vs
CORVEL CORP（CRVL）とマーシュ・アンド・マクレナン（MRSH）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
マーシュ・アンド・マクレナンの直近四半期売上が大きい（$6.6B vs $235.6M、CORVEL CORPの約28.0倍）。マーシュ・アンド・マクレナンの純利益率が高く（12.4% vs 10.3%、差は2.2%）。マーシュ・アンド・マクレナンの前年同期比売上増加率が高い（8.7% vs 3.4%）。マーシュ・アンド・マクレナンの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$2.1B vs $35.2M）。過去8四半期でCORVEL CORPの売上複合成長率が高い（6.6% vs 0.9%）
コーベルコーポレーションは米国に本社を置く労災補償、医療管理、リスク低減の統合ソリューションプロバイダーです。保険会社、自己保険を導入する企業、公共部門の顧客に対し、医療費抑制、ケア品質向上、事務プロセスの最適化を支援するサービスを提供しています。
マーシュ・アンド・マクレナンはニューヨークに本社を置く国際的なプロフェッショナルサービス企業で、保険仲介、リスク管理、再保険サービス、人材マネジメント、投資助言、経営コンサルティングを主力事業とし、マーシュをはじめとする4つの主要事業会社を保有している。
CRVL vs MRSH — 直接比較
売上が大きい
MRSH
28.0倍大きい
$235.6M
売上成長率が高い
MRSH
+5.3%の差
3.4%
純利益率が高い
MRSH
純利益率が2.2%高い
10.3%
フリーキャッシュフローが多い
MRSH
FCF $2.0B多い
$35.2M
2年売上CAGRが高い
CRVL
2年複合成長率
0.9%
損益計算書 — Q4 2025 vs Q4 2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $235.6M | $6.6B |
| 純利益 | $24.2M | $821.0M |
| 粗利率 | 23.3% | — |
| 営業利益率 | 13.7% | 18.5% |
| 純利益率 | 10.3% | 12.4% |
| 売上前年比 | 3.4% | 8.7% |
| 純利益前年比 | 1.7% | 4.2% |
| EPS（希薄化後） | $0.47 | $1.68 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上CRVLMRSH
| Q4 25 | $235.6M | $6.6B | ||
| Q3 25 | $239.6M | $6.4B | ||
| Q2 25 | $234.7M | $7.0B | ||
| Q1 25 | $231.5M | $7.1B | ||
| Q4 24 | $228.0M | $6.1B | ||
| Q3 24 | $224.4M | $5.7B | ||
| Q2 24 | $211.7M | $6.2B | ||
| Q1 24 | $207.2M | $6.5B |
純利益CRVLMRSH
| Q4 25 | $24.2M | $821.0M | ||
| Q3 25 | $27.9M | $747.0M | ||
| Q2 25 | $27.2M | $1.2B | ||
| Q1 25 | $26.4M | $1.4B | ||
| Q4 24 | $23.8M | $788.0M | ||
| Q3 24 | $23.4M | $747.0M | ||
| Q2 24 | $21.6M | $1.1B | ||
| Q1 24 | $19.5M | $1.4B |
粗利率CRVLMRSH
| Q4 25 | 23.3% | — | ||
| Q3 25 | 24.3% | — | ||
| Q2 25 | 24.2% | — | ||
| Q1 25 | 25.0% | — | ||
| Q4 24 | 23.2% | — | ||
| Q3 24 | 22.6% | — | ||
| Q2 24 | 22.7% | — | ||
| Q1 24 | 20.9% | — |
営業利益率CRVLMRSH
| Q4 25 | 13.7% | 18.5% | ||
| Q3 25 | 15.0% | 18.4% | ||
| Q2 25 | 15.0% | 26.2% | ||
| Q1 25 | 14.4% | 28.4% | ||
| Q4 24 | 13.5% | 18.8% | ||
| Q3 24 | 12.8% | 19.4% | ||
| Q2 24 | 13.2% | 26.4% | ||
| Q1 24 | 10.9% | 29.7% |
純利益率CRVLMRSH
| Q4 25 | 10.3% | 12.4% | ||
| Q3 25 | 11.6% | 11.8% | ||
| Q2 25 | 11.6% | 17.4% | ||
| Q1 25 | 11.4% | 19.6% | ||
| Q4 24 | 10.4% | 13.0% | ||
| Q3 24 | 10.4% | 13.1% | ||
| Q2 24 | 10.2% | 18.1% | ||
| Q1 24 | 9.4% | 21.6% |
EPS（希薄化後）CRVLMRSH
| Q4 25 | $0.47 | $1.68 | ||
| Q3 25 | $0.54 | $1.51 | ||
| Q2 25 | $0.52 | $2.45 | ||
| Q1 25 | $-1.23 | $2.79 | ||
| Q4 24 | $0.46 | $1.58 | ||
| Q3 24 | $1.35 | $1.51 | ||
| Q2 24 | $1.25 | $2.27 | ||
| Q1 24 | $1.12 | $2.82 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $230.0M | $2.7B |
| 総負債低いほど良い | — | $19.6B |
| 株主資本純資産 | $375.7M | $15.3B |
| 総資産 | $644.8M | $58.7B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 1.28× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資CRVLMRSH
| Q4 25 | $230.0M | $2.7B | ||
| Q3 25 | $207.5M | $2.5B | ||
| Q2 25 | $202.0M | $1.7B | ||
| Q1 25 | $170.6M | $1.6B | ||
| Q4 24 | $162.9M | $2.4B | ||
| Q3 24 | $138.3M | $1.8B | ||
| Q2 24 | $131.9M | $1.7B | ||
| Q1 24 | $105.6M | $1.5B |
総負債CRVLMRSH
| Q4 25 | — | $19.6B | ||
| Q3 25 | — | $19.6B | ||
| Q2 25 | — | $19.6B | ||
| Q1 25 | — | $19.5B | ||
| Q4 24 | — | $19.9B | ||
| Q3 24 | — | $12.8B | ||
| Q2 24 | — | $12.8B | ||
| Q1 24 | — | $13.4B |
株主資本CRVLMRSH
| Q4 25 | $375.7M | $15.3B | ||
| Q3 25 | $362.8M | $15.4B | ||
| Q2 25 | $342.5M | $16.0B | ||
| Q1 25 | $322.0M | $14.3B | ||
| Q4 24 | $300.9M | $13.5B | ||
| Q3 24 | $282.8M | $13.9B | ||
| Q2 24 | $263.9M | $13.6B | ||
| Q1 24 | $247.6M | $12.6B |
総資産CRVLMRSH
| Q4 25 | $644.8M | $58.7B | ||
| Q3 25 | $611.7M | $58.8B | ||
| Q2 25 | $597.4M | $58.6B | ||
| Q1 25 | $546.0M | $57.0B | ||
| Q4 24 | $538.8M | $56.5B | ||
| Q3 24 | $518.6M | $49.9B | ||
| Q2 24 | $486.2M | $48.6B | ||
| Q1 24 | $454.7M | $47.6B |
負債/資本比率CRVLMRSH
| Q4 25 | — | 1.28× | ||
| Q3 25 | — | 1.27× | ||
| Q2 25 | — | 1.23× | ||
| Q1 25 | — | 1.37× | ||
| Q4 24 | — | 1.47× | ||
| Q3 24 | — | 0.93× | ||
| Q2 24 | — | 0.94× | ||
| Q1 24 | — | 1.06× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $46.1M | $2.2B |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $35.2M | $2.1B |
| FCFマージンFCF / 売上 | 14.9% | 31.2% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 4.7% | 1.6% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 1.91× | 2.63× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $104.3M | $5.0B |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローCRVLMRSH
| Q4 25 | $46.1M | $2.2B | ||
| Q3 25 | $25.0M | $2.1B | ||
| Q2 25 | $55.0M | $1.7B | ||
| Q1 25 | $22.9M | $-622.0M | ||
| Q4 24 | $41.6M | $2.0B | ||
| Q3 24 | $22.3M | $1.9B | ||
| Q2 24 | $40.4M | $1.2B | ||
| Q1 24 | $15.2M | $-781.0M |
フリーキャッシュフローCRVLMRSH
| Q4 25 | $35.2M | $2.1B | ||
| Q3 25 | $15.3M | $2.0B | ||
| Q2 25 | $39.5M | $1.6B | ||
| Q1 25 | $14.3M | $-677.0M | ||
| Q4 24 | $32.1M | $1.9B | ||
| Q3 24 | $12.4M | $1.8B | ||
| Q2 24 | $32.8M | $1.1B | ||
| Q1 24 | $5.2M | $-868.0M |
FCFマージンCRVLMRSH
| Q4 25 | 14.9% | 31.2% | ||
| Q3 25 | 6.4% | 31.6% | ||
| Q2 25 | 16.8% | 23.1% | ||
| Q1 25 | 6.2% | -9.6% | ||
| Q4 24 | 14.1% | 31.0% | ||
| Q3 24 | 5.5% | 32.3% | ||
| Q2 24 | 15.5% | 18.2% | ||
| Q1 24 | 2.5% | -13.4% |
設備投資強度CRVLMRSH
| Q4 25 | 4.7% | 1.6% | ||
| Q3 25 | 4.1% | 1.1% | ||
| Q2 25 | 6.6% | 0.8% | ||
| Q1 25 | 3.7% | 0.8% | ||
| Q4 24 | 4.2% | 1.3% | ||
| Q3 24 | 4.4% | 1.3% | ||
| Q2 24 | 3.6% | 1.3% | ||
| Q1 24 | 4.8% | 1.3% |
キャッシュ転換率CRVLMRSH
| Q4 25 | 1.91× | 2.63× | ||
| Q3 25 | 0.90× | 2.79× | ||
| Q2 25 | 2.02× | 1.38× | ||
| Q1 25 | 0.87× | -0.45× | ||
| Q4 24 | 1.75× | 2.48× | ||
| Q3 24 | 0.95× | 2.56× | ||
| Q2 24 | 1.87× | 1.08× | ||
| Q1 24 | 0.78× | -0.56× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
CRVL
| Patient Management Services | $146.1M | 62% |
| Network Solutions Services | $89.6M | 38% |
MRSH
| Marsh Insurance Group | $3.6B | 55% |
| Consulting Segment | $2.6B | 40% |
| Guy Carpenter Reinsurance Group | $179.0M | 3% |
| Other | $175.0M | 3% |
