vs
Heritage Insurance Holdings, Inc.（HRTG）とLifeStance Health Group, Inc.（LFST）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
LifeStance Health Group, Inc.の直近四半期売上が大きい（$382.2M vs $215.3M、Heritage Insurance Holdings, Inc.の約1.8倍）。Heritage Insurance Holdings, Inc.の純利益率が高く（31.0% vs 3.1%、差は27.9%）。LifeStance Health Group, Inc.の前年同期比売上増加率が高い（17.4% vs 2.4%）。Heritage Insurance Holdings, Inc.の直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$174.2M vs $46.6M）。過去8四半期でLifeStance Health Group, Inc.の売上複合成長率が高い（12.8% vs 6.1%）
米国フロリダ州に本拠を置く損害保険会社で、複数の沿海州で事業を展開しており、主に顧客に向けて商用保険、住宅保険、住宅所有者保険、洪水保険など各種の損害保障商品を提供しています。
LifeStance Health Groupは米国の外来行動健康サービスプロバイダーで、対面診療と遠隔医療の両方に対応しており、心理カウンセリング、精神科診療、経頭蓋磁気刺激（TMS）、ケタミン療法などのサービスを提供している。同社はこれまでに労働法違反、顧客情報流出、投資家誤導などの問題で複数回訴訟を起こされている。
HRTG vs LFST — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $215.3M | $382.2M |
| 純利益 | $66.7M | $11.7M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 41.6% | 4.7% |
| 純利益率 | 31.0% | 3.1% |
| 売上前年比 | 2.4% | 17.4% |
| 純利益前年比 | 228.6% | 264.1% |
| EPS（希薄化後） | $2.15 | — |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $215.3M | $382.2M | ||
| Q3 25 | $212.5M | $363.8M | ||
| Q2 25 | $208.0M | $345.3M | ||
| Q1 25 | $211.5M | $333.0M | ||
| Q4 24 | $210.3M | $325.5M | ||
| Q3 24 | $211.8M | $312.7M | ||
| Q2 24 | $203.6M | $312.3M | ||
| Q1 24 | $191.3M | $300.4M |
| Q4 25 | $66.7M | $11.7M | ||
| Q3 25 | $50.4M | $1.1M | ||
| Q2 25 | $48.0M | $-3.8M | ||
| Q1 25 | $30.5M | $709.0K | ||
| Q4 24 | $20.3M | $-7.1M | ||
| Q3 24 | $8.2M | $-6.0M | ||
| Q2 24 | $18.9M | $-23.3M | ||
| Q1 24 | $14.2M | $-21.1M |
| Q4 25 | 41.6% | 4.7% | ||
| Q3 25 | 33.0% | 2.0% | ||
| Q2 25 | 31.2% | -0.9% | ||
| Q1 25 | 20.1% | 0.5% | ||
| Q4 24 | 15.0% | 0.3% | ||
| Q3 24 | 5.5% | 0.0% | ||
| Q2 24 | 13.6% | -5.1% | ||
| Q1 24 | 11.9% | -5.6% |
| Q4 25 | 31.0% | 3.1% | ||
| Q3 25 | 23.7% | 0.3% | ||
| Q2 25 | 23.1% | -1.1% | ||
| Q1 25 | 14.4% | 0.2% | ||
| Q4 24 | 9.7% | -2.2% | ||
| Q3 24 | 3.8% | -1.9% | ||
| Q2 24 | 9.3% | -7.5% | ||
| Q1 24 | 7.4% | -7.0% |
| Q4 25 | $2.15 | — | ||
| Q3 25 | $1.63 | — | ||
| Q2 25 | $1.55 | — | ||
| Q1 25 | $0.99 | — | ||
| Q4 24 | $0.66 | — | ||
| Q3 24 | $0.27 | — | ||
| Q2 24 | $0.61 | — | ||
| Q1 24 | $0.47 | — |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $559.3M | $248.6M |
| 総負債低いほど良い | $78.4M | $282.8M |
| 株主資本純資産 | $505.3M | $1.5B |
| 総資産 | $2.2B | $2.2B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.16× | 0.19× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $559.3M | $248.6M | ||
| Q3 25 | $560.4M | $203.9M | ||
| Q2 25 | $473.5M | $188.9M | ||
| Q1 25 | $425.9M | $134.3M | ||
| Q4 24 | $452.7M | $154.6M | ||
| Q3 24 | $509.9M | $102.6M | ||
| Q2 24 | $480.9M | $87.0M | ||
| Q1 24 | $386.1M | $49.5M |
| Q4 25 | $78.4M | $282.8M | ||
| Q3 25 | $79.3M | $284.6M | ||
| Q2 25 | $92.4M | $286.4M | ||
| Q1 25 | $94.8M | $288.2M | ||
| Q4 24 | $116.3M | $290.0M | ||
| Q3 24 | $118.6M | $287.3M | ||
| Q2 24 | $120.8M | $288.0M | ||
| Q1 24 | $123.0M | $288.8M |
| Q4 25 | $505.3M | $1.5B | ||
| Q3 25 | $437.3M | $1.5B | ||
| Q2 25 | $383.3M | $1.5B | ||
| Q1 25 | $329.0M | $1.5B | ||
| Q4 24 | $290.8M | $1.4B | ||
| Q3 24 | $279.3M | $1.4B | ||
| Q2 24 | $255.3M | $1.4B | ||
| Q1 24 | $234.9M | $1.4B |
| Q4 25 | $2.2B | $2.2B | ||
| Q3 25 | $2.4B | $2.1B | ||
| Q2 25 | $2.5B | $2.1B | ||
| Q1 25 | $2.2B | $2.1B | ||
| Q4 24 | $2.5B | $2.1B | ||
| Q3 24 | $2.4B | $2.1B | ||
| Q2 24 | $2.6B | $2.1B | ||
| Q1 24 | $2.1B | $2.1B |
| Q4 25 | 0.16× | 0.19× | ||
| Q3 25 | 0.18× | 0.19× | ||
| Q2 25 | 0.24× | 0.19× | ||
| Q1 25 | 0.29× | 0.20× | ||
| Q4 24 | 0.40× | 0.20× | ||
| Q3 24 | 0.42× | 0.20× | ||
| Q2 24 | 0.47× | 0.20× | ||
| Q1 24 | 0.52× | 0.20× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $182.2M | $57.6M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $174.2M | $46.6M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 80.9% | 12.2% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 3.7% | 2.9% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 2.73× | 4.93× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $337.4M | $110.0M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $182.2M | $57.6M | ||
| Q3 25 | $124.3M | $27.3M | ||
| Q2 25 | $43.3M | $64.4M | ||
| Q1 25 | $837.0K | $-3.1M | ||
| Q4 24 | $87.1M | $62.3M | ||
| Q3 24 | $-13.4M | $22.7M | ||
| Q2 24 | $152.2M | $44.1M | ||
| Q1 24 | $4.3M | $-21.8M |
| Q4 25 | $174.2M | $46.6M | ||
| Q3 25 | $122.7M | $17.0M | ||
| Q2 25 | $41.8M | $56.6M | ||
| Q1 25 | $-1.3M | $-10.3M | ||
| Q4 24 | $78.9M | $56.0M | ||
| Q3 24 | $-16.3M | $17.7M | ||
| Q2 24 | $149.8M | $39.0M | ||
| Q1 24 | $4.1M | $-26.9M |
| Q4 25 | 80.9% | 12.2% | ||
| Q3 25 | 57.8% | 4.7% | ||
| Q2 25 | 20.1% | 16.4% | ||
| Q1 25 | -0.6% | -3.1% | ||
| Q4 24 | 37.5% | 17.2% | ||
| Q3 24 | -7.7% | 5.7% | ||
| Q2 24 | 73.6% | 12.5% | ||
| Q1 24 | 2.1% | -9.0% |
| Q4 25 | 3.7% | 2.9% | ||
| Q3 25 | 0.7% | 2.8% | ||
| Q2 25 | 0.7% | 2.2% | ||
| Q1 25 | 1.0% | 2.2% | ||
| Q4 24 | 3.9% | 1.9% | ||
| Q3 24 | 1.4% | 1.6% | ||
| Q2 24 | 1.2% | 1.6% | ||
| Q1 24 | 0.1% | 1.7% |
| Q4 25 | 2.73× | 4.93× | ||
| Q3 25 | 2.47× | 25.34× | ||
| Q2 25 | 0.90× | — | ||
| Q1 25 | 0.03× | -4.36× | ||
| Q4 24 | 4.29× | — | ||
| Q3 24 | -1.64× | — | ||
| Q2 24 | 8.07× | — | ||
| Q1 24 | 0.30× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
