vs
CITIZENS FINANCIAL SERVICES INC（CZFS）とRBB Bancorp（RBB）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
RBB Bancorpの直近四半期売上が大きい（$32.3M vs $29.6M、CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの約1.1倍）。CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの純利益率が高く（35.4% vs 31.5%、差は3.9%）。CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの前年同期比売上増加率が高い（13.0% vs 12.6%）。RBB Bancorpの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$42.6M vs $35.2M）。過去8四半期でRBB Bancorpの売上複合成長率が高い（7.0% vs 6.9%）
シチズンズ・フィナンシャル・グループはアメリカの銀行持株会社で、本社はロードアイランド州プロビデンスに置かれています。傘下にシチズンズ銀行（Citizens Bank, N.A.）を保有し、アメリカの10以上の州とワシントンD.C.で事業を展開しています。
RBBバンコープはアメリカ合衆国を本拠地とする金融持株会社で、傘下のロイヤル・ビジネス・バンクを通じ、アジア系アメリカ人コミュニティや中小企業、不動産投資家、個人顧客向けに各種銀行サービスを提供している。
CZFS vs RBB — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $29.6M | $32.3M |
| 純利益 | $10.5M | $10.2M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 44.2% | 39.5% |
| 純利益率 | 35.4% | 31.5% |
| 売上前年比 | 13.0% | 12.6% |
| 純利益前年比 | 31.3% | 132.1% |
| EPS（希薄化後） | $2.17 | $0.59 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $29.6M | $32.3M | ||
| Q3 25 | $29.0M | $32.6M | ||
| Q2 25 | $27.3M | $35.8M | ||
| Q1 25 | $26.4M | $28.5M | ||
| Q4 24 | $26.2M | $28.7M | ||
| Q3 24 | $25.1M | $30.3M | ||
| Q2 24 | $24.6M | $27.5M | ||
| Q1 24 | $25.9M | $28.2M |
| Q4 25 | $10.5M | $10.2M | ||
| Q3 25 | $10.0M | $10.1M | ||
| Q2 25 | $8.5M | $9.3M | ||
| Q1 25 | $7.6M | $2.3M | ||
| Q4 24 | $8.0M | $4.4M | ||
| Q3 24 | $7.5M | $7.0M | ||
| Q2 24 | $5.3M | $7.2M | ||
| Q1 24 | $7.0M | $8.0M |
| Q4 25 | 44.2% | 39.5% | ||
| Q3 25 | 42.6% | 40.7% | ||
| Q2 25 | 38.1% | 36.1% | ||
| Q1 25 | 35.5% | 11.2% | ||
| Q4 24 | 37.2% | 17.6% | ||
| Q3 24 | 36.9% | 31.6% | ||
| Q2 24 | 25.9% | 35.6% | ||
| Q1 24 | 32.8% | 39.9% |
| Q4 25 | 35.4% | 31.5% | ||
| Q3 25 | 34.5% | 31.2% | ||
| Q2 25 | 31.0% | 26.1% | ||
| Q1 25 | 28.8% | 8.0% | ||
| Q4 24 | 30.5% | 15.3% | ||
| Q3 24 | 30.0% | 23.1% | ||
| Q2 24 | 21.4% | 26.4% | ||
| Q1 24 | 27.1% | 28.4% |
| Q4 25 | $2.17 | $0.59 | ||
| Q3 25 | $2.09 | $0.59 | ||
| Q2 25 | $1.76 | $0.52 | ||
| Q1 25 | $1.60 | $0.13 | ||
| Q4 24 | $1.64 | $0.26 | ||
| Q3 24 | $1.57 | $0.39 | ||
| Q2 24 | $1.10 | $0.39 | ||
| Q1 24 | $1.48 | $0.43 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $34.3M | $212.3M |
| 総負債低いほど良い | — | $119.9M |
| 株主資本純資産 | $338.1M | $523.4M |
| 総資産 | $3.1B | $4.2B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 0.23× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $34.3M | $212.3M | ||
| Q3 25 | $31.1M | $234.9M | ||
| Q2 25 | $49.5M | $191.9M | ||
| Q1 25 | $36.8M | $238.8M | ||
| Q4 24 | $42.2M | $257.7M | ||
| Q3 24 | $36.8M | $349.4M | ||
| Q2 24 | $38.4M | $252.8M | ||
| Q1 24 | $29.6M | — |
| Q4 25 | — | $119.9M | ||
| Q3 25 | — | $119.8M | ||
| Q2 25 | — | $119.7M | ||
| Q1 25 | — | $119.6M | ||
| Q4 24 | — | $119.5M | ||
| Q3 24 | — | $119.4M | ||
| Q2 24 | — | $119.3M | ||
| Q1 24 | — | $119.2M |
| Q4 25 | $338.1M | $523.4M | ||
| Q3 25 | $327.7M | $514.3M | ||
| Q2 25 | $313.7M | $517.7M | ||
| Q1 25 | $308.3M | $510.3M | ||
| Q4 24 | $299.7M | $507.9M | ||
| Q3 24 | $298.7M | $509.7M | ||
| Q2 24 | $286.5M | $511.3M | ||
| Q1 24 | $282.7M | $514.0M |
| Q4 25 | $3.1B | $4.2B | ||
| Q3 25 | $3.1B | $4.2B | ||
| Q2 25 | $3.0B | $4.1B | ||
| Q1 25 | $3.0B | $4.0B | ||
| Q4 24 | $3.0B | $4.0B | ||
| Q3 24 | $3.0B | $4.0B | ||
| Q2 24 | $2.9B | $3.9B | ||
| Q1 24 | $2.9B | $3.9B |
| Q4 25 | — | 0.23× | ||
| Q3 25 | — | 0.23× | ||
| Q2 25 | — | 0.23× | ||
| Q1 25 | — | 0.23× | ||
| Q4 24 | — | 0.24× | ||
| Q3 24 | — | 0.23× | ||
| Q2 24 | — | 0.23× | ||
| Q1 24 | — | 0.23× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $36.5M | $43.4M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $35.2M | $42.6M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 119.0% | 131.8% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 4.4% | 2.5% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 3.49× | 4.26× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $53.8M | $73.5M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $36.5M | $43.4M | ||
| Q3 25 | $2.9M | $2.1M | ||
| Q2 25 | $6.0M | $21.7M | ||
| Q1 25 | $10.9M | $7.8M | ||
| Q4 24 | $33.2M | $58.5M | ||
| Q3 24 | $6.2M | $24.5M | ||
| Q2 24 | $3.0M | $11.7M | ||
| Q1 24 | $13.5M | $4.8M |
| Q4 25 | $35.2M | $42.6M | ||
| Q3 25 | $2.7M | $1.8M | ||
| Q2 25 | $5.5M | $21.6M | ||
| Q1 25 | $10.4M | $7.6M | ||
| Q4 24 | $31.9M | $57.7M | ||
| Q3 24 | $5.6M | $24.2M | ||
| Q2 24 | $2.9M | $11.5M | ||
| Q1 24 | $13.4M | $4.7M |
| Q4 25 | 119.0% | 131.8% | ||
| Q3 25 | 9.4% | 5.4% | ||
| Q2 25 | 20.1% | 60.2% | ||
| Q1 25 | 39.2% | 26.7% | ||
| Q4 24 | 121.6% | 201.0% | ||
| Q3 24 | 22.3% | 80.0% | ||
| Q2 24 | 11.8% | 42.0% | ||
| Q1 24 | 51.5% | 16.6% |
| Q4 25 | 4.4% | 2.5% | ||
| Q3 25 | 0.5% | 1.1% | ||
| Q2 25 | 1.8% | 0.3% | ||
| Q1 25 | 2.2% | 0.6% | ||
| Q4 24 | 5.0% | 2.7% | ||
| Q3 24 | 2.5% | 0.8% | ||
| Q2 24 | 0.5% | 0.5% | ||
| Q1 24 | 0.4% | 0.5% |
| Q4 25 | 3.49× | 4.26× | ||
| Q3 25 | 0.29× | 0.21× | ||
| Q2 25 | 0.71× | 2.32× | ||
| Q1 25 | 1.44× | 3.39× | ||
| Q4 24 | 4.16× | 13.34× | ||
| Q3 24 | 0.83× | 3.50× | ||
| Q2 24 | 0.57× | 1.61× | ||
| Q1 24 | 1.92× | 0.60× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
