vs
Pioneer Bancorp, Inc.（PBFS）とZeo Energy Corp.（ZEO）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Pioneer Bancorp, Inc.の直近四半期売上が大きい（$25.0M vs $18.6M、Zeo Energy Corp.の約1.3倍）。Pioneer Bancorp, Inc.の純利益率が高く（82.1% vs -10.8%、差は92.9%）。過去8四半期でPioneer Bancorp, Inc.の売上複合成長率が高い（144.9% vs -4.0%）
パイオニア・バンコープ（メリーランド州）はパイオニア銀行を子会社に持つ銀行持株会社です。米国メリーランド州の地域コミュニティを主な顧客層とし、預金口座、住宅・商業用不動産ローン、消費者ローン、小規模企業向け融資など、小売および商業銀行サービスを幅広く提供しています。
PBFS vs ZEO — 直接比較
売上が大きい
PBFS
1.3倍大きい
$18.6M
純利益率が高い
PBFS
純利益率が92.9%高い
-10.8%
2年売上CAGRが高い
PBFS
2年複合成長率
-4.0%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $25.0M | $18.6M |
| 純利益 | $3.7M | $-2.0M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 21.3% | -11.8% |
| 純利益率 | 82.1% | -10.8% |
| 売上前年比 | — | -0.4% |
| 純利益前年比 | — | -360.9% |
| EPS（希薄化後） | $0.16 | — |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上PBFSZEO
| Q4 25 | $25.0M | $18.6M | ||
| Q3 25 | $24.0M | $23.9M | ||
| Q2 25 | $24.4M | $18.1M | ||
| Q1 25 | $22.8M | $8.8M | ||
| Q4 24 | — | $18.6M | ||
| Q3 24 | $22.0M | $19.7M | ||
| Q2 24 | $20.9M | $14.8M | ||
| Q1 24 | $21.6M | $20.1M |
純利益PBFSZEO
| Q4 25 | $3.7M | $-2.0M | ||
| Q3 25 | $4.3M | $-3.2M | ||
| Q2 25 | $6.5M | $-2.4M | ||
| Q1 25 | $5.8M | $-6.4M | ||
| Q4 24 | — | $-435.3K | ||
| Q3 24 | $6.3M | $-424.3K | ||
| Q2 24 | $3.9M | $-277.8K | ||
| Q1 24 | $4.7M | $-1.5M |
粗利率PBFSZEO
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | 57.9% | ||
| Q2 25 | — | 59.8% | ||
| Q1 25 | — | 99.3% | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | 50.2% | ||
| Q2 24 | — | 52.3% | ||
| Q1 24 | — | — |
営業利益率PBFSZEO
| Q4 25 | 21.3% | -11.8% | ||
| Q3 25 | 23.4% | -8.3% | ||
| Q2 25 | 33.3% | -15.8% | ||
| Q1 25 | 32.5% | -153.8% | ||
| Q4 24 | — | -6.0% | ||
| Q3 24 | 37.2% | -15.2% | ||
| Q2 24 | 24.1% | -18.0% | ||
| Q1 24 | 28.1% | -20.1% |
純利益率PBFSZEO
| Q4 25 | 82.1% | -10.8% | ||
| Q3 25 | 18.0% | -13.5% | ||
| Q2 25 | 26.4% | -13.3% | ||
| Q1 25 | 25.3% | -72.4% | ||
| Q4 24 | — | -2.3% | ||
| Q3 24 | 28.7% | -2.2% | ||
| Q2 24 | 107.4% | -1.9% | ||
| Q1 24 | 21.9% | -7.6% |
EPS（希薄化後）PBFSZEO
| Q4 25 | $0.16 | — | ||
| Q3 25 | $0.18 | — | ||
| Q2 25 | $0.26 | — | ||
| Q1 25 | $0.23 | $-0.48 | ||
| Q4 24 | — | $1.11 | ||
| Q3 24 | $0.25 | $-0.08 | ||
| Q2 24 | $0.15 | $0.03 | ||
| Q1 24 | $0.19 | $-1.54 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | — | $6.1M |
| 総負債低いほど良い | — | $79.1K |
| 株主資本純資産 | $323.9M | $5.3M |
| 総資産 | $2.2B | $56.9M |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 0.01× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資PBFSZEO
| Q4 25 | — | $6.1M | ||
| Q3 25 | — | $3.9M | ||
| Q2 25 | — | $68.7K | ||
| Q1 25 | — | $2.9M | ||
| Q4 24 | — | $5.6M | ||
| Q3 24 | — | $4.3M | ||
| Q2 24 | — | $5.3M | ||
| Q1 24 | — | — |
総負債PBFSZEO
| Q4 25 | — | $79.1K | ||
| Q3 25 | — | $84.6K | ||
| Q2 25 | — | $642.8K | ||
| Q1 25 | — | $715.4K | ||
| Q4 24 | — | $787.7K | ||
| Q3 24 | — | $858.6K | ||
| Q2 24 | — | $1.6M | ||
| Q1 24 | — | $748.8K |
株主資本PBFSZEO
| Q4 25 | $323.9M | $5.3M | ||
| Q3 25 | $314.2M | $-1.7M | ||
| Q2 25 | $314.2M | $-59.4M | ||
| Q1 25 | $310.7M | $-23.1M | ||
| Q4 24 | — | $-88.9M | ||
| Q3 24 | $303.8M | $-39.3M | ||
| Q2 24 | $296.5M | $-53.0M | ||
| Q1 24 | $289.0M | $-173.0M |
総資産PBFSZEO
| Q4 25 | $2.2B | $56.9M | ||
| Q3 25 | $2.2B | $58.5M | ||
| Q2 25 | $2.1B | $46.2M | ||
| Q1 25 | $2.1B | $47.4M | ||
| Q4 24 | — | $61.0M | ||
| Q3 24 | $2.0B | $47.1M | ||
| Q2 24 | — | $49.1M | ||
| Q1 24 | $2.0B | $50.1M |
負債/資本比率PBFSZEO
| Q4 25 | — | 0.01× | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $11.1M | $2.4M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | $2.3M |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | 12.2% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | 0.9% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 2.97× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | $-9.9M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローPBFSZEO
| Q4 25 | $11.1M | $2.4M | ||
| Q3 25 | $3.9M | $-6.6M | ||
| Q2 25 | $5.1M | $-2.3M | ||
| Q1 25 | $-3.5M | $-2.3M | ||
| Q4 24 | — | $3.5M | ||
| Q3 24 | $1.9M | $162.2K | ||
| Q2 24 | $9.0M | $-2.2M | ||
| Q1 24 | $3.3M | $-10.2M |
フリーキャッシュフローPBFSZEO
| Q4 25 | — | $2.3M | ||
| Q3 25 | — | $-6.8M | ||
| Q2 25 | — | $-2.7M | ||
| Q1 25 | — | $-2.6M | ||
| Q4 24 | — | $3.4M | ||
| Q3 24 | — | $116.5K | ||
| Q2 24 | — | $-2.3M | ||
| Q1 24 | — | $-10.4M |
FCFマージンPBFSZEO
| Q4 25 | — | 12.2% | ||
| Q3 25 | — | -28.6% | ||
| Q2 25 | — | -15.0% | ||
| Q1 25 | — | -30.0% | ||
| Q4 24 | — | 18.2% | ||
| Q3 24 | — | 0.6% | ||
| Q2 24 | — | -15.6% | ||
| Q1 24 | — | -51.5% |
設備投資強度PBFSZEO
| Q4 25 | — | 0.9% | ||
| Q3 25 | — | 1.0% | ||
| Q2 25 | — | 2.4% | ||
| Q1 25 | — | 4.2% | ||
| Q4 24 | — | 0.5% | ||
| Q3 24 | — | 0.2% | ||
| Q2 24 | — | 0.7% | ||
| Q1 24 | — | 1.1% |
キャッシュ転換率PBFSZEO
| Q4 25 | 2.97× | — | ||
| Q3 25 | 0.90× | — | ||
| Q2 25 | 0.78× | — | ||
| Q1 25 | -0.61× | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | 0.30× | — | ||
| Q2 24 | 2.30× | — | ||
| Q1 24 | 0.70× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
PBFS
セグメントデータなし
ZEO
| Nonrelated Party | $18.1M | 98% |
| Related Party | $432.1K | 2% |
