vs
CITIZENS FINANCIAL SERVICES INC（CZFS）とPCB BANCORP（PCB）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの直近四半期売上が大きい（$29.6M vs $29.2M、PCB BANCORPの約1.0倍）。CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの前年同期比売上増加率が高い（13.0% vs 11.3%）。CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$35.2M vs $24.4M）。過去8四半期でPCB BANCORPの売上複合成長率が高い（10.4% vs 6.9%）
シチズンズ・フィナンシャル・グループはアメリカの銀行持株会社で、本社はロードアイランド州プロビデンスに置かれています。傘下にシチズンズ銀行（Citizens Bank, N.A.）を保有し、アメリカの10以上の州とワシントンD.C.で事業を展開しています。
PCB BANCORP傘下のPCBバンクは、カリフォルニア州を拠点とするアメリカのコミュニティバンクで、主に韓国系アメリカ人コミュニティに向けて商業銀行サービスを提供しています。現在全米8州に支店を展開しており、韓国系アメリカ人向け銀行の中ではバンク・オブ・ホープ、ハンミ銀行に次いで3番目の規模を有しています。
CZFS vs PCB — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $29.6M | $29.2M |
| 純利益 | $10.5M | — |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 44.2% | 45.0% |
| 純利益率 | 35.4% | — |
| 売上前年比 | 13.0% | 11.3% |
| 純利益前年比 | 31.3% | — |
| EPS（希薄化後） | $2.17 | $0.65 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $29.6M | $29.2M | ||
| Q3 25 | $29.0M | $30.4M | ||
| Q2 25 | $27.3M | $29.3M | ||
| Q1 25 | $26.4M | $26.9M | ||
| Q4 24 | $26.2M | $26.2M | ||
| Q3 24 | $25.1M | $25.3M | ||
| Q2 24 | $24.6M | $24.2M | ||
| Q1 24 | $25.9M | $23.9M |
| Q4 25 | $10.5M | — | ||
| Q3 25 | $10.0M | $11.4M | ||
| Q2 25 | $8.5M | $9.1M | ||
| Q1 25 | $7.6M | $7.7M | ||
| Q4 24 | $8.0M | — | ||
| Q3 24 | $7.5M | $7.8M | ||
| Q2 24 | $5.3M | $6.3M | ||
| Q1 24 | $7.0M | $4.7M |
| Q4 25 | 44.2% | 45.0% | ||
| Q3 25 | 42.6% | 52.3% | ||
| Q2 25 | 38.1% | 43.3% | ||
| Q1 25 | 35.5% | 40.2% | ||
| Q4 24 | 37.2% | 39.3% | ||
| Q3 24 | 36.9% | 42.2% | ||
| Q2 24 | 25.9% | 36.3% | ||
| Q1 24 | 32.8% | 27.2% |
| Q4 25 | 35.4% | — | ||
| Q3 25 | 34.5% | 37.5% | ||
| Q2 25 | 31.0% | 31.0% | ||
| Q1 25 | 28.8% | 28.8% | ||
| Q4 24 | 30.5% | — | ||
| Q3 24 | 30.0% | 30.8% | ||
| Q2 24 | 21.4% | 25.9% | ||
| Q1 24 | 27.1% | 19.6% |
| Q4 25 | $2.17 | $0.65 | ||
| Q3 25 | $2.09 | $0.78 | ||
| Q2 25 | $1.76 | $0.62 | ||
| Q1 25 | $1.60 | $0.53 | ||
| Q4 24 | $1.64 | $0.46 | ||
| Q3 24 | $1.57 | $0.52 | ||
| Q2 24 | $1.10 | $0.43 | ||
| Q1 24 | $1.48 | $0.33 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $34.3M | $207.1M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $338.1M | $390.0M |
| 総資産 | $3.1B | $3.3B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $34.3M | $207.1M | ||
| Q3 25 | $31.1M | $369.5M | ||
| Q2 25 | $49.5M | $263.6M | ||
| Q1 25 | $36.8M | $214.3M | ||
| Q4 24 | $42.2M | $198.8M | ||
| Q3 24 | $36.8M | $193.1M | ||
| Q2 24 | $38.4M | $177.6M | ||
| Q1 24 | $29.6M | $239.8M |
| Q4 25 | $338.1M | $390.0M | ||
| Q3 25 | $327.7M | $384.5M | ||
| Q2 25 | $313.7M | $376.5M | ||
| Q1 25 | $308.3M | $370.9M | ||
| Q4 24 | $299.7M | $363.8M | ||
| Q3 24 | $298.7M | $362.3M | ||
| Q2 24 | $286.5M | $353.5M | ||
| Q1 24 | $282.7M | $350.0M |
| Q4 25 | $3.1B | $3.3B | ||
| Q3 25 | $3.1B | $3.4B | ||
| Q2 25 | $3.0B | $3.3B | ||
| Q1 25 | $3.0B | $3.2B | ||
| Q4 24 | $3.0B | $3.1B | ||
| Q3 24 | $3.0B | $2.9B | ||
| Q2 24 | $2.9B | $2.9B | ||
| Q1 24 | $2.9B | $2.9B |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $36.5M | $26.6M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $35.2M | $24.4M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 119.0% | 83.6% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 4.4% | 7.5% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 3.49× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $53.8M | $46.0M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $36.5M | $26.6M | ||
| Q3 25 | $2.9M | $16.4M | ||
| Q2 25 | $6.0M | $4.9M | ||
| Q1 25 | $10.9M | $2.3M | ||
| Q4 24 | $33.2M | $39.0M | ||
| Q3 24 | $6.2M | $11.9M | ||
| Q2 24 | $3.0M | $14.6M | ||
| Q1 24 | $13.5M | $8.2M |
| Q4 25 | $35.2M | $24.4M | ||
| Q3 25 | $2.7M | $16.2M | ||
| Q2 25 | $5.5M | $3.8M | ||
| Q1 25 | $10.4M | $1.6M | ||
| Q4 24 | $31.9M | $34.9M | ||
| Q3 24 | $5.6M | $11.9M | ||
| Q2 24 | $2.9M | $12.8M | ||
| Q1 24 | $13.4M | $6.0M |
| Q4 25 | 119.0% | 83.6% | ||
| Q3 25 | 9.4% | 53.2% | ||
| Q2 25 | 20.1% | 13.1% | ||
| Q1 25 | 39.2% | 6.0% | ||
| Q4 24 | 121.6% | 133.2% | ||
| Q3 24 | 22.3% | 46.8% | ||
| Q2 24 | 11.8% | 53.1% | ||
| Q1 24 | 51.5% | 25.2% |
| Q4 25 | 4.4% | 7.5% | ||
| Q3 25 | 0.5% | 0.8% | ||
| Q2 25 | 1.8% | 3.7% | ||
| Q1 25 | 2.2% | 2.8% | ||
| Q4 24 | 5.0% | 15.5% | ||
| Q3 24 | 2.5% | 0.1% | ||
| Q2 24 | 0.5% | 7.3% | ||
| Q1 24 | 0.4% | 9.3% |
| Q4 25 | 3.49× | — | ||
| Q3 25 | 0.29× | 1.44× | ||
| Q2 25 | 0.71× | 0.54× | ||
| Q1 25 | 1.44× | 0.30× | ||
| Q4 24 | 4.16× | — | ||
| Q3 24 | 0.83× | 1.52× | ||
| Q2 24 | 0.57× | 2.33× | ||
| Q1 24 | 1.92× | 1.76× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
