vs
HANCOCK WHITNEY CORP（HWC）とUMB FINANCIAL CORP（UMBF）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
UMB FINANCIAL CORPの直近四半期売上が大きい（$522.5M vs $295.0M、HANCOCK WHITNEY CORPの約1.8倍）。UMB FINANCIAL CORPの純利益率が高く（41.2% vs 16.1%、差は25.1%）。UMB FINANCIAL CORPの前年同期比売上増加率が高い（94.3% vs -19.7%）。過去8四半期でUMB FINANCIAL CORPの売上複合成長率が高い（47.7% vs 4.5%）
ハンコック・ホイットニー・コープはアメリカ・ミシシッピ州ガルフポートに本社を置く銀行持株会社で、ミシシッピ、アラバマ、フロリダ、ルイジアナ、テキサスの5州に計237店舗を展開しています。ニューオーリンズ・セインツやルイジアナ州立大学などのスポーツチームのオフィシャルバンクを務め、各チーム公式デビットカードの他、LSUタイガース専用クレジットカードを独占的に発行しています。
UMBフィナンシャル・コーポレーションは米国ミズーリ州カンザスシティに本社を置く金融サービス企業です。米国全土とアイルランドの個人・企業・機関顧客向けに、預金・融資・クレジットカード・投資・資産管理などの総合的な金融サービスを提供しています。
HWC vs UMBF — 直接比較
損益計算書 — Q1 2026 vs Q4 2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $295.0M | $522.5M |
| 純利益 | $47.4M | $215.4M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | — | 51.7% |
| 純利益率 | 16.1% | 41.2% |
| 売上前年比 | -19.7% | 94.3% |
| 純利益前年比 | -62.2% | 79.5% |
| EPS（希薄化後） | $0.57 | $2.90 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q1 26 | $295.0M | — | ||
| Q4 25 | $282.2M | $522.5M | ||
| Q3 25 | $279.7M | $475.0M | ||
| Q2 25 | $277.0M | $467.0M | ||
| Q1 25 | $269.9M | $397.6M | ||
| Q4 24 | $273.6M | $269.0M | ||
| Q3 24 | $271.8M | $247.4M | ||
| Q2 24 | $270.4M | $245.1M |
| Q1 26 | $47.4M | — | ||
| Q4 25 | — | $215.4M | ||
| Q3 25 | $127.5M | $188.3M | ||
| Q2 25 | — | $217.4M | ||
| Q1 25 | — | $81.3M | ||
| Q4 24 | — | $120.0M | ||
| Q3 24 | $115.6M | $109.6M | ||
| Q2 24 | — | $101.3M |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 56.1% | 51.7% | ||
| Q3 25 | 57.3% | 49.8% | ||
| Q2 25 | 52.2% | 58.9% | ||
| Q1 25 | 55.3% | 23.4% | ||
| Q4 24 | 55.0% | 53.8% | ||
| Q3 24 | 53.4% | 54.8% | ||
| Q2 24 | 53.6% | 51.8% |
| Q1 26 | 16.1% | — | ||
| Q4 25 | — | 41.2% | ||
| Q3 25 | 45.6% | 39.6% | ||
| Q2 25 | — | 46.5% | ||
| Q1 25 | — | 20.5% | ||
| Q4 24 | — | 44.6% | ||
| Q3 24 | 42.5% | 44.3% | ||
| Q2 24 | — | 41.3% |
| Q1 26 | $0.57 | — | ||
| Q4 25 | $1.48 | $2.90 | ||
| Q3 25 | $1.49 | $2.36 | ||
| Q2 25 | $1.32 | $2.82 | ||
| Q1 25 | $1.38 | $1.21 | ||
| Q4 24 | $1.40 | $2.44 | ||
| Q3 24 | $1.33 | $2.23 | ||
| Q2 24 | $1.31 | $2.07 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $223.7M | $7.8B |
| 総負債低いほど良い | $1.6B | $474.2M |
| 株主資本純資産 | — | $7.7B |
| 総資産 | $35.5B | $73.1B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 0.06× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q1 26 | $223.7M | — | ||
| Q4 25 | — | $7.8B | ||
| Q3 25 | — | $8.8B | ||
| Q2 25 | — | $11.0B | ||
| Q1 25 | — | $10.6B | ||
| Q4 24 | — | $8.4B | ||
| Q3 24 | — | $7.3B | ||
| Q2 24 | — | $5.0B |
| Q1 26 | $1.6B | — | ||
| Q4 25 | $199.4M | $474.2M | ||
| Q3 25 | $210.7M | $471.3M | ||
| Q2 25 | $210.6M | $657.3M | ||
| Q1 25 | $210.6M | $654.4M | ||
| Q4 24 | $210.5M | $385.3M | ||
| Q3 24 | $236.4M | $384.8M | ||
| Q2 24 | $236.4M | $384.2M |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $4.5B | $7.7B | ||
| Q3 25 | $4.5B | $7.4B | ||
| Q2 25 | $4.4B | $7.3B | ||
| Q1 25 | $4.3B | $6.7B | ||
| Q4 24 | $4.1B | $3.5B | ||
| Q3 24 | $4.2B | $3.5B | ||
| Q2 24 | $3.9B | $3.2B |
| Q1 26 | $35.5B | — | ||
| Q4 25 | $35.5B | $73.1B | ||
| Q3 25 | $35.8B | $71.9B | ||
| Q2 25 | $35.2B | $71.8B | ||
| Q1 25 | $34.8B | $69.3B | ||
| Q4 24 | $35.1B | $50.4B | ||
| Q3 24 | $35.2B | $47.5B | ||
| Q2 24 | $35.4B | $44.5B |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 0.04× | 0.06× | ||
| Q3 25 | 0.05× | 0.06× | ||
| Q2 25 | 0.05× | 0.09× | ||
| Q1 25 | 0.05× | 0.10× | ||
| Q4 24 | 0.05× | 0.11× | ||
| Q3 24 | 0.06× | 0.11× | ||
| Q2 24 | 0.06× | 0.12× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | — | $106.1M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | $95.3M |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | 18.2% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | 2.1% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | 0.49× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | $978.1M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $153.0M | $106.1M | ||
| Q3 25 | $158.8M | $272.2M | ||
| Q2 25 | $125.8M | $285.4M | ||
| Q1 25 | $104.2M | $363.0M | ||
| Q4 24 | $191.6M | $-66.9M | ||
| Q3 24 | $162.5M | $123.6M | ||
| Q2 24 | $105.0M | $112.4M |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $145.9M | $95.3M | ||
| Q3 25 | $155.0M | $257.8M | ||
| Q2 25 | $122.0M | $270.8M | ||
| Q1 25 | $100.2M | $354.2M | ||
| Q4 24 | $188.8M | $-77.1M | ||
| Q3 24 | $158.6M | $117.7M | ||
| Q2 24 | $103.7M | $106.7M |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 51.7% | 18.2% | ||
| Q3 25 | 55.4% | 54.3% | ||
| Q2 25 | 44.0% | 58.0% | ||
| Q1 25 | 37.1% | 89.1% | ||
| Q4 24 | 69.0% | -28.6% | ||
| Q3 24 | 58.3% | 47.6% | ||
| Q2 24 | 38.4% | 43.5% |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 2.5% | 2.1% | ||
| Q3 25 | 1.4% | 3.0% | ||
| Q2 25 | 1.4% | 3.1% | ||
| Q1 25 | 1.5% | 2.2% | ||
| Q4 24 | 1.0% | 3.8% | ||
| Q3 24 | 1.4% | 2.4% | ||
| Q2 24 | 0.5% | 2.3% |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | — | 0.49× | ||
| Q3 25 | 1.25× | 1.45× | ||
| Q2 25 | — | 1.31× | ||
| Q1 25 | — | 4.46× | ||
| Q4 24 | — | -0.56× | ||
| Q3 24 | 1.41× | 1.13× | ||
| Q2 24 | — | 1.11× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
HWC
セグメントデータなし
UMBF
| Other | $256.7M | 49% |
| Institutional Banking | $107.2M | 21% |
| Commercial Banking | $44.0M | 8% |
| Personal Banking | $34.9M | 7% |
| Credit Card | $26.8M | 5% |
| Brokerage Fees | $17.8M | 3% |
| Deposit Account | $14.8M | 3% |
| Bankcard Fees | $12.8M | 2% |
| Trading And Investment Banking | $6.0M | 1% |
| Other Financial Services | $1.5M | 0% |
