vs
GENWORTH FINANCIAL INC（GNW）とペイチェックス（PAYX）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
GENWORTH FINANCIAL INCの直近四半期売上が大きい（$1.8B vs $1.5B、ペイチェックスの約1.2倍）。ペイチェックスの純利益率が高く（26.3% vs 0.1%、差は26.2%）。ペイチェックスの前年同期比売上増加率が高い（17.4% vs 0.1%）。過去8四半期でペイチェックスの売上複合成長率が高い（3.8% vs -2.2%）
ジェンワース・フィナンシャルは米国バージニア州リッチモンドに本社を置く金融サービス企業で、生命保険、長期介護保険、住宅ローン保険、年金商品を提供し、顧客のリスク管理と資産保障をサポートしています。
ペイチェックスは米国の人事サービス企業で、1971年に設立され、本社をニューヨーク州ロチェスターに置きます。中小企業向けに給与計算、人事・福利厚生のアウトソーシングサービスを提供し、米欧で約80万の顧客を持ち、フォーチュン500の第681位にランクインしています。
GNW vs PAYX — 直接比較
売上が大きい
GNW
1.2倍大きい
$1.5B
売上成長率が高い
PAYX
+17.3%の差
0.1%
純利益率が高い
PAYX
純利益率が26.2%高い
0.1%
2年売上CAGRが高い
PAYX
2年複合成長率
-2.2%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q2 FY2026
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $1.8B | $1.5B |
| 純利益 | $2.0M | $395.4M |
| 粗利率 | — | 72.6% |
| 営業利益率 | 1.0% | 38.0% |
| 純利益率 | 0.1% | 26.3% |
| 売上前年比 | 0.1% | 17.4% |
| 純利益前年比 | 300.0% | -4.4% |
| EPS（希薄化後） | $0.01 | $1.10 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上GNWPAYX
| Q4 25 | $1.8B | $1.5B | ||
| Q3 25 | $1.9B | $1.5B | ||
| Q2 25 | $1.8B | $1.4B | ||
| Q1 25 | $1.8B | $1.5B | ||
| Q4 24 | $1.8B | $1.3B | ||
| Q3 24 | $1.9B | $1.3B | ||
| Q2 24 | $1.8B | $1.3B | ||
| Q1 24 | $1.9B | $1.4B |
純利益GNWPAYX
| Q4 25 | $2.0M | $395.4M | ||
| Q3 25 | $116.0M | $383.8M | ||
| Q2 25 | $51.0M | $297.2M | ||
| Q1 25 | $54.0M | $519.3M | ||
| Q4 24 | $-1.0M | $413.4M | ||
| Q3 24 | $85.0M | $427.4M | ||
| Q2 24 | $76.0M | $379.9M | ||
| Q1 24 | $139.0M | $498.6M |
粗利率GNWPAYX
| Q4 25 | — | 72.6% | ||
| Q3 25 | — | 72.3% | ||
| Q2 25 | — | 71.5% | ||
| Q1 25 | — | 73.6% | ||
| Q4 24 | — | 70.4% | ||
| Q3 24 | — | 70.3% | ||
| Q2 24 | — | 70.1% | ||
| Q1 24 | — | 72.8% |
営業利益率GNWPAYX
| Q4 25 | 1.0% | 38.0% | ||
| Q3 25 | 8.5% | 36.3% | ||
| Q2 25 | 3.8% | 31.2% | ||
| Q1 25 | 2.9% | 47.2% | ||
| Q4 24 | 3.1% | 42.0% | ||
| Q3 24 | 2.6% | 42.7% | ||
| Q2 24 | 7.1% | 38.3% | ||
| Q1 24 | 4.6% | 46.6% |
純利益率GNWPAYX
| Q4 25 | 0.1% | 26.3% | ||
| Q3 25 | 6.0% | 25.7% | ||
| Q2 25 | 2.8% | 21.5% | ||
| Q1 25 | 3.0% | 35.4% | ||
| Q4 24 | -0.1% | 32.3% | ||
| Q3 24 | 4.5% | 33.4% | ||
| Q2 24 | 4.3% | 30.2% | ||
| Q1 24 | 7.5% | 35.7% |
EPS（希薄化後）GNWPAYX
| Q4 25 | $0.01 | $1.10 | ||
| Q3 25 | $0.28 | $1.06 | ||
| Q2 25 | $0.12 | $0.83 | ||
| Q1 25 | $0.13 | $1.43 | ||
| Q4 24 | $0.01 | $1.14 | ||
| Q3 24 | $0.19 | $1.18 | ||
| Q2 24 | $0.17 | $1.05 | ||
| Q1 24 | $0.31 | $1.38 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | — | $1.5B |
| 総負債低いほど良い | $1.5B | $5.0B |
| 株主資本純資産 | $8.8B | $3.9B |
| 総資産 | $88.1B | $16.5B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.17× | 1.28× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資GNWPAYX
| Q4 25 | — | $1.5B | ||
| Q3 25 | — | $1.7B | ||
| Q2 25 | — | $1.7B | ||
| Q1 25 | — | $1.6B | ||
| Q4 24 | — | $1.2B | ||
| Q3 24 | — | $1.5B | ||
| Q2 24 | — | $1.5B | ||
| Q1 24 | — | $1.7B |
総負債GNWPAYX
| Q4 25 | $1.5B | $5.0B | ||
| Q3 25 | $1.5B | $5.0B | ||
| Q2 25 | $1.5B | $4.9B | ||
| Q1 25 | $1.5B | — | ||
| Q4 24 | $1.5B | — | ||
| Q3 24 | $1.5B | — | ||
| Q2 24 | $1.6B | $798.6M | ||
| Q1 24 | $1.6B | — |
株主資本GNWPAYX
| Q4 25 | $8.8B | $3.9B | ||
| Q3 25 | $8.8B | $4.0B | ||
| Q2 25 | $8.8B | $4.1B | ||
| Q1 25 | $8.7B | $4.1B | ||
| Q4 24 | $8.5B | $3.9B | ||
| Q3 24 | $8.3B | $3.9B | ||
| Q2 24 | $8.5B | $3.8B | ||
| Q1 24 | $8.0B | $3.7B |
総資産GNWPAYX
| Q4 25 | $88.1B | $16.5B | ||
| Q3 25 | $88.5B | $16.7B | ||
| Q2 25 | $87.3B | $16.6B | ||
| Q1 25 | $87.3B | $11.2B | ||
| Q4 24 | $86.9B | $10.6B | ||
| Q3 24 | $90.8B | $10.5B | ||
| Q2 24 | $87.5B | $10.4B | ||
| Q1 24 | $89.2B | $13.0B |
負債/資本比率GNWPAYX
| Q4 25 | 0.17× | 1.28× | ||
| Q3 25 | 0.17× | 1.25× | ||
| Q2 25 | 0.17× | 1.20× | ||
| Q1 25 | 0.17× | — | ||
| Q4 24 | 0.18× | — | ||
| Q3 24 | 0.19× | — | ||
| Q2 24 | 0.18× | 0.21× | ||
| Q1 24 | 0.20× | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $200.0M | $444.9M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | $382.8M |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | 25.5% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | 4.1% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 100.00× | 1.13× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | $2.0B |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローGNWPAYX
| Q4 25 | $200.0M | $444.9M | ||
| Q3 25 | $87.0M | $718.4M | ||
| Q2 25 | $6.0M | $343.8M | ||
| Q1 25 | $34.0M | $716.0M | ||
| Q4 24 | $27.0M | $295.0M | ||
| Q3 24 | $161.0M | $546.1M | ||
| Q2 24 | $7.0M | $221.7M | ||
| Q1 24 | $-107.0M | $671.7M |
フリーキャッシュフローGNWPAYX
| Q4 25 | — | $382.8M | ||
| Q3 25 | — | $662.5M | ||
| Q2 25 | — | $283.3M | ||
| Q1 25 | — | $667.3M | ||
| Q4 24 | — | $248.0M | ||
| Q3 24 | — | $510.5M | ||
| Q2 24 | — | $180.4M | ||
| Q1 24 | — | $631.0M |
FCFマージンGNWPAYX
| Q4 25 | — | 25.5% | ||
| Q3 25 | — | 44.4% | ||
| Q2 25 | — | 20.5% | ||
| Q1 25 | — | 45.5% | ||
| Q4 24 | — | 19.4% | ||
| Q3 24 | — | 39.9% | ||
| Q2 24 | — | 14.4% | ||
| Q1 24 | — | 45.2% |
設備投資強度GNWPAYX
| Q4 25 | — | 4.1% | ||
| Q3 25 | — | 3.7% | ||
| Q2 25 | — | 4.4% | ||
| Q1 25 | — | 3.3% | ||
| Q4 24 | — | 3.7% | ||
| Q3 24 | — | 2.8% | ||
| Q2 24 | — | 3.3% | ||
| Q1 24 | — | 2.9% |
キャッシュ転換率GNWPAYX
| Q4 25 | 100.00× | 1.13× | ||
| Q3 25 | 0.75× | 1.87× | ||
| Q2 25 | 0.12× | 1.16× | ||
| Q1 25 | 0.63× | 1.38× | ||
| Q4 24 | — | 0.71× | ||
| Q3 24 | 1.89× | 1.28× | ||
| Q2 24 | 0.09× | 0.58× | ||
| Q1 24 | -0.77× | 1.35× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
GNW
| Enact Segment | $1.3B | 70% |
| Other | $386.0M | 22% |
| Annuities | $106.0M | 6% |
| Utilities | $20.0M | 1% |
| Consumer Cyclical | $17.0M | 1% |
| Energy | $4.0M | 0% |
PAYX
| Management Solutions | $1.2B | 78% |
| Peo And Insurance Solutions | $336.9M | 22% |
