vs
Catalyst Bancorp, Inc.（CLST）とFirst Savings Financial Group, Inc.（FSFG）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Catalyst Bancorp, Inc.の直近四半期売上が大きい（$2.7M vs $1.5M、First Savings Financial Group, Inc.の約1.8倍）。First Savings Financial Group, Inc.の純利益率が高く（350.2% vs 17.2%、差は333.0%）。Catalyst Bancorp, Inc.の前年同期比売上増加率が高い（1.4% vs -0.7%）。First Savings Financial Group, Inc.の直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$78.3M vs $3.1M）。過去8四半期でCatalyst Bancorp, Inc.の売上複合成長率が高い（12.6% vs -70.2%）
カタリスト・バンコープ社は米国を本拠地とする金融持株会社で、複数のコミュニティバンクを子会社として保有・運営しています。個人顧客や中小企業向けに預金口座、各種ローン、資産管理サービスなどを提供し、米国内の複数の地域市場で事業を展開しています。
PNCフィナンシャル・サービシズ・グループは、米国ペンシルベニア州ピッツバーグに本拠を置く銀行持株会社かつ金融サービス企業です。傘下の中核子会社PNC銀行は全米27州とワシトンD.C.に事業を展開し、2600以上の支店と約9500台のATMを擁し、資産規模や支店数、預金規模、ATM数から見て、米国有数の大手銀行機関です。
CLST vs FSFG — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $2.7M | $1.5M |
| 純利益 | $456.0K | $5.3M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 20.8% | — |
| 純利益率 | 17.2% | 350.2% |
| 売上前年比 | 1.4% | -0.7% |
| 純利益前年比 | -27.2% | 43.5% |
| EPS（希薄化後） | $0.13 | $0.76 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $2.7M | — | ||
| Q3 25 | $2.8M | $1.5M | ||
| Q2 25 | $2.8M | $1.4M | ||
| Q1 25 | $2.9M | $1.5M | ||
| Q4 24 | $2.5M | $1.5M | ||
| Q3 24 | $3.2M | $1.5M | ||
| Q2 24 | $2.8M | $1.4M | ||
| Q1 24 | $2.1M | $18.0M |
| Q4 25 | $456.0K | — | ||
| Q3 25 | $489.0K | $5.3M | ||
| Q2 25 | $521.0K | $6.2M | ||
| Q1 25 | $586.0K | $5.5M | ||
| Q4 24 | $626.0K | $6.2M | ||
| Q3 24 | $447.0K | $3.7M | ||
| Q2 24 | $527.0K | $4.1M | ||
| Q1 24 | $-4.7M | $4.9M |
| Q4 25 | 20.8% | — | ||
| Q3 25 | 21.7% | — | ||
| Q2 25 | 22.5% | — | ||
| Q1 25 | 24.7% | — | ||
| Q4 24 | 31.2% | — | ||
| Q3 24 | 17.6% | — | ||
| Q2 24 | 23.0% | — | ||
| Q1 24 | -284.6% | 32.1% |
| Q4 25 | 17.2% | — | ||
| Q3 25 | 17.7% | 350.2% | ||
| Q2 25 | 18.5% | 441.1% | ||
| Q1 25 | 20.1% | 377.2% | ||
| Q4 24 | 25.3% | 424.0% | ||
| Q3 24 | 14.2% | 242.4% | ||
| Q2 24 | 18.7% | 295.8% | ||
| Q1 24 | -224.0% | 27.3% |
| Q4 25 | $0.13 | — | ||
| Q3 25 | $0.13 | $0.76 | ||
| Q2 25 | $0.14 | $0.88 | ||
| Q1 25 | $0.16 | $0.79 | ||
| Q4 24 | $0.13 | $0.89 | ||
| Q3 24 | $0.11 | $0.53 | ||
| Q2 24 | $0.13 | $0.60 | ||
| Q1 24 | $-1.15 | $0.72 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $25.2M | $31.9M |
| 総負債低いほど良い | $14.7M | — |
| 株主資本純資産 | $81.7M | $193.5M |
| 総資産 | $282.9M | $2.4B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.18× | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $25.2M | — | ||
| Q3 25 | $37.3M | $31.9M | ||
| Q2 25 | $40.1M | $52.1M | ||
| Q1 25 | $40.3M | $28.7M | ||
| Q4 24 | $44.3M | $76.2M | ||
| Q3 24 | $45.8M | $52.1M | ||
| Q2 24 | $75.5M | $42.4M | ||
| Q1 24 | $76.0M | $63.0M |
| Q4 25 | $14.7M | — | ||
| Q3 25 | $14.7M | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | $9.6M | — | ||
| Q3 24 | $29.5M | — | ||
| Q2 24 | $30.3M | — | ||
| Q1 24 | $29.4M | — |
| Q4 25 | $81.7M | — | ||
| Q3 25 | $81.6M | $193.5M | ||
| Q2 25 | $80.8M | $183.8M | ||
| Q1 25 | $80.6M | $179.2M | ||
| Q4 24 | $80.2M | $176.0M | ||
| Q3 24 | $81.7M | $177.1M | ||
| Q2 24 | $81.0M | $168.0M | ||
| Q1 24 | $81.3M | $165.1M |
| Q4 25 | $282.9M | — | ||
| Q3 25 | $283.8M | $2.4B | ||
| Q2 25 | $273.8M | $2.4B | ||
| Q1 25 | $271.6M | $2.4B | ||
| Q4 24 | $276.7M | $2.4B | ||
| Q3 24 | $280.6M | $2.5B | ||
| Q2 24 | $295.3M | $2.4B | ||
| Q1 24 | $282.0M | $2.4B |
| Q4 25 | 0.18× | — | ||
| Q3 25 | 0.18× | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | 0.12× | — | ||
| Q3 24 | 0.36× | — | ||
| Q2 24 | 0.37× | — | ||
| Q1 24 | 0.36× | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $3.3M | $79.1M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $3.1M | $78.3M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 116.8% | 5199.5% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 7.1% | 58.4% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 7.21× | 15.01× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $5.4M | $51.4M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $3.3M | — | ||
| Q3 25 | $912.0K | $79.1M | ||
| Q2 25 | $1.2M | $6.5M | ||
| Q1 25 | $427.0K | $-32.8M | ||
| Q4 24 | $3.2M | $177.0K | ||
| Q3 24 | $896.0K | $91.2M | ||
| Q2 24 | $1.4M | $-655.0K | ||
| Q1 24 | $247.0K | $7.7M |
| Q4 25 | $3.1M | — | ||
| Q3 25 | $827.0K | $78.3M | ||
| Q2 25 | $1.1M | $6.5M | ||
| Q1 25 | $361.0K | $-32.9M | ||
| Q4 24 | $2.7M | $-347.0K | ||
| Q3 24 | $771.0K | $90.5M | ||
| Q2 24 | $1.2M | $-702.0K | ||
| Q1 24 | $223.0K | $7.7M |
| Q4 25 | 116.8% | — | ||
| Q3 25 | 29.9% | 5199.5% | ||
| Q2 25 | 39.7% | 462.7% | ||
| Q1 25 | 12.4% | -2258.8% | ||
| Q4 24 | 110.9% | -23.6% | ||
| Q3 24 | 24.5% | 5974.9% | ||
| Q2 24 | 41.5% | -51.0% | ||
| Q1 24 | 10.7% | 42.6% |
| Q4 25 | 7.1% | — | ||
| Q3 25 | 3.1% | 58.4% | ||
| Q2 25 | 1.2% | 0.5% | ||
| Q1 25 | 2.3% | 8.7% | ||
| Q4 24 | 17.4% | 35.7% | ||
| Q3 24 | 4.0% | 45.1% | ||
| Q2 24 | 8.0% | 3.4% | ||
| Q1 24 | 1.1% | 0.0% |
| Q4 25 | 7.21× | — | ||
| Q3 25 | 1.87× | 15.01× | ||
| Q2 25 | 2.21× | 1.05× | ||
| Q1 25 | 0.73× | -5.97× | ||
| Q4 24 | 5.07× | 0.03× | ||
| Q3 24 | 2.00× | 24.84× | ||
| Q2 24 | 2.64× | -0.16× | ||
| Q1 24 | — | 1.56× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
