vs
CSG SYSTEMS INTERNATIONAL INC（CSGS）とMechanics Bancorp（MCHB）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Mechanics Bancorpの直近四半期売上が大きい（$458.8M vs $323.1M、CSG SYSTEMS INTERNATIONAL INCの約1.4倍）。Mechanics Bancorpの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$187.1M vs $55.8M）。過去8四半期でMechanics Bancorpの売上複合成長率が高い（232.1% vs 4.6%）
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メカニクス・バンコープは米国に本社を置く銀行持株会社で、中核子会社のメカニクス銀行を通じて事業を運営しています。リテールバンキング、商業銀行業務、資産管理サービスを提供し、主にカリフォルニア州の個人顧客や中小企業に金融ソリューションを届けています。
CSGS vs MCHB — 直接比較
売上が大きい
MCHB
1.4倍大きい
$323.1M
フリーキャッシュフローが多い
MCHB
FCF $131.3M多い
$55.8M
2年売上CAGRが高い
MCHB
2年複合成長率
4.6%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $323.1M | $458.8M |
| 純利益 | $7.0M | — |
| 粗利率 | 50.0% | — |
| 営業利益率 | 9.0% | — |
| 純利益率 | 2.2% | — |
| 売上前年比 | 2.0% | — |
| 純利益前年比 | -79.7% | — |
| EPS（希薄化後） | $0.24 | — |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上CSGSMCHB
| Q4 25 | $323.1M | $458.8M | ||
| Q3 25 | $303.6M | $255.4M | ||
| Q2 25 | $297.1M | $49.0M | ||
| Q1 25 | $299.5M | $45.4M | ||
| Q4 24 | $316.7M | $29.6M | ||
| Q3 24 | $295.1M | $147.9M | ||
| Q2 24 | $290.3M | $42.9M | ||
| Q1 24 | $295.1M | $41.6M |
純利益CSGSMCHB
| Q4 25 | $7.0M | — | ||
| Q3 25 | $20.5M | $55.2M | ||
| Q2 25 | $12.3M | $-4.4M | ||
| Q1 25 | $16.1M | $-4.5M | ||
| Q4 24 | $34.5M | $-123.3M | ||
| Q3 24 | $19.1M | $39.9M | ||
| Q2 24 | $13.8M | $-6.2M | ||
| Q1 24 | $19.5M | $-7.5M |
粗利率CSGSMCHB
| Q4 25 | 50.0% | — | ||
| Q3 25 | 48.1% | — | ||
| Q2 25 | 49.5% | — | ||
| Q1 25 | 48.4% | — | ||
| Q4 24 | 51.3% | — | ||
| Q3 24 | 49.4% | — | ||
| Q2 24 | 47.3% | — | ||
| Q1 24 | 46.5% | — |
営業利益率CSGSMCHB
| Q4 25 | 9.0% | — | ||
| Q3 25 | 10.0% | 17.7% | ||
| Q2 25 | 10.0% | -9.8% | ||
| Q1 25 | 9.8% | -10.5% | ||
| Q4 24 | 13.4% | -312.2% | ||
| Q3 24 | 10.8% | 37.5% | ||
| Q2 24 | 8.8% | -18.6% | ||
| Q1 24 | 10.8% | -25.4% |
純利益率CSGSMCHB
| Q4 25 | 2.2% | — | ||
| Q3 25 | 6.7% | 21.6% | ||
| Q2 25 | 4.1% | -9.0% | ||
| Q1 25 | 5.4% | -9.8% | ||
| Q4 24 | 10.9% | -416.4% | ||
| Q3 24 | 6.5% | 27.0% | ||
| Q2 24 | 4.8% | -14.5% | ||
| Q1 24 | 6.6% | -18.0% |
EPS（希薄化後）CSGSMCHB
| Q4 25 | $0.24 | — | ||
| Q3 25 | $0.73 | $0.26 | ||
| Q2 25 | $0.44 | $-0.23 | ||
| Q1 25 | $0.57 | $-0.24 | ||
| Q4 24 | $1.20 | $-6.53 | ||
| Q3 24 | $0.67 | $0.20 | ||
| Q2 24 | $0.48 | $-0.33 | ||
| Q1 24 | $0.68 | $-0.40 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $180.0M | $1.0B |
| 総負債低いほど良い | $539.5M | $192.0M |
| 株主資本純資産 | $283.7M | $2.9B |
| 総資産 | $1.5B | $22.4B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 1.90× | 0.07× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資CSGSMCHB
| Q4 25 | $180.0M | $1.0B | ||
| Q3 25 | $158.4M | $1.4B | ||
| Q2 25 | $145.9M | $201.1M | ||
| Q1 25 | $136.0M | $252.2M | ||
| Q4 24 | $161.8M | $999.7M | ||
| Q3 24 | $118.4M | $205.9M | ||
| Q2 24 | $110.4M | $218.7M | ||
| Q1 24 | $120.8M | $320.3M |
総負債CSGSMCHB
| Q4 25 | $539.5M | $192.0M | ||
| Q3 25 | $538.6M | $190.1M | ||
| Q2 25 | $537.8M | $225.3M | ||
| Q1 25 | $537.6M | $225.2M | ||
| Q4 24 | $538.5M | $0 | ||
| Q3 24 | $539.5M | $0 | ||
| Q2 24 | $540.5M | $224.9M | ||
| Q1 24 | $541.5M | $224.9M |
株主資本CSGSMCHB
| Q4 25 | $283.7M | $2.9B | ||
| Q3 25 | $289.5M | $2.8B | ||
| Q2 25 | $290.7M | $2.4B | ||
| Q1 25 | $283.1M | $400.8M | ||
| Q4 24 | $282.6M | $2.3B | ||
| Q3 24 | $288.4M | $2.3B | ||
| Q2 24 | $273.3M | $2.2B | ||
| Q1 24 | $269.3M | $527.3M |
総資産CSGSMCHB
| Q4 25 | $1.5B | $22.4B | ||
| Q3 25 | $1.5B | $22.7B | ||
| Q2 25 | $1.4B | $7.6B | ||
| Q1 25 | $1.4B | $7.8B | ||
| Q4 24 | $1.5B | $16.5B | ||
| Q3 24 | $1.4B | $9.2B | ||
| Q2 24 | $1.4B | $9.3B | ||
| Q1 24 | $1.3B | $9.5B |
負債/資本比率CSGSMCHB
| Q4 25 | 1.90× | 0.07× | ||
| Q3 25 | 1.86× | 0.07× | ||
| Q2 25 | 1.85× | 0.09× | ||
| Q1 25 | 1.90× | 0.56× | ||
| Q4 24 | 1.91× | 0.00× | ||
| Q3 24 | 1.87× | 0.00× | ||
| Q2 24 | 1.98× | 0.10× | ||
| Q1 24 | 2.01× | 0.43× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $59.2M | $193.6M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $55.8M | $187.1M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 17.3% | 40.8% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 1.1% | 1.4% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 8.46× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $141.4M | $263.7M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローCSGSMCHB
| Q4 25 | $59.2M | $193.6M | ||
| Q3 25 | $47.9M | $112.0M | ||
| Q2 25 | $37.3M | $-9.8M | ||
| Q1 25 | $11.5M | $-22.5M | ||
| Q4 24 | $82.5M | $292.3M | ||
| Q3 24 | $39.5M | $247.0M | ||
| Q2 24 | $43.1M | $-21.8M | ||
| Q1 24 | $-29.4M | $-7.8M |
フリーキャッシュフローCSGSMCHB
| Q4 25 | $55.8M | $187.1M | ||
| Q3 25 | $43.9M | $109.1M | ||
| Q2 25 | $34.6M | $-9.9M | ||
| Q1 25 | $7.1M | $-22.6M | ||
| Q4 24 | $76.6M | $285.9M | ||
| Q3 24 | $32.0M | $244.5M | ||
| Q2 24 | $38.8M | $-22.0M | ||
| Q1 24 | $-34.1M | $-13.9M |
FCFマージンCSGSMCHB
| Q4 25 | 17.3% | 40.8% | ||
| Q3 25 | 14.5% | 42.7% | ||
| Q2 25 | 11.6% | -20.2% | ||
| Q1 25 | 2.4% | -49.7% | ||
| Q4 24 | 24.2% | 965.3% | ||
| Q3 24 | 10.8% | 165.4% | ||
| Q2 24 | 13.4% | -51.3% | ||
| Q1 24 | -11.6% | -33.4% |
設備投資強度CSGSMCHB
| Q4 25 | 1.1% | 1.4% | ||
| Q3 25 | 1.3% | 1.1% | ||
| Q2 25 | 0.9% | 0.2% | ||
| Q1 25 | 1.5% | 0.1% | ||
| Q4 24 | 1.9% | 21.5% | ||
| Q3 24 | 2.5% | 1.7% | ||
| Q2 24 | 1.5% | 0.7% | ||
| Q1 24 | 1.6% | 14.6% |
キャッシュ転換率CSGSMCHB
| Q4 25 | 8.46× | — | ||
| Q3 25 | 2.34× | 2.03× | ||
| Q2 25 | 3.04× | — | ||
| Q1 25 | 0.71× | — | ||
| Q4 24 | 2.39× | — | ||
| Q3 24 | 2.07× | 6.18× | ||
| Q2 24 | 3.12× | — | ||
| Q1 24 | -1.51× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
CSGS
| Software As A Service And Related Solutions | $287.2M | 89% |
| License And Service | $22.6M | 7% |
| Maintenance | $13.3M | 4% |
MCHB
セグメントデータなし
