vs
Pioneer Bancorp, Inc.（PBFS）とStran & Company, Inc.（SWAG）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Stran & Company, Inc.の直近四半期売上が大きい（$28.9M vs $25.0M、Pioneer Bancorp, Inc.の約1.2倍）。Pioneer Bancorp, Inc.の純利益率が高く（82.1% vs 0.8%、差は81.3%）。過去8四半期でPioneer Bancorp, Inc.の売上複合成長率が高い（144.9% vs 24.0%）
パイオニア・バンコープ（メリーランド州）はパイオニア銀行を子会社に持つ銀行持株会社です。米国メリーランド州の地域コミュニティを主な顧客層とし、預金口座、住宅・商業用不動産ローン、消費者ローン、小規模企業向け融資など、小売および商業銀行サービスを幅広く提供しています。
Stran & Company, Inc.はブランド付きプロモーション製品、カスタムグッズ、統合マーケティングソリューションを提供する企業です。小売、医療、テクノロジー、教育など多様な業界の法人顧客に対応し、ブランド認知向上、顧客エンゲージメント強化、従業員インセンティブ施策を支援しています。
PBFS vs SWAG — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $25.0M | $28.9M |
| 純利益 | $3.7M | $243.0K |
| 粗利率 | — | 30.4% |
| 営業利益率 | 21.3% | -0.1% |
| 純利益率 | 82.1% | 0.8% |
| 売上前年比 | — | 7.2% |
| 純利益前年比 | — | 141.5% |
| EPS（希薄化後） | $0.16 | $0.02 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $25.0M | $28.9M | ||
| Q3 25 | $24.0M | $26.0M | ||
| Q2 25 | $24.4M | $32.6M | ||
| Q1 25 | $22.8M | $28.7M | ||
| Q4 24 | — | $27.0M | ||
| Q3 24 | $22.0M | $20.1M | ||
| Q2 24 | $20.9M | $16.7M | ||
| Q1 24 | $21.6M | $18.8M |
| Q4 25 | $3.7M | $243.0K | ||
| Q3 25 | $4.3M | $-1.2M | ||
| Q2 25 | $6.5M | $643.0K | ||
| Q1 25 | $5.8M | $-393.0K | ||
| Q4 24 | — | $-586.0K | ||
| Q3 24 | $6.3M | $-2.0M | ||
| Q2 24 | $3.9M | $-1.0M | ||
| Q1 24 | $4.7M | $-491.0K |
| Q4 25 | — | 30.4% | ||
| Q3 25 | — | 27.2% | ||
| Q2 25 | — | 30.3% | ||
| Q1 25 | — | 29.6% | ||
| Q4 24 | — | 32.5% | ||
| Q3 24 | — | 29.5% | ||
| Q2 24 | — | 32.8% | ||
| Q1 24 | — | 29.8% |
| Q4 25 | 21.3% | -0.1% | ||
| Q3 25 | 23.4% | -6.9% | ||
| Q2 25 | 33.3% | 1.2% | ||
| Q1 25 | 32.5% | -1.9% | ||
| Q4 24 | — | -3.5% | ||
| Q3 24 | 37.2% | -10.8% | ||
| Q2 24 | 24.1% | -6.6% | ||
| Q1 24 | 28.1% | -3.5% |
| Q4 25 | 82.1% | 0.8% | ||
| Q3 25 | 18.0% | -4.8% | ||
| Q2 25 | 26.4% | 2.0% | ||
| Q1 25 | 25.3% | -1.4% | ||
| Q4 24 | — | -2.2% | ||
| Q3 24 | 28.7% | -10.1% | ||
| Q2 24 | 107.4% | -6.1% | ||
| Q1 24 | 21.9% | -2.6% |
| Q4 25 | $0.16 | $0.02 | ||
| Q3 25 | $0.18 | $-0.07 | ||
| Q2 25 | $0.26 | $0.03 | ||
| Q1 25 | $0.23 | $-0.02 | ||
| Q4 24 | — | $-0.02 | ||
| Q3 24 | $0.25 | $-0.11 | ||
| Q2 24 | $0.15 | $-0.06 | ||
| Q1 24 | $0.19 | $-0.03 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | — | $11.6M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $323.9M | $30.5M |
| 総資産 | $2.2B | $49.3M |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | — | $11.6M | ||
| Q3 25 | — | $11.8M | ||
| Q2 25 | — | $18.1M | ||
| Q1 25 | — | $12.2M | ||
| Q4 24 | — | $18.2M | ||
| Q3 24 | — | $6.9M | ||
| Q2 24 | — | $9.6M | ||
| Q1 24 | — | $10.7M |
| Q4 25 | $323.9M | $30.5M | ||
| Q3 25 | $314.2M | $30.2M | ||
| Q2 25 | $314.2M | $31.8M | ||
| Q1 25 | $310.7M | $31.3M | ||
| Q4 24 | — | $31.6M | ||
| Q3 24 | $303.8M | $32.3M | ||
| Q2 24 | $296.5M | $34.3M | ||
| Q1 24 | $289.0M | $35.2M |
| Q4 25 | $2.2B | $49.3M | ||
| Q3 25 | $2.2B | $50.3M | ||
| Q2 25 | $2.1B | $61.2M | ||
| Q1 25 | $2.1B | $52.2M | ||
| Q4 24 | — | $55.1M | ||
| Q3 24 | $2.0B | $48.8M | ||
| Q2 24 | — | $46.6M | ||
| Q1 24 | $2.0B | $47.9M |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $11.1M | $161.0K |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | $38.0K |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | 0.1% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | 0.4% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 2.97× | 0.66× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | $-5.5M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $11.1M | $161.0K | ||
| Q3 25 | $3.9M | $-5.4M | ||
| Q2 25 | $5.1M | $6.4M | ||
| Q1 25 | $-3.5M | $-5.9M | ||
| Q4 24 | — | $1.3M | ||
| Q3 24 | $1.9M | $-2.7M | ||
| Q2 24 | $9.0M | $2.1M | ||
| Q1 24 | $3.3M | $2.1M |
| Q4 25 | — | $38.0K | ||
| Q3 25 | — | $-5.9M | ||
| Q2 25 | — | $6.3M | ||
| Q1 25 | — | $-6.0M | ||
| Q4 24 | — | $1.2M | ||
| Q3 24 | — | $-2.9M | ||
| Q2 24 | — | $1.9M | ||
| Q1 24 | — | $1.9M |
| Q4 25 | — | 0.1% | ||
| Q3 25 | — | -22.6% | ||
| Q2 25 | — | 19.5% | ||
| Q1 25 | — | -21.0% | ||
| Q4 24 | — | 4.6% | ||
| Q3 24 | — | -14.3% | ||
| Q2 24 | — | 11.6% | ||
| Q1 24 | — | 9.9% |
| Q4 25 | — | 0.4% | ||
| Q3 25 | — | 1.9% | ||
| Q2 25 | — | 0.2% | ||
| Q1 25 | — | 0.4% | ||
| Q4 24 | — | 0.3% | ||
| Q3 24 | — | 0.7% | ||
| Q2 24 | — | 1.1% | ||
| Q1 24 | — | 1.0% |
| Q4 25 | 2.97× | 0.66× | ||
| Q3 25 | 0.90× | — | ||
| Q2 25 | 0.78× | 9.99× | ||
| Q1 25 | -0.61× | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | 0.30× | — | ||
| Q2 24 | 2.30× | — | ||
| Q1 24 | 0.70× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
PBFS
セグメントデータなし
SWAG
| Promotional Products Dropshipping | $11.2M | 39% |
| Casino Continuity Program | $6.9M | 24% |
| Promotional Products Company Owned Inventory | $4.6M | 16% |
| Promotional Products Bulk Dropshipping | $3.8M | 13% |
| Promotional Products Thirdparty Distributor | $1.8M | 6% |
| Other | $610.0K | 2% |
