vs
FIRST US BANCSHARES, INC.（FUSB）とZeo Energy Corp.（ZEO）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Zeo Energy Corp.の直近四半期売上が大きい（$18.6M vs $10.4M、FIRST US BANCSHARES, INC.の約1.8倍）。FIRST US BANCSHARES, INC.の純利益率が高く（20.4% vs -10.8%、差は31.2%）。FIRST US BANCSHARES, INC.の前年同期比売上増加率が高い（7.1% vs -0.4%）。FIRST US BANCSHARES, INC.の直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$9.1M vs $2.3M）。過去8四半期でFIRST US BANCSHARES, INC.の売上複合成長率が高い（2.6% vs -4.0%）
ファースト・アメリカン・バンクシェアーズは銀行持株会社で、本社はノースカロライナ州ローリーに置かれています。主力子会社のファーストシチズンズ銀行は米国23州に500以上の拠点を展開し、もう1つの子会社であるシリコンバレー銀行は15州に39の事務所を構える、米国でも大手の銀行機関です。
FUSB vs ZEO — 直接比較
売上が大きい
ZEO
1.8倍大きい
$10.4M
売上成長率が高い
FUSB
+7.5%の差
-0.4%
純利益率が高い
FUSB
純利益率が31.2%高い
-10.8%
フリーキャッシュフローが多い
FUSB
FCF $6.8M多い
$2.3M
2年売上CAGRが高い
FUSB
2年複合成長率
-4.0%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $10.4M | $18.6M |
| 純利益 | $2.1M | $-2.0M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 28.1% | -11.8% |
| 純利益率 | 20.4% | -10.8% |
| 売上前年比 | 7.1% | -0.4% |
| 純利益前年比 | 24.2% | -360.9% |
| EPS（希薄化後） | $0.36 | — |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上FUSBZEO
| Q4 25 | $10.4M | $18.6M | ||
| Q3 25 | $10.5M | $23.9M | ||
| Q2 25 | $10.3M | $18.1M | ||
| Q1 25 | $9.8M | $8.8M | ||
| Q4 24 | $9.7M | $18.6M | ||
| Q3 24 | $10.1M | $19.7M | ||
| Q2 24 | $10.0M | $14.8M | ||
| Q1 24 | $9.9M | $20.1M |
純利益FUSBZEO
| Q4 25 | $2.1M | $-2.0M | ||
| Q3 25 | $1.9M | $-3.2M | ||
| Q2 25 | $155.0K | $-2.4M | ||
| Q1 25 | $1.8M | $-6.4M | ||
| Q4 24 | $1.7M | $-435.3K | ||
| Q3 24 | $2.2M | $-424.3K | ||
| Q2 24 | $2.1M | $-277.8K | ||
| Q1 24 | $2.1M | $-1.5M |
粗利率FUSBZEO
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | 57.9% | ||
| Q2 25 | — | 59.8% | ||
| Q1 25 | — | 99.3% | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | 50.2% | ||
| Q2 24 | — | 52.3% | ||
| Q1 24 | — | — |
営業利益率FUSBZEO
| Q4 25 | 28.1% | -11.8% | ||
| Q3 25 | 23.9% | -8.3% | ||
| Q2 25 | 1.6% | -15.8% | ||
| Q1 25 | 23.8% | -153.8% | ||
| Q4 24 | 23.8% | -6.0% | ||
| Q3 24 | 29.2% | -15.2% | ||
| Q2 24 | 27.4% | -18.0% | ||
| Q1 24 | 27.8% | -20.1% |
純利益率FUSBZEO
| Q4 25 | 20.4% | -10.8% | ||
| Q3 25 | 18.4% | -13.5% | ||
| Q2 25 | 1.5% | -13.3% | ||
| Q1 25 | 18.1% | -72.4% | ||
| Q4 24 | 17.6% | -2.3% | ||
| Q3 24 | 22.0% | -2.2% | ||
| Q2 24 | 21.2% | -1.9% | ||
| Q1 24 | 21.3% | -7.6% |
EPS（希薄化後）FUSBZEO
| Q4 25 | $0.36 | — | ||
| Q3 25 | $0.32 | — | ||
| Q2 25 | $0.03 | — | ||
| Q1 25 | $0.29 | $-0.48 | ||
| Q4 24 | $0.29 | $1.11 | ||
| Q3 24 | $0.36 | $-0.08 | ||
| Q2 24 | $0.34 | $0.03 | ||
| Q1 24 | $0.34 | $-1.54 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $73.5M | $6.1M |
| 総負債低いほど良い | $10.9M | $79.1K |
| 株主資本純資産 | $105.6M | $5.3M |
| 総資産 | $1.2B | $56.9M |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.10× | 0.01× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資FUSBZEO
| Q4 25 | $73.5M | $6.1M | ||
| Q3 25 | $54.7M | $3.9M | ||
| Q2 25 | $54.0M | $68.7K | ||
| Q1 25 | $56.0M | $2.9M | ||
| Q4 24 | $47.2M | $5.6M | ||
| Q3 24 | $82.3M | $4.3M | ||
| Q2 24 | $58.2M | $5.3M | ||
| Q1 24 | $60.2M | — |
総負債FUSBZEO
| Q4 25 | $10.9M | $79.1K | ||
| Q3 25 | $10.9M | $84.6K | ||
| Q2 25 | $10.9M | $642.8K | ||
| Q1 25 | $10.9M | $715.4K | ||
| Q4 24 | $10.9M | $787.7K | ||
| Q3 24 | $10.9M | $858.6K | ||
| Q2 24 | $10.8M | $1.6M | ||
| Q1 24 | $10.8M | $748.8K |
株主資本FUSBZEO
| Q4 25 | $105.6M | $5.3M | ||
| Q3 25 | $104.2M | $-1.7M | ||
| Q2 25 | $101.9M | $-59.4M | ||
| Q1 25 | $101.2M | $-23.1M | ||
| Q4 24 | $98.6M | $-88.9M | ||
| Q3 24 | $98.5M | $-39.3M | ||
| Q2 24 | $93.8M | $-53.0M | ||
| Q1 24 | $92.3M | $-173.0M |
総資産FUSBZEO
| Q4 25 | $1.2B | $56.9M | ||
| Q3 25 | $1.1B | $58.5M | ||
| Q2 25 | $1.1B | $46.2M | ||
| Q1 25 | $1.1B | $47.4M | ||
| Q4 24 | $1.1B | $61.0M | ||
| Q3 24 | $1.1B | $47.1M | ||
| Q2 24 | $1.1B | $49.1M | ||
| Q1 24 | $1.1B | $50.1M |
負債/資本比率FUSBZEO
| Q4 25 | 0.10× | 0.01× | ||
| Q3 25 | 0.10× | — | ||
| Q2 25 | 0.11× | — | ||
| Q1 25 | 0.11× | — | ||
| Q4 24 | 0.11× | — | ||
| Q3 24 | 0.11× | — | ||
| Q2 24 | 0.12× | — | ||
| Q1 24 | 0.12× | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $12.3M | $2.4M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $9.1M | $2.3M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 87.2% | 12.2% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 31.1% | 0.9% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 5.79× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $16.0M | $-9.9M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローFUSBZEO
| Q4 25 | $12.3M | $2.4M | ||
| Q3 25 | $4.2M | $-6.6M | ||
| Q2 25 | $3.9M | $-2.3M | ||
| Q1 25 | $1.8M | $-2.3M | ||
| Q4 24 | $7.8M | $3.5M | ||
| Q3 24 | $1.9M | $162.2K | ||
| Q2 24 | $2.5M | $-2.2M | ||
| Q1 24 | $825.0K | $-10.2M |
フリーキャッシュフローFUSBZEO
| Q4 25 | $9.1M | $2.3M | ||
| Q3 25 | $3.6M | $-6.8M | ||
| Q2 25 | $1.6M | $-2.7M | ||
| Q1 25 | $1.7M | $-2.6M | ||
| Q4 24 | $5.7M | $3.4M | ||
| Q3 24 | $1.3M | $116.5K | ||
| Q2 24 | $2.3M | $-2.3M | ||
| Q1 24 | $-142.0K | $-10.4M |
FCFマージンFUSBZEO
| Q4 25 | 87.2% | 12.2% | ||
| Q3 25 | 34.2% | -28.6% | ||
| Q2 25 | 16.0% | -15.0% | ||
| Q1 25 | 17.2% | -30.0% | ||
| Q4 24 | 58.2% | 18.2% | ||
| Q3 24 | 12.7% | 0.6% | ||
| Q2 24 | 23.5% | -15.6% | ||
| Q1 24 | -1.4% | -51.5% |
設備投資強度FUSBZEO
| Q4 25 | 31.1% | 0.9% | ||
| Q3 25 | 5.9% | 1.0% | ||
| Q2 25 | 21.8% | 2.4% | ||
| Q1 25 | 0.7% | 4.2% | ||
| Q4 24 | 21.6% | 0.5% | ||
| Q3 24 | 6.6% | 0.2% | ||
| Q2 24 | 2.0% | 0.7% | ||
| Q1 24 | 9.8% | 1.1% |
キャッシュ転換率FUSBZEO
| Q4 25 | 5.79× | — | ||
| Q3 25 | 2.18× | — | ||
| Q2 25 | 25.16× | — | ||
| Q1 25 | 0.99× | — | ||
| Q4 24 | 4.53× | — | ||
| Q3 24 | 0.87× | — | ||
| Q2 24 | 1.20× | — | ||
| Q1 24 | 0.39× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
FUSB
セグメントデータなし
ZEO
| Nonrelated Party | $18.1M | 98% |
| Related Party | $432.1K | 2% |
