vs
Dream Finders Homes, Inc.（DFH）とHANOVER INSURANCE GROUP, INC.（THG）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
HANOVER INSURANCE GROUP, INC.の直近四半期売上が大きい（$1.7B vs $1.2B、Dream Finders Homes, Inc.の約1.4倍）。HANOVER INSURANCE GROUP, INC.の純利益率が高く（11.9% vs 4.8%、差は7.0%）。HANOVER INSURANCE GROUP, INC.の前年同期比売上増加率が高い（5.5% vs -22.3%）。HANOVER INSURANCE GROUP, INC.の直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$377.0M vs $136.0M）。過去8四半期でDream Finders Homes, Inc.の売上複合成長率が高い（21.0% vs 3.8%）
Dream Finders Homes, Inc.はアメリカの大手住宅建設企業で、入門層から高級層までの一戸建て住宅やタウンハウスを建設・販売しています。同社は高成長地域に事業を展開し、住宅ローン手配、権利保険、住宅保証などの付随サービスも提供しています。
ハノーバー保険グループは米国マサチューセッツ州ウースターに本社を置く保険会社です。1852年に損害保険会社として設立され、原名で上場を続けていましたが、1990年代初頭にオルメリカ損害保険会社に社名を変更しました。
DFH vs THG — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $1.2B | $1.7B |
| 純利益 | $58.8M | $198.5M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 6.4% | 17.3% |
| 純利益率 | 4.8% | 11.9% |
| 売上前年比 | -22.3% | 5.5% |
| 純利益前年比 | -54.9% | 18.2% |
| EPS（希薄化後） | $0.57 | $5.46 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $1.2B | $1.7B | ||
| Q3 25 | $969.8M | $1.7B | ||
| Q2 25 | $1.2B | $1.7B | ||
| Q1 25 | $989.9M | $1.6B | ||
| Q4 24 | $1.6B | $1.6B | ||
| Q3 24 | $1.0B | $1.6B | ||
| Q2 24 | $1.1B | $1.5B | ||
| Q1 24 | $827.8M | $1.6B |
| Q4 25 | $58.8M | $198.5M | ||
| Q3 25 | $47.0M | $178.7M | ||
| Q2 25 | $56.6M | $157.1M | ||
| Q1 25 | $54.9M | $128.2M | ||
| Q4 24 | $130.5M | $167.9M | ||
| Q3 24 | $70.7M | $102.1M | ||
| Q2 24 | $80.9M | $40.5M | ||
| Q1 24 | $54.5M | $115.5M |
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | 19.2% | — | ||
| Q1 24 | 18.0% | — |
| Q4 25 | 6.4% | 17.3% | ||
| Q3 25 | 6.3% | 14.9% | ||
| Q2 25 | 6.4% | 12.7% | ||
| Q1 25 | 7.2% | 11.6% | ||
| Q4 24 | 10.8% | 16.1% | ||
| Q3 24 | 9.2% | 9.6% | ||
| Q2 24 | 10.0% | 6.2% | ||
| Q1 24 | 8.6% | 9.7% |
| Q4 25 | 4.8% | 11.9% | ||
| Q3 25 | 4.8% | 10.7% | ||
| Q2 25 | 4.9% | 9.5% | ||
| Q1 25 | 5.5% | 8.0% | ||
| Q4 24 | 8.4% | 10.6% | ||
| Q3 24 | 7.0% | 6.5% | ||
| Q2 24 | 7.7% | 2.6% | ||
| Q1 24 | 6.6% | 7.4% |
| Q4 25 | $0.57 | $5.46 | ||
| Q3 25 | $0.47 | $4.90 | ||
| Q2 25 | $0.56 | $4.30 | ||
| Q1 25 | $0.54 | $3.50 | ||
| Q4 24 | $1.28 | $4.60 | ||
| Q3 24 | $0.70 | $2.80 | ||
| Q2 24 | $0.81 | $1.12 | ||
| Q1 24 | $0.55 | $3.18 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $234.8M | $1.1B |
| 総負債低いほど良い | $1.6B | $843.3M |
| 株主資本純資産 | $1.4B | $3.6B |
| 総資産 | $3.7B | $16.9B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 1.13× | 0.24× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $234.8M | $1.1B | ||
| Q3 25 | $251.0M | $915.7M | ||
| Q2 25 | $210.3M | $244.1M | ||
| Q1 25 | $297.5M | $315.1M | ||
| Q4 24 | $274.4M | $435.5M | ||
| Q3 24 | $204.9M | $427.1M | ||
| Q2 24 | $274.8M | $337.6M | ||
| Q1 24 | $239.4M | $264.6M |
| Q4 25 | $1.6B | $843.3M | ||
| Q3 25 | $1.8B | $843.0M | ||
| Q2 25 | — | $347.8M | ||
| Q1 25 | — | $722.5M | ||
| Q4 24 | $1.3B | $722.3M | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
| Q4 25 | $1.4B | $3.6B | ||
| Q3 25 | $1.4B | $3.4B | ||
| Q2 25 | $1.3B | $3.2B | ||
| Q1 25 | $1.3B | $3.0B | ||
| Q4 24 | $1.2B | $2.8B | ||
| Q3 24 | $1.1B | $2.9B | ||
| Q2 24 | $1.0B | $2.6B | ||
| Q1 24 | $968.7M | $2.5B |
| Q4 25 | $3.7B | $16.9B | ||
| Q3 25 | $3.8B | $16.8B | ||
| Q2 25 | $3.7B | $15.7B | ||
| Q1 25 | $3.5B | $15.5B | ||
| Q4 24 | $3.3B | $15.3B | ||
| Q3 24 | $3.3B | $15.4B | ||
| Q2 24 | $3.0B | $14.9B | ||
| Q1 24 | $2.7B | $14.6B |
| Q4 25 | 1.13× | 0.24× | ||
| Q3 25 | 1.29× | 0.25× | ||
| Q2 25 | — | 0.11× | ||
| Q1 25 | — | 0.24× | ||
| Q4 24 | 1.03× | 0.25× | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $143.6M | $378.2M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $136.0M | $377.0M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 11.2% | 22.6% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 0.6% | 0.1% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 2.44× | 1.91× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $-126.4M | $1.2B |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $143.6M | $378.2M | ||
| Q3 25 | $-131.0M | $554.4M | ||
| Q2 25 | $-68.5M | $206.6M | ||
| Q1 25 | $-44.7M | $38.9M | ||
| Q4 24 | $306.5M | $213.5M | ||
| Q3 24 | $-205.0M | $394.7M | ||
| Q2 24 | $-110.6M | $139.5M | ||
| Q1 24 | $-247.5M | $58.7M |
| Q4 25 | $136.0M | $377.0M | ||
| Q3 25 | $-135.7M | $551.4M | ||
| Q2 25 | $-78.8M | $204.9M | ||
| Q1 25 | $-47.9M | $37.1M | ||
| Q4 24 | $302.6M | $210.5M | ||
| Q3 24 | $-222.5M | $392.3M | ||
| Q2 24 | $-112.4M | $137.3M | ||
| Q1 24 | $-249.6M | $56.1M |
| Q4 25 | 11.2% | 22.6% | ||
| Q3 25 | -14.0% | 33.1% | ||
| Q2 25 | -6.8% | 12.4% | ||
| Q1 25 | -4.8% | 2.3% | ||
| Q4 24 | 19.4% | 13.3% | ||
| Q3 24 | -22.1% | 25.1% | ||
| Q2 24 | -10.6% | 8.9% | ||
| Q1 24 | -30.2% | 3.6% |
| Q4 25 | 0.6% | 0.1% | ||
| Q3 25 | 0.5% | 0.2% | ||
| Q2 25 | 0.9% | 0.1% | ||
| Q1 25 | 0.3% | 0.1% | ||
| Q4 24 | 0.3% | 0.2% | ||
| Q3 24 | 1.7% | 0.2% | ||
| Q2 24 | 0.2% | 0.1% | ||
| Q1 24 | 0.3% | 0.2% |
| Q4 25 | 2.44× | 1.91× | ||
| Q3 25 | -2.79× | 3.10× | ||
| Q2 25 | -1.21× | 1.32× | ||
| Q1 25 | -0.81× | 0.30× | ||
| Q4 24 | 2.35× | 1.27× | ||
| Q3 24 | -2.90× | 3.87× | ||
| Q2 24 | -1.37× | 3.44× | ||
| Q1 24 | -4.54× | 0.51× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
DFH
| Midwest Segment | $454.2M | 37% |
| Southeast Segment | $397.5M | 33% |
| Mid Atlantic Segment | $307.3M | 25% |
| Financial Services Segment | $53.7M | 4% |
THG
| Personal Lines Segment | $684.6M | 41% |
| Core Commercial Lines Segment | $617.8M | 37% |
| Specialty Lines Segment | $377.9M | 23% |
