vs
ペイオニア（PAYO）とラブリック（RBRK）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
ラブリックの直近四半期売上が大きい（$350.2M vs $217.0M、ペイオニアの約1.6倍）。ペイオニアの純利益率が高く（8.8% vs -18.2%、差は27.0%）。ラブリックの前年同期比売上増加率が高い（48.3% vs 9.5%）。ラブリックの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$80.7M vs $40.3M）
ペイオニアグローバル社はアメリカの金融サービス企業で、オンライン送金、デジタル決済サービス、運転資金の提供を主な事業としています。越境EC事業者やフリーランサー、中小企業のグローバルな資金決済の効率化をサポートしています。
Rubrik社は米国カリフォルニア州パロアルトを拠点とするクラウドデータ管理・データセキュリティ企業で、2014年1月に設立されました。クラウド環境下のデータ管理やセキュリティ保護ソリューションを提供し、2024年4月にニューヨーク証券取引所に上場しました。
PAYO vs RBRK — 直接比較
売上が大きい
RBRK
1.6倍大きい
$217.0M
売上成長率が高い
RBRK
+38.8%の差
9.5%
純利益率が高い
PAYO
純利益率が27.0%高い
-18.2%
フリーキャッシュフローが多い
RBRK
FCF $40.4M多い
$40.3M
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q3 FY2026
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $217.0M | $350.2M |
| 純利益 | $19.0M | $-63.8M |
| 粗利率 | — | 80.5% |
| 営業利益率 | 13.3% | -21.6% |
| 純利益率 | 8.8% | -18.2% |
| 売上前年比 | 9.5% | 48.3% |
| 純利益前年比 | 4.5% | 51.2% |
| EPS（希薄化後） | $0.05 | $-0.32 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上PAYORBRK
| Q4 25 | $217.0M | $350.2M | ||
| Q3 25 | $209.7M | $309.9M | ||
| Q2 25 | $200.5M | $278.5M | ||
| Q1 25 | $186.3M | $258.1M | ||
| Q4 24 | $198.2M | $236.2M | ||
| Q3 24 | $180.4M | $205.0M | ||
| Q2 24 | $171.2M | $187.3M | ||
| Q1 24 | $160.5M | — |
純利益PAYORBRK
| Q4 25 | $19.0M | $-63.8M | ||
| Q3 25 | $14.1M | $-95.9M | ||
| Q2 25 | $19.5M | $-102.1M | ||
| Q1 25 | $20.6M | $-114.9M | ||
| Q4 24 | $18.2M | $-130.9M | ||
| Q3 24 | $41.6M | $-176.9M | ||
| Q2 24 | $32.4M | $-732.1M | ||
| Q1 24 | $29.0M | — |
粗利率PAYORBRK
| Q4 25 | — | 80.5% | ||
| Q3 25 | — | 79.5% | ||
| Q2 25 | — | 78.3% | ||
| Q1 25 | — | 77.4% | ||
| Q4 24 | — | 76.2% | ||
| Q3 24 | — | 73.1% | ||
| Q2 24 | — | 48.8% | ||
| Q1 24 | — | — |
営業利益率PAYORBRK
| Q4 25 | 13.3% | -21.6% | ||
| Q3 25 | 17.3% | -30.5% | ||
| Q2 25 | 15.0% | -33.4% | ||
| Q1 25 | 15.7% | -45.0% | ||
| Q4 24 | 14.7% | -52.8% | ||
| Q3 24 | 19.5% | -82.1% | ||
| Q2 24 | 27.0% | -387.0% | ||
| Q1 24 | 23.9% | — |
純利益率PAYORBRK
| Q4 25 | 8.8% | -18.2% | ||
| Q3 25 | 6.7% | -31.0% | ||
| Q2 25 | 9.7% | -36.7% | ||
| Q1 25 | 11.0% | -44.5% | ||
| Q4 24 | 9.2% | -55.4% | ||
| Q3 24 | 23.1% | -86.3% | ||
| Q2 24 | 18.9% | -390.8% | ||
| Q1 24 | 18.1% | — |
EPS（希薄化後）PAYORBRK
| Q4 25 | $0.05 | $-0.32 | ||
| Q3 25 | $0.04 | $-0.49 | ||
| Q2 25 | $0.05 | $-0.53 | ||
| Q1 25 | $0.05 | $5.69 | ||
| Q4 24 | $0.03 | $-0.71 | ||
| Q3 24 | $0.11 | $-0.98 | ||
| Q2 24 | $0.09 | $-11.48 | ||
| Q1 24 | $0.08 | — |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $415.5M | $307.1M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $704.4M | $-524.4M |
| 総資産 | $9.0B | $2.5B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資PAYORBRK
| Q4 25 | $415.5M | $307.1M | ||
| Q3 25 | $479.4M | $322.7M | ||
| Q2 25 | $497.1M | $284.0M | ||
| Q1 25 | $524.1M | $186.3M | ||
| Q4 24 | $497.5M | $103.9M | ||
| Q3 24 | $534.2M | $142.3M | ||
| Q2 24 | $575.7M | $502.6M | ||
| Q1 24 | $587.2M | — |
株主資本PAYORBRK
| Q4 25 | $704.4M | $-524.4M | ||
| Q3 25 | $750.5M | $-564.3M | ||
| Q2 25 | $770.9M | $-556.5M | ||
| Q1 25 | $750.7M | $-553.7M | ||
| Q4 24 | $724.8M | $-521.1M | ||
| Q3 24 | $727.9M | $-499.3M | ||
| Q2 24 | $669.4M | $-514.6M | ||
| Q1 24 | $661.5M | — |
総資産PAYORBRK
| Q4 25 | $9.0B | $2.5B | ||
| Q3 25 | $8.2B | $2.4B | ||
| Q2 25 | $8.1B | $1.5B | ||
| Q1 25 | $7.6B | $1.4B | ||
| Q4 24 | $7.9B | $1.3B | ||
| Q3 24 | $7.1B | $1.2B | ||
| Q2 24 | $6.9B | $1.2B | ||
| Q1 24 | $6.8B | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $54.9M | $85.5M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $40.3M | $80.7M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 18.6% | 23.1% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 6.7% | 1.4% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 2.89× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $206.6M | $256.8M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローPAYORBRK
| Q4 25 | $54.9M | $85.5M | ||
| Q3 25 | $54.2M | $64.7M | ||
| Q2 25 | $70.7M | $39.7M | ||
| Q1 25 | $53.7M | $83.6M | ||
| Q4 24 | $45.9M | $23.1M | ||
| Q3 24 | $50.1M | $-27.1M | ||
| Q2 24 | $41.4M | $-31.4M | ||
| Q1 24 | $39.5M | — |
フリーキャッシュフローPAYORBRK
| Q4 25 | $40.3M | $80.7M | ||
| Q3 25 | $49.2M | $61.2M | ||
| Q2 25 | $68.1M | $36.8M | ||
| Q1 25 | $49.0M | $78.0M | ||
| Q4 24 | $42.1M | $18.0M | ||
| Q3 24 | $48.5M | $-29.7M | ||
| Q2 24 | $40.2M | $-35.0M | ||
| Q1 24 | $37.9M | — |
FCFマージンPAYORBRK
| Q4 25 | 18.6% | 23.1% | ||
| Q3 25 | 23.5% | 19.8% | ||
| Q2 25 | 34.0% | 13.2% | ||
| Q1 25 | 26.3% | 30.2% | ||
| Q4 24 | 21.3% | 7.6% | ||
| Q3 24 | 26.9% | -14.5% | ||
| Q2 24 | 23.5% | -18.7% | ||
| Q1 24 | 23.6% | — |
設備投資強度PAYORBRK
| Q4 25 | 6.7% | 1.4% | ||
| Q3 25 | 2.4% | 1.1% | ||
| Q2 25 | 1.3% | 1.0% | ||
| Q1 25 | 2.5% | 2.2% | ||
| Q4 24 | 1.9% | 2.1% | ||
| Q3 24 | 0.9% | 1.3% | ||
| Q2 24 | 0.7% | 1.9% | ||
| Q1 24 | 1.0% | — |
キャッシュ転換率PAYORBRK
| Q4 25 | 2.89× | — | ||
| Q3 25 | 3.84× | — | ||
| Q2 25 | 3.63× | — | ||
| Q1 25 | 2.61× | — | ||
| Q4 24 | 2.52× | — | ||
| Q3 24 | 1.21× | — | ||
| Q2 24 | 1.28× | — | ||
| Q1 24 | 1.36× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
PAYO
セグメントデータなし
RBRK
| Subscription And Circulation | $336.4M | 96% |
| Other | $12.3M | 4% |
| Software And Services | $4.9M | 1% |
| Maintenance | $1.5M | 0% |
