vs
nCino, Inc.（NCNO）とルーガー（RGR）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
nCino, Inc.の直近四半期売上が大きい（$152.2M vs $151.1M、ルーガーの約1.0倍）。nCino, Inc.の前年同期比売上増加率が高い（9.6% vs 3.6%）。ルーガーの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$12.3M vs $4.9M）。過去8四半期でnCino, Inc.の売上複合成長率が高い（10.9% vs 5.1%）
nCino, Inc.は米国ノースカロライナ州ウィルミントンに本社を置くグローバルなフィンテック企業で、クラウドベースの銀行向けソフトウェアとコアバンキングプラットフォームを提供しています。銀行、信用組合、大手金融機関などが同社のプラットフォームを業務に活用しています。
ルーガー（Ruger）の愛称で知られるスターム・ルーガー社は、アメリカ合衆国コネチカット州サウスポートに本拠を置く銃器製造企業です。本拠地のほか、ニューハンプシャー州ニューポート、ノースカロライナ州マヨダン、アリゾナ州プレスコットにも生産拠点を構えています。1949年にアレクサンダー・マコーミック・スタームとウィリアム・B・ルーガーによって創業され、1969年から上場しています。
NCNO vs RGR — 直接比較
損益計算書 — Q3 FY2026 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $152.2M | $151.1M |
| 純利益 | $6.5M | — |
| 粗利率 | 61.6% | 17.8% |
| 営業利益率 | 7.7% | 2.3% |
| 純利益率 | 4.3% | — |
| 売上前年比 | 9.6% | 3.6% |
| 純利益前年比 | 224.5% | — |
| EPS（希薄化後） | $0.06 | $0.22 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $152.2M | $151.1M | ||
| Q3 25 | $148.8M | $126.8M | ||
| Q2 25 | $144.1M | $132.5M | ||
| Q1 25 | $141.4M | $135.7M | ||
| Q4 24 | $138.8M | $145.8M | ||
| Q3 24 | $132.4M | $122.3M | ||
| Q2 24 | $128.1M | $130.8M | ||
| Q1 24 | $123.7M | $136.8M |
| Q4 25 | $6.5M | — | ||
| Q3 25 | $-15.3M | $1.6M | ||
| Q2 25 | $5.6M | $-17.2M | ||
| Q1 25 | $-18.6M | $7.8M | ||
| Q4 24 | $-5.3M | — | ||
| Q3 24 | $-11.0M | $4.7M | ||
| Q2 24 | $-3.0M | $8.3M | ||
| Q1 24 | $1.2M | $7.1M |
| Q4 25 | 61.6% | 17.8% | ||
| Q3 25 | 59.2% | 15.1% | ||
| Q2 25 | 60.0% | 3.9% | ||
| Q1 25 | 59.7% | 22.0% | ||
| Q4 24 | 61.3% | 22.8% | ||
| Q3 24 | 59.3% | 18.5% | ||
| Q2 24 | 60.0% | 22.3% | ||
| Q1 24 | 60.2% | 21.5% |
| Q4 25 | 7.7% | 2.3% | ||
| Q3 25 | -6.2% | -2.7% | ||
| Q2 25 | -1.0% | -15.6% | ||
| Q1 25 | -4.1% | 6.2% | ||
| Q4 24 | -0.6% | 7.8% | ||
| Q3 24 | -6.0% | 3.1% | ||
| Q2 24 | -2.9% | 6.9% | ||
| Q1 24 | -2.6% | 5.5% |
| Q4 25 | 4.3% | — | ||
| Q3 25 | -10.3% | 1.2% | ||
| Q2 25 | 3.9% | -13.0% | ||
| Q1 25 | -13.2% | 5.7% | ||
| Q4 24 | -3.8% | — | ||
| Q3 24 | -8.3% | 3.9% | ||
| Q2 24 | -2.3% | 6.3% | ||
| Q1 24 | 0.9% | 5.2% |
| Q4 25 | $0.06 | $0.22 | ||
| Q3 25 | $-0.13 | $0.10 | ||
| Q2 25 | $0.05 | $-1.05 | ||
| Q1 25 | $-0.15 | $0.46 | ||
| Q4 24 | $-0.05 | $0.62 | ||
| Q3 24 | $-0.10 | $0.28 | ||
| Q2 24 | $-0.03 | $0.47 | ||
| Q1 24 | $0.01 | $0.40 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $87.6M | $92.5M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $1.0B | $283.8M |
| 総資産 | $1.6B | $342.0M |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $87.6M | $92.5M | ||
| Q3 25 | $122.9M | $80.8M | ||
| Q2 25 | $133.2M | $101.4M | ||
| Q1 25 | $120.9M | $108.3M | ||
| Q4 24 | $257.9M | $105.5M | ||
| Q3 24 | $121.4M | $96.0M | ||
| Q2 24 | $129.5M | $105.6M | ||
| Q1 24 | $112.1M | $115.3M |
| Q4 25 | $1.0B | $283.8M | ||
| Q3 25 | $1.1B | $279.6M | ||
| Q2 25 | $1.1B | $289.3M | ||
| Q1 25 | $1.1B | $321.5M | ||
| Q4 24 | $1.1B | $319.6M | ||
| Q3 24 | $1.1B | $314.9M | ||
| Q2 24 | $1.1B | $321.5M | ||
| Q1 24 | $1.0B | $332.0M |
| Q4 25 | $1.6B | $342.0M | ||
| Q3 25 | $1.6B | $342.3M | ||
| Q2 25 | $1.7B | $349.5M | ||
| Q1 25 | $1.6B | $379.0M | ||
| Q4 24 | $1.5B | $384.0M | ||
| Q3 24 | $1.4B | $373.5M | ||
| Q2 24 | $1.4B | $376.7M | ||
| Q1 24 | $1.3B | $385.0M |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $5.1M | $15.5M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $4.9M | $12.3M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 3.2% | 8.2% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 0.1% | 2.1% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 0.78× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $59.7M | $38.5M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $5.1M | $15.5M | ||
| Q3 25 | $17.7M | $12.9M | ||
| Q2 25 | $54.3M | $14.7M | ||
| Q1 25 | $-10.0M | $11.1M | ||
| Q4 24 | $5.8M | $20.0M | ||
| Q3 24 | $5.0M | $9.4M | ||
| Q2 24 | $54.4M | $18.7M | ||
| Q1 24 | $8.1M | $7.3M |
| Q4 25 | $4.9M | $12.3M | ||
| Q3 25 | $12.6M | $7.0M | ||
| Q2 25 | $52.6M | $9.1M | ||
| Q1 25 | $-10.4M | $10.0M | ||
| Q4 24 | $5.1M | $16.4M | ||
| Q3 24 | $4.6M | $2.6M | ||
| Q2 24 | $54.1M | $10.1M | ||
| Q1 24 | $7.7M | $5.6M |
| Q4 25 | 3.2% | 8.2% | ||
| Q3 25 | 8.5% | 5.5% | ||
| Q2 25 | 36.5% | 6.9% | ||
| Q1 25 | -7.3% | 7.4% | ||
| Q4 24 | 3.7% | 11.2% | ||
| Q3 24 | 3.4% | 2.1% | ||
| Q2 24 | 42.2% | 7.7% | ||
| Q1 24 | 6.2% | 4.1% |
| Q4 25 | 0.1% | 2.1% | ||
| Q3 25 | 3.5% | 4.6% | ||
| Q2 25 | 1.2% | 4.2% | ||
| Q1 25 | 0.2% | 0.8% | ||
| Q4 24 | 0.5% | 2.5% | ||
| Q3 24 | 0.3% | 5.5% | ||
| Q2 24 | 0.3% | 6.6% | ||
| Q1 24 | 0.3% | 1.3% |
| Q4 25 | 0.78× | — | ||
| Q3 25 | — | 8.15× | ||
| Q2 25 | 9.77× | — | ||
| Q1 25 | — | 1.43× | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | 1.98× | ||
| Q2 24 | — | 2.27× | ||
| Q1 24 | 7.02× | 1.04× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
NCNO
| License And Service | $133.4M | 88% |
| Professional Services | $18.8M | 12% |
RGR
| Firearms | $150.6M | 100% |
| Castings | $7.3M | 5% |
