vs
Pioneer Bancorp, Inc.（PBFS）とRed Violet, Inc.（RDVT）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Pioneer Bancorp, Inc.の直近四半期売上が大きい（$25.0M vs $23.4M、Red Violet, Inc.の約1.1倍）。Pioneer Bancorp, Inc.の純利益率が高く（82.1% vs 12.0%、差は70.1%）。過去8四半期でPioneer Bancorp, Inc.の売上複合成長率が高い（144.9% vs 15.6%）
パイオニア・バンコープ（メリーランド州）はパイオニア銀行を子会社に持つ銀行持株会社です。米国メリーランド州の地域コミュニティを主な顧客層とし、預金口座、住宅・商業用不動産ローン、消費者ローン、小規模企業向け融資など、小売および商業銀行サービスを幅広く提供しています。
Red Violet, Inc.は高度なデータ分析、リスク緩和、本人確認ソリューションを専門とするテクノロジー企業です。法執行機関、金融サービス、保険、企業コンプライアンス分野の顧客に、公開・独自データから抽出した実用的な洞察を提供し、意思決定を支援しています。
PBFS vs RDVT — 直接比較
売上が大きい
PBFS
1.1倍大きい
$23.4M
純利益率が高い
PBFS
純利益率が70.1%高い
12.0%
2年売上CAGRが高い
PBFS
2年複合成長率
15.6%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $25.0M | $23.4M |
| 純利益 | $3.7M | $2.8M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 21.3% | 6.8% |
| 純利益率 | 82.1% | 12.0% |
| 売上前年比 | — | 19.6% |
| 純利益前年比 | — | 226.2% |
| EPS（希薄化後） | $0.16 | $0.20 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上PBFSRDVT
| Q4 25 | $25.0M | $23.4M | ||
| Q3 25 | $24.0M | $23.1M | ||
| Q2 25 | $24.4M | $21.8M | ||
| Q1 25 | $22.8M | $22.0M | ||
| Q4 24 | — | $19.6M | ||
| Q3 24 | $22.0M | $19.1M | ||
| Q2 24 | $20.9M | $19.1M | ||
| Q1 24 | $21.6M | $17.5M |
純利益PBFSRDVT
| Q4 25 | $3.7M | $2.8M | ||
| Q3 25 | $4.3M | $4.2M | ||
| Q2 25 | $6.5M | $2.7M | ||
| Q1 25 | $5.8M | $3.4M | ||
| Q4 24 | — | $863.0K | ||
| Q3 24 | $6.3M | $1.7M | ||
| Q2 24 | $3.9M | $2.6M | ||
| Q1 24 | $4.7M | $1.8M |
営業利益率PBFSRDVT
| Q4 25 | 21.3% | 6.8% | ||
| Q3 25 | 23.4% | 19.8% | ||
| Q2 25 | 33.3% | 12.6% | ||
| Q1 25 | 32.5% | 19.1% | ||
| Q4 24 | — | 1.9% | ||
| Q3 24 | 37.2% | 13.1% | ||
| Q2 24 | 24.1% | 16.1% | ||
| Q1 24 | 28.1% | 11.3% |
純利益率PBFSRDVT
| Q4 25 | 82.1% | 12.0% | ||
| Q3 25 | 18.0% | 18.3% | ||
| Q2 25 | 26.4% | 12.3% | ||
| Q1 25 | 25.3% | 15.6% | ||
| Q4 24 | — | 4.4% | ||
| Q3 24 | 28.7% | 9.0% | ||
| Q2 24 | 107.4% | 13.8% | ||
| Q1 24 | 21.9% | 10.2% |
EPS（希薄化後）PBFSRDVT
| Q4 25 | $0.16 | $0.20 | ||
| Q3 25 | $0.18 | $0.29 | ||
| Q2 25 | $0.26 | $0.18 | ||
| Q1 25 | $0.23 | $0.24 | ||
| Q4 24 | — | $0.06 | ||
| Q3 24 | $0.25 | $0.12 | ||
| Q2 24 | $0.15 | $0.19 | ||
| Q1 24 | $0.19 | $0.13 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | — | $43.6M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $323.9M | $100.9M |
| 総資産 | $2.2B | $112.0M |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資PBFSRDVT
| Q4 25 | — | $43.6M | ||
| Q3 25 | — | $45.4M | ||
| Q2 25 | — | $38.8M | ||
| Q1 25 | — | $34.6M | ||
| Q4 24 | — | $36.5M | ||
| Q3 24 | — | $35.7M | ||
| Q2 24 | — | $30.9M | ||
| Q1 24 | — | $32.1M |
株主資本PBFSRDVT
| Q4 25 | $323.9M | $100.9M | ||
| Q3 25 | $314.2M | $101.7M | ||
| Q2 25 | $314.2M | $96.2M | ||
| Q1 25 | $310.7M | $91.8M | ||
| Q4 24 | — | $86.6M | ||
| Q3 24 | $303.8M | $91.7M | ||
| Q2 24 | $296.5M | $88.0M | ||
| Q1 24 | $289.0M | $83.8M |
総資産PBFSRDVT
| Q4 25 | $2.2B | $112.0M | ||
| Q3 25 | $2.2B | $112.1M | ||
| Q2 25 | $2.1B | $104.8M | ||
| Q1 25 | $2.1B | $99.1M | ||
| Q4 24 | — | $98.5M | ||
| Q3 24 | $2.0B | $98.0M | ||
| Q2 24 | — | $93.5M | ||
| Q1 24 | $2.0B | $94.0M |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $11.1M | $6.7M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | $6.6M |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | 28.1% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | 0.5% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 2.97× | 2.38× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | $28.8M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローPBFSRDVT
| Q4 25 | $11.1M | $6.7M | ||
| Q3 25 | $3.9M | $10.2M | ||
| Q2 25 | $5.1M | $7.5M | ||
| Q1 25 | $-3.5M | $5.0M | ||
| Q4 24 | — | $6.7M | ||
| Q3 24 | $1.9M | $7.2M | ||
| Q2 24 | $9.0M | $5.7M | ||
| Q1 24 | $3.3M | $4.3M |
フリーキャッシュフローPBFSRDVT
| Q4 25 | — | $6.6M | ||
| Q3 25 | — | $10.0M | ||
| Q2 25 | — | $7.3M | ||
| Q1 25 | — | $5.0M | ||
| Q4 24 | — | $6.7M | ||
| Q3 24 | — | $7.2M | ||
| Q2 24 | — | $5.7M | ||
| Q1 24 | — | $4.2M |
FCFマージンPBFSRDVT
| Q4 25 | — | 28.1% | ||
| Q3 25 | — | 43.3% | ||
| Q2 25 | — | 33.5% | ||
| Q1 25 | — | 22.5% | ||
| Q4 24 | — | 34.1% | ||
| Q3 24 | — | 37.8% | ||
| Q2 24 | — | 29.7% | ||
| Q1 24 | — | 24.2% |
設備投資強度PBFSRDVT
| Q4 25 | — | 0.5% | ||
| Q3 25 | — | 0.8% | ||
| Q2 25 | — | 0.9% | ||
| Q1 25 | — | 0.2% | ||
| Q4 24 | — | 0.1% | ||
| Q3 24 | — | 0.2% | ||
| Q2 24 | — | 0.3% | ||
| Q1 24 | — | 0.4% |
キャッシュ転換率PBFSRDVT
| Q4 25 | 2.97× | 2.38× | ||
| Q3 25 | 0.90× | 2.41× | ||
| Q2 25 | 0.78× | 2.79× | ||
| Q1 25 | -0.61× | 1.45× | ||
| Q4 24 | — | 7.75× | ||
| Q3 24 | 0.30× | 4.22× | ||
| Q2 24 | 2.30× | 2.17× | ||
| Q1 24 | 0.70× | 2.41× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
