vs
ヒューマナ（HUM）とマラソン・ペトロリアム（MPC）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
マラソン・ペトロリアムの直近四半期売上が大きい（$32.6B vs $32.5B、ヒューマナの約1.0倍）。マラソン・ペトロリアムの純利益率が高く（4.7% vs -2.4%、差は7.2%）。ヒューマナの前年同期比売上増加率が高い（11.3% vs -1.7%）。マラソン・ペトロリアムの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$1.9B vs $-1.9B）。過去8四半期でヒューマナの売上複合成長率が高い（4.8% vs -0.2%）
ヒューマナは米国ケンタッキー州ルイビルに本社を置く営利目的の健康保険会社で、米国で第4位の規模を誇る健康保険プロバイダーです。2024年のフォーチュン500で92位にランクインし、ケンタッキー州本拠の企業中で最も高い順位となりました。
マラソン・ペトロリアム社はアメリカ合衆国オハイオ州フィンドレーに本社を置く石油企業で、石油精製、販売、輸送を主力事業としています。かつてはマラソンオイル社の完全子会社でしたが、2011年に分社化し独立運営を開始しました。
HUM vs MPC — 直接比較
売上が大きい
MPC
1.0倍大きい
$32.5B
売上成長率が高い
HUM
+13.0%の差
-1.7%
純利益率が高い
MPC
純利益率が7.2%高い
-2.4%
フリーキャッシュフローが多い
MPC
FCF $3.7B多い
$-1.9B
2年売上CAGRが高い
HUM
2年複合成長率
-0.2%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $32.5B | $32.6B |
| 純利益 | $-796.0M | $1.5B |
| 粗利率 | — | 11.4% |
| 営業利益率 | -2.5% | 8.3% |
| 純利益率 | -2.4% | 4.7% |
| 売上前年比 | 11.3% | -1.7% |
| 純利益前年比 | -14.9% | 313.7% |
| EPS（希薄化後） | $-6.59 | $4.99 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上HUMMPC
| Q4 25 | $32.5B | $32.6B | ||
| Q3 25 | $32.6B | $34.8B | ||
| Q2 25 | $32.4B | $33.8B | ||
| Q1 25 | $32.1B | $31.5B | ||
| Q4 24 | $29.2B | $33.1B | ||
| Q3 24 | $29.4B | $35.1B | ||
| Q2 24 | $29.5B | $37.9B | ||
| Q1 24 | $29.6B | $32.7B |
純利益HUMMPC
| Q4 25 | $-796.0M | $1.5B | ||
| Q3 25 | $195.0M | $1.4B | ||
| Q2 25 | $545.0M | $1.2B | ||
| Q1 25 | $1.2B | $-74.0M | ||
| Q4 24 | $-693.0M | $371.0M | ||
| Q3 24 | $480.0M | $622.0M | ||
| Q2 24 | $679.0M | $1.5B | ||
| Q1 24 | $741.0M | $937.0M |
粗利率HUMMPC
| Q4 25 | — | 11.4% | ||
| Q3 25 | — | 10.4% | ||
| Q2 25 | — | 11.2% | ||
| Q1 25 | — | 6.8% | ||
| Q4 24 | — | 7.8% | ||
| Q3 24 | — | 8.4% | ||
| Q2 24 | — | 10.5% | ||
| Q1 24 | — | 9.5% |
営業利益率HUMMPC
| Q4 25 | -2.5% | 8.3% | ||
| Q3 25 | 1.2% | 7.8% | ||
| Q2 25 | 3.4% | 6.5% | ||
| Q1 25 | 6.3% | 2.2% | ||
| Q4 24 | -1.9% | 3.4% | ||
| Q3 24 | 2.5% | 3.8% | ||
| Q2 24 | 3.9% | 6.7% | ||
| Q1 24 | 4.2% | 5.5% |
純利益率HUMMPC
| Q4 25 | -2.4% | 4.7% | ||
| Q3 25 | 0.6% | 3.9% | ||
| Q2 25 | 1.7% | 3.6% | ||
| Q1 25 | 3.9% | -0.2% | ||
| Q4 24 | -2.4% | 1.1% | ||
| Q3 24 | 1.6% | 1.8% | ||
| Q2 24 | 2.3% | 4.0% | ||
| Q1 24 | 2.5% | 2.9% |
EPS（希薄化後）HUMMPC
| Q4 25 | $-6.59 | $4.99 | ||
| Q3 25 | $1.62 | $4.51 | ||
| Q2 25 | $4.51 | $3.96 | ||
| Q1 25 | $10.30 | $-0.24 | ||
| Q4 24 | $-5.73 | $1.30 | ||
| Q3 24 | $3.98 | $1.87 | ||
| Q2 24 | $5.62 | $4.33 | ||
| Q1 24 | $6.11 | $2.58 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $19.9B | $3.7B |
| 総負債低いほど良い | — | $30.5B |
| 株主資本純資産 | $17.7B | $17.3B |
| 総資産 | $48.9B | $84.0B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 1.76× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資HUMMPC
| Q4 25 | $19.9B | $3.7B | ||
| Q3 25 | $22.1B | $2.7B | ||
| Q2 25 | $21.7B | $1.7B | ||
| Q1 25 | $22.1B | $3.8B | ||
| Q4 24 | $20.4B | $3.2B | ||
| Q3 24 | $24.1B | $5.1B | ||
| Q2 24 | $22.9B | $8.5B | ||
| Q1 24 | $22.6B | $7.6B |
総負債HUMMPC
| Q4 25 | — | $30.5B | ||
| Q3 25 | — | $31.2B | ||
| Q2 25 | — | $26.8B | ||
| Q1 25 | — | $26.8B | ||
| Q4 24 | — | $24.4B | ||
| Q3 24 | — | $24.1B | ||
| Q2 24 | — | $24.0B | ||
| Q1 24 | — | $24.8B |
株主資本HUMMPC
| Q4 25 | $17.7B | $17.3B | ||
| Q3 25 | $18.5B | $17.1B | ||
| Q2 25 | $18.2B | $16.6B | ||
| Q1 25 | $17.8B | $16.4B | ||
| Q4 24 | $16.4B | $17.7B | ||
| Q3 24 | $17.6B | $18.9B | ||
| Q2 24 | $16.7B | $21.3B | ||
| Q1 24 | $16.1B | $22.9B |
総資産HUMMPC
| Q4 25 | $48.9B | $84.0B | ||
| Q3 25 | $49.7B | $83.2B | ||
| Q2 25 | $50.4B | $78.5B | ||
| Q1 25 | $50.9B | $81.6B | ||
| Q4 24 | $46.5B | $78.9B | ||
| Q3 24 | $50.0B | $79.8B | ||
| Q2 24 | $50.1B | $85.2B | ||
| Q1 24 | $50.1B | $85.5B |
負債/資本比率HUMMPC
| Q4 25 | — | 1.76× | ||
| Q3 25 | — | 1.83× | ||
| Q2 25 | — | 1.61× | ||
| Q1 25 | — | 1.64× | ||
| Q4 24 | — | 1.38× | ||
| Q3 24 | — | 1.27× | ||
| Q2 24 | — | 1.13× | ||
| Q1 24 | — | 1.08× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $-1.7B | $3.1B |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $-1.9B | $1.9B |
| FCFマージンFCF / 売上 | -5.7% | 5.8% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 0.6% | 3.6% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | 2.00× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $375.0M | $4.8B |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローHUMMPC
| Q4 25 | $-1.7B | $3.1B | ||
| Q3 25 | $971.0M | $2.6B | ||
| Q2 25 | $1.3B | $2.6B | ||
| Q1 25 | $331.0M | $-64.0M | ||
| Q4 24 | $-528.0M | $2.2B | ||
| Q3 24 | $1.9B | $1.7B | ||
| Q2 24 | $1.2B | $3.2B | ||
| Q1 24 | $423.0M | $1.5B |
フリーキャッシュフローHUMMPC
| Q4 25 | $-1.9B | $1.9B | ||
| Q3 25 | $836.0M | $1.7B | ||
| Q2 25 | $1.2B | $1.9B | ||
| Q1 25 | $236.0M | $-727.0M | ||
| Q4 24 | $-682.0M | $1.4B | ||
| Q3 24 | $1.7B | $1.0B | ||
| Q2 24 | $1.1B | $2.8B | ||
| Q1 24 | $246.0M | $947.0M |
FCFマージンHUMMPC
| Q4 25 | -5.7% | 5.8% | ||
| Q3 25 | 2.6% | 4.8% | ||
| Q2 25 | 3.6% | 5.8% | ||
| Q1 25 | 0.7% | -2.3% | ||
| Q4 24 | -2.3% | 4.2% | ||
| Q3 24 | 5.9% | 2.9% | ||
| Q2 24 | 3.7% | 7.3% | ||
| Q1 24 | 0.8% | 2.9% |
設備投資強度HUMMPC
| Q4 25 | 0.6% | 3.6% | ||
| Q3 25 | 0.4% | 2.7% | ||
| Q2 25 | 0.4% | 2.1% | ||
| Q1 25 | 0.3% | 2.1% | ||
| Q4 24 | 0.5% | 2.4% | ||
| Q3 24 | 0.4% | 1.9% | ||
| Q2 24 | 0.4% | 1.3% | ||
| Q1 24 | 0.6% | 1.8% |
キャッシュ転換率HUMMPC
| Q4 25 | — | 2.00× | ||
| Q3 25 | 4.98× | 1.90× | ||
| Q2 25 | 2.33× | 2.17× | ||
| Q1 25 | 0.27× | — | ||
| Q4 24 | — | 5.95× | ||
| Q3 24 | 3.87× | 2.71× | ||
| Q2 24 | 1.79× | 2.14× | ||
| Q1 24 | 0.57× | 1.64× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
HUM
| Insurance Segment | $31.3B | 96% |
| Other | $880.0M | 3% |
| Services | $292.0M | 1% |
MPC
| Refined Products | $28.6B | 88% |
| Midstream | $1.4B | 4% |
| Crude Oil | $1.2B | 4% |
| Renewable Diesel | $851.0M | 3% |
| Related Party | $536.0M | 2% |
| Services & Other | $466.0M | 1% |
