vs
ExlService Holdings, Inc.（EXLS）とMechanics Bancorp（MCHB）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
ExlService Holdings, Inc.の直近四半期売上が大きい（$542.6M vs $458.8M、Mechanics Bancorpの約1.2倍）。Mechanics Bancorpの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$187.1M vs $106.5M）。過去8四半期でMechanics Bancorpの売上複合成長率が高い（232.1% vs 11.5%）
ExlService Holdings Inc.は保険、ヘルスケア、銀行・金融サービス、メディア、小売などの業界を対象に分析・デジタルソリューションを提供するグローバル企業で、本社はニューヨークに所在し、米国、欧州、アジア、中南米、オーストラリア、南アフリカなど世界各地に5万4000人以上の専門スタッフを擁しています。
メカニクス・バンコープは米国に本社を置く銀行持株会社で、中核子会社のメカニクス銀行を通じて事業を運営しています。リテールバンキング、商業銀行業務、資産管理サービスを提供し、主にカリフォルニア州の個人顧客や中小企業に金融ソリューションを届けています。
EXLS vs MCHB — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $542.6M | $458.8M |
| 純利益 | $60.2M | — |
| 粗利率 | 38.6% | — |
| 営業利益率 | 14.4% | — |
| 純利益率 | 11.1% | — |
| 売上前年比 | 12.7% | — |
| 純利益前年比 | 18.9% | — |
| EPS（希薄化後） | $0.38 | — |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $542.6M | $458.8M | ||
| Q3 25 | $529.6M | $255.4M | ||
| Q2 25 | $514.5M | $49.0M | ||
| Q1 25 | $501.0M | $45.4M | ||
| Q4 24 | $481.4M | $29.6M | ||
| Q3 24 | $472.1M | $147.9M | ||
| Q2 24 | $448.4M | $42.9M | ||
| Q1 24 | $436.5M | $41.6M |
| Q4 25 | $60.2M | — | ||
| Q3 25 | $58.2M | $55.2M | ||
| Q2 25 | $66.1M | $-4.4M | ||
| Q1 25 | $66.6M | $-4.5M | ||
| Q4 24 | $50.7M | $-123.3M | ||
| Q3 24 | $53.0M | $39.9M | ||
| Q2 24 | $45.8M | $-6.2M | ||
| Q1 24 | $48.8M | $-7.5M |
| Q4 25 | 38.6% | — | ||
| Q3 25 | 38.5% | — | ||
| Q2 25 | 37.7% | — | ||
| Q1 25 | 38.6% | — | ||
| Q4 24 | 38.1% | — | ||
| Q3 24 | 37.8% | — | ||
| Q2 24 | 37.1% | — | ||
| Q1 24 | 37.4% | — |
| Q4 25 | 14.4% | — | ||
| Q3 25 | 14.4% | 17.7% | ||
| Q2 25 | 15.8% | -9.8% | ||
| Q1 25 | 15.7% | -10.5% | ||
| Q4 24 | 14.8% | -312.2% | ||
| Q3 24 | 14.7% | 37.5% | ||
| Q2 24 | 13.7% | -18.6% | ||
| Q1 24 | 14.1% | -25.4% |
| Q4 25 | 11.1% | — | ||
| Q3 25 | 11.0% | 21.6% | ||
| Q2 25 | 12.8% | -9.0% | ||
| Q1 25 | 13.3% | -9.8% | ||
| Q4 24 | 10.5% | -416.4% | ||
| Q3 24 | 11.2% | 27.0% | ||
| Q2 24 | 10.2% | -14.5% | ||
| Q1 24 | 11.2% | -18.0% |
| Q4 25 | $0.38 | — | ||
| Q3 25 | $0.36 | $0.26 | ||
| Q2 25 | $0.40 | $-0.23 | ||
| Q1 25 | $0.40 | $-0.24 | ||
| Q4 24 | $0.31 | $-6.53 | ||
| Q3 24 | $0.33 | $0.20 | ||
| Q2 24 | $0.28 | $-0.33 | ||
| Q1 24 | $0.29 | $-0.40 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $328.4M | $1.0B |
| 総負債低いほど良い | $298.6M | $192.0M |
| 株主資本純資産 | $912.7M | $2.9B |
| 総資産 | $1.7B | $22.4B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.33× | 0.07× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $328.4M | $1.0B | ||
| Q3 25 | $390.1M | $1.4B | ||
| Q2 25 | $353.3M | $201.1M | ||
| Q1 25 | $331.4M | $252.2M | ||
| Q4 24 | $340.6M | $999.7M | ||
| Q3 24 | $325.8M | $205.9M | ||
| Q2 24 | $276.1M | $218.7M | ||
| Q1 24 | $246.2M | $320.3M |
| Q4 25 | $298.6M | $192.0M | ||
| Q3 25 | $354.8M | $190.1M | ||
| Q2 25 | $260.0M | $225.3M | ||
| Q1 25 | $307.3M | $225.2M | ||
| Q4 24 | $288.5M | $0 | ||
| Q3 24 | $344.7M | $0 | ||
| Q2 24 | — | $224.9M | ||
| Q1 24 | — | $224.9M |
| Q4 25 | $912.7M | $2.9B | ||
| Q3 25 | $952.4M | $2.8B | ||
| Q2 25 | $1.1B | $2.4B | ||
| Q1 25 | $1.0B | $400.8M | ||
| Q4 24 | $929.9M | $2.3B | ||
| Q3 24 | $907.6M | $2.3B | ||
| Q2 24 | $852.6M | $2.2B | ||
| Q1 24 | $803.3M | $527.3M |
| Q4 25 | $1.7B | $22.4B | ||
| Q3 25 | $1.7B | $22.7B | ||
| Q2 25 | $1.7B | $7.6B | ||
| Q1 25 | $1.7B | $7.8B | ||
| Q4 24 | $1.6B | $16.5B | ||
| Q3 24 | $1.6B | $9.2B | ||
| Q2 24 | $1.5B | $9.3B | ||
| Q1 24 | $1.4B | $9.5B |
| Q4 25 | 0.33× | 0.07× | ||
| Q3 25 | 0.37× | 0.07× | ||
| Q2 25 | 0.25× | 0.09× | ||
| Q1 25 | 0.30× | 0.56× | ||
| Q4 24 | 0.31× | 0.00× | ||
| Q3 24 | 0.38× | 0.00× | ||
| Q2 24 | — | 0.10× | ||
| Q1 24 | — | 0.43× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $117.4M | $193.6M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $106.5M | $187.1M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 19.6% | 40.8% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 2.0% | 1.4% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 1.95× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $298.1M | $263.7M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $117.4M | $193.6M | ||
| Q3 25 | $120.7M | $112.0M | ||
| Q2 25 | $109.4M | $-9.8M | ||
| Q1 25 | $3.2M | $-22.5M | ||
| Q4 24 | $105.3M | $292.3M | ||
| Q3 24 | $110.1M | $247.0M | ||
| Q2 24 | $74.9M | $-21.8M | ||
| Q1 24 | $-21.9M | $-7.8M |
| Q4 25 | $106.5M | $187.1M | ||
| Q3 25 | $106.4M | $109.1M | ||
| Q2 25 | $95.0M | $-9.9M | ||
| Q1 25 | $-9.7M | $-22.6M | ||
| Q4 24 | $95.3M | $285.9M | ||
| Q3 24 | $97.3M | $244.5M | ||
| Q2 24 | $62.8M | $-22.0M | ||
| Q1 24 | $-33.1M | $-13.9M |
| Q4 25 | 19.6% | 40.8% | ||
| Q3 25 | 20.1% | 42.7% | ||
| Q2 25 | 18.5% | -20.2% | ||
| Q1 25 | -1.9% | -49.7% | ||
| Q4 24 | 19.8% | 965.3% | ||
| Q3 24 | 20.6% | 165.4% | ||
| Q2 24 | 14.0% | -51.3% | ||
| Q1 24 | -7.6% | -33.4% |
| Q4 25 | 2.0% | 1.4% | ||
| Q3 25 | 2.7% | 1.1% | ||
| Q2 25 | 2.8% | 0.2% | ||
| Q1 25 | 2.6% | 0.1% | ||
| Q4 24 | 2.1% | 21.5% | ||
| Q3 24 | 2.7% | 1.7% | ||
| Q2 24 | 2.7% | 0.7% | ||
| Q1 24 | 2.6% | 14.6% |
| Q4 25 | 1.95× | — | ||
| Q3 25 | 2.08× | 2.03× | ||
| Q2 25 | 1.66× | — | ||
| Q1 25 | 0.05× | — | ||
| Q4 24 | 2.08× | — | ||
| Q3 24 | 2.08× | 6.18× | ||
| Q2 24 | 1.63× | — | ||
| Q1 24 | -0.45× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
EXLS
| Insurance | $185.8M | 34% |
| Healthcare And Life Sciences | $142.2M | 26% |
| Banking Capital Markets And Diversified Industries | $122.6M | 23% |
| International Growth Markets | $92.0M | 17% |
MCHB
セグメントデータなし
