vs
ゴールドマン・サックス（GS）とトラベラーズ（TRV）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
ゴールドマン・サックスの直近四半期売上が大きい（$13.5B vs $12.4B、トラベラーズの約1.1倍）。ゴールドマン・サックスの純利益率が高く（34.3% vs 20.1%、差は14.2%）
ゴールドマン・サックス・グループはアメリカの多国籍投資銀行・金融サービス企業です。1869年に創業し、本社はニューヨーク市マンハッタン下部にあり、世界各国の金融センターに地域本社を置いています。収益ベースで世界最大級の投資銀行の1つであり、フォーチュン500の米国企業総収入ランキングで第55位にランクインしています。
トラベラーズ・カンパニーズは米国の多国籍保険企業で、米国での商業用損害保険の取扱高は第2位、独立代理店経由の個人保険の取扱高は第6位です。登記地はミネソタ州、本社はニューヨーク市、最大の事業所はコネチカット州ハートフォードにあり、2009年6月8日からダウ工業株30種平均の構成銘柄です。
GS vs TRV — 直接比較
売上が大きい
GS
1.1倍大きい
$12.4B
純利益率が高い
GS
純利益率が14.2%高い
20.1%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $13.5B | $12.4B |
| 純利益 | $4.6B | $2.5B |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 43.5% | 25.0% |
| 純利益率 | 34.3% | 20.1% |
| 売上前年比 | — | 3.5% |
| 純利益前年比 | — | 19.9% |
| EPS（希薄化後） | $14.04 | $10.96 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上GSTRV
| Q4 25 | $13.5B | $12.4B | ||
| Q3 25 | $15.2B | $12.5B | ||
| Q2 25 | $14.6B | $12.1B | ||
| Q1 25 | $15.1B | $11.8B | ||
| Q4 24 | — | $12.0B | ||
| Q3 24 | $12.7B | $11.9B | ||
| Q2 24 | $12.7B | $11.3B | ||
| Q1 24 | $14.2B | $11.2B |
純利益GSTRV
| Q4 25 | $4.6B | $2.5B | ||
| Q3 25 | $4.1B | $1.9B | ||
| Q2 25 | $3.7B | $1.5B | ||
| Q1 25 | $4.7B | $395.0M | ||
| Q4 24 | — | $2.1B | ||
| Q3 24 | $3.0B | $1.3B | ||
| Q2 24 | $3.0B | $534.0M | ||
| Q1 24 | $4.1B | $1.1B |
営業利益率GSTRV
| Q4 25 | 43.5% | 25.0% | ||
| Q3 25 | 35.5% | 18.8% | ||
| Q2 25 | 34.0% | 15.5% | ||
| Q1 25 | 37.5% | 4.0% | ||
| Q4 24 | — | 21.6% | ||
| Q3 24 | 31.4% | 13.1% | ||
| Q2 24 | 30.8% | 5.8% | ||
| Q1 24 | 36.8% | 12.2% |
純利益率GSTRV
| Q4 25 | 34.3% | 20.1% | ||
| Q3 25 | 27.0% | 15.1% | ||
| Q2 25 | 25.5% | 12.5% | ||
| Q1 25 | 31.5% | 3.3% | ||
| Q4 24 | — | 17.3% | ||
| Q3 24 | 23.5% | 10.6% | ||
| Q2 24 | 23.9% | 4.7% | ||
| Q1 24 | 29.1% | 10.0% |
EPS（希薄化後）GSTRV
| Q4 25 | $14.04 | $10.96 | ||
| Q3 25 | $12.25 | $8.24 | ||
| Q2 25 | $10.91 | $6.53 | ||
| Q1 25 | $14.12 | $1.70 | ||
| Q4 24 | — | $8.96 | ||
| Q3 24 | $8.40 | $5.42 | ||
| Q2 24 | $8.62 | $2.29 | ||
| Q1 24 | $11.58 | $4.80 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $164.3B | — |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $125.0B | $32.9B |
| 総資産 | $1809.3B | $143.7B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資GSTRV
| Q4 25 | $164.3B | — | ||
| Q3 25 | $169.6B | — | ||
| Q2 25 | $153.0B | — | ||
| Q1 25 | $167.4B | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | $154.7B | — | ||
| Q2 24 | $206.3B | — | ||
| Q1 24 | $209.4B | — |
株主資本GSTRV
| Q4 25 | $125.0B | $32.9B | ||
| Q3 25 | $124.4B | $31.6B | ||
| Q2 25 | $124.1B | $29.5B | ||
| Q1 25 | $124.3B | $28.2B | ||
| Q4 24 | — | $27.9B | ||
| Q3 24 | $121.2B | $27.7B | ||
| Q2 24 | $119.5B | $24.9B | ||
| Q1 24 | $118.5B | $25.0B |
総資産GSTRV
| Q4 25 | $1809.3B | $143.7B | ||
| Q3 25 | $1808.0B | $143.7B | ||
| Q2 25 | $1785.0B | $138.9B | ||
| Q1 25 | $1766.2B | $136.0B | ||
| Q4 24 | — | $133.2B | ||
| Q3 24 | $1728.1B | $134.6B | ||
| Q2 24 | $1653.3B | $129.3B | ||
| Q1 24 | $1698.4B | $127.4B |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $-16.3B | $2.7B |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $-16.8B | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | -124.9% | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 3.9% | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | -3.53× | 1.08× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $-47.2B | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローGSTRV
| Q4 25 | $-16.3B | $2.7B | ||
| Q3 25 | $2.7B | $4.2B | ||
| Q2 25 | $5.7B | $2.3B | ||
| Q1 25 | $-37.2B | $1.4B | ||
| Q4 24 | — | $2.1B | ||
| Q3 24 | — | $3.9B | ||
| Q2 24 | — | $1.7B | ||
| Q1 24 | $-28.0B | $1.5B |
フリーキャッシュフローGSTRV
| Q4 25 | $-16.8B | — | ||
| Q3 25 | $2.1B | — | ||
| Q2 25 | $5.2B | — | ||
| Q1 25 | $-37.7B | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | $-28.5B | — |
FCFマージンGSTRV
| Q4 25 | -124.9% | — | ||
| Q3 25 | 14.0% | — | ||
| Q2 25 | 35.6% | — | ||
| Q1 25 | -250.5% | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | -200.8% | — |
設備投資強度GSTRV
| Q4 25 | 3.9% | — | ||
| Q3 25 | 3.7% | — | ||
| Q2 25 | 3.3% | — | ||
| Q1 25 | 3.3% | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | 3.5% | — |
キャッシュ転換率GSTRV
| Q4 25 | -3.53× | 1.08× | ||
| Q3 25 | 0.65× | 2.24× | ||
| Q2 25 | 1.52× | 1.55× | ||
| Q1 25 | -7.86× | 3.44× | ||
| Q4 24 | — | 0.99× | ||
| Q3 24 | — | 3.08× | ||
| Q2 24 | — | 3.14× | ||
| Q1 24 | -6.79× | 1.30× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
GS
| Global Banking And Markets | $10.5B | 78% |
| Other | $2.9B | 22% |
TRV
| Business And International Insurance | $6.6B | 53% |
| Personal Insurance | $4.6B | 37% |
| Bond And Specialty Insurance | $1.2B | 9% |
