vs
Merchants Bancorp（MBIN）とルーガー（RGR）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Merchants Bancorpの直近四半期売上が大きい（$175.2M vs $151.1M、ルーガーの約1.2倍）。過去8四半期でルーガーの売上複合成長率が高い（5.1% vs 4.8%）
Ameris Bancorpは米国ジョージア州アトランタに本社を置く銀行持株会社で、子会社のAmeris Bankを通じてジョージア州、アラバマ州、フロリダ州、ノースカロライナ州、サウスカロライナ州で総合支店を展開するほか、上記5州にバージニア州、メリーランド州、テネシー州を加えた地域で住宅ローン専門拠点を運営し、個人と企業の双方にオンライン及びモバイルバンキングサービスを提供しています。
ルーガー（Ruger）の愛称で知られるスターム・ルーガー社は、アメリカ合衆国コネチカット州サウスポートに本拠を置く銃器製造企業です。本拠地のほか、ニューハンプシャー州ニューポート、ノースカロライナ州マヨダン、アリゾナ州プレスコットにも生産拠点を構えています。1949年にアレクサンダー・マコーミック・スタームとウィリアム・B・ルーガーによって創業され、1969年から上場しています。
MBIN vs RGR — 直接比較
売上が大きい
MBIN
1.2倍大きい
$151.1M
2年売上CAGRが高い
RGR
2年複合成長率
4.8%
損益計算書 — Q1 FY2026 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $175.2M | $151.1M |
| 純利益 | $67.7M | — |
| 粗利率 | — | 17.8% |
| 営業利益率 | — | 2.3% |
| 純利益率 | 38.6% | — |
| 売上前年比 | — | 3.6% |
| 純利益前年比 | 16.3% | — |
| EPS（希薄化後） | $1.25 | $0.22 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上MBINRGR
| Q1 26 | $175.2M | — | ||
| Q4 25 | $185.3M | $151.1M | ||
| Q3 25 | $171.1M | $126.8M | ||
| Q2 25 | $179.2M | $132.5M | ||
| Q1 25 | $145.9M | $135.7M | ||
| Q4 24 | $193.8M | $145.8M | ||
| Q3 24 | $149.6M | $122.3M | ||
| Q2 24 | $159.5M | $130.8M |
純利益MBINRGR
| Q1 26 | $67.7M | — | ||
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | $54.7M | $1.6M | ||
| Q2 25 | $38.0M | $-17.2M | ||
| Q1 25 | $58.2M | $7.8M | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | $61.3M | $4.7M | ||
| Q2 24 | $76.4M | $8.3M |
粗利率MBINRGR
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | — | 17.8% | ||
| Q3 25 | — | 15.1% | ||
| Q2 25 | — | 3.9% | ||
| Q1 25 | — | 22.0% | ||
| Q4 24 | — | 22.8% | ||
| Q3 24 | — | 18.5% | ||
| Q2 24 | — | 22.3% |
営業利益率MBINRGR
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 39.9% | 2.3% | ||
| Q3 25 | 37.8% | -2.7% | ||
| Q2 25 | 27.3% | -15.6% | ||
| Q1 25 | 52.4% | 6.2% | ||
| Q4 24 | 66.0% | 7.8% | ||
| Q3 24 | 54.4% | 3.1% | ||
| Q2 24 | 62.2% | 6.9% |
純利益率MBINRGR
| Q1 26 | 38.6% | — | ||
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | 32.0% | 1.2% | ||
| Q2 25 | 21.2% | -13.0% | ||
| Q1 25 | 39.9% | 5.7% | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | 41.0% | 3.9% | ||
| Q2 24 | 47.9% | 6.3% |
EPS（希薄化後）MBINRGR
| Q1 26 | $1.25 | — | ||
| Q4 25 | $1.28 | $0.22 | ||
| Q3 25 | $0.97 | $0.10 | ||
| Q2 25 | $0.60 | $-1.05 | ||
| Q1 25 | $0.93 | $0.46 | ||
| Q4 24 | $1.84 | $0.62 | ||
| Q3 24 | $1.17 | $0.28 | ||
| Q2 24 | $1.49 | $0.47 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $83.2M | $92.5M |
| 総負債低いほど良い | $32.0M | — |
| 株主資本純資産 | $2.3B | $283.8M |
| 総資産 | $20.3B | $342.0M |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.01× | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資MBINRGR
| Q1 26 | $83.2M | — | ||
| Q4 25 | — | $92.5M | ||
| Q3 25 | — | $80.8M | ||
| Q2 25 | — | $101.4M | ||
| Q1 25 | — | $108.3M | ||
| Q4 24 | — | $105.5M | ||
| Q3 24 | — | $96.0M | ||
| Q2 24 | — | $105.6M |
総負債MBINRGR
| Q1 26 | $32.0M | — | ||
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — |
株主資本MBINRGR
| Q1 26 | $2.3B | — | ||
| Q4 25 | $2.3B | $283.8M | ||
| Q3 25 | $2.2B | $279.6M | ||
| Q2 25 | $2.2B | $289.3M | ||
| Q1 25 | $2.2B | $321.5M | ||
| Q4 24 | $2.2B | $319.6M | ||
| Q3 24 | $1.9B | $314.9M | ||
| Q2 24 | $1.9B | $321.5M |
総資産MBINRGR
| Q1 26 | $20.3B | — | ||
| Q4 25 | $19.4B | $342.0M | ||
| Q3 25 | $19.4B | $342.3M | ||
| Q2 25 | $19.1B | $349.5M | ||
| Q1 25 | $18.8B | $379.0M | ||
| Q4 24 | $18.8B | $384.0M | ||
| Q3 24 | $18.7B | $373.5M | ||
| Q2 24 | $18.2B | $376.7M |
負債/資本比率MBINRGR
| Q1 26 | 0.01× | — | ||
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | — | $15.5M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | $12.3M |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | 8.2% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | 2.1% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | $38.5M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローMBINRGR
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $-341.2M | $15.5M | ||
| Q3 25 | $29.8M | $12.9M | ||
| Q2 25 | $-121.2M | $14.7M | ||
| Q1 25 | $148.0M | $11.1M | ||
| Q4 24 | $-835.3M | $20.0M | ||
| Q3 24 | $-492.6M | $9.4M | ||
| Q2 24 | $51.1M | $18.7M |
フリーキャッシュフローMBINRGR
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $-362.2M | $12.3M | ||
| Q3 25 | $24.0M | $7.0M | ||
| Q2 25 | $-125.7M | $9.1M | ||
| Q1 25 | $141.2M | $10.0M | ||
| Q4 24 | $-853.7M | $16.4M | ||
| Q3 24 | $-497.2M | $2.6M | ||
| Q2 24 | $45.8M | $10.1M |
FCFマージンMBINRGR
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | -195.5% | 8.2% | ||
| Q3 25 | 14.0% | 5.5% | ||
| Q2 25 | -70.1% | 6.9% | ||
| Q1 25 | 96.8% | 7.4% | ||
| Q4 24 | -440.6% | 11.2% | ||
| Q3 24 | -332.4% | 2.1% | ||
| Q2 24 | 28.7% | 7.7% |
設備投資強度MBINRGR
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 11.3% | 2.1% | ||
| Q3 25 | 3.4% | 4.6% | ||
| Q2 25 | 2.5% | 4.2% | ||
| Q1 25 | 4.7% | 0.8% | ||
| Q4 24 | 9.5% | 2.5% | ||
| Q3 24 | 3.0% | 5.5% | ||
| Q2 24 | 3.3% | 6.6% |
キャッシュ転換率MBINRGR
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | 0.54× | 8.15× | ||
| Q2 25 | -3.19× | — | ||
| Q1 25 | 2.54× | 1.43× | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | -8.04× | 1.98× | ||
| Q2 24 | 0.67× | 2.27× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
MBIN
| Net Interest Income | $128.6M | 73% |
| Noninterest Income | $46.6M | 27% |
RGR
| Firearms | $150.6M | 100% |
| Castings | $7.3M | 5% |
