN — 直接比較
売上が大きい
MAGN
1.6倍大きい
$487.7M
売上成長率が高い
CLOV
+31.9%の差
12.8%
純利益率が高い
MAGN
純利益率が5.8%高い
-10.1%
フリーキャッシュフローが多い
MAGN
FCF $56.0M多い
$-69.0M
2年売上CAGRが高い
MAGN
2年複合成長率
18.6%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q1 FY2026
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $487.7M | $792.0M |
| 純利益 | $-49.3M | $-34.0M |
| 粗利率 | — | 12.2% |
| 営業利益率 | -10.1% | 1.8% |
| 純利益率 | -10.1% | -4.3% |
| 売上前年比 | 44.7% | 12.8% |
| 純利益前年比 | -123.2% | 43.3% |
| EPS（希薄化後） | — | $-0.95 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上CLOVMAGN
| Q4 25 | $487.7M | $792.0M | ||
| Q3 25 | $496.6M | — | ||
| Q2 25 | $477.6M | $839.0M | ||
| Q1 25 | $462.3M | $824.0M | ||
| Q4 24 | $337.0M | $702.0M | ||
| Q3 24 | $331.0M | $332.1M | ||
| Q2 24 | $356.3M | $556.0M | ||
| Q1 24 | $346.9M | $558.0M |
純利益CLOVMAGN
| Q4 25 | $-49.3M | $-34.0M | ||
| Q3 25 | $-24.4M | — | ||
| Q2 25 | $-10.6M | $-18.0M | ||
| Q1 25 | $-1.3M | $-41.0M | ||
| Q4 24 | $-22.1M | $-60.0M | ||
| Q3 24 | $-9.2M | $-15.2M | ||
| Q2 24 | $7.4M | $19.0M | ||
| Q1 24 | $-19.2M | $14.0M |
粗利率CLOVMAGN
| Q4 25 | — | 12.2% | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | 10.7% | ||
| Q1 25 | — | 10.7% | ||
| Q4 24 | — | 10.1% | ||
| Q3 24 | 24.5% | 10.7% | ||
| Q2 24 | 30.3% | 6.6% | ||
| Q1 24 | 23.6% | 6.2% |
営業利益率CLOVMAGN
| Q4 25 | -10.1% | 1.8% | ||
| Q3 25 | -4.9% | — | ||
| Q2 25 | -2.2% | 1.5% | ||
| Q1 25 | -0.3% | 0.5% | ||
| Q4 24 | -6.4% | -3.1% | ||
| Q3 24 | -2.7% | 0.9% | ||
| Q2 24 | 2.0% | 3.1% | ||
| Q1 24 | -6.5% | 3.8% |
純利益率CLOVMAGN
| Q4 25 | -10.1% | -4.3% | ||
| Q3 25 | -4.9% | — | ||
| Q2 25 | -2.2% | -2.1% | ||
| Q1 25 | -0.3% | -5.0% | ||
| Q4 24 | -6.6% | -8.5% | ||
| Q3 24 | -2.8% | -4.6% | ||
| Q2 24 | 2.1% | 3.4% | ||
| Q1 24 | -5.5% | 2.5% |
EPS（希薄化後）CLOVMAGN
| Q4 25 | — | $-0.95 | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | $-0.51 | ||
| Q1 25 | — | $-1.15 | ||
| Q4 24 | — | $-1.69 | ||
| Q3 24 | — | $-0.33 | ||
| Q2 24 | — | $0.60 | ||
| Q1 24 | — | $0.44 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $78.3M | $264.0M |
| 総負債低いほど良い | — | $1.9B |
| 株主資本純資産 | $308.7M | $1.0B |
| 総資産 | $541.0M | $3.9B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 1.86× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資CLOVMAGN
| Q4 25 | $78.3M | $264.0M | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | $276.0M | ||
| Q1 25 | — | $282.0M | ||
| Q4 24 | $194.5M | $215.0M | ||
| Q3 24 | $288.0M | $230.0M | ||
| Q2 24 | $254.8M | $33.9M | ||
| Q1 24 | $208.3M | $30.2M |
総負債CLOVMAGN
| Q4 25 | — | $1.9B | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | $2.0B | ||
| Q1 25 | — | $2.0B | ||
| Q4 24 | — | $2.0B | ||
| Q3 24 | — | $2.0B | ||
| Q2 24 | — | $877.4M | ||
| Q1 24 | — | $884.7M |
株主資本CLOVMAGN
| Q4 25 | $308.7M | $1.0B | ||
| Q3 25 | $340.9M | — | ||
| Q2 25 | $344.2M | $1.1B | ||
| Q1 25 | $336.1M | $1.1B | ||
| Q4 24 | $341.1M | $1.1B | ||
| Q3 24 | $342.2M | $2.1B | ||
| Q2 24 | $324.9M | $2.4B | ||
| Q1 24 | $292.5M | $2.4B |
総資産CLOVMAGN
| Q4 25 | $541.0M | $3.9B | ||
| Q3 25 | $559.7M | — | ||
| Q2 25 | $575.0M | $4.1B | ||
| Q1 25 | $583.7M | $4.1B | ||
| Q4 24 | $580.7M | $4.0B | ||
| Q3 24 | $653.0M | $2.8B | ||
| Q2 24 | $674.2M | $1.5B | ||
| Q1 24 | $671.8M | $1.5B |
負債/資本比率CLOVMAGN
| Q4 25 | — | 1.86× | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | 1.77× | ||
| Q1 25 | — | 1.83× | ||
| Q4 24 | — | 1.80× | ||
| Q3 24 | — | 0.91× | ||
| Q2 24 | — | 0.37× | ||
| Q1 24 | — | 0.36× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $-66.9M | $2.0M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $-69.0M | $-13.0M |
| FCFマージンFCF / 売上 | -14.1% | -1.6% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 0.4% | 1.9% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $-69.2M | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローCLOVMAGN
| Q4 25 | $-66.9M | $2.0M | ||
| Q3 25 | $12.1M | — | ||
| Q2 25 | $5.4M | $0 | ||
| Q1 25 | $-16.3M | $65.0M | ||
| Q4 24 | $34.8M | $-58.0M | ||
| Q3 24 | $50.0M | $12.2M | ||
| Q2 24 | $44.8M | $38.0M | ||
| Q1 24 | $25.9M | $20.0M |
フリーキャッシュフローCLOVMAGN
| Q4 25 | $-69.0M | $-13.0M | ||
| Q3 25 | $11.4M | — | ||
| Q2 25 | $4.8M | — | ||
| Q1 25 | $-16.5M | $42.0M | ||
| Q4 24 | $33.3M | $-74.0M | ||
| Q3 24 | $49.6M | $3.6M | ||
| Q2 24 | $44.4M | $23.0M | ||
| Q1 24 | $25.5M | $12.5M |
FCFマージンCLOVMAGN
| Q4 25 | -14.1% | -1.6% | ||
| Q3 25 | 2.3% | — | ||
| Q2 25 | 1.0% | — | ||
| Q1 25 | -3.6% | 5.1% | ||
| Q4 24 | 9.9% | -10.5% | ||
| Q3 24 | 15.0% | 1.1% | ||
| Q2 24 | 12.5% | 4.1% | ||
| Q1 24 | 7.3% | 2.2% |
設備投資強度CLOVMAGN
| Q4 25 | 0.4% | 1.9% | ||
| Q3 25 | 0.1% | — | ||
| Q2 25 | 0.1% | 1.5% | ||
| Q1 25 | 0.0% | 2.8% | ||
| Q4 24 | 0.5% | 2.3% | ||
| Q3 24 | 0.1% | 2.6% | ||
| Q2 24 | 0.1% | 2.7% | ||
| Q1 24 | 0.1% | 1.3% |
キャッシュ転換率CLOVMAGN
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | 6.04× | 2.00× | ||
| Q1 24 | — | 1.43× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
CLOV
セグメントデータなし
MAGN
| Other | $451.0M | 57% |
| United States And Canada | $341.0M | 43% |
