vs
グレイル（GRAL）とVelocity Financial, Inc.（VEL）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Velocity Financial, Inc.の直近四半期売上が大きい（$51.6M vs $43.6M、グレイルの約1.2倍）。Velocity Financial, Inc.の純利益率が高く（67.3% vs -227.5%、差は294.8%）。Velocity Financial, Inc.の前年同期比売上増加率が高い（32.8% vs 14.0%）。Velocity Financial, Inc.の直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$17.9M vs $-63.9M）。過去8四半期でVelocity Financial, Inc.の売上複合成長率が高い（32.3% vs 27.7%）
GRAIL社は2015年に設立された米国のバイオテクノロジー企業で、本社はカリフォルニア州メンロパークにあります。無症状の人を対象としたがん早期スクリーニング検査の開発を目指し、当初はイルミナ社傘下のスタートアップで、2021年にイルミナに完全買収されました。
Velocity Financial, Inc.は米国に本社を置く不動産金融企業で、主に住宅投資物件向けの専門的なモーゲージローンソリューションを提供しています。米国全土の独立系モーゲージブローカーと提携し、不動産投資家のニーズに合わせた短期ブリッジローンや長期賃貸物件向け融資商品を提供しています。
GRAL vs VEL — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $43.6M | $51.6M |
| 純利益 | $-99.2M | $34.8M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | -285.4% | 97.0% |
| 純利益率 | -227.5% | 67.3% |
| 売上前年比 | 14.0% | 32.8% |
| 純利益前年比 | -2.2% | 67.0% |
| EPS（希薄化後） | $-2.37 | $0.90 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $43.6M | $51.6M | ||
| Q3 25 | $36.2M | $49.1M | ||
| Q2 25 | $35.5M | $47.6M | ||
| Q1 25 | $31.8M | $37.5M | ||
| Q4 24 | $38.3M | $38.9M | ||
| Q3 24 | $28.7M | $35.1M | ||
| Q2 24 | $32.0M | $32.4M | ||
| Q1 24 | $26.7M | $29.5M |
| Q4 25 | $-99.2M | $34.8M | ||
| Q3 25 | $-89.0M | $25.4M | ||
| Q2 25 | $-114.0M | $26.0M | ||
| Q1 25 | $-106.2M | $18.9M | ||
| Q4 24 | $-97.1M | $20.8M | ||
| Q3 24 | $-125.7M | $15.8M | ||
| Q2 24 | $-1.6B | $14.8M | ||
| Q1 24 | $-218.9M | $17.3M |
| Q4 25 | -285.4% | 97.0% | ||
| Q3 25 | -346.2% | 72.1% | ||
| Q2 25 | -446.9% | 71.3% | ||
| Q1 25 | -482.5% | 71.7% | ||
| Q4 24 | -358.0% | 82.5% | ||
| Q3 24 | -640.5% | 60.6% | ||
| Q2 24 | -5133.8% | 61.3% | ||
| Q1 24 | -851.1% | 78.8% |
| Q4 25 | -227.5% | 67.3% | ||
| Q3 25 | -245.8% | 51.7% | ||
| Q2 25 | -320.7% | 54.6% | ||
| Q1 25 | -333.6% | 50.4% | ||
| Q4 24 | -253.8% | 53.5% | ||
| Q3 24 | -438.7% | 45.1% | ||
| Q2 24 | -4958.8% | 45.6% | ||
| Q1 24 | -819.3% | 58.5% |
| Q4 25 | $-2.37 | $0.90 | ||
| Q3 25 | $-2.46 | $0.65 | ||
| Q2 25 | $-3.18 | $0.69 | ||
| Q1 25 | $-3.10 | $0.51 | ||
| Q4 24 | $-1.49 | $0.56 | ||
| Q3 24 | $-3.94 | $0.44 | ||
| Q2 24 | $-51.06 | $0.42 | ||
| Q1 24 | $-7.05 | $0.49 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $249.7M | $92.1M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $2.6B | $672.5M |
| 総資産 | $2.9B | $7.4B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $249.7M | $92.1M | ||
| Q3 25 | $126.9M | $99.0M | ||
| Q2 25 | $127.4M | $79.6M | ||
| Q1 25 | $133.9M | $51.7M | ||
| Q4 24 | $214.2M | $49.9M | ||
| Q3 24 | $853.6M | $44.1M | ||
| Q2 24 | $958.8M | $47.4M | ||
| Q1 24 | $199.7M | $34.8M |
| Q4 25 | $2.6B | $672.5M | ||
| Q3 25 | $2.2B | $634.3M | ||
| Q2 25 | $2.3B | $597.9M | ||
| Q1 25 | $2.4B | $563.2M | ||
| Q4 24 | $2.5B | $516.9M | ||
| Q3 24 | $2.6B | $484.6M | ||
| Q2 24 | $2.7B | $471.3M | ||
| Q1 24 | — | $452.9M |
| Q4 25 | $2.9B | $7.4B | ||
| Q3 25 | $2.6B | $7.0B | ||
| Q2 25 | $2.7B | $6.5B | ||
| Q1 25 | $2.8B | $6.0B | ||
| Q4 24 | $3.0B | $5.5B | ||
| Q3 24 | $3.1B | $5.2B | ||
| Q2 24 | $3.3B | $4.9B | ||
| Q1 24 | — | $4.6B |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $-63.8M | $18.2M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $-63.9M | $17.9M |
| FCFマージンFCF / 売上 | -146.5% | 34.6% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 0.2% | 0.5% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | 0.52× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $-299.9M | $40.3M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $-63.8M | $18.2M | ||
| Q3 25 | $-63.2M | $11.5M | ||
| Q2 25 | $-77.0M | $7.7M | ||
| Q1 25 | $-95.0M | $3.5M | ||
| Q4 24 | — | $37.8M | ||
| Q3 24 | $-104.6M | $-17.6M | ||
| Q2 24 | $-171.8M | $11.5M | ||
| Q1 24 | $-207.3M | $10.6M |
| Q4 25 | $-63.9M | $17.9M | ||
| Q3 25 | $-63.6M | $11.4M | ||
| Q2 25 | $-77.3M | $7.6M | ||
| Q1 25 | $-95.1M | $3.5M | ||
| Q4 24 | — | $37.5M | ||
| Q3 24 | $-105.6M | $-17.6M | ||
| Q2 24 | $-173.2M | $11.4M | ||
| Q1 24 | $-209.8M | $10.5M |
| Q4 25 | -146.5% | 34.6% | ||
| Q3 25 | -175.8% | 23.2% | ||
| Q2 25 | -217.6% | 15.9% | ||
| Q1 25 | -298.6% | 9.2% | ||
| Q4 24 | — | 96.4% | ||
| Q3 24 | -368.4% | -50.3% | ||
| Q2 24 | -541.7% | 35.1% | ||
| Q1 24 | -785.3% | 35.8% |
| Q4 25 | 0.2% | 0.5% | ||
| Q3 25 | 1.1% | 0.1% | ||
| Q2 25 | 1.0% | 0.2% | ||
| Q1 25 | 0.2% | 0.2% | ||
| Q4 24 | — | 0.7% | ||
| Q3 24 | 3.4% | 0.2% | ||
| Q2 24 | 4.3% | 0.3% | ||
| Q1 24 | 9.5% | 0.1% |
| Q4 25 | — | 0.52× | ||
| Q3 25 | — | 0.45× | ||
| Q2 25 | — | 0.29× | ||
| Q1 25 | — | 0.19× | ||
| Q4 24 | — | 1.81× | ||
| Q3 24 | — | -1.11× | ||
| Q2 24 | — | 0.78× | ||
| Q1 24 | — | 0.61× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
GRAL
| Screening Revenue | $42.3M | 97% |
| Developmental Services Revenue | $1.3M | 3% |
VEL
| Related Party | $19.3M | 37% |
| Nonrelated Party | $16.9M | 33% |
| Other | $15.4M | 30% |
