vs
HERITAGE FINANCIAL CORP（HFWA）とPioneer Bancorp, Inc.（PBFS）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
HERITAGE FINANCIAL CORPの直近四半期売上が大きい（$58.4M vs $4.6M、Pioneer Bancorp, Inc.の約12.8倍）。Pioneer Bancorp, Inc.の純利益率が高く（82.1% vs 38.1%、差は44.0%）。過去8四半期でHERITAGE FINANCIAL CORPの売上複合成長率が高い（6.4% vs 4.5%）
ワシントン州を本拠地とする米国の地域金融持株会社で、太平洋北西部の地域コミュニティを対象にサービスを提供しています。預金商品、中小企業向け融資、住宅ローン、個人融資、資産管理ソリューションなどの商業・個人向け銀行業務を取り扱い、主な顧客層は中小企業と個人顧客です。
パイオニア・バンコープ（メリーランド州）はパイオニア銀行を子会社に持つ銀行持株会社です。米国メリーランド州の地域コミュニティを主な顧客層とし、預金口座、住宅・商業用不動産ローン、消費者ローン、小規模企業向け融資など、小売および商業銀行サービスを幅広く提供しています。
HFWA vs PBFS — 直接比較
売上が大きい
HFWA
12.8倍大きい
$4.6M
純利益率が高い
PBFS
純利益率が44.0%高い
38.1%
2年売上CAGRが高い
HFWA
2年複合成長率
4.5%
損益計算書 — Q4 2025 vs Q4 2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $58.4M | $4.6M |
| 純利益 | $22.2M | $3.7M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 44.0% | — |
| 純利益率 | 38.1% | 82.1% |
| 売上前年比 | 8.6% | — |
| 純利益前年比 | 86.4% | — |
| EPS（希薄化後） | $0.65 | $0.16 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上HFWAPBFS
| Q4 25 | $58.4M | $4.6M | ||
| Q3 25 | $57.4M | $3.6M | ||
| Q2 25 | $55.0M | $4.0M | ||
| Q1 25 | $53.7M | $3.7M | ||
| Q4 24 | $53.8M | — | ||
| Q3 24 | $53.0M | $3.8M | ||
| Q2 24 | $51.1M | $3.7M | ||
| Q1 24 | $51.5M | $3.6M |
純利益HFWAPBFS
| Q4 25 | $22.2M | $3.7M | ||
| Q3 25 | $19.2M | $4.3M | ||
| Q2 25 | $12.2M | $6.5M | ||
| Q1 25 | $13.9M | $5.8M | ||
| Q4 24 | $11.9M | — | ||
| Q3 24 | $11.4M | $6.3M | ||
| Q2 24 | $14.2M | $3.9M | ||
| Q1 24 | $5.7M | $4.7M |
営業利益率HFWAPBFS
| Q4 25 | 44.0% | — | ||
| Q3 25 | 38.9% | — | ||
| Q2 25 | 26.3% | — | ||
| Q1 25 | 30.1% | — | ||
| Q4 24 | 30.4% | — | ||
| Q3 24 | 24.7% | — | ||
| Q2 24 | 31.3% | — | ||
| Q1 24 | 13.3% | — |
純利益率HFWAPBFS
| Q4 25 | 38.1% | 82.1% | ||
| Q3 25 | 33.4% | 119.3% | ||
| Q2 25 | 22.2% | 162.3% | ||
| Q1 25 | 25.9% | 157.8% | ||
| Q4 24 | 22.2% | — | ||
| Q3 24 | 21.6% | 165.1% | ||
| Q2 24 | 27.7% | 107.4% | ||
| Q1 24 | 11.2% | 129.7% |
EPS（希薄化後）HFWAPBFS
| Q4 25 | $0.65 | $0.16 | ||
| Q3 25 | $0.55 | $0.18 | ||
| Q2 25 | $0.36 | $0.26 | ||
| Q1 25 | $0.40 | $0.23 | ||
| Q4 24 | $0.34 | — | ||
| Q3 24 | $0.33 | $0.25 | ||
| Q2 24 | $0.41 | $0.15 | ||
| Q1 24 | $0.16 | $0.19 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $233.1M | — |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $921.5M | $323.9M |
| 総資産 | $7.0B | $2.2B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資HFWAPBFS
| Q4 25 | $233.1M | — | ||
| Q3 25 | $245.5M | — | ||
| Q2 25 | $254.1M | — | ||
| Q1 25 | $248.7M | — | ||
| Q4 24 | $117.1M | — | ||
| Q3 24 | $175.6M | — | ||
| Q2 24 | $113.8M | — | ||
| Q1 24 | $189.6M | — |
株主資本HFWAPBFS
| Q4 25 | $921.5M | $323.9M | ||
| Q3 25 | $904.1M | $314.2M | ||
| Q2 25 | $888.2M | $314.2M | ||
| Q1 25 | $881.5M | $310.7M | ||
| Q4 24 | $863.5M | — | ||
| Q3 24 | $874.5M | $303.8M | ||
| Q2 24 | $850.5M | $296.5M | ||
| Q1 24 | $847.6M | $289.0M |
総資産HFWAPBFS
| Q4 25 | $7.0B | $2.2B | ||
| Q3 25 | $7.0B | $2.2B | ||
| Q2 25 | $7.1B | $2.1B | ||
| Q1 25 | $7.1B | $2.1B | ||
| Q4 24 | $7.1B | — | ||
| Q3 24 | $7.2B | $2.0B | ||
| Q2 24 | $7.1B | — | ||
| Q1 24 | $7.1B | $2.0B |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $28.0M | $5.7M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $22.3M | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | 38.2% | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 9.8% | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 1.26× | 1.52× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $85.7M | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローHFWAPBFS
| Q4 25 | $28.0M | $5.7M | ||
| Q3 25 | $25.1M | $3.9M | ||
| Q2 25 | $22.5M | $5.1M | ||
| Q1 25 | $19.3M | $-3.5M | ||
| Q4 24 | $20.6M | — | ||
| Q3 24 | $24.2M | $1.9M | ||
| Q2 24 | $6.8M | $9.0M | ||
| Q1 24 | $12.9M | $3.3M |
フリーキャッシュフローHFWAPBFS
| Q4 25 | $22.3M | — | ||
| Q3 25 | $24.4M | — | ||
| Q2 25 | $20.9M | — | ||
| Q1 25 | $18.1M | — | ||
| Q4 24 | $19.8M | — | ||
| Q3 24 | $23.2M | — | ||
| Q2 24 | $6.0M | — | ||
| Q1 24 | $12.0M | — |
FCFマージンHFWAPBFS
| Q4 25 | 38.2% | — | ||
| Q3 25 | 42.5% | — | ||
| Q2 25 | 38.0% | — | ||
| Q1 25 | 33.7% | — | ||
| Q4 24 | 36.9% | — | ||
| Q3 24 | 43.9% | — | ||
| Q2 24 | 11.7% | — | ||
| Q1 24 | 23.3% | — |
設備投資強度HFWAPBFS
| Q4 25 | 9.8% | — | ||
| Q3 25 | 1.2% | — | ||
| Q2 25 | 2.9% | — | ||
| Q1 25 | 2.2% | — | ||
| Q4 24 | 1.5% | — | ||
| Q3 24 | 1.8% | — | ||
| Q2 24 | 1.6% | — | ||
| Q1 24 | 1.7% | — |
キャッシュ転換率HFWAPBFS
| Q4 25 | 1.26× | 1.52× | ||
| Q3 25 | 1.31× | 0.90× | ||
| Q2 25 | 1.84× | 0.78× | ||
| Q1 25 | 1.38× | -0.61× | ||
| Q4 24 | 1.73× | — | ||
| Q3 24 | 2.12× | 0.30× | ||
| Q2 24 | 0.48× | 2.30× | ||
| Q1 24 | 2.24× | 0.70× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
