vs
Catalyst Bancorp, Inc.（CLST）とFirst Seacoast Bancorp, Inc.（FSEA）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
First Seacoast Bancorp, Inc.の直近四半期売上が大きい（$4.0M vs $2.7M、Catalyst Bancorp, Inc.の約1.5倍）。Catalyst Bancorp, Inc.の純利益率が高く（17.2% vs -2.4%、差は19.6%）。First Seacoast Bancorp, Inc.の前年同期比売上増加率が高い（20.6% vs 1.4%）。Catalyst Bancorp, Inc.の直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$3.1M vs $329.0K）。過去8四半期でCatalyst Bancorp, Inc.の売上複合成長率が高い（12.6% vs 12.6%）
カタリスト・バンコープ社は米国を本拠地とする金融持株会社で、複数のコミュニティバンクを子会社として保有・運営しています。個人顧客や中小企業向けに預金口座、各種ローン、資産管理サービスなどを提供し、米国内の複数の地域市場で事業を展開しています。
First Seacoast Bancorp, Inc.は米国の銀行持株会社です。元々のSterling Bancorpは米国の地域銀行持株会社で、Sterlingナショナルバンクを傘下に収めており、同組織は2022年2月にWebster Bankと合併しました。
CLST vs FSEA — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $2.7M | $4.0M |
| 純利益 | $456.0K | $-87.0K |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 20.8% | -3.1% |
| 純利益率 | 17.2% | -2.4% |
| 売上前年比 | 1.4% | 20.6% |
| 純利益前年比 | -27.2% | 93.8% |
| EPS（希薄化後） | $0.13 | $-0.04 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $2.7M | $4.0M | ||
| Q3 25 | $2.8M | $4.0M | ||
| Q2 25 | $2.8M | $3.9M | ||
| Q1 25 | $2.9M | $3.5M | ||
| Q4 24 | $2.5M | $3.4M | ||
| Q3 24 | $3.2M | $3.3M | ||
| Q2 24 | $2.8M | $5.9M | ||
| Q1 24 | $2.1M | $3.2M |
| Q4 25 | $456.0K | $-87.0K | ||
| Q3 25 | $489.0K | $390.0K | ||
| Q2 25 | $521.0K | $-545.0K | ||
| Q1 25 | $586.0K | $-603.0K | ||
| Q4 24 | $626.0K | $-1.4M | ||
| Q3 24 | $447.0K | $44.0K | ||
| Q2 24 | $527.0K | $2.0M | ||
| Q1 24 | $-4.7M | $-1.2M |
| Q4 25 | 20.8% | -3.1% | ||
| Q3 25 | 21.7% | -5.2% | ||
| Q2 25 | 22.5% | -13.7% | ||
| Q1 25 | 24.7% | -17.9% | ||
| Q4 24 | 31.2% | -23.5% | ||
| Q3 24 | 17.6% | -17.8% | ||
| Q2 24 | 23.0% | 35.6% | ||
| Q1 24 | -284.6% | -24.8% |
| Q4 25 | 17.2% | -2.4% | ||
| Q3 25 | 17.7% | 9.8% | ||
| Q2 25 | 18.5% | -14.1% | ||
| Q1 25 | 20.1% | -17.1% | ||
| Q4 24 | 25.3% | -46.9% | ||
| Q3 24 | 14.2% | 1.3% | ||
| Q2 24 | 18.7% | 33.9% | ||
| Q1 24 | -224.0% | -36.1% |
| Q4 25 | $0.13 | $-0.04 | ||
| Q3 25 | $0.13 | $0.08 | ||
| Q2 25 | $0.14 | $-0.13 | ||
| Q1 25 | $0.16 | $-0.14 | ||
| Q4 24 | $0.13 | $-0.31 | ||
| Q3 24 | $0.11 | $0.01 | ||
| Q2 24 | $0.13 | $0.42 | ||
| Q1 24 | $-1.15 | $-0.24 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $25.2M | — |
| 総負債低いほど良い | $14.7M | — |
| 株主資本純資産 | $81.7M | $63.5M |
| 総資産 | $282.9M | $599.3M |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.18× | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $25.2M | — | ||
| Q3 25 | $37.3M | — | ||
| Q2 25 | $40.1M | — | ||
| Q1 25 | $40.3M | — | ||
| Q4 24 | $44.3M | — | ||
| Q3 24 | $45.8M | — | ||
| Q2 24 | $75.5M | — | ||
| Q1 24 | $76.0M | — |
| Q4 25 | $14.7M | — | ||
| Q3 25 | $14.7M | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | $9.6M | — | ||
| Q3 24 | $29.5M | — | ||
| Q2 24 | $30.3M | — | ||
| Q1 24 | $29.4M | — |
| Q4 25 | $81.7M | $63.5M | ||
| Q3 25 | $81.6M | $63.2M | ||
| Q2 25 | $80.8M | $60.8M | ||
| Q1 25 | $80.6M | $61.2M | ||
| Q4 24 | $80.2M | $62.0M | ||
| Q3 24 | $81.7M | $65.8M | ||
| Q2 24 | $81.0M | $64.5M | ||
| Q1 24 | $81.3M | $64.7M |
| Q4 25 | $282.9M | $599.3M | ||
| Q3 25 | $283.8M | $609.6M | ||
| Q2 25 | $273.8M | $604.8M | ||
| Q1 25 | $271.6M | $592.6M | ||
| Q4 24 | $276.7M | $580.8M | ||
| Q3 24 | $280.6M | $601.8M | ||
| Q2 24 | $295.3M | $601.7M | ||
| Q1 24 | $282.0M | $576.5M |
| Q4 25 | 0.18× | — | ||
| Q3 25 | 0.18× | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | 0.12× | — | ||
| Q3 24 | 0.36× | — | ||
| Q2 24 | 0.37× | — | ||
| Q1 24 | 0.36× | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $3.3M | $449.0K |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $3.1M | $329.0K |
| FCFマージンFCF / 売上 | 116.8% | 8.1% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 7.1% | 3.0% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 7.21× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $5.4M | $1.4M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $3.3M | $449.0K | ||
| Q3 25 | $912.0K | $661.0K | ||
| Q2 25 | $1.2M | $-151.0K | ||
| Q1 25 | $427.0K | $573.0K | ||
| Q4 24 | $3.2M | $-2.9M | ||
| Q3 24 | $896.0K | $289.0K | ||
| Q2 24 | $1.4M | $-1.4M | ||
| Q1 24 | $247.0K | $-70.0K |
| Q4 25 | $3.1M | $329.0K | ||
| Q3 25 | $827.0K | $640.0K | ||
| Q2 25 | $1.1M | $-154.0K | ||
| Q1 25 | $361.0K | $542.0K | ||
| Q4 24 | $2.7M | $-3.3M | ||
| Q3 24 | $771.0K | $264.0K | ||
| Q2 24 | $1.2M | $-1.6M | ||
| Q1 24 | $223.0K | $-81.0K |
| Q4 25 | 116.8% | 8.1% | ||
| Q3 25 | 29.9% | 16.0% | ||
| Q2 25 | 39.7% | -4.0% | ||
| Q1 25 | 12.4% | 15.4% | ||
| Q4 24 | 110.9% | -99.0% | ||
| Q3 24 | 24.5% | 7.9% | ||
| Q2 24 | 41.5% | -26.5% | ||
| Q1 24 | 10.7% | -2.5% |
| Q4 25 | 7.1% | 3.0% | ||
| Q3 25 | 3.1% | 0.5% | ||
| Q2 25 | 1.2% | 0.1% | ||
| Q1 25 | 2.3% | 0.9% | ||
| Q4 24 | 17.4% | 11.0% | ||
| Q3 24 | 4.0% | 0.7% | ||
| Q2 24 | 8.0% | 2.8% | ||
| Q1 24 | 1.1% | 0.3% |
| Q4 25 | 7.21× | — | ||
| Q3 25 | 1.87× | 1.69× | ||
| Q2 25 | 2.21× | — | ||
| Q1 25 | 0.73× | — | ||
| Q4 24 | 5.07× | — | ||
| Q3 24 | 2.00× | 6.57× | ||
| Q2 24 | 2.64× | -0.70× | ||
| Q1 24 | — | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
