vs
Heritage Insurance Holdings, Inc.（HRTG）とルーガー（RGR）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Heritage Insurance Holdings, Inc.の直近四半期売上が大きい（$215.3M vs $151.1M、ルーガーの約1.4倍）。ルーガーの前年同期比売上増加率が高い（3.6% vs 2.4%）。Heritage Insurance Holdings, Inc.の直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$174.2M vs $12.3M）。過去8四半期でHeritage Insurance Holdings, Inc.の売上複合成長率が高い（6.1% vs 5.1%）
米国フロリダ州に本拠を置く損害保険会社で、複数の沿海州で事業を展開しており、主に顧客に向けて商用保険、住宅保険、住宅所有者保険、洪水保険など各種の損害保障商品を提供しています。
ルーガー（Ruger）の愛称で知られるスターム・ルーガー社は、アメリカ合衆国コネチカット州サウスポートに本拠を置く銃器製造企業です。本拠地のほか、ニューハンプシャー州ニューポート、ノースカロライナ州マヨダン、アリゾナ州プレスコットにも生産拠点を構えています。1949年にアレクサンダー・マコーミック・スタームとウィリアム・B・ルーガーによって創業され、1969年から上場しています。
HRTG vs RGR — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $215.3M | $151.1M |
| 純利益 | $66.7M | — |
| 粗利率 | — | 17.8% |
| 営業利益率 | 41.6% | 2.3% |
| 純利益率 | 31.0% | — |
| 売上前年比 | 2.4% | 3.6% |
| 純利益前年比 | 228.6% | — |
| EPS（希薄化後） | $2.15 | $0.22 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $215.3M | $151.1M | ||
| Q3 25 | $212.5M | $126.8M | ||
| Q2 25 | $208.0M | $132.5M | ||
| Q1 25 | $211.5M | $135.7M | ||
| Q4 24 | $210.3M | $145.8M | ||
| Q3 24 | $211.8M | $122.3M | ||
| Q2 24 | $203.6M | $130.8M | ||
| Q1 24 | $191.3M | $136.8M |
| Q4 25 | $66.7M | — | ||
| Q3 25 | $50.4M | $1.6M | ||
| Q2 25 | $48.0M | $-17.2M | ||
| Q1 25 | $30.5M | $7.8M | ||
| Q4 24 | $20.3M | — | ||
| Q3 24 | $8.2M | $4.7M | ||
| Q2 24 | $18.9M | $8.3M | ||
| Q1 24 | $14.2M | $7.1M |
| Q4 25 | — | 17.8% | ||
| Q3 25 | — | 15.1% | ||
| Q2 25 | — | 3.9% | ||
| Q1 25 | — | 22.0% | ||
| Q4 24 | — | 22.8% | ||
| Q3 24 | — | 18.5% | ||
| Q2 24 | — | 22.3% | ||
| Q1 24 | — | 21.5% |
| Q4 25 | 41.6% | 2.3% | ||
| Q3 25 | 33.0% | -2.7% | ||
| Q2 25 | 31.2% | -15.6% | ||
| Q1 25 | 20.1% | 6.2% | ||
| Q4 24 | 15.0% | 7.8% | ||
| Q3 24 | 5.5% | 3.1% | ||
| Q2 24 | 13.6% | 6.9% | ||
| Q1 24 | 11.9% | 5.5% |
| Q4 25 | 31.0% | — | ||
| Q3 25 | 23.7% | 1.2% | ||
| Q2 25 | 23.1% | -13.0% | ||
| Q1 25 | 14.4% | 5.7% | ||
| Q4 24 | 9.7% | — | ||
| Q3 24 | 3.8% | 3.9% | ||
| Q2 24 | 9.3% | 6.3% | ||
| Q1 24 | 7.4% | 5.2% |
| Q4 25 | $2.15 | $0.22 | ||
| Q3 25 | $1.63 | $0.10 | ||
| Q2 25 | $1.55 | $-1.05 | ||
| Q1 25 | $0.99 | $0.46 | ||
| Q4 24 | $0.66 | $0.62 | ||
| Q3 24 | $0.27 | $0.28 | ||
| Q2 24 | $0.61 | $0.47 | ||
| Q1 24 | $0.47 | $0.40 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $559.3M | $92.5M |
| 総負債低いほど良い | $78.4M | — |
| 株主資本純資産 | $505.3M | $283.8M |
| 総資産 | $2.2B | $342.0M |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.16× | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $559.3M | $92.5M | ||
| Q3 25 | $560.4M | $80.8M | ||
| Q2 25 | $473.5M | $101.4M | ||
| Q1 25 | $425.9M | $108.3M | ||
| Q4 24 | $452.7M | $105.5M | ||
| Q3 24 | $509.9M | $96.0M | ||
| Q2 24 | $480.9M | $105.6M | ||
| Q1 24 | $386.1M | $115.3M |
| Q4 25 | $78.4M | — | ||
| Q3 25 | $79.3M | — | ||
| Q2 25 | $92.4M | — | ||
| Q1 25 | $94.8M | — | ||
| Q4 24 | $116.3M | — | ||
| Q3 24 | $118.6M | — | ||
| Q2 24 | $120.8M | — | ||
| Q1 24 | $123.0M | — |
| Q4 25 | $505.3M | $283.8M | ||
| Q3 25 | $437.3M | $279.6M | ||
| Q2 25 | $383.3M | $289.3M | ||
| Q1 25 | $329.0M | $321.5M | ||
| Q4 24 | $290.8M | $319.6M | ||
| Q3 24 | $279.3M | $314.9M | ||
| Q2 24 | $255.3M | $321.5M | ||
| Q1 24 | $234.9M | $332.0M |
| Q4 25 | $2.2B | $342.0M | ||
| Q3 25 | $2.4B | $342.3M | ||
| Q2 25 | $2.5B | $349.5M | ||
| Q1 25 | $2.2B | $379.0M | ||
| Q4 24 | $2.5B | $384.0M | ||
| Q3 24 | $2.4B | $373.5M | ||
| Q2 24 | $2.6B | $376.7M | ||
| Q1 24 | $2.1B | $385.0M |
| Q4 25 | 0.16× | — | ||
| Q3 25 | 0.18× | — | ||
| Q2 25 | 0.24× | — | ||
| Q1 25 | 0.29× | — | ||
| Q4 24 | 0.40× | — | ||
| Q3 24 | 0.42× | — | ||
| Q2 24 | 0.47× | — | ||
| Q1 24 | 0.52× | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $182.2M | $15.5M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $174.2M | $12.3M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 80.9% | 8.2% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 3.7% | 2.1% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 2.73× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $337.4M | $38.5M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $182.2M | $15.5M | ||
| Q3 25 | $124.3M | $12.9M | ||
| Q2 25 | $43.3M | $14.7M | ||
| Q1 25 | $837.0K | $11.1M | ||
| Q4 24 | $87.1M | $20.0M | ||
| Q3 24 | $-13.4M | $9.4M | ||
| Q2 24 | $152.2M | $18.7M | ||
| Q1 24 | $4.3M | $7.3M |
| Q4 25 | $174.2M | $12.3M | ||
| Q3 25 | $122.7M | $7.0M | ||
| Q2 25 | $41.8M | $9.1M | ||
| Q1 25 | $-1.3M | $10.0M | ||
| Q4 24 | $78.9M | $16.4M | ||
| Q3 24 | $-16.3M | $2.6M | ||
| Q2 24 | $149.8M | $10.1M | ||
| Q1 24 | $4.1M | $5.6M |
| Q4 25 | 80.9% | 8.2% | ||
| Q3 25 | 57.8% | 5.5% | ||
| Q2 25 | 20.1% | 6.9% | ||
| Q1 25 | -0.6% | 7.4% | ||
| Q4 24 | 37.5% | 11.2% | ||
| Q3 24 | -7.7% | 2.1% | ||
| Q2 24 | 73.6% | 7.7% | ||
| Q1 24 | 2.1% | 4.1% |
| Q4 25 | 3.7% | 2.1% | ||
| Q3 25 | 0.7% | 4.6% | ||
| Q2 25 | 0.7% | 4.2% | ||
| Q1 25 | 1.0% | 0.8% | ||
| Q4 24 | 3.9% | 2.5% | ||
| Q3 24 | 1.4% | 5.5% | ||
| Q2 24 | 1.2% | 6.6% | ||
| Q1 24 | 0.1% | 1.3% |
| Q4 25 | 2.73× | — | ||
| Q3 25 | 2.47× | 8.15× | ||
| Q2 25 | 0.90× | — | ||
| Q1 25 | 0.03× | 1.43× | ||
| Q4 24 | 4.29× | — | ||
| Q3 24 | -1.64× | 1.98× | ||
| Q2 24 | 8.07× | 2.27× | ||
| Q1 24 | 0.30× | 1.04× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
HRTG
セグメントデータなし
RGR
| Firearms | $150.6M | 100% |
| Castings | $7.3M | 5% |
