vs
HCI Group, Inc.（HCI）とSAFETY INSURANCE GROUP INC（SAFT）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
SAFETY INSURANCE GROUP INCの直近四半期売上が大きい（$319.3M vs $246.2M、HCI Group, Inc.の約1.3倍）。HCI Group, Inc.の純利益率が高く（39.7% vs 6.3%、差は33.4%）。HCI Group, Inc.の前年同期比売上増加率が高い（52.1% vs 11.4%）。HCI Group, Inc.の直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$440.8M vs $192.0M）。過去8四半期でHCI Group, Inc.の売上複合成長率が高い（9.2% vs 9.1%）
HCIグループは米国ワシントンD.C.に本社を置くプライベートエクイティ企業で、イリノイ州シカゴにも支社を構えています。投資先企業への資本提供や経営支援を通じて、企業の長期的な成長をサポートしています。
ネーションワイドの愛称で知られる全米相互保険グループおよび提携会社は、オハイオ州コロンバスを本拠とする米国大手の保険・金融サービス企業グループです。アリゾナ州スコッツデールとアイオワ州デモインに地域本社を置き、現在約2万4000人の従業員を擁し、2025年フォーチュン500で第72位にランクされています。
HCI vs SAFT — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $246.2M | $319.3M |
| 純利益 | $97.7M | $20.1M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 58.5% | 8.0% |
| 純利益率 | 39.7% | 6.3% |
| 売上前年比 | 52.1% | 11.4% |
| 純利益前年比 | 3679.2% | 147.3% |
| EPS（希薄化後） | $7.29 | $1.36 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $246.2M | $319.3M | ||
| Q3 25 | $216.3M | $326.6M | ||
| Q2 25 | $221.9M | $316.3M | ||
| Q1 25 | $216.4M | $301.4M | ||
| Q4 24 | $161.9M | $286.7M | ||
| Q3 24 | $175.3M | $295.3M | ||
| Q2 24 | $206.2M | $269.8M | ||
| Q1 24 | $206.6M | $268.2M |
| Q4 25 | $97.7M | $20.1M | ||
| Q3 25 | $65.5M | $28.3M | ||
| Q2 25 | $66.2M | $28.9M | ||
| Q1 25 | $69.7M | $21.9M | ||
| Q4 24 | $2.6M | $8.1M | ||
| Q3 24 | $5.7M | $25.9M | ||
| Q2 24 | $54.1M | $16.6M | ||
| Q1 24 | $47.6M | $20.1M |
| Q4 25 | 58.5% | 8.0% | ||
| Q3 25 | 41.9% | 11.1% | ||
| Q2 25 | 42.5% | 11.6% | ||
| Q1 25 | 46.4% | 9.4% | ||
| Q4 24 | 3.6% | 3.5% | ||
| Q3 24 | 8.0% | 11.1% | ||
| Q2 24 | 36.9% | 7.9% | ||
| Q1 24 | 37.5% | 9.5% |
| Q4 25 | 39.7% | 6.3% | ||
| Q3 25 | 30.3% | 8.7% | ||
| Q2 25 | 29.8% | 9.1% | ||
| Q1 25 | 32.2% | 7.3% | ||
| Q4 24 | 1.6% | 2.8% | ||
| Q3 24 | 3.2% | 8.8% | ||
| Q2 24 | 26.2% | 6.2% | ||
| Q1 24 | 23.0% | 7.5% |
| Q4 25 | $7.29 | $1.36 | ||
| Q3 25 | $4.90 | $1.91 | ||
| Q2 25 | $5.18 | $1.95 | ||
| Q1 25 | $5.35 | $1.48 | ||
| Q4 24 | $0.32 | $0.56 | ||
| Q3 24 | $0.52 | $1.73 | ||
| Q2 24 | $4.24 | $1.13 | ||
| Q1 24 | $3.81 | $1.36 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $1.2B | $73.9M |
| 総負債低いほど良い | — | $50.0M |
| 株主資本純資産 | $1.0B | $892.3M |
| 総資産 | $2.5B | $2.5B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 0.06× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $1.2B | $73.9M | ||
| Q3 25 | $987.9M | $56.2M | ||
| Q2 25 | $947.2M | $49.4M | ||
| Q1 25 | $754.5M | $64.7M | ||
| Q4 24 | $532.5M | $59.0M | ||
| Q3 24 | $518.8M | $82.3M | ||
| Q2 24 | $445.8M | $44.6M | ||
| Q1 24 | $655.4M | $30.8M |
| Q4 25 | — | $50.0M | ||
| Q3 25 | — | $30.0M | ||
| Q2 25 | — | $30.0M | ||
| Q1 25 | — | $30.0M | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
| Q4 25 | $1.0B | $892.3M | ||
| Q3 25 | $821.8M | $899.6M | ||
| Q2 25 | $758.6M | $873.3M | ||
| Q1 25 | $522.7M | $850.7M | ||
| Q4 24 | $453.3M | $828.5M | ||
| Q3 24 | $455.3M | $851.4M | ||
| Q2 24 | $447.3M | $810.2M | ||
| Q1 24 | $395.7M | $807.1M |
| Q4 25 | $2.5B | $2.5B | ||
| Q3 25 | $2.3B | $2.4B | ||
| Q2 25 | $2.4B | $2.4B | ||
| Q1 25 | $2.3B | $2.3B | ||
| Q4 24 | $2.2B | $2.3B | ||
| Q3 24 | $2.0B | $2.3B | ||
| Q2 24 | $1.9B | $2.2B | ||
| Q1 24 | $1.8B | $2.1B |
| Q4 25 | — | 0.06× | ||
| Q3 25 | — | 0.03× | ||
| Q2 25 | — | 0.03× | ||
| Q1 25 | — | 0.04× | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $444.4M | $194.5M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $440.8M | $192.0M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 179.0% | 60.1% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 1.5% | 0.8% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 4.55× | 9.67× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $771.4M | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $444.4M | $194.5M | ||
| Q3 25 | $26.7M | $85.5M | ||
| Q2 25 | $145.0M | $32.3M | ||
| Q1 25 | $162.0M | $3.2M | ||
| Q4 24 | $331.8M | $128.7M | ||
| Q3 24 | $104.1M | $73.8M | ||
| Q2 24 | $-29.0M | $25.6M | ||
| Q1 24 | $182.0M | $-21.1M |
| Q4 25 | $440.8M | $192.0M | ||
| Q3 25 | $25.9M | — | ||
| Q2 25 | $144.5M | $32.3M | ||
| Q1 25 | $160.3M | $2.8M | ||
| Q4 24 | $327.8M | $124.3M | ||
| Q3 24 | $103.2M | $73.2M | ||
| Q2 24 | $-30.1M | $25.0M | ||
| Q1 24 | $181.0M | $-24.2M |
| Q4 25 | 179.0% | 60.1% | ||
| Q3 25 | 12.0% | — | ||
| Q2 25 | 65.1% | 10.2% | ||
| Q1 25 | 74.1% | 0.9% | ||
| Q4 24 | 202.5% | 43.4% | ||
| Q3 24 | 58.9% | 24.8% | ||
| Q2 24 | -14.6% | 9.3% | ||
| Q1 24 | 87.6% | -9.0% |
| Q4 25 | 1.5% | 0.8% | ||
| Q3 25 | 0.4% | 0.0% | ||
| Q2 25 | 0.2% | 0.0% | ||
| Q1 25 | 0.8% | 0.1% | ||
| Q4 24 | 2.5% | 1.5% | ||
| Q3 24 | 0.5% | 0.2% | ||
| Q2 24 | 0.5% | 0.2% | ||
| Q1 24 | 0.5% | 1.1% |
| Q4 25 | 4.55× | 9.67× | ||
| Q3 25 | 0.41× | 3.02× | ||
| Q2 25 | 2.19× | 1.12× | ||
| Q1 25 | 2.32× | 0.14× | ||
| Q4 24 | 128.41× | 15.83× | ||
| Q3 24 | 18.33× | 2.85× | ||
| Q2 24 | -0.54× | 1.54× | ||
| Q1 24 | 3.82× | -1.05× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
HCI
| Insurance Operation | $218.3M | 89% |
| Reciprocal Exchange Operation | $27.0M | 11% |
SAFT
セグメントデータなし
