vs
RLI CORP（RLI）とSiriusPoint Ltd（SPNT）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
SiriusPoint Ltdの直近四半期売上が大きい（$973.7M vs $465.7M、RLI CORPの約2.1倍）。SiriusPoint Ltdの純利益率が高く（25.1% vs 19.6%、差は5.5%）。SiriusPoint Ltdの前年同期比売上増加率が高い（58.9% vs 6.1%）。過去8四半期でSiriusPoint Ltdの売上複合成長率が高い（19.2% vs 2.3%）
RLI Corpは米国イリノイ州ピオリアに本社を置く保険会社で、主に財産保険と傷害保険を事業の中心としています。長年保険分野で培ったリスク管理ノウハウを活かし、顧客のニーズに合わせたきめ細かい保険商品とサービスを提供しています。
シリウスポイント・リミテッドはバミューダのペンブロークに本社を置く国際的な特約保険・再保険事業者で、損害保険、特約ラインの補償、オルタナティブキャピタルソリューションを提供し、北米、欧州、アジア太平洋地域の企業顧客やリスク保有者にサービスを展開しています。
RLI vs SPNT — 直接比較
売上が大きい
SPNT
2.1倍大きい
$465.7M
売上成長率が高い
SPNT
+52.8%の差
6.1%
純利益率が高い
SPNT
純利益率が5.5%高い
19.6%
2年売上CAGRが高い
SPNT
2年複合成長率
2.3%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $465.7M | $973.7M |
| 純利益 | $91.2M | $244.1M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 24.4% | 28.8% |
| 純利益率 | 19.6% | 25.1% |
| 売上前年比 | 6.1% | 58.9% |
| 純利益前年比 | 123.1% | 1535.9% |
| EPS（希薄化後） | $1.00 | $1.92 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上RLISPNT
| Q4 25 | $465.7M | $973.7M | ||
| Q3 25 | $509.3M | $755.9M | ||
| Q2 25 | $499.8M | $748.2M | ||
| Q1 25 | $407.7M | $727.3M | ||
| Q4 24 | $439.1M | $612.8M | ||
| Q3 24 | $470.0M | $562.2M | ||
| Q2 24 | $416.4M | $743.3M | ||
| Q1 24 | $444.8M | $685.5M |
純利益RLISPNT
| Q4 25 | $91.2M | $244.1M | ||
| Q3 25 | $124.6M | $90.8M | ||
| Q2 25 | $124.3M | $63.2M | ||
| Q1 25 | $63.2M | $61.6M | ||
| Q4 24 | $40.9M | $-17.0M | ||
| Q3 24 | $95.0M | $8.5M | ||
| Q2 24 | $82.0M | $113.9M | ||
| Q1 24 | $127.9M | $94.8M |
営業利益率RLISPNT
| Q4 25 | 24.4% | 28.8% | ||
| Q3 25 | 30.9% | 14.7% | ||
| Q2 25 | 31.3% | 10.0% | ||
| Q1 25 | 19.3% | 10.4% | ||
| Q4 24 | 10.8% | -2.1% | ||
| Q3 24 | 24.9% | 2.0% | ||
| Q2 24 | 24.8% | 17.4% | ||
| Q1 24 | 36.0% | 15.4% |
純利益率RLISPNT
| Q4 25 | 19.6% | 25.1% | ||
| Q3 25 | 24.5% | 12.0% | ||
| Q2 25 | 24.9% | 8.4% | ||
| Q1 25 | 15.5% | 8.5% | ||
| Q4 24 | 9.3% | -2.8% | ||
| Q3 24 | 20.2% | 1.5% | ||
| Q2 24 | 19.7% | 15.3% | ||
| Q1 24 | 28.8% | 13.8% |
EPS（希薄化後）RLISPNT
| Q4 25 | $1.00 | $1.92 | ||
| Q3 25 | $1.35 | $0.73 | ||
| Q2 25 | $1.34 | $0.50 | ||
| Q1 25 | $0.68 | $0.49 | ||
| Q4 24 | $-2.87 | $-0.05 | ||
| Q3 24 | $2.06 | $0.03 | ||
| Q2 24 | $1.78 | $0.57 | ||
| Q1 24 | $2.77 | $0.49 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | — | $731.2M |
| 総負債低いほど良い | — | $688.6M |
| 株主資本純資産 | $1.8B | $2.5B |
| 総資産 | $6.2B | $12.6B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 0.28× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資RLISPNT
| Q4 25 | — | $731.2M | ||
| Q3 25 | — | $582.4M | ||
| Q2 25 | — | $732.4M | ||
| Q1 25 | — | $740.3M | ||
| Q4 24 | — | $682.0M | ||
| Q3 24 | — | $640.7M | ||
| Q2 24 | — | $598.1M | ||
| Q1 24 | — | $867.5M |
総負債RLISPNT
| Q4 25 | — | $688.6M | ||
| Q3 25 | $100.0M | $682.5M | ||
| Q2 25 | $100.0M | $678.4M | ||
| Q1 25 | $100.0M | $663.5M | ||
| Q4 24 | $100.0M | $639.1M | ||
| Q3 24 | $100.0M | $660.5M | ||
| Q2 24 | $100.0M | $648.6M | ||
| Q1 24 | $100.0M | $770.6M |
株主資本RLISPNT
| Q4 25 | $1.8B | $2.5B | ||
| Q3 25 | $1.9B | $2.2B | ||
| Q2 25 | $1.7B | $2.1B | ||
| Q1 25 | $1.6B | $2.0B | ||
| Q4 24 | $1.5B | $1.9B | ||
| Q3 24 | $1.7B | $2.7B | ||
| Q2 24 | $1.6B | $2.7B | ||
| Q1 24 | $1.5B | $2.6B |
総資産RLISPNT
| Q4 25 | $6.2B | $12.6B | ||
| Q3 25 | $6.2B | $12.5B | ||
| Q2 25 | $6.0B | $12.4B | ||
| Q1 25 | $5.7B | $12.3B | ||
| Q4 24 | $5.6B | $12.5B | ||
| Q3 24 | $5.8B | $12.7B | ||
| Q2 24 | $5.5B | $12.8B | ||
| Q1 24 | $5.3B | $13.1B |
負債/資本比率RLISPNT
| Q4 25 | — | 0.28× | ||
| Q3 25 | 0.05× | 0.31× | ||
| Q2 25 | 0.06× | 0.32× | ||
| Q1 25 | 0.06× | 0.33× | ||
| Q4 24 | 0.07× | 0.33× | ||
| Q3 24 | 0.06× | 0.25× | ||
| Q2 24 | 0.06× | 0.24× | ||
| Q1 24 | 0.07× | 0.30× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $156.8M | $-26.4M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $155.0M | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | 33.3% | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 0.4% | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 1.72× | -0.11× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $608.7M | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローRLISPNT
| Q4 25 | $156.8M | $-26.4M | ||
| Q3 25 | $179.2M | $155.6M | ||
| Q2 25 | $174.7M | $62.1M | ||
| Q1 25 | $103.5M | $-88.9M | ||
| Q4 24 | $128.1M | $107.7M | ||
| Q3 24 | $219.4M | $58.1M | ||
| Q2 24 | $141.8M | $-149.9M | ||
| Q1 24 | $70.9M | $58.8M |
フリーキャッシュフローRLISPNT
| Q4 25 | $155.0M | — | ||
| Q3 25 | $177.8M | — | ||
| Q2 25 | $173.4M | — | ||
| Q1 25 | $102.5M | — | ||
| Q4 24 | $127.6M | — | ||
| Q3 24 | $219.0M | — | ||
| Q2 24 | $139.1M | — | ||
| Q1 24 | $69.9M | — |
FCFマージンRLISPNT
| Q4 25 | 33.3% | — | ||
| Q3 25 | 34.9% | — | ||
| Q2 25 | 34.7% | — | ||
| Q1 25 | 25.1% | — | ||
| Q4 24 | 29.0% | — | ||
| Q3 24 | 46.6% | — | ||
| Q2 24 | 33.4% | — | ||
| Q1 24 | 15.7% | — |
設備投資強度RLISPNT
| Q4 25 | 0.4% | — | ||
| Q3 25 | 0.3% | — | ||
| Q2 25 | 0.3% | — | ||
| Q1 25 | 0.3% | — | ||
| Q4 24 | 0.1% | — | ||
| Q3 24 | 0.1% | — | ||
| Q2 24 | 0.7% | — | ||
| Q1 24 | 0.2% | — |
キャッシュ転換率RLISPNT
| Q4 25 | 1.72× | -0.11× | ||
| Q3 25 | 1.44× | 1.71× | ||
| Q2 25 | 1.41× | 0.98× | ||
| Q1 25 | 1.64× | -1.44× | ||
| Q4 24 | 3.13× | — | ||
| Q3 24 | 2.31× | 6.84× | ||
| Q2 24 | 1.73× | -1.32× | ||
| Q1 24 | 0.55× | 0.62× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
RLI
| Casualty Segment | $246.8M | 53% |
| Property Insurance Segment | $122.5M | 26% |
| Other | $59.3M | 13% |
| Surety Insurance Segment | $37.1M | 8% |
SPNT
セグメントデータなし
