vs
COMMUNITY TRUST BANCORP INC（CTBI）とRepay Holdings Corp（RPAY）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Repay Holdings Corpの直近四半期売上が大きい（$78.6M vs $74.7M、COMMUNITY TRUST BANCORP INCの約1.1倍）。COMMUNITY TRUST BANCORP INCの純利益率が高く（36.5% vs -178.3%、差は214.8%）。COMMUNITY TRUST BANCORP INCの前年同期比売上増加率が高い（13.8% vs 0.4%）。COMMUNITY TRUST BANCORP INCの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$97.4M vs $23.2M）。過去8四半期でCOMMUNITY TRUST BANCORP INCの売上複合成長率が高い（12.8% vs -1.3%）
コミュニティ・トラスト・バンコープはアメリカの地域銀行持株会社です。前身は1903年に設立されたパイクビル国立銀行で、本社はアパラチア地方の中心であるケンタッキー州パイクビルに置かれています。現在は商業銀行のコミュニティ・トラスト銀行と、レキシントンに拠点を置くコミュニティ・トラスト投資信託会社を運営しています。
Repay Holdings Corpは北米を主要市場とする決済テクノロジー企業で、小売、医療、自動車サービス、電子商取引などの業種の企業向けに、クレジット・デビットカード決済処理、ACH送金、POSシステム連携を含む統合決済ソリューションを提供し、顧客の業務効率化を支援しています。
CTBI vs RPAY — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $74.7M | $78.6M |
| 純利益 | $27.3M | $-140.1M |
| 粗利率 | — | 74.2% |
| 営業利益率 | 47.3% | -182.2% |
| 純利益率 | 36.5% | -178.3% |
| 売上前年比 | 13.8% | 0.4% |
| 純利益前年比 | 21.3% | -3304.1% |
| EPS（希薄化後） | $1.51 | $-1.68 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $74.7M | $78.6M | ||
| Q3 25 | $71.5M | $77.7M | ||
| Q2 25 | $70.2M | $75.6M | ||
| Q1 25 | $66.2M | $77.3M | ||
| Q4 24 | $65.7M | $78.3M | ||
| Q3 24 | $62.8M | $79.1M | ||
| Q2 24 | $61.4M | $74.9M | ||
| Q1 24 | $58.7M | $80.7M |
| Q4 25 | $27.3M | $-140.1M | ||
| Q3 25 | $23.9M | $-6.4M | ||
| Q2 25 | $24.9M | $-102.3M | ||
| Q1 25 | $22.0M | $-7.9M | ||
| Q4 24 | $22.5M | $-4.1M | ||
| Q3 24 | $22.1M | $3.2M | ||
| Q2 24 | $19.5M | $-4.1M | ||
| Q1 24 | $18.7M | $-5.2M |
| Q4 25 | — | 74.2% | ||
| Q3 25 | — | 74.4% | ||
| Q2 25 | — | 75.7% | ||
| Q1 25 | — | 75.9% | ||
| Q4 24 | — | 76.3% | ||
| Q3 24 | — | 77.8% | ||
| Q2 24 | — | 78.2% | ||
| Q1 24 | — | 76.2% |
| Q4 25 | 47.3% | -182.2% | ||
| Q3 25 | 43.2% | -3.9% | ||
| Q2 25 | 46.2% | -138.7% | ||
| Q1 25 | 42.9% | -4.7% | ||
| Q4 24 | 44.7% | -1.5% | ||
| Q3 24 | 43.8% | -0.9% | ||
| Q2 24 | 42.3% | -4.6% | ||
| Q1 24 | 40.6% | -3.1% |
| Q4 25 | 36.5% | -178.3% | ||
| Q3 25 | 33.4% | -8.3% | ||
| Q2 25 | 35.5% | -135.2% | ||
| Q1 25 | 33.2% | -10.3% | ||
| Q4 24 | 34.2% | -5.3% | ||
| Q3 24 | 35.3% | 4.1% | ||
| Q2 24 | 31.8% | -5.4% | ||
| Q1 24 | 31.8% | -6.5% |
| Q4 25 | $1.51 | $-1.68 | ||
| Q3 25 | $1.32 | $-0.08 | ||
| Q2 25 | $1.38 | $-1.15 | ||
| Q1 25 | $1.22 | $-0.09 | ||
| Q4 24 | $1.25 | $-0.04 | ||
| Q3 24 | $1.23 | $0.03 | ||
| Q2 24 | $1.09 | $-0.04 | ||
| Q1 24 | $1.04 | $-0.06 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $363.7M | $115.7M |
| 総負債低いほど良い | $63.8M | $280.1M |
| 株主資本純資産 | $856.1M | $484.4M |
| 総資産 | $6.7B | $1.2B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.07× | 0.58× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $363.7M | $115.7M | ||
| Q3 25 | $507.6M | $95.7M | ||
| Q2 25 | $395.3M | $162.6M | ||
| Q1 25 | $340.7M | $165.5M | ||
| Q4 24 | $369.5M | $189.5M | ||
| Q3 24 | $240.9M | $168.7M | ||
| Q2 24 | $161.7M | $147.1M | ||
| Q1 24 | $293.3M | $128.3M |
| Q4 25 | $63.8M | $280.1M | ||
| Q3 25 | — | $279.5M | ||
| Q2 25 | — | $279.0M | ||
| Q1 25 | — | $497.6M | ||
| Q4 24 | $64.0M | $496.8M | ||
| Q3 24 | — | $496.2M | ||
| Q2 24 | — | $435.6M | ||
| Q1 24 | — | $434.9M |
| Q4 25 | $856.1M | $484.4M | ||
| Q3 25 | $831.4M | $616.9M | ||
| Q2 25 | $806.9M | $633.7M | ||
| Q1 25 | $784.2M | $755.7M | ||
| Q4 24 | $757.6M | $761.3M | ||
| Q3 24 | $760.8M | $754.7M | ||
| Q2 24 | $719.3M | $815.4M | ||
| Q1 24 | $707.7M | $813.8M |
| Q4 25 | $6.7B | $1.2B | ||
| Q3 25 | $6.6B | $1.3B | ||
| Q2 25 | $6.4B | $1.4B | ||
| Q1 25 | $6.3B | $1.5B | ||
| Q4 24 | $6.2B | $1.6B | ||
| Q3 24 | $6.0B | $1.6B | ||
| Q2 24 | $5.8B | $1.5B | ||
| Q1 24 | $5.9B | $1.5B |
| Q4 25 | 0.07× | 0.58× | ||
| Q3 25 | — | 0.45× | ||
| Q2 25 | — | 0.44× | ||
| Q1 25 | — | 0.66× | ||
| Q4 24 | 0.08× | 0.65× | ||
| Q3 24 | — | 0.66× | ||
| Q2 24 | — | 0.53× | ||
| Q1 24 | — | 0.53× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $105.0M | $23.3M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $97.4M | $23.2M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 130.3% | 29.6% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 10.2% | 0.1% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 3.85× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $181.8M | $90.7M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $105.0M | $23.3M | ||
| Q3 25 | $37.5M | $32.2M | ||
| Q2 25 | $15.9M | $33.1M | ||
| Q1 25 | $36.6M | $2.5M | ||
| Q4 24 | $105.3M | $34.3M | ||
| Q3 24 | $36.7M | $60.1M | ||
| Q2 24 | $20.0M | $31.0M | ||
| Q1 24 | $26.2M | $24.8M |
| Q4 25 | $97.4M | $23.2M | ||
| Q3 25 | $36.4M | $32.1M | ||
| Q2 25 | $13.6M | $33.0M | ||
| Q1 25 | $34.5M | $2.4M | ||
| Q4 24 | $97.2M | $34.0M | ||
| Q3 24 | $35.4M | $59.8M | ||
| Q2 24 | $18.4M | $30.5M | ||
| Q1 24 | $24.0M | $24.7M |
| Q4 25 | 130.3% | 29.6% | ||
| Q3 25 | 50.8% | 41.3% | ||
| Q2 25 | 19.3% | 43.6% | ||
| Q1 25 | 52.2% | 3.0% | ||
| Q4 24 | 148.0% | 43.5% | ||
| Q3 24 | 56.4% | 75.6% | ||
| Q2 24 | 30.1% | 40.7% | ||
| Q1 24 | 40.9% | 30.6% |
| Q4 25 | 10.2% | 0.1% | ||
| Q3 25 | 1.7% | 0.2% | ||
| Q2 25 | 3.4% | 0.1% | ||
| Q1 25 | 3.1% | 0.2% | ||
| Q4 24 | 12.3% | 0.3% | ||
| Q3 24 | 2.1% | 0.3% | ||
| Q2 24 | 2.5% | 0.6% | ||
| Q1 24 | 3.7% | 0.1% |
| Q4 25 | 3.85× | — | ||
| Q3 25 | 1.57× | — | ||
| Q2 25 | 0.64× | — | ||
| Q1 25 | 1.66× | — | ||
| Q4 24 | 4.68× | — | ||
| Q3 24 | 1.66× | 18.52× | ||
| Q2 24 | 1.02× | — | ||
| Q1 24 | 1.40× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
CTBI
セグメントデータなし
RPAY
| Sales Channel Directly To Consumer | $69.4M | 88% |
| Other | $6.8M | 9% |
| Sales Channel Through Intermediary | $2.3M | 3% |
