vs
ECB Bancorp, Inc.（ECBK）とPioneer Bancorp, Inc.（PBFS）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
ECB Bancorp, Inc.の直近四半期売上が大きい（$9.2M vs $4.6M、Pioneer Bancorp, Inc.の約2.0倍）。Pioneer Bancorp, Inc.の純利益率が高く（82.1% vs 28.4%、差は53.7%）。過去8四半期でECB Bancorp, Inc.の売上複合成長率が高い（24.5% vs 4.5%）
メリーランド州に本拠を置くECB Bancorp, Inc.は米国の銀行持株会社で、同州のローカル市場における個人顧客や中小企業を主な対象に、預金口座、消費者ローン、商業融資、資産運用などの各種銀行サービスを提供している。
パイオニア・バンコープ（メリーランド州）はパイオニア銀行を子会社に持つ銀行持株会社です。米国メリーランド州の地域コミュニティを主な顧客層とし、預金口座、住宅・商業用不動産ローン、消費者ローン、小規模企業向け融資など、小売および商業銀行サービスを幅広く提供しています。
ECBK vs PBFS — 直接比較
売上が大きい
ECBK
2.0倍大きい
$4.6M
純利益率が高い
PBFS
純利益率が53.7%高い
28.4%
2年売上CAGRが高い
ECBK
2年複合成長率
4.5%
損益計算書 — Q4 2025 vs Q4 2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $9.2M | $4.6M |
| 純利益 | $2.6M | $3.7M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 38.1% | — |
| 純利益率 | 28.4% | 82.1% |
| 売上前年比 | 35.0% | — |
| 純利益前年比 | 79.5% | — |
| EPS（希薄化後） | $0.32 | $0.16 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上ECBKPBFS
| Q4 25 | $9.2M | $4.6M | ||
| Q3 25 | $8.5M | $3.6M | ||
| Q2 25 | $7.7M | $4.0M | ||
| Q1 25 | $6.6M | $3.7M | ||
| Q4 24 | $6.8M | — | ||
| Q3 24 | $6.3M | $3.8M | ||
| Q2 24 | $6.0M | $3.7M | ||
| Q1 24 | $5.9M | $3.6M |
純利益ECBKPBFS
| Q4 25 | $2.6M | $3.7M | ||
| Q3 25 | $2.4M | $4.3M | ||
| Q2 25 | $1.4M | $6.5M | ||
| Q1 25 | $1.3M | $5.8M | ||
| Q4 24 | $1.4M | — | ||
| Q3 24 | $1.1M | $6.3M | ||
| Q2 24 | $791.0K | $3.9M | ||
| Q1 24 | $621.0K | $4.7M |
営業利益率ECBKPBFS
| Q4 25 | 38.1% | — | ||
| Q3 25 | 38.5% | — | ||
| Q2 25 | 25.0% | — | ||
| Q1 25 | 25.9% | — | ||
| Q4 24 | 28.6% | — | ||
| Q3 24 | 24.4% | — | ||
| Q2 24 | 17.7% | — | ||
| Q1 24 | 14.1% | — |
純利益率ECBKPBFS
| Q4 25 | 28.4% | 82.1% | ||
| Q3 25 | 28.8% | 119.3% | ||
| Q2 25 | 18.8% | 162.3% | ||
| Q1 25 | 19.5% | 157.8% | ||
| Q4 24 | 21.3% | — | ||
| Q3 24 | 18.0% | 165.1% | ||
| Q2 24 | 13.2% | 107.4% | ||
| Q1 24 | 10.5% | 129.7% |
EPS（希薄化後）ECBKPBFS
| Q4 25 | $0.32 | $0.16 | ||
| Q3 25 | $0.29 | $0.18 | ||
| Q2 25 | $0.17 | $0.26 | ||
| Q1 25 | $0.16 | $0.23 | ||
| Q4 24 | $0.18 | — | ||
| Q3 24 | $0.14 | $0.25 | ||
| Q2 24 | $0.09 | $0.15 | ||
| Q1 24 | $0.07 | $0.19 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $82.8M | — |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $171.9M | $323.9M |
| 総資産 | $1.6B | $2.2B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資ECBKPBFS
| Q4 25 | $82.8M | — | ||
| Q3 25 | $201.9M | — | ||
| Q2 25 | $191.0M | — | ||
| Q1 25 | $143.7M | — | ||
| Q4 24 | $309.4M | — | ||
| Q3 24 | $114.8M | — | ||
| Q2 24 | $108.7M | — | ||
| Q1 24 | $109.8M | — |
株主資本ECBKPBFS
| Q4 25 | $171.9M | $323.9M | ||
| Q3 25 | $169.3M | $314.2M | ||
| Q2 25 | $168.3M | $314.2M | ||
| Q1 25 | $168.6M | $310.7M | ||
| Q4 24 | $168.3M | — | ||
| Q3 24 | $166.0M | $303.8M | ||
| Q2 24 | $166.5M | $296.5M | ||
| Q1 24 | $165.8M | $289.0M |
総資産ECBKPBFS
| Q4 25 | $1.6B | $2.2B | ||
| Q3 25 | $1.6B | $2.2B | ||
| Q2 25 | $1.5B | $2.1B | ||
| Q1 25 | $1.5B | $2.1B | ||
| Q4 24 | $1.4B | — | ||
| Q3 24 | $1.4B | $2.0B | ||
| Q2 24 | $1.3B | — | ||
| Q1 24 | $1.3B | $2.0B |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $3.9M | $5.7M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $3.9M | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | 42.1% | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 0.8% | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 1.51× | 1.52× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $9.0M | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローECBKPBFS
| Q4 25 | $3.9M | $5.7M | ||
| Q3 25 | $4.0M | $3.9M | ||
| Q2 25 | $1.9M | $5.1M | ||
| Q1 25 | $-631.0K | $-3.5M | ||
| Q4 24 | $4.4M | — | ||
| Q3 24 | $861.0K | $1.9M | ||
| Q2 24 | $1.4M | $9.0M | ||
| Q1 24 | $-429.0K | $3.3M |
フリーキャッシュフローECBKPBFS
| Q4 25 | $3.9M | — | ||
| Q3 25 | $4.0M | — | ||
| Q2 25 | $1.8M | — | ||
| Q1 25 | $-649.0K | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | $1.3M | — | ||
| Q1 24 | $-449.0K | — |
FCFマージンECBKPBFS
| Q4 25 | 42.1% | — | ||
| Q3 25 | 46.8% | — | ||
| Q2 25 | 24.1% | — | ||
| Q1 25 | -9.8% | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | 22.4% | — | ||
| Q1 24 | -7.6% | — |
設備投資強度ECBKPBFS
| Q4 25 | 0.8% | — | ||
| Q3 25 | 0.8% | — | ||
| Q2 25 | 0.7% | — | ||
| Q1 25 | 0.3% | — | ||
| Q4 24 | 0.0% | — | ||
| Q3 24 | 0.0% | — | ||
| Q2 24 | 0.7% | — | ||
| Q1 24 | 0.3% | — |
キャッシュ転換率ECBKPBFS
| Q4 25 | 1.51× | 1.52× | ||
| Q3 25 | 1.65× | 0.90× | ||
| Q2 25 | 1.32× | 0.78× | ||
| Q1 25 | -0.49× | -0.61× | ||
| Q4 24 | 3.05× | — | ||
| Q3 24 | 0.76× | 0.30× | ||
| Q2 24 | 1.75× | 2.30× | ||
| Q1 24 | -0.69× | 0.70× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
