vs
HCI Group, Inc.（HCI）とPROASSURANCE CORP（PRA）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
PROASSURANCE CORPの直近四半期売上が大きい（$269.6M vs $246.2M、HCI Group, Inc.の約1.1倍）。HCI Group, Inc.の純利益率が高く（39.7% vs 12.4%、差は27.3%）。HCI Group, Inc.の前年同期比売上増加率が高い（52.1% vs -7.1%）。過去8四半期でHCI Group, Inc.の売上複合成長率が高い（9.2% vs -2.7%）
HCIグループは米国ワシントンD.C.に本社を置くプライベートエクイティ企業で、イリノイ州シカゴにも支社を構えています。投資先企業への資本提供や経営支援を通じて、企業の長期的な成長をサポートしています。
ProAssuranceコーポレーションは米国アラバマ州バーミンガムに本社を置く損害保険会社で、主に医師向けの職業賠償保険を販売しています。1976年にMutual Assuranceとして設立され、1997年にMedical Assuranceに改名した後、2001年にProfessionals Groupと合併して現在の社名になりました。現在は米国で4番目に大きい医療職業賠償保険引受会社で、総資産は60億ドルを超えています。
HCI vs PRA — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $246.2M | $269.6M |
| 純利益 | $97.7M | $33.4M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 58.5% | 17.3% |
| 純利益率 | 39.7% | 12.4% |
| 売上前年比 | 52.1% | -7.1% |
| 純利益前年比 | 3679.2% | 106.4% |
| EPS（希薄化後） | $7.29 | $0.65 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $246.2M | $269.6M | ||
| Q3 25 | $216.3M | $279.6M | ||
| Q2 25 | $221.9M | $276.8M | ||
| Q1 25 | $216.4M | $272.1M | ||
| Q4 24 | $161.9M | $290.1M | ||
| Q3 24 | $175.3M | $285.3M | ||
| Q2 24 | $206.2M | $290.4M | ||
| Q1 24 | $206.6M | $284.7M |
| Q4 25 | $97.7M | $33.4M | ||
| Q3 25 | $65.5M | $1.4M | ||
| Q2 25 | $66.2M | $21.9M | ||
| Q1 25 | $69.7M | $-5.8M | ||
| Q4 24 | $2.6M | $16.2M | ||
| Q3 24 | $5.7M | $16.4M | ||
| Q2 24 | $54.1M | $15.5M | ||
| Q1 24 | $47.6M | $4.6M |
| Q4 25 | 58.5% | 17.3% | ||
| Q3 25 | 41.9% | 1.6% | ||
| Q2 25 | 42.5% | 9.9% | ||
| Q1 25 | 46.4% | -2.3% | ||
| Q4 24 | 3.6% | 6.5% | ||
| Q3 24 | 8.0% | 7.4% | ||
| Q2 24 | 36.9% | 6.2% | ||
| Q1 24 | 37.5% | 1.9% |
| Q4 25 | 39.7% | 12.4% | ||
| Q3 25 | 30.3% | 0.5% | ||
| Q2 25 | 29.8% | 7.9% | ||
| Q1 25 | 32.2% | -2.1% | ||
| Q4 24 | 1.6% | 5.6% | ||
| Q3 24 | 3.2% | 5.8% | ||
| Q2 24 | 26.2% | 5.3% | ||
| Q1 24 | 23.0% | 1.6% |
| Q4 25 | $7.29 | $0.65 | ||
| Q3 25 | $4.90 | $0.03 | ||
| Q2 25 | $5.18 | $0.42 | ||
| Q1 25 | $5.35 | $-0.11 | ||
| Q4 24 | $0.32 | $0.32 | ||
| Q3 24 | $0.52 | $0.32 | ||
| Q2 24 | $4.24 | $0.30 | ||
| Q1 24 | $3.81 | $0.09 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $1.2B | $36.5M |
| 総負債低いほど良い | — | $420.4M |
| 株主資本純資産 | $1.0B | $1.3B |
| 総資産 | $2.5B | $5.4B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 0.31× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $1.2B | $36.5M | ||
| Q3 25 | $987.9M | $54.5M | ||
| Q2 25 | $947.2M | $41.6M | ||
| Q1 25 | $754.5M | $43.5M | ||
| Q4 24 | $532.5M | $54.9M | ||
| Q3 24 | $518.8M | $45.3M | ||
| Q2 24 | $445.8M | $36.9M | ||
| Q1 24 | $655.4M | $65.4M |
| Q4 25 | — | $420.4M | ||
| Q3 25 | — | $421.5M | ||
| Q2 25 | — | $422.6M | ||
| Q1 25 | — | $423.7M | ||
| Q4 24 | — | $424.9M | ||
| Q3 24 | — | $425.9M | ||
| Q2 24 | — | $426.9M | ||
| Q1 24 | — | $427.8M |
| Q4 25 | $1.0B | $1.3B | ||
| Q3 25 | $821.8M | $1.3B | ||
| Q2 25 | $758.6M | $1.3B | ||
| Q1 25 | $522.7M | $1.2B | ||
| Q4 24 | $453.3M | $1.2B | ||
| Q3 24 | $455.3M | $1.2B | ||
| Q2 24 | $447.3M | $1.1B | ||
| Q1 24 | $395.7M | $1.1B |
| Q4 25 | $2.5B | $5.4B | ||
| Q3 25 | $2.3B | $5.6B | ||
| Q2 25 | $2.4B | $5.5B | ||
| Q1 25 | $2.3B | $5.5B | ||
| Q4 24 | $2.2B | $5.6B | ||
| Q3 24 | $2.0B | $5.7B | ||
| Q2 24 | $1.9B | $5.6B | ||
| Q1 24 | $1.8B | $5.7B |
| Q4 25 | — | 0.31× | ||
| Q3 25 | — | 0.32× | ||
| Q2 25 | — | 0.33× | ||
| Q1 25 | — | 0.34× | ||
| Q4 24 | — | 0.35× | ||
| Q3 24 | — | 0.35× | ||
| Q2 24 | — | 0.38× | ||
| Q1 24 | — | 0.38× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $444.4M | $-25.6M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $440.8M | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | 179.0% | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 1.5% | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 4.55× | -0.77× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $771.4M | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $444.4M | $-25.6M | ||
| Q3 25 | $26.7M | $27.2M | ||
| Q2 25 | $145.0M | $-28.1M | ||
| Q1 25 | $162.0M | $-11.6M | ||
| Q4 24 | $331.8M | $-10.7M | ||
| Q3 24 | $104.1M | $14.0M | ||
| Q2 24 | $-29.0M | $-12.8M | ||
| Q1 24 | $182.0M | $-11.6M |
| Q4 25 | $440.8M | — | ||
| Q3 25 | $25.9M | — | ||
| Q2 25 | $144.5M | — | ||
| Q1 25 | $160.3M | — | ||
| Q4 24 | $327.8M | — | ||
| Q3 24 | $103.2M | — | ||
| Q2 24 | $-30.1M | — | ||
| Q1 24 | $181.0M | — |
| Q4 25 | 179.0% | — | ||
| Q3 25 | 12.0% | — | ||
| Q2 25 | 65.1% | — | ||
| Q1 25 | 74.1% | — | ||
| Q4 24 | 202.5% | — | ||
| Q3 24 | 58.9% | — | ||
| Q2 24 | -14.6% | — | ||
| Q1 24 | 87.6% | — |
| Q4 25 | 1.5% | — | ||
| Q3 25 | 0.4% | — | ||
| Q2 25 | 0.2% | — | ||
| Q1 25 | 0.8% | — | ||
| Q4 24 | 2.5% | — | ||
| Q3 24 | 0.5% | — | ||
| Q2 24 | 0.5% | — | ||
| Q1 24 | 0.5% | — |
| Q4 25 | 4.55× | -0.77× | ||
| Q3 25 | 0.41× | 18.81× | ||
| Q2 25 | 2.19× | -1.28× | ||
| Q1 25 | 2.32× | — | ||
| Q4 24 | 128.41× | -0.66× | ||
| Q3 24 | 18.33× | 0.85× | ||
| Q2 24 | -0.54× | -0.83× | ||
| Q1 24 | 3.82× | -2.52× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
HCI
| Insurance Operation | $218.3M | 89% |
| Reciprocal Exchange Operation | $27.0M | 11% |
PRA
| Workers Compensation Insurance Segment | $164.4M | 61% |
| Other | $59.6M | 22% |
| Segregated Portfolio Cell Reinsurance | $45.7M | 17% |
