vs
HERITAGE FINANCIAL CORP（HFWA）とThird Coast Bancshares, Inc.（TCBX）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
HERITAGE FINANCIAL CORPの直近四半期売上が大きい（$58.4M vs $57.7M、Third Coast Bancshares, Inc.の約1.0倍）。HERITAGE FINANCIAL CORPの純利益率が高く（38.1% vs 28.4%、差は9.7%）。過去8四半期でThird Coast Bancshares, Inc.の売上複合成長率が高い（21.8% vs 6.4%）
ワシントン州を本拠地とする米国の地域金融持株会社で、太平洋北西部の地域コミュニティを対象にサービスを提供しています。預金商品、中小企業向け融資、住宅ローン、個人融資、資産管理ソリューションなどの商業・個人向け銀行業務を取り扱い、主な顧客層は中小企業と個人顧客です。
サードコーストバンクシェアーズ社はアメリカ・メキシコ湾岸地域に本社を置く地域金融持株会社で、テキサス州および周辺地域の中小企業、個人消費者、地域顧客に対し、預金商品、各種融資、住宅ローン、資産管理などの商用・個人向け銀行サービスを提供しています。
HFWA vs TCBX — 直接比較
損益計算書 — Q4 2025 vs Q1 2026
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $58.4M | $57.7M |
| 純利益 | $22.2M | $16.4M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 44.0% | — |
| 純利益率 | 38.1% | 28.4% |
| 売上前年比 | 8.6% | — |
| 純利益前年比 | 86.4% | 20.5% |
| EPS（希薄化後） | $0.65 | $0.88 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q1 26 | — | $57.7M | ||
| Q4 25 | $58.4M | $52.2M | ||
| Q3 25 | $57.4M | $50.8M | ||
| Q2 25 | $55.0M | $49.4M | ||
| Q1 25 | $53.7M | $42.8M | ||
| Q4 24 | $53.8M | $43.4M | ||
| Q3 24 | $53.0M | $40.4M | ||
| Q2 24 | $51.1M | $38.9M |
| Q1 26 | — | $16.4M | ||
| Q4 25 | $22.2M | $17.9M | ||
| Q3 25 | $19.2M | $18.1M | ||
| Q2 25 | $12.2M | $16.7M | ||
| Q1 25 | $13.9M | $13.6M | ||
| Q4 24 | $11.9M | $13.7M | ||
| Q3 24 | $11.4M | $12.8M | ||
| Q2 24 | $14.2M | $10.8M |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 44.0% | 41.2% | ||
| Q3 25 | 38.9% | 44.9% | ||
| Q2 25 | 26.3% | 42.6% | ||
| Q1 25 | 30.1% | 40.5% | ||
| Q4 24 | 30.4% | 41.3% | ||
| Q3 24 | 24.7% | 40.3% | ||
| Q2 24 | 31.3% | 36.6% |
| Q1 26 | — | 28.4% | ||
| Q4 25 | 38.1% | 34.3% | ||
| Q3 25 | 33.4% | 35.5% | ||
| Q2 25 | 22.2% | 33.9% | ||
| Q1 25 | 25.9% | 31.8% | ||
| Q4 24 | 22.2% | 31.6% | ||
| Q3 24 | 21.6% | 31.6% | ||
| Q2 24 | 27.7% | 27.8% |
| Q1 26 | — | $0.88 | ||
| Q4 25 | $0.65 | $1.02 | ||
| Q3 25 | $0.55 | $1.03 | ||
| Q2 25 | $0.36 | $0.96 | ||
| Q1 25 | $0.40 | $0.78 | ||
| Q4 24 | $0.34 | $0.80 | ||
| Q3 24 | $0.33 | $0.74 | ||
| Q2 24 | $0.41 | $0.63 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $233.1M | — |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $921.5M | $650.5M |
| 総資産 | $7.0B | $6.6B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $233.1M | $175.2M | ||
| Q3 25 | $245.5M | $116.4M | ||
| Q2 25 | $254.1M | $113.1M | ||
| Q1 25 | $248.7M | $219.0M | ||
| Q4 24 | $117.1M | $371.2M | ||
| Q3 24 | $175.6M | $258.2M | ||
| Q2 24 | $113.8M | $241.8M |
| Q1 26 | — | $650.5M | ||
| Q4 25 | $921.5M | $531.0M | ||
| Q3 25 | $904.1M | $513.8M | ||
| Q2 25 | $888.2M | $496.1M | ||
| Q1 25 | $881.5M | $479.8M | ||
| Q4 24 | $863.5M | $460.7M | ||
| Q3 24 | $874.5M | $450.5M | ||
| Q2 24 | $850.5M | $435.0M |
| Q1 26 | — | $6.6B | ||
| Q4 25 | $7.0B | $5.3B | ||
| Q3 25 | $7.0B | $5.1B | ||
| Q2 25 | $7.1B | $4.9B | ||
| Q1 25 | $7.1B | $4.9B | ||
| Q4 24 | $7.1B | $4.9B | ||
| Q3 24 | $7.2B | $4.6B | ||
| Q2 24 | $7.1B | $4.5B |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $28.0M | — |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $22.3M | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | 38.2% | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 9.8% | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 1.26× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $85.7M | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $28.0M | $5.7M | ||
| Q3 25 | $25.1M | $20.7M | ||
| Q2 25 | $22.5M | $13.9M | ||
| Q1 25 | $19.3M | $10.5M | ||
| Q4 24 | $20.6M | $-3.6M | ||
| Q3 24 | $24.2M | $22.0M | ||
| Q2 24 | $6.8M | $7.3M |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $22.3M | — | ||
| Q3 25 | $24.4M | — | ||
| Q2 25 | $20.9M | — | ||
| Q1 25 | $18.1M | — | ||
| Q4 24 | $19.8M | — | ||
| Q3 24 | $23.2M | — | ||
| Q2 24 | $6.0M | — |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 38.2% | — | ||
| Q3 25 | 42.5% | — | ||
| Q2 25 | 38.0% | — | ||
| Q1 25 | 33.7% | — | ||
| Q4 24 | 36.9% | — | ||
| Q3 24 | 43.9% | — | ||
| Q2 24 | 11.7% | — |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 9.8% | — | ||
| Q3 25 | 1.2% | — | ||
| Q2 25 | 2.9% | — | ||
| Q1 25 | 2.2% | — | ||
| Q4 24 | 1.5% | — | ||
| Q3 24 | 1.8% | — | ||
| Q2 24 | 1.6% | — |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 1.26× | 0.32× | ||
| Q3 25 | 1.31× | 1.15× | ||
| Q2 25 | 1.84× | 0.83× | ||
| Q1 25 | 1.38× | 0.77× | ||
| Q4 24 | 1.73× | -0.26× | ||
| Q3 24 | 2.12× | 1.72× | ||
| Q2 24 | 0.48× | 0.68× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
HFWA
セグメントデータなし
TCBX
| Net Interest Income | $53.6M | 93% |
| Noninterest Income | $4.0M | 7% |
