vs
NAVIENT CORP（NAVI）とルーガー（RGR）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
ルーガーの直近四半期売上が大きい（$151.1M vs $137.0M、NAVIENT CORPの約1.1倍）。ルーガーの前年同期比売上増加率が高い（3.6% vs -38.3%）。過去8四半期でルーガーの売上複合成長率が高い（5.1% vs -30.9%）
ナビエント・コーポレーションは米国デラウェア州ウィルミントンに本拠を置く金融サービス企業で、元は学生ローンのサービス業者です。2014年に学生ローン機関サリー・メイが分割されて設立され、現在は米国内各地に拠点を置き、約4500人の従業員を抱えています。2018年には全米の4分の1の学生ローンを扱い、2024年に連邦学生ローンの業務が禁止されました。
ルーガー（Ruger）の愛称で知られるスターム・ルーガー社は、アメリカ合衆国コネチカット州サウスポートに本拠を置く銃器製造企業です。本拠地のほか、ニューハンプシャー州ニューポート、ノースカロライナ州マヨダン、アリゾナ州プレスコットにも生産拠点を構えています。1949年にアレクサンダー・マコーミック・スタームとウィリアム・B・ルーガーによって創業され、1969年から上場しています。
NAVI vs RGR — 直接比較
売上が大きい
RGR
1.1倍大きい
$137.0M
売上成長率が高い
RGR
+41.9%の差
-38.3%
2年売上CAGRが高い
RGR
2年複合成長率
-30.9%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $137.0M | $151.1M |
| 純利益 | $-6.0M | — |
| 粗利率 | — | 17.8% |
| 営業利益率 | -5.9% | 2.3% |
| 純利益率 | -5.0% | — |
| 売上前年比 | -38.3% | 3.6% |
| 純利益前年比 | -125.0% | — |
| EPS（希薄化後） | $-0.05 | $0.22 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上NAVIRGR
| Q4 25 | $137.0M | $151.1M | ||
| Q3 25 | $161.0M | $126.8M | ||
| Q2 25 | $156.0M | $132.5M | ||
| Q1 25 | $156.0M | $135.7M | ||
| Q4 24 | $222.0M | $145.8M | ||
| Q3 24 | $396.0M | $122.3M | ||
| Q2 24 | $247.0M | $130.8M | ||
| Q1 24 | $287.0M | $136.8M |
純利益NAVIRGR
| Q4 25 | $-6.0M | — | ||
| Q3 25 | $-86.0M | $1.6M | ||
| Q2 25 | $14.0M | $-17.2M | ||
| Q1 25 | $-2.0M | $7.8M | ||
| Q4 24 | $24.0M | — | ||
| Q3 24 | $-2.0M | $4.7M | ||
| Q2 24 | $36.0M | $8.3M | ||
| Q1 24 | $73.0M | $7.1M |
粗利率NAVIRGR
| Q4 25 | — | 17.8% | ||
| Q3 25 | — | 15.1% | ||
| Q2 25 | — | 3.9% | ||
| Q1 25 | — | 22.0% | ||
| Q4 24 | — | 22.8% | ||
| Q3 24 | — | 18.5% | ||
| Q2 24 | — | 22.3% | ||
| Q1 24 | — | 21.5% |
営業利益率NAVIRGR
| Q4 25 | -5.9% | 2.3% | ||
| Q3 25 | -72.7% | -2.7% | ||
| Q2 25 | 11.5% | -15.6% | ||
| Q1 25 | -3.2% | 6.2% | ||
| Q4 24 | 11.7% | 7.8% | ||
| Q3 24 | 3.0% | 3.1% | ||
| Q2 24 | 19.4% | 6.9% | ||
| Q1 24 | 30.7% | 5.5% |
純利益率NAVIRGR
| Q4 25 | -5.0% | — | ||
| Q3 25 | -53.4% | 1.2% | ||
| Q2 25 | 9.0% | -13.0% | ||
| Q1 25 | -1.3% | 5.7% | ||
| Q4 24 | 10.8% | — | ||
| Q3 24 | -0.5% | 3.9% | ||
| Q2 24 | 14.6% | 6.3% | ||
| Q1 24 | 25.4% | 5.2% |
EPS（希薄化後）NAVIRGR
| Q4 25 | $-0.05 | $0.22 | ||
| Q3 25 | $-0.87 | $0.10 | ||
| Q2 25 | $0.13 | $-1.05 | ||
| Q1 25 | $-0.02 | $0.46 | ||
| Q4 24 | $0.24 | $0.62 | ||
| Q3 24 | $-0.02 | $0.28 | ||
| Q2 24 | $0.32 | $0.47 | ||
| Q1 24 | $0.64 | $0.40 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $637.0M | $92.5M |
| 総負債低いほど良い | $40.6B | — |
| 株主資本純資産 | $2.4B | $283.8M |
| 総資産 | $48.7B | $342.0M |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 16.94× | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資NAVIRGR
| Q4 25 | $637.0M | $92.5M | ||
| Q3 25 | $571.0M | $80.8M | ||
| Q2 25 | $712.0M | $101.4M | ||
| Q1 25 | $642.0M | $108.3M | ||
| Q4 24 | $722.0M | $105.5M | ||
| Q3 24 | $1.1B | $96.0M | ||
| Q2 24 | $1.1B | $105.6M | ||
| Q1 24 | $823.0M | $115.3M |
総負債NAVIRGR
| Q4 25 | $40.6B | — | ||
| Q3 25 | $41.4B | — | ||
| Q2 25 | $42.3B | — | ||
| Q1 25 | $42.9B | — | ||
| Q4 24 | $43.2B | — | ||
| Q3 24 | $44.7B | — | ||
| Q2 24 | $47.5B | — | ||
| Q1 24 | $50.8B | — |
株主資本NAVIRGR
| Q4 25 | $2.4B | $283.8M | ||
| Q3 25 | $2.4B | $279.6M | ||
| Q2 25 | $2.6B | $289.3M | ||
| Q1 25 | $2.6B | $321.5M | ||
| Q4 24 | $2.6B | $319.6M | ||
| Q3 24 | $2.7B | $314.9M | ||
| Q2 24 | $2.7B | $321.5M | ||
| Q1 24 | $2.8B | $332.0M |
総資産NAVIRGR
| Q4 25 | $48.7B | $342.0M | ||
| Q3 25 | $49.3B | $342.3M | ||
| Q2 25 | $50.2B | $349.5M | ||
| Q1 25 | $51.0B | $379.0M | ||
| Q4 24 | $51.8B | $384.0M | ||
| Q3 24 | $53.4B | $373.5M | ||
| Q2 24 | $56.6B | $376.7M | ||
| Q1 24 | $59.0B | $385.0M |
負債/資本比率NAVIRGR
| Q4 25 | 16.94× | — | ||
| Q3 25 | 16.98× | — | ||
| Q2 25 | 16.52× | — | ||
| Q1 25 | 16.56× | — | ||
| Q4 24 | 16.35× | — | ||
| Q3 24 | 16.59× | — | ||
| Q2 24 | 17.30× | — | ||
| Q1 24 | 18.38× | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $441.0M | $15.5M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | $12.3M |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | 8.2% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | 2.1% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | $38.5M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローNAVIRGR
| Q4 25 | $441.0M | $15.5M | ||
| Q3 25 | $70.0M | $12.9M | ||
| Q2 25 | $126.0M | $14.7M | ||
| Q1 25 | $71.0M | $11.1M | ||
| Q4 24 | $459.0M | $20.0M | ||
| Q3 24 | $-10.0M | $9.4M | ||
| Q2 24 | $279.0M | $18.7M | ||
| Q1 24 | $182.0M | $7.3M |
フリーキャッシュフローNAVIRGR
| Q4 25 | — | $12.3M | ||
| Q3 25 | — | $7.0M | ||
| Q2 25 | — | $9.1M | ||
| Q1 25 | — | $10.0M | ||
| Q4 24 | — | $16.4M | ||
| Q3 24 | — | $2.6M | ||
| Q2 24 | — | $10.1M | ||
| Q1 24 | — | $5.6M |
FCFマージンNAVIRGR
| Q4 25 | — | 8.2% | ||
| Q3 25 | — | 5.5% | ||
| Q2 25 | — | 6.9% | ||
| Q1 25 | — | 7.4% | ||
| Q4 24 | — | 11.2% | ||
| Q3 24 | — | 2.1% | ||
| Q2 24 | — | 7.7% | ||
| Q1 24 | — | 4.1% |
設備投資強度NAVIRGR
| Q4 25 | — | 2.1% | ||
| Q3 25 | — | 4.6% | ||
| Q2 25 | — | 4.2% | ||
| Q1 25 | — | 0.8% | ||
| Q4 24 | — | 2.5% | ||
| Q3 24 | — | 5.5% | ||
| Q2 24 | — | 6.6% | ||
| Q1 24 | — | 1.3% |
キャッシュ転換率NAVIRGR
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | 8.15× | ||
| Q2 25 | 9.00× | — | ||
| Q1 25 | — | 1.43× | ||
| Q4 24 | 19.13× | — | ||
| Q3 24 | — | 1.98× | ||
| Q2 24 | 7.75× | 2.27× | ||
| Q1 24 | 2.49× | 1.04× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
NAVI
セグメントデータなし
RGR
| Firearms | $150.6M | 100% |
| Castings | $7.3M | 5% |
