vs
ケンパー（KMPR）とペイチェックス（PAYX）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
ペイチェックスの直近四半期売上が大きい（$1.5B vs $1.1B、ケンパーの約1.3倍）。ペイチェックスの純利益率が高く（26.3% vs -0.7%、差は27.0%）。ペイチェックスの前年同期比売上増加率が高い（17.4% vs -4.7%）。ペイチェックスの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$382.8M vs $166.2M）。過去8四半期でペイチェックスの売上複合成長率が高い（3.8% vs -0.5%）
ケンパー・コーポレーションは米国イリノイ州シカゴに本社を置く保険会社で、総資産は約130億米ドルに達します。傘下の企業グループは個人、家族、企業を対象に各種保険サービスを提供しています。
ペイチェックスは米国の人事サービス企業で、1971年に設立され、本社をニューヨーク州ロチェスターに置きます。中小企業向けに給与計算、人事・福利厚生のアウトソーシングサービスを提供し、米欧で約80万の顧客を持ち、フォーチュン500の第681位にランクインしています。
KMPR vs PAYX — 直接比較
売上が大きい
PAYX
1.3倍大きい
$1.1B
売上成長率が高い
PAYX
+22.0%の差
-4.7%
純利益率が高い
PAYX
純利益率が27.0%高い
-0.7%
フリーキャッシュフローが多い
PAYX
FCF $216.6M多い
$166.2M
2年売上CAGRが高い
PAYX
2年複合成長率
-0.5%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q2 FY2026
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $1.1B | $1.5B |
| 純利益 | $-8.0M | $395.4M |
| 粗利率 | — | 72.6% |
| 営業利益率 | — | 38.0% |
| 純利益率 | -0.7% | 26.3% |
| 売上前年比 | -4.7% | 17.4% |
| 純利益前年比 | -108.2% | -4.4% |
| EPS（希薄化後） | $-0.03 | $1.10 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上KMPRPAYX
| Q4 25 | $1.1B | $1.5B | ||
| Q3 25 | $1.2B | $1.5B | ||
| Q2 25 | $1.2B | $1.4B | ||
| Q1 25 | $1.2B | $1.5B | ||
| Q4 24 | $1.2B | $1.3B | ||
| Q3 24 | $1.2B | $1.3B | ||
| Q2 24 | $1.1B | $1.3B | ||
| Q1 24 | $1.1B | $1.4B |
純利益KMPRPAYX
| Q4 25 | $-8.0M | $395.4M | ||
| Q3 25 | $-21.0M | $383.8M | ||
| Q2 25 | $72.6M | $297.2M | ||
| Q1 25 | $99.7M | $519.3M | ||
| Q4 24 | $97.4M | $413.4M | ||
| Q3 24 | $73.7M | $427.4M | ||
| Q2 24 | $75.4M | $379.9M | ||
| Q1 24 | $71.3M | $498.6M |
粗利率KMPRPAYX
| Q4 25 | — | 72.6% | ||
| Q3 25 | — | 72.3% | ||
| Q2 25 | — | 71.5% | ||
| Q1 25 | — | 73.6% | ||
| Q4 24 | — | 70.4% | ||
| Q3 24 | — | 70.3% | ||
| Q2 24 | — | 70.1% | ||
| Q1 24 | — | 72.8% |
営業利益率KMPRPAYX
| Q4 25 | — | 38.0% | ||
| Q3 25 | — | 36.3% | ||
| Q2 25 | — | 31.2% | ||
| Q1 25 | — | 47.2% | ||
| Q4 24 | — | 42.0% | ||
| Q3 24 | 11.2% | 42.7% | ||
| Q2 24 | 10.1% | 38.3% | ||
| Q1 24 | 7.6% | 46.6% |
純利益率KMPRPAYX
| Q4 25 | -0.7% | 26.3% | ||
| Q3 25 | -1.7% | 25.7% | ||
| Q2 25 | 5.9% | 21.5% | ||
| Q1 25 | 8.4% | 35.4% | ||
| Q4 24 | 8.2% | 32.3% | ||
| Q3 24 | 6.3% | 33.4% | ||
| Q2 24 | 6.7% | 30.2% | ||
| Q1 24 | 6.2% | 35.7% |
EPS（希薄化後）KMPRPAYX
| Q4 25 | $-0.03 | $1.10 | ||
| Q3 25 | $-0.34 | $1.06 | ||
| Q2 25 | $1.12 | $0.83 | ||
| Q1 25 | $1.54 | $1.43 | ||
| Q4 24 | $1.51 | $1.14 | ||
| Q3 24 | $1.14 | $1.18 | ||
| Q2 24 | $1.16 | $1.05 | ||
| Q1 24 | $1.10 | $1.38 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | — | $1.5B |
| 総負債低いほど良い | $943.5M | $5.0B |
| 株主資本純資産 | $2.7B | $3.9B |
| 総資産 | $12.5B | $16.5B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.35× | 1.28× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資KMPRPAYX
| Q4 25 | — | $1.5B | ||
| Q3 25 | $371.2M | $1.7B | ||
| Q2 25 | $407.6M | $1.7B | ||
| Q1 25 | $545.3M | $1.6B | ||
| Q4 24 | $1.0B | $1.2B | ||
| Q3 24 | $696.9M | $1.5B | ||
| Q2 24 | $539.1M | $1.5B | ||
| Q1 24 | $520.7M | $1.7B |
総負債KMPRPAYX
| Q4 25 | $943.5M | $5.0B | ||
| Q3 25 | $943.1M | $5.0B | ||
| Q2 25 | $942.6M | $4.9B | ||
| Q1 25 | $942.1M | — | ||
| Q4 24 | $1.4B | — | ||
| Q3 24 | $1.4B | — | ||
| Q2 24 | $1.4B | $798.6M | ||
| Q1 24 | $1.4B | — |
株主資本KMPRPAYX
| Q4 25 | $2.7B | $3.9B | ||
| Q3 25 | $2.7B | $4.0B | ||
| Q2 25 | $370.0M | $4.1B | ||
| Q1 25 | $366.0M | $4.1B | ||
| Q4 24 | $2.8B | $3.9B | ||
| Q3 24 | $2.8B | $3.9B | ||
| Q2 24 | $358.0M | $3.8B | ||
| Q1 24 | $2.6B | $3.7B |
総資産KMPRPAYX
| Q4 25 | $12.5B | $16.5B | ||
| Q3 25 | $12.4B | $16.7B | ||
| Q2 25 | $12.6B | $16.6B | ||
| Q1 25 | $12.5B | $11.2B | ||
| Q4 24 | $12.6B | $10.6B | ||
| Q3 24 | $12.6B | $10.5B | ||
| Q2 24 | $12.6B | $10.4B | ||
| Q1 24 | $12.6B | $13.0B |
負債/資本比率KMPRPAYX
| Q4 25 | 0.35× | 1.28× | ||
| Q3 25 | 0.35× | 1.25× | ||
| Q2 25 | 2.55× | 1.20× | ||
| Q1 25 | 2.57× | — | ||
| Q4 24 | 0.50× | — | ||
| Q3 24 | 0.50× | — | ||
| Q2 24 | 3.88× | 0.21× | ||
| Q1 24 | 0.54× | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $175.0M | $444.9M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $166.2M | $382.8M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 14.7% | 25.5% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 0.8% | 4.1% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | 1.13× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $553.9M | $2.0B |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローKMPRPAYX
| Q4 25 | $175.0M | $444.9M | ||
| Q3 25 | $139.9M | $718.4M | ||
| Q2 25 | $89.6M | $343.8M | ||
| Q1 25 | $180.0M | $716.0M | ||
| Q4 24 | $175.1M | $295.0M | ||
| Q3 24 | $141.9M | $546.1M | ||
| Q2 24 | $22.9M | $221.7M | ||
| Q1 24 | $43.0M | $671.7M |
フリーキャッシュフローKMPRPAYX
| Q4 25 | $166.2M | $382.8M | ||
| Q3 25 | $133.4M | $662.5M | ||
| Q2 25 | $82.0M | $283.3M | ||
| Q1 25 | $172.3M | $667.3M | ||
| Q4 24 | $165.4M | $248.0M | ||
| Q3 24 | $131.4M | $510.5M | ||
| Q2 24 | $5.2M | $180.4M | ||
| Q1 24 | $27.7M | $631.0M |
FCFマージンKMPRPAYX
| Q4 25 | 14.7% | 25.5% | ||
| Q3 25 | 10.8% | 44.4% | ||
| Q2 25 | 6.7% | 20.5% | ||
| Q1 25 | 14.4% | 45.5% | ||
| Q4 24 | 13.9% | 19.4% | ||
| Q3 24 | 11.1% | 39.9% | ||
| Q2 24 | 0.5% | 14.4% | ||
| Q1 24 | 2.4% | 45.2% |
設備投資強度KMPRPAYX
| Q4 25 | 0.8% | 4.1% | ||
| Q3 25 | 0.5% | 3.7% | ||
| Q2 25 | 0.6% | 4.4% | ||
| Q1 25 | 0.6% | 3.3% | ||
| Q4 24 | 0.8% | 3.7% | ||
| Q3 24 | 0.9% | 2.8% | ||
| Q2 24 | 1.6% | 3.3% | ||
| Q1 24 | 1.3% | 2.9% |
キャッシュ転換率KMPRPAYX
| Q4 25 | — | 1.13× | ||
| Q3 25 | — | 1.87× | ||
| Q2 25 | 1.23× | 1.16× | ||
| Q1 25 | 1.81× | 1.38× | ||
| Q4 24 | 1.80× | 0.71× | ||
| Q3 24 | 1.93× | 1.28× | ||
| Q2 24 | 0.30× | 0.58× | ||
| Q1 24 | 0.60× | 1.35× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
KMPR
| Specialty Property Casualty Insurance Segment | $995.1M | 88% |
| Life Insurance Segment1 | $140.7M | 12% |
PAYX
| Management Solutions | $1.2B | 78% |
| Peo And Insurance Solutions | $336.9M | 22% |
