vs
Pioneer Bancorp, Inc.（PBFS）とNeuronetics, Inc.（STIM）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Neuronetics, Inc.の直近四半期売上が大きい（$41.8M vs $25.0M、Pioneer Bancorp, Inc.の約1.7倍）。Pioneer Bancorp, Inc.の純利益率が高く（82.1% vs -17.2%、差は99.4%）。過去8四半期でPioneer Bancorp, Inc.の売上複合成長率が高い（144.9% vs 54.9%）
パイオニア・バンコープ（メリーランド州）はパイオニア銀行を子会社に持つ銀行持株会社です。米国メリーランド州の地域コミュニティを主な顧客層とし、預金口座、住宅・商業用不動産ローン、消費者ローン、小規模企業向け融資など、小売および商業銀行サービスを幅広く提供しています。
Neuronetics, Inc.はペンシルベニア州マルバーンに本社を置く上場企業で、2003年4月にデラウェア州で設立されました。従来の治療で効果が得られなかった精神疾患に対し、神経調節技術を応用した非侵襲的治療法の開発を行っています。
PBFS vs STIM — 直接比較
売上が大きい
STIM
1.7倍大きい
$25.0M
純利益率が高い
PBFS
純利益率が99.4%高い
-17.2%
2年売上CAGRが高い
PBFS
2年複合成長率
54.9%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $25.0M | $41.8M |
| 純利益 | $3.7M | $-7.2M |
| 粗利率 | — | 52.0% |
| 営業利益率 | 21.3% | -12.1% |
| 純利益率 | 82.1% | -17.2% |
| 売上前年比 | — | 85.7% |
| 純利益前年比 | — | 43.2% |
| EPS（希薄化後） | $0.16 | $-0.10 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上PBFSSTIM
| Q4 25 | $25.0M | $41.8M | ||
| Q3 25 | $24.0M | $37.3M | ||
| Q2 25 | $24.4M | $38.1M | ||
| Q1 25 | $22.8M | $32.0M | ||
| Q4 24 | — | $22.5M | ||
| Q3 24 | $22.0M | $18.5M | ||
| Q2 24 | $20.9M | $16.4M | ||
| Q1 24 | $21.6M | $17.4M |
純利益PBFSSTIM
| Q4 25 | $3.7M | $-7.2M | ||
| Q3 25 | $4.3M | $-9.0M | ||
| Q2 25 | $6.5M | $-10.1M | ||
| Q1 25 | $5.8M | $-12.7M | ||
| Q4 24 | — | $-12.7M | ||
| Q3 24 | $6.3M | $-13.3M | ||
| Q2 24 | $3.9M | $-9.8M | ||
| Q1 24 | $4.7M | $-7.9M |
粗利率PBFSSTIM
| Q4 25 | — | 52.0% | ||
| Q3 25 | — | 45.9% | ||
| Q2 25 | — | 46.6% | ||
| Q1 25 | — | 49.2% | ||
| Q4 24 | — | 66.2% | ||
| Q3 24 | — | 75.6% | ||
| Q2 24 | — | 74.0% | ||
| Q1 24 | — | 75.1% |
営業利益率PBFSSTIM
| Q4 25 | 21.3% | -12.1% | ||
| Q3 25 | 23.4% | -19.6% | ||
| Q2 25 | 33.3% | -21.1% | ||
| Q1 25 | 32.5% | -34.4% | ||
| Q4 24 | — | -51.0% | ||
| Q3 24 | 37.2% | -41.7% | ||
| Q2 24 | 24.1% | -51.7% | ||
| Q1 24 | 28.1% | -39.4% |
純利益率PBFSSTIM
| Q4 25 | 82.1% | -17.2% | ||
| Q3 25 | 18.0% | -24.3% | ||
| Q2 25 | 26.4% | -26.6% | ||
| Q1 25 | 25.3% | -39.6% | ||
| Q4 24 | — | -56.4% | ||
| Q3 24 | 28.7% | -72.0% | ||
| Q2 24 | 107.4% | -59.8% | ||
| Q1 24 | 21.9% | -45.2% |
EPS（希薄化後）PBFSSTIM
| Q4 25 | $0.16 | $-0.10 | ||
| Q3 25 | $0.18 | $-0.13 | ||
| Q2 25 | $0.26 | $-0.15 | ||
| Q1 25 | $0.23 | $-0.21 | ||
| Q4 24 | — | $-0.34 | ||
| Q3 24 | $0.25 | $-0.44 | ||
| Q2 24 | $0.15 | $-0.33 | ||
| Q1 24 | $0.19 | $-0.27 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | — | $28.1M |
| 総負債低いほど良い | — | $65.8M |
| 株主資本純資産 | $323.9M | $22.4M |
| 総資産 | $2.2B | $141.6M |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 2.94× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資PBFSSTIM
| Q4 25 | — | $28.1M | ||
| Q3 25 | — | $28.0M | ||
| Q2 25 | — | $11.0M | ||
| Q1 25 | — | $20.2M | ||
| Q4 24 | — | $18.5M | ||
| Q3 24 | — | $20.9M | ||
| Q2 24 | — | $42.6M | ||
| Q1 24 | — | $47.7M |
総負債PBFSSTIM
| Q4 25 | — | $65.8M | ||
| Q3 25 | — | $65.7M | ||
| Q2 25 | — | $55.5M | ||
| Q1 25 | — | $55.3M | ||
| Q4 24 | — | $55.2M | ||
| Q3 24 | — | $46.0M | ||
| Q2 24 | — | $59.8M | ||
| Q1 24 | — | $59.4M |
株主資本PBFSSTIM
| Q4 25 | $323.9M | $22.4M | ||
| Q3 25 | $314.2M | $27.4M | ||
| Q2 25 | $314.2M | $27.1M | ||
| Q1 25 | $310.7M | $35.5M | ||
| Q4 24 | — | $27.7M | ||
| Q3 24 | $303.8M | $9.4M | ||
| Q2 24 | $296.5M | $19.4M | ||
| Q1 24 | $289.0M | $27.7M |
総資産PBFSSTIM
| Q4 25 | $2.2B | $141.6M | ||
| Q3 25 | $2.2B | $145.5M | ||
| Q2 25 | $2.1B | $134.7M | ||
| Q1 25 | $2.1B | $142.0M | ||
| Q4 24 | — | $140.9M | ||
| Q3 24 | $2.0B | — | ||
| Q2 24 | — | $96.8M | ||
| Q1 24 | $2.0B | $103.8M |
負債/資本比率PBFSSTIM
| Q4 25 | — | 2.94× | ||
| Q3 25 | — | 2.40× | ||
| Q2 25 | — | 2.05× | ||
| Q1 25 | — | 1.56× | ||
| Q4 24 | — | 1.99× | ||
| Q3 24 | — | 4.90× | ||
| Q2 24 | — | 3.08× | ||
| Q1 24 | — | 2.15× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $11.1M | $908.0K |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | $692.0K |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | 1.7% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | 0.5% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 2.97× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | $-21.2M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローPBFSSTIM
| Q4 25 | $11.1M | $908.0K | ||
| Q3 25 | $3.9M | $-785.0K | ||
| Q2 25 | $5.1M | $-3.5M | ||
| Q1 25 | $-3.5M | $-17.0M | ||
| Q4 24 | — | $-8.6M | ||
| Q3 24 | $1.9M | $-5.4M | ||
| Q2 24 | $9.0M | $-5.0M | ||
| Q1 24 | $3.3M | $-12.0M |
フリーキャッシュフローPBFSSTIM
| Q4 25 | — | $692.0K | ||
| Q3 25 | — | $-899.0K | ||
| Q2 25 | — | $-3.8M | ||
| Q1 25 | — | $-17.2M | ||
| Q4 24 | — | $-8.7M | ||
| Q3 24 | — | $-5.8M | ||
| Q2 24 | — | $-5.6M | ||
| Q1 24 | — | $-12.4M |
FCFマージンPBFSSTIM
| Q4 25 | — | 1.7% | ||
| Q3 25 | — | -2.4% | ||
| Q2 25 | — | -9.9% | ||
| Q1 25 | — | -53.8% | ||
| Q4 24 | — | -38.6% | ||
| Q3 24 | — | -31.3% | ||
| Q2 24 | — | -34.0% | ||
| Q1 24 | — | -71.1% |
設備投資強度PBFSSTIM
| Q4 25 | — | 0.5% | ||
| Q3 25 | — | 0.3% | ||
| Q2 25 | — | 0.7% | ||
| Q1 25 | — | 0.7% | ||
| Q4 24 | — | 0.4% | ||
| Q3 24 | — | 2.1% | ||
| Q2 24 | — | 3.7% | ||
| Q1 24 | — | 2.2% |
キャッシュ転換率PBFSSTIM
| Q4 25 | 2.97× | — | ||
| Q3 25 | 0.90× | — | ||
| Q2 25 | 0.78× | — | ||
| Q1 25 | -0.61× | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | 0.30× | — | ||
| Q2 24 | 2.30× | — | ||
| Q1 24 | 0.70× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
