vs
サークル（CRCL）とWEALTHFRONT CORP（WLTH）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
サークルの直近四半期売上が大きい（$739.8M vs $93.2M、WEALTHFRONT CORPの約7.9倍）。WEALTHFRONT CORPの純利益率が高く（33.1% vs 29.0%、差は4.2%）
サークルはジェレミー・アレールとショーン・ネヴィルにより2013年に創業された決済テクノロジー企業で、現在ニューヨークに本社を置く。米ドルに連動するステーブルコインUSDC、ユーロ建てのEURCを発行しているほか、トークン化されたマネーマーケットファンドUSYCも提供している。
Wealthfront Corpは米国カリフォルニア州パロアルトに本拠を置く金融サービス企業で、2008年にアンディ・ラックレフとダン・キャロルによって設立されました。ロボアドバイザー事業を主力とし、2025年時点での運用資産額は880億ドル、顧客数は130万人を超えています。
CRCL vs WLTH — 直接比較
売上が大きい
CRCL
7.9倍大きい
$93.2M
純利益率が高い
WLTH
純利益率が4.2%高い
29.0%
損益計算書 — Q3 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $739.8M | $93.2M |
| 純利益 | $214.4M | $30.9M |
| 粗利率 | — | 89.1% |
| 営業利益率 | 11.0% | 37.3% |
| 純利益率 | 29.0% | 33.1% |
| 売上前年比 | 5113.5% | — |
| 純利益前年比 | 202.0% | — |
| EPS（希薄化後） | $0.64 | $0.21 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上CRCLWLTH
| Q4 25 | — | $93.2M | ||
| Q3 25 | $739.8M | — | ||
| Q2 25 | $658.1M | — | ||
| Q2 24 | $6.8M | — |
純利益CRCLWLTH
| Q4 25 | — | $30.9M | ||
| Q3 25 | $214.4M | — | ||
| Q2 25 | $-482.1M | — | ||
| Q2 24 | $32.9M | — |
粗利率CRCLWLTH
| Q4 25 | — | 89.1% | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — |
営業利益率CRCLWLTH
| Q4 25 | — | 37.3% | ||
| Q3 25 | 11.0% | — | ||
| Q2 25 | -49.5% | — | ||
| Q2 24 | — | — |
純利益率CRCLWLTH
| Q4 25 | — | 33.1% | ||
| Q3 25 | 29.0% | — | ||
| Q2 25 | -73.3% | — | ||
| Q2 24 | 486.5% | — |
EPS（希薄化後）CRCLWLTH
| Q4 25 | — | $0.21 | ||
| Q3 25 | $0.64 | — | ||
| Q2 25 | $-4.48 | — | ||
| Q2 24 | $0.00 | — |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $1.3B | $266.2M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $3.0B | $125.4M |
| 総資産 | $76.8B | $810.6M |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資CRCLWLTH
| Q4 25 | — | $266.2M | ||
| Q3 25 | $1.3B | — | ||
| Q2 25 | $1.1B | — | ||
| Q2 24 | $457.5M | — |
株主資本CRCLWLTH
| Q4 25 | — | $125.4M | ||
| Q3 25 | $3.0B | — | ||
| Q2 25 | $2.4B | — | ||
| Q2 24 | $460.9M | — |
総資産CRCLWLTH
| Q4 25 | — | $810.6M | ||
| Q3 25 | $76.8B | — | ||
| Q2 25 | $64.2B | — | ||
| Q2 24 | — | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $-10.7M | — |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $-14.7M | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | -2.0% | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 0.5% | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | -0.05× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローCRCLWLTH
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | $-10.7M | — | ||
| Q2 25 | $303.7M | — | ||
| Q2 24 | — | — |
フリーキャッシュフローCRCLWLTH
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | $-14.7M | — | ||
| Q2 25 | $296.3M | — | ||
| Q2 24 | — | — |
FCFマージンCRCLWLTH
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | -2.0% | — | ||
| Q2 25 | 45.0% | — | ||
| Q2 24 | — | — |
設備投資強度CRCLWLTH
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | 0.5% | — | ||
| Q2 25 | 1.1% | — | ||
| Q2 24 | — | — |
キャッシュ転換率CRCLWLTH
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | -0.05× | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
